أفضل أسعار الفائدة على العملات المستقرة

ملخص: برزت العملات المستقرة كواحدة من أكثر حالات الاستخدام المهيمنة في النظام البيئي للأصول الرقمية مع نمو الطلب على الوصول إلى الدولار الأمريكي في جميع أنحاء العالم. للاستفادة الكاملة من هذه الأصول ، يبحث المستثمرون عن منصات CeFi و DeFi التي تقدم أسعار الفائدة الأكثر تنافسية بطريقة آمنة.

قام فريق الخبراء لدينا بالبحث الدقيق وتنسيق قائمة بأفضل 5 منصات توفر أفضل أسعار الفائدة على العملات المستقرة في سوق العملات المشفرة. استكشف المنصات الأعلى تقييما للحصول على أسعار فائدة استثنائية على عملاتك المستقرة:

1. تمويل ستارغيت - الأفضل بشكل عام للعملات المستقرة بالدولار الأمريكي
2. Ondo Finance - الأفضل للمستثمرين المؤسسيين مع USDC
3. بروتوكول Spark - الأفضل لعوائد العملات المستقرة DAI
4. AAVE - أسلم عوائد العملات المستقرة
5. Curve Finance - الأفضل للعملات المستقرة البديلة

أعلى أسعار الفائدة على العملات المستقرة

في محاولة لتحديد أسعار الفائدة الأكثر تنافسية للعملات المستقرة ، قمنا بفحص أكثر من 25 بروتوكول تمويل مركزي ولامركزي. قام هذا التحليل ، مدفوعا بالالتزام بتوجيه جمهورنا ، بتقييم العوامل الحاسمة مثل خيارات العملات المستقرة ، والأمن ، واستقرار أسعار الفائدة ، والسيولة ، والالتزام التنظيمي. نتيجة للتحليل ، قمنا بإدراج قائمة مختصرة بالعروض الخمسة الأكثر استثنائية. يظهر كل اختيار الأداء العالي في تقديم أسعار مربحة ، حيث يعمل كأصل استراتيجي للمستثمرين الأذكياء في مجال التمويل الرقمي سريع الخطى.

‍

1. ستارغيت للتمويل

تعتبر Stargate Finance الأفضل بشكل عام للعملات المستقرة بالدولار الأمريكي ويرجع ذلك أساسا إلى أسعار الفائدة المرتفعة والنهج المبتكر لتحويلات السيولة عبر السلسلة. قامت Stargate ببناء أول جسر أصول أصلي قابل للتكوين بالكامل و dApp على LayerZero. هدفها الأساسي هو تسهيل عمليات نقل السيولة السلسة عبر السلسلة في معاملة واحدة.

إن موقع Stargate الفريد في السوق كمركز سيولة عبر السلسلة يمكنهم من تقديم برنامج زراعي جذاب حيث يمكن للمستخدمين إضافة سيولة العملة المستقرة بالدولار الأمريكي إلى مجمعات سلسلة الرموز ، وكسب مكافآت قائمة على المزرعة أو على أساس التحويل. تقدم منصتهم حاليا معدلات تصل إلى 4.20٪ على USDC على شبكة Ethereum الرئيسية ، وما يصل إلى 7.6٪ على المستقرات البديلة مثل FRAX.

• العملات المستقرة المدعومة: USDC و USDT و LUSD و FRAX و DAI و USD و USD و BUSD و MAI.

‍

2. أوندو فاينانس

تعتبر Ondo Finance مناسبة بشكل خاص للمستثمرين المؤسسيين مع USDC ، حيث توفر الوصول إلى صناديق سوق المال الأمريكية مثل سندات الخزانة والدخل عالي العائد. الشركة التي تقف وراء Ondo مقرها الولايات المتحدة ومنظمة تنظيما جيدا ومدعومة من قبل أصحاب رؤوس الأموال الموثوق بهم مثل Coinbase و Tiger Global و Pantera و Founders Fund.

يتضمن نهج Ondo الفريد لتوليد العوائد استخدام الخزائن والشرائح ، مما يسمح للمستثمرين بتكييف تعرضهم للمخاطر والعوائد وفقا لتفضيلاتهم. هذا النهج المعدل حسب المخاطر يجعله خيارا مثاليا للمستثمرين المؤسسيين الذين يحتاجون إلى سيطرة أكبر على استراتيجيات توليد عوائد العملات المستقرة.

• العملات المستقرة المدعومة: USDC فقط.

‍

3. بروتوكول شرارة

يعد Spark Protocol منافسا رئيسيا عندما يتعلق الأمر بكسب العائد على العملات المستقرة ، ولا سيما التميز بتقديم 5٪ APY على DAI. كسوق سيولة لامركزية وغير احتجازية ، تمكن Spark المستخدمين من العمل ك "موردين" ، وتوفير السيولة وكسب دخل سلبي في المقابل. يأتي عائد 5٪ على DAI مباشرة من مجمعات السيولة هذه ، مما يجعلها طريقة آمنة ومدققة لتنمية أصول العملة المستقرة الخاصة بك.

على عكس البروتوكولات الأخرى المولدة للعائد ، فإن نسبة APY بنسبة 5٪ على DAI في Spark Protocol لديها طبقات إضافية من الأمان والشفافية ، وذلك بفضل طبيعتها مفتوحة المصدر وعمليات التدقيق الصارمة. لا يوفر هذا راحة البال فحسب ، بل يوفر أيضا المرونة ، حيث يمكن لأي شخص التفاعل مباشرة مع العقود الذكية للبروتوكول على شبكة Ethereum. علاوة على ذلك ، يتميز Spark Protocol بتكامله السلس مع ميزة معدل توفير Dai (DSR) التي تم تمكينها من خلال MakerDAO. هذا يسمح ل Spark بتقديم منتجات غير أمريكية. فرص إضافية للمستخدمين لكسب ودائع DAI الخاصة بهم.

• العملات المستقرة المدعومة: داي (DAI) فقط.

‍

4. آفي

اكتسبت AAVE سمعة باعتبارها واحدة من أكثر المنصات أمانا لعوائد العملات المستقرة في سوق التشفير. كبروتوكول سيولة لامركزي غير احتجازي ، تسمح AAVE للمستخدمين بكسب فائدة على ودائعهم المستقرة مع توفير منصة آمنة للاقتراض. تشمل تدابير السلامة الخاصة ب AAVE متطلبات الضمانات الزائدة للمقترضين ، مما يضمن بقاء النظام مذيبا حتى في حالة تقلبات السوق.

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية ل AAVE في مجموعتها الواسعة من العملات المستقرة المدعومة ، مما يسمح للمستخدمين بتنويع استثماراتهم وإدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية. تقدم المنصة أسعار فائدة تنافسية على مختلف العملات المستقرة ، مثل USDC و DAI و LUSD و SUSD و USDT تصل إلى 3٪ على شبكة Ethereum الرئيسية و Avalanche.

• العملات المستقرة المدعومة: USDC و USDT و sUSD و DAI و LUSD.

‍

5. منحنى التمويل

كيرف فاينانس هو الخيار الأفضل لكسب الفائدة على العملات المستقرة البديلة نظرا لتجارتها المستقرة الفعالة وفرص زراعة العائدات. كبورصة لامركزية محسنة لتداول العملات المستقرة ، يقلل Curve من الانزلاق والرسوم مع دعم مجموعة واسعة من العملات المستقرة ، بما في ذلك الخيارات المربوطة بالدولار الأمريكي والمربوطة باليورو.

من خلال إيداع العملات المستقرة في مجمعات السيولة في Curve ، يمكن للمستخدمين كسب كل من رسوم المقايضة ومكافآت رمز CRV ، مما يؤدي إلى APYs جذابة تصل إلى 13٪. بفضل عائداتها العالية ودعمها المتنوع للعملات المستقرة (مثل USDC و TUSD و USDT و FRAX و RAI والمزيد) ، تعد Curve Finance منصة مثالية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى كسب الفائدة على العملات المستقرة البديلة بأمان وكفاءة.

• العملات المستقرة المدعومة: USDC و USDT و FRAX و DAI و RAI و MIM و GUSD و UZD و EUROC والمزيد.

‍

هل زراعة العملات المستقرة آمنة؟

تحمل زراعة غلة العملات المستقرة مستوى معينا من المخاطر ، كما هو الحال مع أي استثمار في مساحة العملة المشفرة. في حين أن العملات المستقرة مصممة لتقليل تقلبات الأسعار ، فإن المنصات والبروتوكولات المستخدمة لزراعة الغلة يمكن أن تؤدي إلى مخاطر مختلفة. تتضمن بعض المخاطر المحتملة المرتبطة بزراعة غلة العملات المستقرة ما يلي:

1. نقاط الضعف في العقود الذكية: تعتمد منصات زراعة الغلة على العقود الذكية ، والتي يمكن أن تحتوي على نقاط ضعف يمكن للقراصنة استغلالها. إذا تم اكتشاف ثغرة أمنية واستغلالها ، فقد يفقد المستخدمون أموالهم.
2. مخاطر التصفية: في بعض استراتيجيات زراعة الغلة ، يقدم المستخدمون ضمانات لاقتراض أصول أخرى. إذا انخفضت قيمة الضمان بشكل كبير ، فقد يواجه المستخدمون التصفية ، مما يؤدي إلى خسارة استثماراتهم الأولية.
3. خسارة غير دائمة: عند توفير السيولة للمجمع ، هناك خطر حدوث خسارة غير دائمة ، والتي تحدث عندما يتغير سعر الأصول في المجمع بشكل كبير. هذا يمكن أن يؤدي إلى انخفاض العائد على الاستثمار مقارنة بمجرد الاحتفاظ بالأصول.
4. المخاطر التنظيمية: تتطور لوائح العملات المشفرة ، وهناك احتمال أن تؤثر اللوائح المستقبلية على تشغيل منصات زراعة الغلة أو استخدام العملات المستقرة.
5. مخاطر المنصة: يلعب استقرار وسمعة منصة زراعة الغلة دورا مهما في تحديد سلامة زراعة الغلة. قد يكون لدى بعض الأنظمة الأساسية مخاطر أكبر للتخلف عن السداد أو سوء الإدارة.

للتخفيف من هذه المخاطر ، يجب على المستثمرين إجراء بحث شامل على المنصات والبروتوكولات التي يخططون لاستخدامها في زراعة الغلة. يجب عليهم أيضا تنويع استثماراتهم عبر منصات واستراتيجيات متعددة للحد من تأثير أي عامل خطر واحد. لمزيد من المعلومات حول الرموز المميزة المعينة ، اقرأ دليلنا حول العملات المستقرة الأكثر أمانا.

‍

من أين تأتي عوائد العملات المستقرة؟

تنبع عوائد العملات المستقرة بشكل أساسي من ثلاثة مصادر: منصات الإقراض وبروتوكولات DeFi ومجمعات السيولة.

1. منصات الإقراض: على غرار البنوك التقليدية ، تقدم منصات الإقراض المشفرة فائدة لمودعي العملات المستقرة عن طريق إقراض هذه الأصول للمقترضين بمعدل أعلى. العائد للمودعين هو فرق سعر الفائدة.
2. بروتوكولات DeFi: يمكن أن تشارك العملات المستقرة في زراعة الغلة في DeFi. يوفر المستخدمون السيولة لبروتوكولات DeFi ويكافأون بعوائد من رسوم التداول وفوائد الاقتراض والحوافز الإضافية الخاصة بالبروتوكول.
3. مجمعات السيولة: يمكن توفير العملات المستقرة لمجمعات السيولة في البورصات اللامركزية. تسهل الصناديق الصفقات ، ويكسب مقدمو الخدمات عوائد من جزء من رسوم التداول.

ومع ذلك ، فإن هذه المصادر تحمل مخاطر مثل نقاط الضعف في العقود الذكية وتقلبات السوق. ومن ثم ، فإن فهم المفاضلة بين المخاطر والعائد أمر بالغ الأهمية للمستثمرين.

‍

الخلاصة

يحدد بحثنا المتعمق Stargate Finance و Ondo Finance و Spark Protocol و AAVE و Curve Finance كأفضل خمس منصات لأسعار الفائدة المستقرة. يتفوق كل منها في جوانب فريدة مثل الأمان والعملات المستقرة المدعومة واستقرار أسعار الفائدة ، مما يلبي احتياجات المستثمرين المختلفة. في حين أن هذه المنصات تقدم عوائد واعدة ، فمن الضروري أن نتذكر المخاطر الكامنة مثل نقاط الضعف في العقود الذكية والشكوك التنظيمية. احرص دائما على بذل العناية الواجبة وفكر في التنويع للتخفيف من المخاطر. يهدف هذا الدليل إلى تسليحك بالمعرفة اللازمة لاستثمارات أكثر ذكاء وأمانا في عالم العملات المستقرة سريع الخطى.