I migliori tassi di interesse Stablecoin

Sintesi: le stablecoin sono emerse come uno dei casi d'uso più dominanti nell'ecosistema degli asset digitali, con la crescita della domanda di accesso al dollaro USA in tutto il mondo. Per capitalizzare appieno questi asset, gli investitori sono alla ricerca di piattaforme CeFi e DeFi che offrano i tassi di interesse più competitivi per le stablecoin in modo sicuro.

Il nostro team di esperti ha ricercato e curato meticolosamente un elenco delle 5 principali piattaforme che offrono i migliori tassi di interesse sulle stablecoin nel mercato delle criptovalute. Esplorate le piattaforme più quotate per ottenere tassi di interesse eccezionali sulle vostre stablecoin:

1. Stargate Finance - Il migliore in assoluto per le monete stabili in USD
2. Ondo Finance - Il meglio per gli investitori istituzionali con USDC
3. Protocollo Spark - Il migliore per i rendimenti delle Stablecoin DAI
4. AAVE - I rendimenti più sicuri delle Stablecoin
5. Curva finanziaria - Il meglio per le monete stabili alternative

I migliori tassi di interesse delle Stablecoin

Nel tentativo di individuare i tassi di interesse più competitivi per le stablecoin, abbiamo esaminato oltre 25 protocolli finanziari centralizzati e decentralizzati. Questa analisi, guidata dall'impegno di guidare il nostro pubblico, ha valutato fattori cruciali come le opzioni delle stablecoin, la sicurezza, la stabilità dei tassi d'interesse, la liquidità e l'aderenza alle normative. Come risultato dell'analisi, abbiamo selezionato le cinque offerte più eccezionali. Ciascuna selezione dimostra un'elevata performance nell'offerta di tassi vantaggiosi, fungendo da risorsa strategica per gli investitori più accorti nel frenetico mondo della finanza digitale.

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1. Stargate Finance

Stargate Finance è considerata la migliore in assoluto per le monete stabili in USD, soprattutto grazie ai suoi tassi di interesse elevati e all'approccio innovativo ai trasferimenti di liquidità tra catene. Stargate ha costruito il primo asset bridge e dApp nativa completamente componibile su LayerZero. Il suo obiettivo principale è quello di facilitare i trasferimenti di liquidità cross-chain senza soluzione di continuità in un'unica transazione.

La posizione unica di Stargate sul mercato come hub di liquidità cross-chain consente di offrire un interessante programma di farming in cui gli utenti possono aggiungere liquidità in stablecoin USD ai pool di token-chain, guadagnando ricompense basate sulla farm o sul trasferimento. La loro piattaforma offre attualmente tassi del 4,20% su USDC sulla mainnet di Ethereum e fino al 7,6% su scuderie alternative come FRAX.

• Monete stabili supportate: USDC, USDT, LUSD, FRAX, DAI, sUSD, USDD, BUSD e MAI.

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2. Ondo Finanza

Ondo Finance è particolarmente adatto agli investitori istituzionali con USDC, in quanto offre l'accesso ai fondi del mercato monetario statunitense come i Treasury e il reddito ad alto rendimento. La società dietro Ondo ha sede negli Stati Uniti, è ben regolamentata ed è sostenuta da venture capitalist di fiducia come Coinbase, Tiger Global, Pantera e Founders Fund.

L'approccio unico di Ondo alla generazione di rendimenti include l'uso di caveau e tranche, consentendo agli investitori di personalizzare l'esposizione al rischio e i rendimenti in base alle proprie preferenze. Questo approccio corretto per il rischio lo rende una scelta ideale per gli investitori istituzionali che richiedono un maggiore controllo sulle loro strategie di generazione di rendimento in stablecoin.

• Monete stabili supportate: Solo USDC.

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3. Protocollo Spark

Spark Protocol è uno dei principali contendenti per quanto riguarda il guadagno sulle monete stabili, in particolare si distingue per l'offerta di un APY del 5% su DAI. Come mercato di liquidità decentralizzato e non depositario, Spark consente agli utenti di agire come "fornitori", fornendo liquidità e guadagnando in cambio un reddito passivo. Il rendimento del 5% su DAI proviene direttamente da questi pool di liquidità, il che lo rende un modo sicuro e verificato per far crescere il proprio patrimonio in stablecoin.

A differenza di altri protocolli di generazione di rendimenti, il 5% APY su DAI di Spark Protocol presenta ulteriori livelli di sicurezza e trasparenza, grazie alla sua natura open-source e ai rigorosi processi di auditing. Questo non solo offre tranquillità, ma anche flessibilità, in quanto chiunque può interagire direttamente con gli smart contract del protocollo sulla rete Ethereum. Inoltre, il protocollo Spark si distingue per la sua perfetta integrazione con la funzione Dai Savings Rate (DSR) abilitata da MakerDAO. Ciò consente a Spark di offrire agli utenti non statunitensi ulteriori opportunità di guadagno sui loro depositi DAI.

• Monete stabili supportate: Solo Dai (DAI).

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4. AAVE

AAVE si è guadagnata la reputazione di una delle piattaforme più sicure per i rendimenti in stablecoin nel mercato delle criptovalute. In quanto protocollo di liquidità decentralizzato e non depositario, AAVE consente agli utenti di guadagnare interessi sui loro depositi in stablecoin, fornendo al contempo una piattaforma sicura per i prestiti. Le misure di sicurezza di AAVE includono il requisito di sovracollateralizzazione per i mutuatari, che garantisce che il sistema rimanga solvibile anche in caso di volatilità del mercato.

Una delle caratteristiche principali di AAVE è l'ampia gamma di monete stabili supportate, che consente agli utenti di diversificare i propri investimenti e di gestire il rischio in modo più efficace. La piattaforma offre tassi di interesse competitivi su varie monete stabili, come USDC, DAI, LUSD, SUSD e USDT fino al 3% su Ethereum mainnet e Avalanche.

• Monete stabili supportate: USDC, USDT, sUSD, DAI e LUSD.

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5. Curva finanziaria

Curve Finance è la scelta migliore per guadagnare interessi sulle stablecoin alternative grazie alle sue efficienti opportunità di trading di stablecoin e di yield farming. In qualità di exchange decentralizzato ottimizzato per il trading di stablecoin, Curve riduce al minimo lo slippage e le commissioni, supportando al contempo un'ampia gamma di stablecoin, comprese le opzioni USD-pegged ed Euro-pegged.

Depositando le stablecoin nei pool di liquidità di Curve, gli utenti possono guadagnare sia le commissioni di swap che i premi in token CRV, ottenendo così interessanti APY fino al 13%. Grazie agli alti rendimenti e al supporto di diverse stablecoin (ad esempio USDC, TUSD, USDT, FRAX, RAI e altre), Curve Finance è una piattaforma ideale per gli investitori che desiderano guadagnare interessi su stablecoin alternative in modo sicuro ed efficiente.

• Monete stabili supportate: USDC, USDT, FRAX, DAI, RAI, MIM, GUSD, UZD, EUROC e altri.

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L'allevamento di Stablecoin è sicuro?

Lo yield farming in stablecoin comporta un certo livello di rischio, come qualsiasi altro investimento nello spazio delle criptovalute. Sebbene le stablecoin siano progettate per ridurre al minimo la volatilità dei prezzi, le piattaforme e i protocolli utilizzati per l'yield farming possono introdurre diversi rischi. Alcuni dei potenziali rischi associati allo yield farming in stablecoin sono:

1. Vulnerabilità dei contratti intelligenti: Le piattaforme di Yield Farming si basano su contratti intelligenti, che possono presentare vulnerabilità che gli hacker possono sfruttare. Se una vulnerabilità viene scoperta e sfruttata, gli utenti possono perdere i loro fondi.
2. Rischi di liquidazione: In alcune strategie di yield farming, gli utenti forniscono garanzie per prendere in prestito altri asset. Se il valore della garanzia collaterale diminuisce in modo significativo, gli utenti possono trovarsi di fronte a una liquidazione, con conseguente perdita dell'investimento iniziale.
3. Perdita impermanente: Quando si fornisce liquidità a un pool, c'è il rischio di una perdita impermanente, che si verifica quando il prezzo degli asset del pool cambia in modo significativo. Ciò può comportare un rendimento dell'investimento inferiore rispetto alla semplice detenzione degli asset.
4. Rischi normativi: Le normative in materia di criptovalute sono in continua evoluzione e vi è la possibilità che le normative future abbiano un impatto sul funzionamento delle piattaforme di coltivazione dei rendimenti o sull'uso di stablecoin.
5. Rischi della piattaforma: La stabilità e la reputazione della piattaforma di yield farming giocano un ruolo importante nel determinare la sicurezza dell'attività di yield farming. Alcune piattaforme possono presentare un rischio più elevato di inadempienza o di cattiva gestione.

Per mitigare questi rischi, gli investitori dovrebbero effettuare ricerche approfondite sulle piattaforme e sui protocolli che intendono utilizzare per la coltivazione dei rendimenti. Dovrebbero inoltre diversificare i loro investimenti su più piattaforme e strategie per ridurre l'impatto di ogni singolo fattore di rischio. Per maggiori informazioni su questi token, leggete la nostra guida sulle monete stabili più sicure.

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Da dove vengono i rendimenti delle Stablecoin?

I rendimenti delle Stablecoin provengono principalmente da tre fonti: piattaforme di prestito, protocolli DeFi e pool di liquidità.

1. Piattaforme di prestito: Simili alle banche tradizionali, le piattaforme di prestito di criptovalute offrono interessi ai depositanti di stablecoin prestando questi asset ai mutuatari a un tasso più alto. Il rendimento per i depositanti è la differenza di tasso d'interesse.
2. Protocolli DeFi: Le Stablecoin possono partecipare alla coltivazione dei rendimenti nella DeFi. Gli utenti forniscono liquidità ai protocolli DeFi e vengono ricompensati con rendimenti derivanti dalle commissioni di negoziazione, dagli interessi sui prestiti e da ulteriori incentivi specifici del protocollo.
3. Pool di liquidità: Le Stablecoin possono essere fornite a pool di liquidità su borse decentralizzate. I fondi facilitano gli scambi e i fornitori guadagnano da una parte delle commissioni di negoziazione.

Tuttavia, queste fonti comportano rischi come la vulnerabilità degli smart contract e la volatilità del mercato. Pertanto, la comprensione del trade-off rischio-rendimento è fondamentale per gli investitori.

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Linea di fondo

La nostra ricerca approfondita individua in Stargate Finance, Ondo Finance, Spark Protocol, AAVE e Curve Finance le prime cinque piattaforme per i tassi di interesse delle stablecoin. Ognuna di esse eccelle per aspetti unici come la sicurezza, le stablecoin supportate e la stabilità dei tassi d'interesse, rispondendo alle diverse esigenze degli investitori. Sebbene queste piattaforme offrano rendimenti promettenti, è fondamentale ricordare i rischi intrinseci, come le vulnerabilità degli smart contract e le incertezze normative. Conducete sempre la vostra due diligence e prendete in considerazione la possibilità di diversificare per mitigare i rischi. Questa guida si propone di fornirvi le conoscenze necessarie per investimenti più intelligenti e sicuri nel frenetico mondo delle monete stabili.