¿Qué países restringe Bitpanda?

Si su país no figura en la lista de verificación de 46 entradas de Bitpanda, no puede abrir una cuenta. Bitpanda no publica una lista de países restringidos porque su modelo de mercado aprobado la hace innecesaria, y la brecha cubre aproximadamente 150 países y territorios.

Las exclusiones se dividen en algunos grupos claros, establecidos en la política de aceptación de clientes de Bitpanda:

• Estados Unidos y sus territorios: Bitpanda rechaza a cualquier persona que califique como persona reportable de US bajo FATCA, la ley de US que obliga a las empresas financieras extranjeras a informar sobre los titulares de cuentas estadounidenses. Esto incluye a ciudadanos y residentes de US incluso cuando viven en un país admitido.
• Individuos y regiones sancionados: Cualquier persona incluida en los registros de sanciones de EU, OFAC, UK o UAE es rechazada en el proceso de incorporación. Las sanciones de EU también prohíben la prestación de servicios de criptoactivos a residentes de Rusia, manteniendo ese mercado firmemente cerrado.
• África y América Latina: Ningún país de ninguno de los dos continentes aparece en la lista de verificación, lo que refleja la ausencia de licencias locales en lugar de prohibiciones específicas.
• La mayor parte de Asia y Oceanía: Grandes mercados como China, India, Japón, Singapur y Australia se encuentran fuera del perímetro de licencias europeas de Bitpanda, por lo que sus residentes no pueden verificar una cuenta.
• Menores y personas sin capacidad legal: Bitpanda solo incorpora a adultos con plena capacidad legal, en línea con sus obligaciones regulatorias.

Un pasaporte admitido no anula una dirección no admitida. Bitpanda acepta documentos de identidad de más de 80 países, sin embargo, un solicitante que viva en una jurisdicción no listada no pasará la verificación, independientemente de su documento.

¿Qué países admite Bitpanda?

Bitpanda publica una lista oficial de elegibilidad para verificación que nombra 46 jurisdicciones admitidas, y solo los residentes de esos lugares pueden abrir una cuenta. La lista cubre todos los estados miembros de la EU junto con el Espacio Económico Europeo más amplio, incluyendo Noruega, Islandia y Liechtenstein.

Más allá del EEA, Bitpanda acepta residentes del Reino Unido, Suiza, Serbia, Turquía y la República Turca del Norte de Chipre. Los microestados de Andorra, Mónaco, San Marino y la Ciudad del Vaticano están cubiertos, al igual que las dependencias de la Corona de Guernsey, Jersey y la Isla de Man.

Algunos territorios tienen sus propias entradas, como las Islas Åland, las Islas Feroe, Svalbard y Reunión. Una advertencia se aplica a Francia, ya que Bitpanda no puede aceptar números de teléfono registrados en sus departamentos y territorios de ultramar.

Los datos de tráfico confirman el carácter europeo de la base de usuarios. Según Similarweb, Alemania por sí sola genera más de la mitad de las visitas de escritorio a la aplicación de trading de Bitpanda, mientras que Austria, Francia, Suiza e Italia constituyen la mayor parte del resto. Varios de estos mercados se encuentran entre los mejores destinos de intercambio de criptomonedas en Europa, donde Bitpanda compite directamente con plataformas globales.

Bitpanda: Licencias y regulación

Bitpanda posee uno de los conjuntos de permisos más completos en el ámbito cripto europeo, incluyendo tres licencias separadas bajo MiCA, la regulación de la EU que creó un único marco normativo para los proveedores de servicios de criptoactivos. La empresa afirma que las múltiples aprobaciones nacionales le otorgan flexibilidad porque los reguladores lanzaron las autorizaciones MiCA a diferentes velocidades.

Estas son las principales autorizaciones que respaldan la plataforma:

• Alemania (BaFin): Bitpanda recibió la primera de sus licencias MiCA del supervisor financiero de Alemania en enero de 2025, convirtiéndose en una de las primeras plataformas importantes aprobadas bajo el nuevo régimen y permitiendo servicios con pasaporte en todos los estados miembros de la EU.
• Malta (MFSA): Una segunda licencia MiCA de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta siguió semanas después, añadiendo una base mediterránea a la huella regulatoria del grupo.
• Austria (FMA): El regulador nacional concedió una tercera licencia MiCA en abril de 2025. Los registros de la FMA también muestran aprobaciones para Bitpanda Financial Services GmbH, que posee una autorización de empresa de inversión MiFID II, y Bitpanda Payments GmbH, una institución de dinero electrónico bajo PSD2.
• Reino Unido (FCA): Bitpanda Broker UK Ltd obtuvo el registro como negocio de criptoactivos en febrero de 2025, situándolo bajo la supervisión de la FCA en materia de Anti-Money Laundering.
• UAE (VARA): Bitpanda Broker MENA DMCC posee una licencia completa de broker-dealer de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái, concedida en marzo de 2025, solo tres meses después de la aprobación preliminar.

Esta configuración multi-licencia sitúa a Bitpanda junto a los otros exchanges de criptomonedas con licencia MiCA que superaron el umbral de autorización de la EU mucho antes de que llegaran los plazos de aplicación.

¿Bitpanda Requiere KYC?

Sí, Bitpanda aplica la verificación completa Know Your Customer, lo que significa comprobaciones de identidad contra documentos oficiales, antes de cualquier operación, depósito o retiro. No existe un nivel no verificado ni una cuenta con límites reducidos.

Los solicitantes confirman su país de residencia y luego completan una verificación de identidad utilizando un pasaporte, un documento nacional de identidad o cualquier otro documento de la lista aceptada por Bitpanda. Los permisos de residencia se aceptan en algunos casos, siempre que el titular resida en el país emisor y el permiso siga siendo válido durante al menos un año desde el inicio del proceso de onboarding.

La residencia declarada determina la elegibilidad antes de que se examine cualquier documento, y Bitpanda no ofrece alternativas postales, por correo electrónico o presenciales para los solicitantes que sus proveedores no pueden verificar.

¿Puedo Usar Bitpanda en el UK?

Sí, Bitpanda se relanzó en el Reino Unido en agosto de 2025 a través de su entidad local dedicada, Bitpanda Broker UK Ltd. El relanzamiento siguió al registro de la FCA concedido a principios de ese año.

Los clientes del UK pueden operar con más de 600 criptomonedas e índices de criptomonedas, aunque las acciones, los ETFs y los metales preciosos disponibles para los usuarios europeos no se ofrecen en Gran Bretaña. Los nuevos usuarios deben pasar una prueba de idoneidad sobre el riesgo cripto y pasar por un período de reflexión de 24 horas antes de su primera operación, ambos requisitos del régimen de promociones financieras de la FCA.

Una distinción es importante para los inversores británicos. El registro de la FCA cubre únicamente la supervisión de Anti-Money Laundering, por lo que Bitpanda no es una empresa de inversión autorizada por la FCA, las tenencias de criptomonedas no tienen protección de depósitos FSCS y las quejas sobre criptomonedas quedan fuera del Financial Ombudsman Service.

¿Está Bitpanda Disponible en el UAE?

Sí, el UAE se convirtió en el primer mercado totalmente licenciado de Bitpanda fuera de Europa una vez que VARA concedió su licencia de broker-dealer. Los servicios se gestionan a través de Bitpanda Broker MENA DMCC, una entidad de Dubái que opera desde el DMCC Crypto Centre, que incorpora a inversores emiratíes por separado de la lista de verificación europea.

El lanzamiento siguió a las asociaciones con RAKBANK y la plataforma local licenciada CoinMENA. Los clientes del UAE obtienen acceso a una de las selecciones más amplias de activos virtuales entre las plataformas reguladas en los Emiratos, con más de 500 activos junto con planes de ahorro e índices de criptomonedas.

¿Puedo usar Bitpanda en el USA?

No, los Estados Unidos es el mercado más firmemente cerrado. La política de aceptación de Bitpanda excluye a toda persona reportable a los EE. UU. bajo FATCA, por lo que se rechaza a los ciudadanos estadounidenses y a los titulares de la tarjeta verde incluso cuando residen en un país admitido como Austria o Alemania.

Nada sugiere que se avecine un lanzamiento minorista en EE. UU. La dirección de Bitpanda ha dicho que el crecimiento internacional se realizará a través de bancos e instituciones en lugar de nuevas aplicaciones para consumidores, con su brazo de infraestructura Bitpanda Enterprise llevando la expansión a mercados donde un bróker minorista tendría dificultades frente a exchanges globales establecidos.

Acerca de Bitpanda

Bitpanda fue fundada en Viena en 2014 por Eric Demuth, Paul Klanschek y Christian Trummer, y pasó de ser un bróker de Bitcoin a una plataforma de inversión multi-activo que abarca criptomonedas, contratos de acciones y ETFs, metales preciosos y productos indexados. Los usuarios registrados alcanzaron los 7,4 millones a finales de 2025, un aumento del 25% en un año, con unos ingresos ajustados de 371 millones de euros.

El lado institucional está escalando con la misma rapidez. Dieciséis instituciones financieras europeas utilizan ahora la infraestructura de marca blanca de Bitpanda, e IG Europe añadió el trading de criptomonedas a través de la misma configuración. Bloomberg informó en enero que la compañía había contratado bancos para una cotización en Fráncfort con el objetivo de una valoración de 4 a 5 mil millones de euros, aunque la ventana del primer semestre a la que aspiraba ha pasado sin un debut, ya que el mercado de IPO cripto se enfrió.

Consideraciones Finales

La geografía de Bitpanda se lee de manera diferente a la mayoría de las listas de restricciones de exchanges. En lugar de servir al mundo y excluir regiones sancionadas, licenció un conjunto definido de mercados y rechazó operar en cualquier otro lugar, intercambiando el alcance global por la profundidad regulatoria.

Esa estrategia parece cada vez más deliberada. Tres licencias MiCA, un registro de la FCA y una aprobación de VARA le dan a Bitpanda una historia de cumplimiento que pocos rivales pueden igualar antes de una posible cotización pública, mientras que su brazo institucional se extiende a nuevas regiones sin una sola incorporación de consumidores.

Para cualquiera que verifique el acceso desde un país específico, la lista de elegibilidad de verificación en el centro de ayuda de Bitpanda sigue siendo el registro definitivo, y cambia a medida que se obtienen nuevas licencias.