¿Qué países restringe Bitfinex?

Bitfinex establece sus fronteras a partir de dos normativas separadas, y leerlas como si fueran una sola es donde la mayoría de los resúmenes se equivocan. El exchange principal, regido por sus Terms of Service, bloquea una lista corta de territorios sancionados además de los mercados regulados de los que decidió salir. Bitfinex Securities, la plataforma de bonos y acciones tokenizados, añade sus propias prohibited persons and jurisdictions adicionales.

La siguiente tabla agrupa las restricciones por causa y no por continente, ya que a un ciudadano cubano y a uno británico se les deniega el acceso por motivos diferentes.

El proceso de verificación de Bitfinex hace cumplir estas normas, y la compañía puede suspender o cerrar una cuenta si posteriormente descubre que el titular se encuentra en una región prohibida. Una cuenta abierta desde un país restringido sigue constituyendo un incumplimiento, independientemente de lo que permitiera la pantalla de registro.

Por qué Bitfinex restringe estas regiones

Las causas no son uniformes. Las sanciones hacen que algunas regiones sean imposibles de abordar, las brechas de licencias expulsan a Bitfinex de otras y la legislación sobre valores explica un último grupo que afecta únicamente a sus productos tokenizados.

Sanciones y normas contra el lavado de dinero

Los territorios embargados son los menos negociables, porque la legislación sobre sanciones abarca a cualquier empresa financiera que les preste servicios. La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. puede penalizar a una empresa por operar con una persona bloqueada o en una región embargada, por lo que los exchanges aíslan esos lugares. Las normas contra el lavado de dinero del Financial Action Task Force añaden otra capa, ya que su fiscalización resulta difícil de aplicar en jurisdicciones de alto riesgo. Se excluyen los territorios que figuran en las listas de embargo de la FATF, las Naciones Unidas o British Virgin Islands.

Regímenes de licencias y publicidad

Los mercados retirados responden a una decisión deliberada. En cada caso, Bitfinex determinó que las normas de concesión de licencias o publicidad de un país no justificaban el esfuerzo de cumplimiento y decidió retirarse.

• United States: El exchange se marchó en 2017 en lugar de registrarse ante reguladores federales como la SEC y la CFTC, y todavía bloquea a cualquier usuario identificado como una persona estadounidense.
• Canada: Bitfinex cerró las cuentas de sus clientes de Ontario en 2022 bajo la presión de la Ontario Securities Commission, la cual ha forzado la salida de varias plataformas extraterritoriales de la provincia.
• United Kingdom: Después de que la Financial Conduct Authority ampliara su régimen de promociones financieras a las criptomonedas en octubre de 2023, Bitfinex dejó de verificar a nuevos clientes particulares del UK y restringió a los ya existentes.

Límites específicos de valores

El último grupo se concentra por completo dentro de Bitfinex Securities. Vender acciones o bonos tokenizados a residentes de determinados países requeriría un registro local, por lo que la compañía excluye esos mercados de sus productos de valores, mientras el exchange principal se mantiene separado. España, Austria y Italia entran en esta categoría, junto con un bloqueo permanente a British Virgin Islands y al gobierno venezolano.

Países compatibles con Bitfinex

A excepción de esos mercados, Bitfinex está disponible en prácticamente todo el mundo, y la compañía lleva tiempo estimando su alcance en más de 180 países. El uso se concentra en Asia y Europa, con Corea del Sur históricamente como su mayor mercado individual por volumen de tráfico, seguido por una larga cola en América Latina y Oceanía.

Los usuarios elegibles pueden operar en spot, margin y derivatives, prestar o tomar prestado a través del mercado de financiación peer-to-peer, y acceder a mesas de OTC y valores tokenizados según su nivel de verificación y ubicación. Liquida fiat en USD, EUR, GBP y JPY, aunque sus canales favorecen a cuentas de mayor tamaño; las transferencias bancarias manuales comienzan a partir de 10 000 USD, EUR o GBP, y un proveedor externo cubre las sumas menores.

Bitfinex se orienta hacia traders experimentados más que a compradores novatos, por lo que los nuevos usuarios que busquen una pasarela de efectivo sencilla encontrarán que los mínimos de financiación y la interfaz son más complejos que en una aplicación minorista convencional.

¿Está disponible Bitfinex en Estados Unidos?

No. Bitfinex no ofrece servicios a residentes de USA desde 2017, cuando anunció el cierre ordenado de las cuentas estadounidenses en un plazo de 90 días. La compañía alegó fricciones bancarias y el costo del cumplimiento normativo en USA, prefiriendo retirarse antes que registrarse ante los reguladores federales. Hoy en día, cualquier usuario identificado como una persona estadounidense tiene prohibido abrir o financiar una cuenta. Las estimaciones de tráfico siguen mostrando una proporción notable de visitantes de USA, lo que refleja el uso de VPN y no una apertura real.

Una VPN puede hacer que la plataforma parezca accesible desde el interior de USA, pero cargar el sitio web no equivale a tener permiso para operar en él. Ninguna protección al consumidor de USA respalda una cuenta de este tipo, la actividad infringe el propio acuerdo de Bitfinex y el exchange puede actuar ante dicha infracción en el momento en que se descubra la ubicación real del usuario. Cualquier persona que opere desde USA obtendrá mejores resultados en una plataforma diseñada para operar allí.

Nuestra guía sobre los best crypto exchanges in the USA compara opciones reguladas, y como alternativa para trading avanzado, Kraken ofrece spot, margin y futures con autorización completa en USA.

Uso de Bitfinex en el UK y Canadá

Ambas restricciones se deben a normativas y no a sanciones. En el UK, después de que la FCA ampliara sus normas de promociones financieras de criptomonedas en octubre de 2023, Bitfinex dejó de incorporar a nuevos clientes particulares y restringió a los usuarios existentes del UK la posibilidad de añadir fondos, aunque las cuentas corporativas que cumplían los requisitos mantuvieron el acceso. Los residentes del UK pueden comparar los best crypto exchanges in the UK para encontrar opciones registradas en la FCA.

En Canadá, solo Ontario se ve afectado. Bitfinex obligó a dichos clientes a cerrar sus cuentas a principios de 2022 durante las medidas enérgicas de la Ontario Securities Commission contra las plataformas no registradas. Dado que la mayoría de los exchanges deben registrarse provincia por provincia, nuestra lista de los best crypto exchanges in Canada constituye un punto de partida más seguro en otras regiones.

¿Exige Bitfinex KYC?

Sí. Bitfinex requiere verificación de identidad para prácticamente todas las operaciones de trading y financiación, utilizando niveles de verificación escalonados que desbloquean progresivamente más funciones de la plataforma.

• Basic: un nivel de solo visualización sin operaciones, depósitos ni retiradas.
• Basic Plus: añade documento de identidad con foto, una selfi, un número de teléfono y una dirección, y habilita los depósitos y retiradas de criptomonedas, el peer-to-peer trading y las compras con tarjeta.
• Intermediate: requiere un segundo documento de identidad, un comprobante de domicilio y un cuestionario financiero, y es necesario para el margin trading, la financiación, Bitfinex Borrow y las transferencias bancarias.
• Full: añade un extracto bancario y otorga acceso completo, incluidas las transferencias bancarias internacionales.

Las cuentas creadas después de marzo de 2022 necesitan al menos la verificación Intermediate para operar con margin y financiación, por lo que la mayoría de los traders activos completan más comprobaciones que las básicas. La plataforma no cuenta con ningún nivel de trading anónimo.

Licencias y regulación de Bitfinex

Bitfinex es operada por iFinex Inc. y en los últimos años ha centrado su actividad regulada en El Salvador. Bitfinex Derivatives consiguió allí una licencia de proveedor de servicios de activos digitales en enero de 2025, y su afiliada Tether reubicó su sede de las British Virgin Islands a dicho país el mismo mes, un movimiento que refleja el marco favorable a Bitcoin de El Salvador.

Sus licencias formales se aplican a las divisiones de valores y derivados en lugar de al exchange de spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities posee una licencia de proveedor de servicios de activos digitales otorgada por la Comisión Nacional de Activos Digitales, concedida al amparo de la ley de activos digitales del país de 2023 y situada entre las primeras emitidas.
• Kazajistán: Bitfinex Securities está registrada dentro del Centro Financiero Internacional de Astaná, lo que permite realizar actividades reguladas con valores tokenizados dentro de esa zona.

Estas aprobaciones respaldan los bonos y acciones tokenizados que emite Bitfinex Securities, y explican por qué la plataforma de valores cuenta con límites geográficos más estrictos que el propio exchange. El negocio principal de spot y margin opera desde una base extraterritorial sin licencia de exchange de primer nivel, una estructura que ya ha generado fricciones regulatorias anteriormente, incluido un acuerdo en 2021 con el fiscal general de Nueva York sobre revelaciones vinculadas a Tether.

Sobre Bitfinex

Bitfinex se lanzó en 2012 y consolidó su reputación entre los traders profesionales e institucionales gracias a sus profundos libros de órdenes, la financiación de margin y una oferta temprana de derivados. Su empresa matriz, iFinex, también emite el token UNUS SED LEO (LEO), que reduce las comisiones de trading, y comparte vínculos accionariales con Tether, el mayor emisor de stablecoin del mercado. Las comisiones estándar ascienden al 0,1% para los maker y al 0,2% para los taker, reduciéndose según el volumen y las tenencias de LEO.

El episodio más determinante del exchange sigue siendo la brecha de seguridad de agosto de 2016, cuando se robaron aproximadamente 120 000 BTC. Las autoridades estadounidenses se incautaron de gran parte del botín en 2022 y posteriormente condenaron a Ilya Lichtenstein y Heather Morgan por blanqueo de capitales. En enero de 2025, un tribunal federal ordenó que las monedas recuperadas, valoradas para entonces en miles de millones, regresaran a Bitfinex, la cual se ha comprometido a utilizarlas para canjear los Recovery Right Tokens emitidos a los usuarios afectados tras el pirateo.

Conclusión

"Restringido" significa dos cosas diferentes en Bitfinex según el producto. Para el exchange principal, las puertas cerradas son los estados sancionados además de los mercados regulados de los que se retiró, principalmente EE. UU., Ontario y cuentas individuales del UK. Para Bitfinex Securities, la lista es más larga, ya que las acciones y bonos tokenizados se rigen por la ley de valores de cada país al que afectan.

Los traders de las regiones elegibles obtienen una plataforma profunda y de nivel profesional, siempre que superen el nivel de verificación que requiere su actividad y acepten unas protecciones regulatorias más laxas que las que ofrece un exchange con licencia nacional.