DeFi migliori DeFi per il 2025

La finanza decentralizzata è stata una delle tendenze più significative nel settore delle criptovalute da quando Ethereum gli smart contract, evolvendosi attraverso diverse fasi, ciascuna delle quali ha portato con sé nuovi e originali casi d'uso.

Dai suoi esordi, incentrati principalmente sui prestiti e sui finanziamenti, fino alla comparsa di innovazioni quali staking liquid staking le app coin meme coin, DeFi costantemente ampliato il proprio appeal, attirando una vasta gamma di investitori.

Nel cercare di individuare i migliori DeFi del 2025, abbiamo valutato oltre 20 sottosettori, tenendo conto di fattori quali le tendenze attuali, hype gli appassionati di criptovalute, TVL , lo slancio e l’accessibilità.

Di seguito è riportata la tabella che illustra i principali DeFi in base a questi criteri.

1. Aave

Aave è in cima alla nostra lista come tributo all'epoca d'oro della DeFi. Lanciata nel 2017, la piattaforma è ancora oggi fiorente, con un TVL attuale TVL 10,5 miliardi di dollari, un picco di 51 miliardi di dollari nel 2022 e una quota di mercato del 36,3% nel settore del prestito di criptovalute.

Aave agli utenti di prestare e prendere in prestito un'ampia gamma di token senza ricorrere a intermediari. La piattaforma supporta oltre 140 yield across blockchain, offrendo tassi di rendimento annuali (APY) competitivi, compresi quelli compresi tra il 6% e il 10% su stablecoin come DAI, USDT, USDC e USDS.

Il AAVE svolge diverse funzioni: garantisce diritti di governance, consente ai possessori di votare sugli aggiornamenti del protocollo e può essere messo in staking per ottenere ricompense, contribuendo così alla sicurezza della piattaforma. L'approccio innovativo Aave massimizza l'efficienza del capitale e amplia l'accesso ai servizi finanziari.

• Catene supportate: Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon, Base, Optimism, Scroll
• Funzionalità: prestiti, finanziamenti, scambio di token,Staking AAVE
• Principali concorrenti: Compound, Kamino, Venus, Morpho, Spark, JustLend

2. Lido

Lido è stata fondata nel 2020 ed è diventata la staking leader nel settore staking liquid staking , con un valore totale bloccato pari a 23,5 miliardi di dollari. Il protocollo consente agli utenti di mettere in staking Ethereum stETH, un token che rappresenta ETH messo in staking ETH rimanendo completamente liquido.

Ciò consente agli utenti di scambiare, prestare o utilizzare stETHacross DeFi , il tutto guadagnando staking . Lido attivo across blockchain, tra cui Ethereum Solana, e la sua struttura decentralizzata distribuisce staking across validatori.

Utilizzando Staking liquid Staking come stETH, gli utenti possono ottenere staking senza i consueti periodi di blocco, godendo così di una maggiore flessibilità. Il token nativo Lido, LDO, svolge un ruolo centrale nella governance, consentendo ai possessori di votare sulle proposte relative agli aggiornamenti del protocollo e alle strutture delle commissioni.

• Catene supportate: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver
• Funzionalità: Staking conversione ETH stETH
• Principali concorrenti: Binance ETH Binance , Jito, Rocket Pool, mETH, Marinade

3. Hyperliquid

Hyperliquid, un exchange decentralizzato lanciato nel 2023, ha immediatamente conquistato ilfutures perpetual . Operando sulla propria Layer 1 , offre un trading fast economico, supportato da un'elevata liquidità e da leverage a 50x su BTC ETH.

La piattaforma si distingue per il suo registro on-chain , che garantisce trasparenza e maggiore sicurezza, consentendo al contempo ai trader di mantenere il controllo grazie stop-loss con limite di prezzo e stop-loss . Il HYPE è alla base della governance e staking della piattaforma, e il suo modello deflazionistico mira ad aumentarne il valore nel tempo.

Alla fine del 2024, Hyperliquid uno dei più grandi airdrops DeFi, raggiungendo oltre 90.000 utenti e ampliando il proprio ecosistema. Con un volume di scambi mensile che supera i 150 miliardi di dollari, 190.000 trader attivi e 10 milioni di dollari di ricavi mensili, Hyperliquid iniziato il 2025 alla grande.

• Catene supportate: Hyperliquid L1
• Caratteristiche: Futures Spot Futures , depositi in Vault,Staking HYPE , programma di referral
• Principali concorrenti: dYdX, GMX, Jupiter Perps, SynFutures, Drift

4. Pump.fun

Pump.fun, il caso DeFi più popolare dello scorso anno, è una piattaforma per la creazione e lo scambio di meme coin su Solana. Gli utenti possono lanciare token in pochi minuti e, sebbene non sia richiesta alcuna competenza di programmazione, i creatori di token vengono spesso definiti "sviluppatori"; tra i creatori più noti figurano Iggy Azalea Caitlyn Jenner.

Grazie al sostegno della liquidità Raydium, Pump.fun è uno dei protocolli con la più alta on-chain nel DeFi. La piattaforma ha generato 320 milioni di dollari di ricavi e ha consentito la creazione di oltre 5,3 milioni di token e la partecipazione di più di 9 milioni di indirizzi.

Grazie curve suo curve di legame, il prezzo dei token aumenta con l'aumentare dei volumi di acquisto, garantendo un vantaggio ai primi partecipanti. Nonostante il successo, Pump.fun deve affrontare problemi quali le truffe "rug pull" e il controllo normativo nel UK, ma l'attesa che circonda un potenziale lancio di token e airdrop alta la sua popolarità.

• Catene supportate: Solana, Blast
• Caratteristiche: Distribuire e investire in monete Meme
• Principali concorrenti: Sun Pump, PinkSale, DxSale, Juicebox V1

5. Babilonia

Babylon sta aprendo la strada all'integrazione DeFi Bitcoin, una tendenza che dovrebbe acquisire ulteriore slancio nel 2025. Il protocollo garantisce la sicurezza delle reti Proof-of-Stake (PoS) sfruttando la sicurezza Bitcoinper assicurare data availability prevenire problemi quali gli attacchi a lungo raggio.

Ciò consente PoS di leverage la potenza di hashBitcoinsenza dover bridge . L'approccio di Babylon rispecchia quello di Eigenlayer, che utilizza la sicurezza Ethereumper i servizi decentralizzati, ma Babylon si concentra sull'integrazione Bitcoin PoS .

Sebbene Babylon non disponga di un token nativo, ha suscitato notevole interesse, con 57.000 BTC , per TVL di oltre 6 miliardi di dollari, oltre a 140.000 delegazioni e 130.000 staker. All'inizio del 2025, l'ultimafase 1 (Cap-3)staking Bitcoin su Babylon è attualmente chiusa.

• Catene supportate: Bitcoin
• Funzionalità: Staking e delega BTC
• Principali concorrenti: Symbiotic, EigenLayer, Karak, exSat Credit Staking, Solayer
  

Che cos'è la finanza decentralizzata (DeFi)?

La finanza decentralizzata (abbreviata in DeFi) indica i servizi finanziari basati sulla tecnologia blockchain, che consentono agli utenti di svolgere attività quali prestiti, finanziamenti e trading senza intermediari.

Tra i recenti progressi figurano staking liquid staking , che consentono agli utenti di mettere in staking le proprie risorse mantenendo la liquidità, e restaking, che aumenta la sicurezza della rete permettendo al contempo agli utenti di partecipare contemporaneamente a diverse attività decentralizzate, con l'obiettivo di yield più elevati.

DeFi comprende DeFi piattaforme di lancio di meme coin, che consentono a chiunque di creare e scambiare token con facilità. I mercati di previsione, come Polymarket, consentono agli utenti di scommettere su eventi futuri in modo decentralizzato.

DeFi èSafe?

Negli ultimi anni DeFi è migliorata notevolmente, con un calo degli attacchi hacker e delle vulnerabilità grazie al rafforzamento delle difese da parte dei protocolli. Nel 2024, le perdite derivanti da incidenti di sicurezza DeFi sono diminuite del 40%, passando da 787 milioni di dollari nel 2023 a 474 milioni di dollari.

Uno dei fattori principali di questo calo è la diminuzione degli bridge , che negli anni precedenti avevano rappresentato una vulnerabilità significativa. Cross-chain bridge sono scesi da 338 milioni di dollari nel 2023 a 114 milioni di dollari nel 2024, riflettendo i miglioramenti nella bridge .

Sebbene DeFi abbia registrato un andamento positivo, il settore delle criptovalute nel suo complesso deve ancora affrontare diverse sfide: le piattaforme centralizzate stanno infatti subendo un aumento degli attacchi hacker (DMM Bitcoin, WazirX), a dimostrazione della necessità di mantenere alta la guardia across i settori della finanza digitale.

DeFi è DeFi buon investimento nel 2025?

La nostra analisi mostra che DeFi sono attualmente sottovalutate rispetto DeFi nel suo complesso. Mentre il totale DeFi TVL è cresciuto del 130% nell'ultimo anno, la capitalizzazione di mercato delle DeFi è aumentata solo del 67%, evidenziando una discrepanza tra la creazione di valore e i prezzi dei token.

Questo divario indica un notevole potenziale di rialzo per DeFi , man mano che il mercato si allinea alla crescita sottostante delle piattaforme di finanza decentralizzata.

Come trovare buoni progetti nel settore DeFi?

La piattaforma migliore per analizzare DeFi è DefiLlama, che offre strumenti affidabili per monitorare TVL, confrontare i protocolli e valutare le prestazioni del settore. Sulla base della nostra analisi, i principali DeFi nel 2025 possono essere classificati in livelli in base alla loro quota di mercato:

1. Livello A (Settori dominanti – quota di mercato del 51,2%): comprende staking di liquidità staking 59,68 miliardi di dollari), il lending (49,01 miliardi di dollari) e i bridge (38,85 miliardi di dollari).
2. Livello B (Settori consolidati - quota di mercato del 22,4%): comprende gli exchange decentralizzati (DEX) (25,11 miliardi di dollari), restaking 24,85 miliardi di dollari) e restaking liquid restaking 14,85 miliardi di dollari).
3. Fascia C (Settori emergenti - quota di mercato dell'8,8%): comprende yield 8,78 miliardi di dollari), il CDP (8,69 miliardi di dollari) e RWA 7,96 miliardi di dollari).
4. D-Tier (Settori più piccoli - Quota di mercato del 17,5%): Combinazione di categorie minori come Derivati, Assicurazioni, Piattaforme di lancio e altro, per un totale di 50,60 miliardi di dollari.

Linea di fondo

Nonostante Ethereumdetenga una quota di mercato del 55% nel DeFi, catene come Solana Bitcoin guadagnando terreno e prevediamo che altri L2 L1 L2 continueranno ad acquisire ulteriori quote di mercato.

Nel 2025, le principali tendenze ruoteranno probabilmente attorno ai beni reali (RWA) e AI , che troveranno spazio nella DeFi gli investitori cercheranno modi per trarre vantaggio da queste dinamiche.

Che si tratti dileverage , automazione o yield , queste tendenze porteranno probabilmente alla nascita di una nuova generazione di progetti in grado di soddisfare le attuali esigenze degli investitori.