¿Qué países restringe OKX?

OKX publica sus ubicaciones restringidas en la Sección 3 de su Divulgación de Riesgos y Cumplimiento oficial, la cual el exchange revisó en julio de este año. La lista combina sanciones internacionales, prohibiciones nacionales de criptomonedas y mercados de los que OKX ha decidido retirarse en lugar de operar sin una licencia local.

A continuación, se detalla el desglose de las ubicaciones con restricciones totales:

• Afganistán, Cuba, Irán, Corea del Norte, Siria: Jurisdicciones bajo amplias sanciones internacionales, donde la prestación de servicios de intercambio infringiría las medidas de la OFAC y la ONU, independientemente de la demanda local.
• Crimea, Donetsk, Lugansk: Regiones ocupadas de Ucrania que están sujetas a los programas de sanciones vinculados a la invasión rusa, por lo que las cuentas registradas allí se bloquean por completo.
• Canadá, Hong Kong, India, Japón, Malasia, Uzbekistán: Mercados donde los requisitos de concesión de licencias o la presión regulatoria motivaron la retirada de OKX. En Hong Kong, el exchange retiró su solicitud de VASP y dejó de prestar servicios a los residentes a partir del 31 de mayo de 2024.
• Nepal: Se aplica una prohibición nacional, ya que el banco central prohíbe a los residentes poseer o comerciar con criptomonedas en cualquier forma.
• Territorios de Estados Unidos: Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes de EE. UU. están excluidos, y la plataforma estadounidense también omite Nueva York y Texas a nivel estatal.

Algunos gobiernos también bloquean OKX por su cuenta. La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia ordenó cortar el acceso a internet para OKX a partir del 28 de junio de 2025 por operar sin una licencia local de activos digitales, junto con Bybit, CoinEx y dos plataformas más pequeñas.

Dónde limita OKX productos específicos

Un segundo nivel de restricciones elimina productos individuales en lugar de toda la plataforma. Estos límites siguen las normas locales sobre leverage y pagos, y la misma lista de divulgación los detalla país por país.

Las restricciones actuales a nivel de producto son las siguientes:

• Australia: Los derivados y los productos de finanzas centralizadas están limitados, por lo que los usuarios locales operan en spot mientras que los crypto futures quedan fuera del alcance de las cuentas minoristas.
• Bahamas: Los productos minoristas están restringidos, lo que deja a la entidad local enfocada en clientes profesionales e institucionales.
• Brasil y Corea del Sur: Tanto los derivados como el P2P trading están desactivados, reflejando las normas nacionales que reservan los productos de criptomonedas con leverage para entidades locales con licencia.
• Eritrea: El P2P trading no está disponible.
• Rusia: Los servicios de pagos en fíat están bloqueados en consonancia con las sanciones a los bancos rusos, aunque el país no aparece en la lista completa de restricciones.
• Reino Unido: Los derivados, los productos de finanzas centralizadas y el P2P trading están restringidos, como consecuencia de la prohibición de la FCA de vender derivados de criptomonedas a consumidores minoristas.

Países compatibles con OKX

Fuera de la lista de restricciones, OKX presta servicio a usuarios en más de 100 países de Asia, Europa, América Latina, África y Oriente Medio. Cuando Intercontinental Exchange adquirió su stake en el negocio, Reuters informó de que la plataforma llega a más de 120 millones de personas en todo el mundo, un fuerte aumento desde los 50 millones de usuarios que el exchange citaba dos años antes.

El exchange admite decenas de monedas fíat mediante transferencias bancarias, tarjetas, e-wallets y cientos de métodos de pago regionales. Según Similarweb, okx.com ocupó el primer lugar entre todos los sitios web de trading de criptomonedas y de wallet, y el puesto 2 139 a nivel mundial hasta abril de este año.

Licencias y regulación de OKX

OKX opera cada mercado principal a través de una entidad jurídica independiente, y dicha entidad determina a qué productos puede acceder el usuario. Esta estructura explica por qué un país puede estar cerrado a la plataforma global pero recibir servicio completo por parte de una filial local.

Estas son las principales entidades reguladas y sus autorizaciones:

• Estados Unidos: OKX INC. está registrada como empresa de servicios monetarios (Money Services Business) ante FinCEN y posee licencias estatales de transmisor de dinero en casi todos los estados bajo el número NMLS 1767779.
• Espacio Económico Europeo: El centro de operaciones en Malta posee una MiCA licence otorgada en enero de 2025, una autorización MiFID II para derivados regulados y una payment institution licence añadida este febrero para pagos con stablecoins, todas con pasaporte para operar en todo el EEE.
• Emiratos Árabes Unidos: OKX Middle East Fintech FZE posee una licencia VASP completa de la Virtual Assets Regulatory Authority de Dubái que abarca servicios de exchange, derivados, actividad de broker-dealer y préstamos. OKX afirma que fue el primer exchange global con licencia para ofrecer derivados minoristas entre las plataformas reguladas de los EAU.
• Singapur: OKX SG Pte. Ltd. posee una licencia de institución de pago principal (Major Payment Institution) de la Monetary Authority of Singapore para servicios de tokens de pago digital.
• Australia: OKX Australia opera como un exchange de moneda digital registrado, con acceso a derivados limitado a clientes mayoristas.
• Seychelles: Aux Cayes FinTech Co. Ltd. opera la plataforma global que da servicio a la mayoría de los usuarios internacionales fuera de los centros regulados mencionados anteriormente.

¿Requiere OKX KYC?

Sí, ninguna entidad de OKX le permite operar, depositar o retirar fondos antes de completar la verificación de identidad. Los particulares deben declarar su país de residencia, nacionalidad, nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y número de documento de identidad, y luego cargar un documento emitido por el gobierno, como un pasaporte o un permiso de conducir.

OKX rechaza documentos caducados, capturas de pantalla e imágenes con esquinas recortadas, y combina la carga con una comprobación de selfi en vivo que falla si se llevan mascarillas, gafas o sombreros que cubran el rostro. Algunas jurisdicciones también solicitan un comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario con una fecha no mayor a los últimos tres meses.

Los requisitos exactos dependen de qué entidad le dé de alta. Los clientes de EE. UU. deben proporcionar un número de la Seguridad Social junto con un documento de identidad estatal, carné de conducir o pasaporte; no se aceptan documentos temporales ni en papel. Los usuarios del EEE se enfrentan a controles de la Travel Rule introducidos el 30 de diciembre de 2024, que adjuntan los datos del remitente y del destinatario a las transferencias de criptomonedas y pueden exigir una prueba de que controlan una wallet autogestionada. En Dubái, los operadores minoristas deben superar una prueba de conocimientos y evaluación de idoneidad antes de desbloquear los derivados, un requisito de la licencia VARA de la entidad.

La verificación es también el punto donde se aplica la lista de restricciones. Su residencia declarada y el país de emisión de su documento determinan qué entidad le acepta, y los trámites emitidos en una ubicación bloqueada paralizan la cuenta antes de que se mueva ningún fondo.

¿Puedo usar OKX en EE. UU.?

Sí. OKX se reintrodujo en Estados Unidos en abril de 2025 a través de OKX INC., una entidad registrada en FinCEN con sede en San José (California), que ofrece trading spot, la OKX Wallet y futures regulados. Los residentes de Nueva York, Texas y los territorios de EE. UU. quedan fuera del área de servicio por ahora.

El relanzamiento se produjo tras un reinicio drástico con las autoridades estadounidenses. En febrero de 2025, la entidad operadora de Seychelles se declaró culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y pagó más de 504 millones de dólares en multas; además, OKX debe mantener a un consultor de cumplimiento externo hasta febrero de 2027 como parte del acuerdo de culpabilidad.

¿Está OKX restringido en Europa?

No, Europa se ha convertido en una de las regiones donde OKX posee su conjunto de permisos más sólido. Su entidad con licencia en Malta otorga pasaporte a los permisos de MiCA en todo el EEE, dado que el 1 de julio de 2026 marcó la fecha límite para que las plataformas sin licencia dejaran de prestar servicios a los clientes de la EU. OKX aseguró su autorización aproximadamente 18 meses antes de esa fecha límite, junto con los demás exchange de criptomonedas con licencia MiCA.

El cumplimiento normativo supuso un coste visible para los usuarios europeos. OKX excluyó los pares de trading de USDT en el EEE porque la stablecoin no cumple los requisitos de MiCA para los tokens de dinero electrónico, lo que orienta a los usuarios hacia alternativas compatibles como USDC. El UK se encuentra fuera de este marco y mantiene sus propias restricciones de productos sobre derivados y trading P2P.

Acerca de OKX

OKX comenzó como OKCoin en 2013, fundada por Star Xu, y creció hasta convertirse en uno de los exchange más grandes del mundo por volumen, con los derivados dominando su actividad. Más allá del trading, la plataforma ofrece copy trading, bots, una sección de earn y la OKX Wallet para acceso on-chain, todo ello cubierto en nuestro análisis de OKX completo.

En marzo de este año, Intercontinental Exchange, la empresa matriz de la Bolsa de Nueva York, adquirió una participación minoritaria que valoró a OKX en 25.000 millones de dólares y otorgó a ICE un puesto en el consejo de administración. El exchange también publica mensualmente informes de proof of reserves que muestran los activos de los clientes respaldados al menos 1:1, una práctica ininterrumpida desde finales de 2022.

Conclusión

El mapa de restricciones de OKX ha pasado de ser una historia sobre sanciones a una historia sobre estrategia. Las jurisdicciones sancionadas y las prohibiciones nacionales siguen anclando la lista, pero la mayoría de los cambios recientes se deben a decisiones de concesión de licencias, ya sea salir de Hong Kong, asumir una sanción en EE. UU. para relanzarse en el mercado nacional o cumplir con MiCA mucho antes de que comenzara su aplicación.

Para cualquiera que compruebe el acceso desde un país específico, la divulgación de cumplimiento sigue siendo el registro definitivo, y cambia con la suficiente frecuencia como para que la lista del año pasado ya esté desactualizada. Allí donde OKX no esté disponible, una alternativa local con licencia suele protegerle mejor que cualquier método alternativo.