¿Qué países restringe BYDFi?

Más de 40 países y territorios figuran en la cláusula de Países Prohibidos de los Términos de Uso de BYDFi, revisados por última vez en marzo de 2026. Dicha cláusula empequeñece la lista de seis mercados de los avisos de soporte anteriores de BYDFi e incluye a varias de las economías más grandes del mundo.

Aquí tiene la lista completa de los términos actuales, agrupada por región.

BYDFi puede agregar ubicaciones a su discreción, y una cláusula independiente de Persona Restringida prohíbe a cualquier persona incluida en las listas de sanciones de la ONU, OFAC, EU, UK o Canadá, independientemente de su residencia. Viajar a una jurisdicción prohibida puede bloquear el acceso a mitad del viaje, y el acuerdo prohíbe expresamente el uso de una VPN para ocultar la dirección IP.

Una advertencia. Un aviso de soporte heredado aún menciona al Reino Unido, Pakistán y Kazajistán como no compatibles, aunque ninguno aparece en los términos actuales, por lo que los usuarios de allí deben confirmar su situación antes de fondear una cuenta.

Por qué BYDFi excluye estas jurisdicciones

La exposición a sanciones y la falta de licencias explican casi todas las entradas en la lista de prohibidos. Los estados sancionados protegen a BYDFi del cumplimiento de la normativa contra delitos financieros, mientras que las economías reguladas son mercados donde nunca ha obtenido autorización local.

1. Sanciones y filtrado AML

Los estados embargados y de alto riesgo conforman la primera mitad de la lista, impulsados por obligaciones de filtrado que vinculan a cualquier exchange que necesite socios bancarios y de pagos globales.

• Programas de la OFAC: Atender a usuarios en Cuba, Irán, Corea del Norte o Siria conlleva el riesgo de infringir las sanciones del Departamento del Tesoro de EE. UU., las cuales abarcan jurisdicciones e individuos y conllevan fuertes sanciones para los intermediarios.
• Listas de la ONU y aliadas: La definición de Persona Restringida de BYDFi hace referencia a la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU junto con las designaciones de la UE, el UK y Canadá, por lo que cualquier persona en esos registros es bloqueada de inmediato.
• Mercados de alto riesgo: Muchas entradas africanas y de Oriente Medio reflejan jurisdicciones señaladas por un riesgo elevado de lavado de dinero bajo la supervisión del FATF, donde resulta difícil mantener una incorporación de usuarios conforme a la normativa.
• Poderes de cumplimiento: Los términos autorizan a BYDFi a congelar fondos, cerrar cuentas y revertir transacciones siempre que la continuidad del servicio contravenga la ley aplicable, sin previo aviso ni responsabilidad.

2. Vacíos de licencias en mercados regulados

Las principales economías aparecen porque BYDFi carece de las aprobaciones que exigen. Solo divulga dos registros AML norteamericanos, por lo que los mercados que exigen una licencia operativa genuina son excluidos en lugar de atendidos de forma ilegal.

• Estados Unidos: Las plataformas de criptomonedas necesitan licencias estatales de transmisión de dinero y supervisión federal además de cualquier presentación ante el FinCEN, ninguna de las cuales posee BYDFi, por lo que los términos excluyen a los USA hasta sus territorios individuales.
• Canadá: Los reguladores de valores exigen que las plataformas de criptomonedas se registren como dealers o firmen compromisos vinculantes, y BYDFi no ha hecho ninguna de las dos cosas, como deja claro su inclusión en la lista de advertencias de Ontario.
• India: Los exchanges extraterritoriales deben registrarse en la Financial Intelligence Unit de la India antes de atender a usuarios locales, y las plataformas que no cumplen han visto sus aplicaciones bloqueadas, un conflicto que BYDFi evita al excluir el mercado.
• Francia: Francia aplica algunas de las expectativas de registro de criptomonedas más estrictas en el EEA, y BYDFi no publica ninguna autorización bajo MiCA, lo que lo convierte en el único estado miembro de la EU mencionado directamente. Los residentes del EEA pueden comparar exchange de criptomonedas con licencia MiCA que cuentan con la aprobación de la que carece BYDFi.
• Singapur, Hong Kong y los UAE: Cada uno cuenta con un régimen de licencias formal a través de MAS, la SFC y VARA. La exclusión de Singapur destaca, dado que BYDFi pasó años describiéndose a sí mismo como fundado en Singapur.

Países en los que BYDFi está disponible

La mayor parte de Europa, América Latina, África, el Sudeste Asiático y Oceanía todavía pueden operar en BYDFi. La empresa promociona más de 190 países y más de 1.000.000 de usuarios registrados, aunque los términos eliminan a más de 40 jurisdicciones de esa cifra principal, situando su alcance práctico más cerca de los 150 mercados.

Los traders allí pueden acceder a más de 1.000 pares spot, más de 500 contratos perpetual con hasta 200x leverage, copy trading, bots automatizados, cuentas demo y la BYDFi Card. Según los términos, las compras con fiat se realizan íntegramente a través de proveedores externos, por lo que la plataforma funciona mejor para personas que ya poseen criptomonedas. Cualquier persona que evalúe BYDFi frente a plataformas con licencia puede comparar los mejores exchanges de futures de criptomonedas para opciones de derivados regulados.

¿Se puede usar BYDFi en Estados Unidos?

No. Los Términos de Uso designan a Estados Unidos como un país prohibido con inusual precisión, extendiendo la prohibición a Puerto Rico, Guam, las Islas Vírgenes de EE. UU., Samoa Americana, las Islas Marianas del Norte y todas las islas menores alejadas. BYDFi también ejecuta un proceso de evaluación dedicado para detectar a clientes corporativos con vínculos indirectos con EE. UU.

Algunas reseñas tratan el registro de BYDFi como empresa de servicios monetarios (Money Services Business) ante FinCEN como evidencia de aprobación en EE. UU. Dicha presentación existe para la presentación de informes contra el lavado de dinero y no otorga ningún derecho a incorporar a clientes estadounidenses. Los mismos términos se rigen por la ley de Colorado, con disputas sometidas a arbitraje en Denver, a pesar de que ningún residente de EE. UU. puede poseer legalmente una cuenta.

Los estadounidenses que deseen herramientas comparables deben atenerse a plataformas con licencia como Kraken, y nuestra guía sobre los mejores exchanges de criptomonedas en USA abarca el ámbito en cumplimiento normativo.

¿Está disponible BYDFi en Canadá?

No. Canadá se encuentra en la lista de prohibidos a pesar de que BYDFi cuenta con un registro de empresa de servicios monetarios extranjeros (Foreign Money Services Business) ante FINTRAC bajo el número M22636235. Dicho registro cubre únicamente la presentación de informes de AML y se queda muy corto respecto al registro de dealer que los reguladores de valores canadienses exigen a las plataformas de trading.

La Ontario Securities Commission incluyó tanto a BYDFi como a su antigua marca BitYard en su lista de advertencias para inversores en febrero de 2025, señalando que la plataforma no está registrada para operar con valores en la provincia. Los canadienses pueden encontrar alternativas que cumplan con la normativa en nuestra selección de los best crypto exchanges in Canada.

¿Exige BYDFi la verificación de identidad (KYC)?

BYDFi mantiene la verificación de identidad como un requisito opcional para el trading de criptomonedas estándar. Los nuevos usuarios pueden registrarse con una dirección de correo electrónico o número de teléfono y acceder a spot, futures, bots y copy trading sin subir documentos, un aspecto fundamental de su atractivo para los traders que priorizan la privacidad. Nuestra guía sobre los best no-KYC crypto exchanges compara cómo se posiciona BYDFi frente a sus rivales.

Varias funciones permanecen bloqueadas hasta que se completan las comprobaciones de identidad.

• Cuentas sin verificar: Los depósitos de criptomonedas, el trading y las retiradas funcionan sin documentos, aunque los límites son inferiores y algunas funciones siguen no disponibles.
• Cuentas verificadas: Completar el KYC abre canales de compra con dinero fiat, límites de retirada más elevados, la tarjeta BYDFi Card y elegibilidad para la mayoría de las promociones.
• Verificaciones bajo demanda: Los términos permiten a BYDFi exigir la verificación en cualquier momento bajo controles de riesgo, y las cuentas que se nieguen pueden ser suspendidas o cerradas.
• Las normas geográficas se aplican en todo caso: Omitir la verificación no cambia nada en cuanto a los términos de los países prohibidos. Abrir una cuenta desde un mercado bloqueado viola el contrato desde el primer día, y BYDFi puede restringir o liquidar los fondos una vez que se detecte la residencia.

Licencias y regulación de BYDFi

Dos registros de AML componen todo el conjunto de cumplimiento divulgado por BYDFi. El registro FinCEN MSB (n.º 31000215482431) y el registro de FINTRAC mencionado arriba son declaraciones de información sobre delitos financieros en lugar de permisos para operar un exchange. BYDFi no publicita ninguna autorización de MiCA, ningún registro en la FCA ni aprobaciones de la MAS, la SFC o la VARA, y la inclusión por parte de la OSC sigue siendo la declaración regulatoria más directa sobre la plataforma.

Las divulgaciones de seguridad compensan parte de esa brecha. El exchange publica la proof of reserves, añadió un fondo de protección de usuarios de 800 BTC en septiembre de 2025, se asoció con Ledger para lanzar una hardware wallet de marca compartida y no registra ninguna brecha de seguridad importante en su historial público desde su lanzamiento en 2020. Nada de esto sustituye la protección de depósitos ni el recurso legal formal, por lo que las cuentas conllevan un perfil de riesgo offshore estándar.

Acerca de BYDFi

BYDFi se lanzó en 2020 como BitYard y cambió su marca en enero de 2023, tomando su nombre del lema "BUIDL Your Dream Finance". La entidad operadora es BYDFi BLOCKCHAIN LTD, los comunicados se emiten desde Victoria en las Seychelles, y el cofundador Michael Hung está al frente de la empresa como director ejecutivo.

MoonX debutó en abril de 2025 como un motor de trading on-chain que abarca memecoins en Solana, BNB Chain y Base con análisis integrado de riesgos de tokens; el copy trading se lanzó ese mismo año junto con una tarjeta virtual respaldada por Visa, y una integración en diciembre de 2025 incorporó a BYDFi a la biblioteca de trading de código abierto CCXT. Los perpetual futures cobran comisiones de 0.02% para maker y 0.06% para taker, unas tarifas competitivas frente a rivales mucho más grandes.

El movimiento más destacado se produjo en agosto de 2025, cuando Newcastle United fichó a BYDFi como el socio oficial de criptomonedas del club en virtud de un acuerdo plurianual.

Conclusión

La lista de países prohibidos de BYDFi abarca una proporción del mundo mucho mayor de lo que sugiere el titular de 190 países. Los términos actuales excluyen a EE. UU., Canadá, India, Francia, Singapur, Hong Kong y los EAU, junto con decenas de estados sancionados y de alto riesgo, y el historial de cumplimiento se basa en dos registros de AML además de una advertencia activa de un regulador canadiense.

Los traders que superen la prueba de elegibilidad y acepten el riesgo de custodia offshore encontrarán una profundidad genuina en futures, copy trading y mercados on-chain. Antes de mover fondos, lea los términos vigentes por su cuenta, fortalezca la cuenta con todas las opciones de seguridad y trate el exchange como un lugar de trading en lugar de una cámara acorazada.

Cualquier persona en una jurisdicción excluida debe evitar buscar métodos alternativos, ya que el uso de una VPN infringe los términos y conlleva el riesgo de un bloqueo, y debe elegir en su lugar una plataforma con licencia en su lugar de residencia.