¿Qué países restringe Bitfinex?

Bitfinex establece sus límites basándose en dos conjuntos de normativas distintos, y considerarlos como uno solo es donde la mayoría de los resúmenes cometen errores. El exchange principal, regido por sus Términos de Servicio, bloquea una lista corta de territorios sancionados, además de los mercados regulados que decidió abandonar. Bitfinex Securities, la plataforma para bonos y acciones tokenizados, añade sus propias personas y jurisdicciones prohibidas.

La siguiente tabla agrupa las restricciones por causa en lugar de por continente, ya que un residente cubano y uno británico son rechazados por razones diferentes.

El proceso de verificación de Bitfinex aplica estas restricciones, y la empresa puede suspender o cerrar una cuenta si posteriormente descubre que el titular se encuentra en una región prohibida. Una cuenta abierta desde un país restringido sigue incumpliendo las normas, independientemente de lo que permitiera la pantalla de registro.

Por qué Bitfinex restringe estas regiones

Las causas no son uniformes. Las sanciones hacen que algunas regiones sean intocables, las lagunas en las licencias expulsan a Bitfinex de otras, y la ley de valores explica un último conjunto que afecta solo a sus productos tokenizados.

Normas sobre sanciones y delitos financieros

Los territorios embargados son los menos negociables, porque la ley de sanciones afecta a cualquier negocio financiero que les preste servicios. La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. puede sancionar a una empresa por tratar con una persona bloqueada o una región embargada, por lo que los exchanges aíslan esos lugares. Los estándares contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional añaden otra capa, ya que su proceso de detección es difícil de implementar en jurisdicciones de alto riesgo. Los territorios en las listas de embargo del FATF, Naciones Unidas o British Virgin Islands están excluidos.

Regímenes de licencias y promoción

Los mercados retirados son una cuestión de elección. En cada caso, Bitfinex decidió que las normas de licencia o publicidad de un país no valían la pena cumplir, y se retiró.

• Estados Unidos: El exchange se retiró en 2017 en lugar de registrarse ante reguladores federales como la SEC y la CFTC, y aún bloquea a cualquier persona identificada como 'US Person'.
• Canadá: Bitfinex cerró las cuentas de sus clientes de Ontario en 2022 bajo la presión de la Ontario Securities Commission, que ha obligado a varias plataformas offshore a abandonar la provincia.
• Reino Unido: Después de que la Financial Conduct Authority extendiera su régimen de promociones financieras a las criptomonedas en octubre de 2023, Bitfinex dejó de verificar a nuevos clientes individuales del Reino Unido y restringió a los existentes.

Límites específicos de valores

El último grupo se encuentra enteramente dentro de Bitfinex Securities. Vender acciones o bonos tokenizados a residentes de ciertos países requeriría un registro local, por lo que la empresa mantiene esos mercados fuera de sus productos de valores, mientras que el exchange principal permanece separado. España, Austria e Italia entran en esta categoría, junto con un bloqueo permanente a British Virgin Islands y al gobierno venezolano.

Países admitidos por Bitfinex

Más allá de esos mercados, Bitfinex está disponible en casi todas las demás regiones, y la empresa ha afirmado durante mucho tiempo que su alcance abarca más de 180 países. El uso se concentra en Asia y Europa, siendo Corea del Sur históricamente su mercado más grande por tráfico, seguido de una amplia presencia en América Latina y Oceanía.

Los usuarios elegibles pueden operar en spot, margin y derivados, prestar o pedir prestado a través del mercado de financiación peer-to-peer, y acceder a mesas OTC y valores tokenizados, según el nivel de verificación y la ubicación. Liquida fiat en USD, EUR, GBP y JPY, aunque sus sistemas favorecen las cuentas más grandes, con transferencias bancarias manuales a partir de 10.000 USD, EUR o GBP y un proveedor externo que cubre sumas menores.

Bitfinex se inclina hacia los traders experimentados en lugar de los compradores primerizos, por lo que los recién llegados que busquen una rampa de acceso sencilla para efectivo encontrarán los mínimos de financiación y la interfaz más complejos que una aplicación minorista convencional.

¿Está Bitfinex disponible en los Estados Unidos?

No. Bitfinex no ha prestado servicios a residentes de EE. UU. desde 2017, cuando anunció el cierre gradual de cuentas estadounidenses en 90 días. La empresa citó la fricción bancaria y el costo del cumplimiento normativo en EE. UU., optando por retirarse en lugar de registrarse ante los reguladores federales. Cualquier persona identificada como "US Person" hoy en día tiene bloqueada la apertura o financiación de una cuenta. Las estimaciones de tráfico aún muestran una parte notable de visitantes de EE. UU., lo que refleja el uso de VPN en lugar de una puerta abierta.

Una VPN puede hacer que la plataforma parezca accesible desde dentro de EE. UU., pero cargar el sitio no es lo mismo que tener permiso para operar en él. Ninguna protección al consumidor de EE. UU. respalda dicha cuenta, la actividad incumple el propio acuerdo de Bitfinex, y el exchange puede actuar ante el incumplimiento en el momento en que la ubicación real de un usuario se haga evidente. Cualquier persona que opere desde EE. UU. está mejor en una plataforma diseñada para operar allí.

Nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU. compara opciones reguladas, y como alternativa para trading avanzado, Kraken ofrece spot, margin y futures con plena autorización en EE. UU.

Uso de Bitfinex en el Reino Unido y Canadá

Ambas limitaciones se derivan de la regulación, no de las sanciones. En el Reino Unido, después de que la FCA extendiera sus normas sobre promociones financieras de criptoactivos en octubre de 2023, Bitfinex dejó de incorporar nuevos clientes individuales y restringió a los usuarios existentes del Reino Unido la adición de fondos, aunque las cuentas corporativas que cumplen los requisitos mantuvieron el acceso. Los residentes del Reino Unido pueden comparar los mejores exchanges de criptomonedas en el Reino Unido para opciones registradas en la FCA.

En Canadá, solo Ontario se ve afectado. Bitfinex hizo que esos clientes cerraran sus cuentas a principios de 2022 durante la represión de la Comisión de Valores de Ontario contra las plataformas no registradas. Dado que la mayoría de los exchanges deben registrarse provincia por provincia, nuestra lista de los mejores exchanges de criptomonedas en Canadá es el lugar más seguro para empezar en otros lugares.

¿Bitfinex requiere KYC?

Sí. Bitfinex requiere verificación de identidad para casi todas las operaciones y financiaciones, utilizando niveles de verificación escalonados que desbloquean progresivamente más funciones de la plataforma.

• Básico: Un nivel de solo visualización sin trading, depósitos ni retiros.
• Básico Plus: Añade identificación con foto, un selfie, un número de teléfono y una dirección, y permite depósitos de criptomonedas, retiros, trading peer-to-peer y compras con tarjeta.
• Intermedio: Requiere una segunda identificación, prueba de domicilio y un cuestionario financiero, y es necesario para el trading con margin, la financiación, Bitfinex Borrow y las transferencias bancarias.
• Completo: Añade un extracto bancario y otorga acceso completo, incluyendo transferencias bancarias internacionales.

Las cuentas creadas después de marzo de 2022 necesitan al menos verificación Intermedia para acceder a margin y financiación, por lo que la mayoría de los traders activos completan más que las verificaciones básicas. La plataforma no tiene un nivel de trading anónimo.

Licencias y Regulación de Bitfinex

Bitfinex es operado por iFinex Inc. y ha pasado los últimos años anclando su actividad regulada en El Salvador. Bitfinex Derivatives obtuvo una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales allí en enero de 2025, y la filial Tether reubicó su sede de las British Virgin Islands al país el mismo mes, un movimiento que refleja el marco favorable a Bitcoin de El Salvador.

Sus licencias formales se aplican a las divisiones de valores y derivados, en lugar del exchange spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities posee una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales de la Comisión Nacional de Activos Digitales, otorgada bajo la ley de activos digitales de 2023 del país y entre las primeras emitidas.
• Kazajistán: Bitfinex Securities está registrada en el Centro Financiero Internacional de Astaná, lo que permite la actividad regulada de valores tokenizados dentro de esa zona.

Estas aprobaciones respaldan los bonos y acciones tokenizados que emite Bitfinex Securities, y explican por qué la plataforma de valores tiene límites geográficos más estrictos que el propio exchange. El negocio principal de spot y margin opera desde una base offshore sin una licencia de exchange de primer nivel, una estructura que ha generado fricciones regulatorias anteriormente, incluido un acuerdo en 2021 con el Fiscal General de Nueva York sobre divulgaciones relacionadas con Tether.

Acerca de Bitfinex

Bitfinex se lanzó en 2012 y consolidó su posición entre traders profesionales e institucionales a través de libros de órdenes profundos, financiación con margin y una oferta temprana de derivados. La empresa matriz iFinex también emite el token UNUS SED LEO (LEO), que reduce las comisiones de trading, y comparte lazos de propiedad con Tether, el mayor emisor de stablecoins del mercado. Las comisiones estándar son del 0.1% para makers y del 0.2% para takers, disminuyendo con el volumen y las tenencias de LEO.

El episodio que definió al exchange sigue siendo la brecha de seguridad de agosto de 2016, cuando se robaron aproximadamente 120.000 BTC. Las autoridades de EE. UU. incautaron gran parte del botín en 2022 y luego condenaron a Ilya Lichtenstein y Heather Morgan por blanqueo de fondos. En enero de 2025, un tribunal federal ordenó que las monedas recuperadas, valoradas entonces en miles de millones, fueran devueltas a Bitfinex, que se ha comprometido a utilizarlas para canjear los Recovery Right Tokens emitidos a los usuarios afectados después del hackeo.

Consideraciones Finales

"Restringido" significa dos cosas diferentes en Bitfinex dependiendo del producto. Para el exchange principal, las puertas cerradas son los estados sancionados más los mercados regulados de los que se retiró, principalmente EE. UU., Ontario y cuentas individuales del Reino Unido. Para Bitfinex Securities, la lista es más larga, porque las acciones y bonos tokenizados responden a la ley de valores en cada país que tocan.

Los traders en regiones elegibles obtienen una plataforma profunda y de nivel profesional, siempre que superen el nivel de verificación que su actividad requiere y acepten protecciones regulatorias más limitadas que las ofrecidas por un exchange con licencia nacional.