¿Qué países restringe BYDFi?

Más de 40 países y territorios figuran en la cláusula de Países Prohibidos de los Términos de Uso de BYDFi, revisados por última vez en marzo de 2026. Esta cláusula supera con creces la lista de seis mercados de los avisos de soporte anteriores de BYDFi e incluye varias de las economías más grandes del mundo.

Aquí está la lista completa de los términos actuales, agrupada por región.

BYDFi puede añadir ubicaciones a su discreción, y una cláusula separada de Persona Restringida prohíbe a cualquier persona que figure en las listas de sanciones de la ONU, OFAC, EU, UK o Canadá, independientemente de su residencia. Viajar a una jurisdicción prohibida puede bloquear el acceso a mitad del viaje, y el acuerdo prohíbe expresamente el uso de VPN para enmascarar una dirección IP.

Una advertencia: Un aviso de soporte heredado todavía menciona al Reino Unido, Pakistán y Kazajistán como no soportados, pero ninguno aparece en los términos actuales. Por lo tanto, los usuarios de esos países deben confirmar su situación antes de financiar una cuenta.

¿Por qué BYDFi excluye estas jurisdicciones?

La exposición a sanciones y la falta de licencias explican casi todas las entradas en la lista de prohibidos. Los estados sancionados protegen a BYDFi de la aplicación de la ley contra delitos financieros, mientras que las economías reguladas son mercados donde nunca ha obtenido autorización local.

1. Sanciones y cribado AML

Los estados embargados y de alto riesgo constituyen la primera mitad de la lista, impulsados por las obligaciones de cribado que vinculan a todo exchange que necesite socios bancarios y de pago globales.

• Programas de la OFAC: Prestar servicio a usuarios en Cuba, Irán, Corea del Norte o Siria conlleva el riesgo de incumplir las sanciones del Tesoro de EE. UU., que cubren jurisdicciones e individuos y conllevan fuertes sanciones para los facilitadores.
• Listas de la ONU y aliadas: La definición de Persona Restringida de BYDFi hace referencia a la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, junto con las designaciones de la EU, UK y Canadá, por lo que cualquier persona que figure en esos registros queda bloqueada de forma inmediata.
• Mercados de alto riesgo: Muchas entradas de África y Oriente Medio reflejan jurisdicciones señaladas por un riesgo elevado de blanqueo de dinero bajo la supervisión del FATF, donde la incorporación conforme a la normativa es difícil de mantener.
• Poderes de aplicación: Los términos autorizan a BYDFi a congelar fondos, cerrar cuentas y revertir transacciones siempre que la continuidad del servicio entre en conflicto con la ley aplicable, sin previo aviso ni responsabilidad.

2. Brechas de licencias en mercados regulados

Las principales economías aparecen porque BYDFi carece de las aprobaciones que requieren. Solo declara dos registros AML norteamericanos, por lo que los mercados que exigen una licencia de operación genuina son excluidos en lugar de ser atendidos ilegalmente.

• Estados Unidos: Las plataformas de criptomonedas necesitan licencias estatales de transmisión de dinero y supervisión federal, además de cualquier presentación ante FinCEN, ninguna de las cuales posee BYDFi. Por lo tanto, los términos excluyen a EE. UU. hasta los territorios individuales.
• Canadá: Los reguladores de valores exigen que las plataformas de trading de criptomonedas se registren como dealers o firmen compromisos vinculantes, y BYDFi no ha hecho ninguna de las dos cosas, como lo deja claro su entrada en la lista de advertencias de Ontario.
• India: Los exchanges offshore deben registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India antes de prestar servicio a usuarios locales, y las plataformas no conformes han visto sus aplicaciones bloqueadas, una lucha que BYDFi evita al excluir el mercado.
• Francia: Francia aplica algunas de las expectativas de registro de criptomonedas más estrictas en el EEA, y BYDFi no publica ninguna autorización MiCA, lo que la convierte en el único estado miembro de la EU nombrado directamente. Los residentes del EEA pueden comparar exchanges de criptomonedas con licencia MiCA que poseen la aprobación de la que BYDFi carece.
• Singapur, Hong Kong y los UAE: Cada uno opera un régimen de licencias formal a través de MAS, la SFC y VARA. La exclusión de Singapur destaca, ya que BYDFi pasó años describiéndose a sí misma como fundada en Singapur.

BYDFi: Países Compatibles

La mayor parte de Europa, América Latina, África, el Sudeste Asiático y Oceanía aún pueden operar en BYDFi. La compañía promociona más de 190 países y más de 1.000.000 de usuarios registrados, aunque los términos eliminan más de 40 jurisdicciones de ese titular, lo que sitúa el alcance práctico más cerca de los 150 mercados.

Los traders allí pueden acceder a más de 1.000 pares spot, más de 500 contratos perpetual con hasta 200x leverage, copy trading, bots automatizados, cuentas demo y la tarjeta BYDFi. Según los términos, las compras con fiat se realizan completamente a través de proveedores externos, por lo que la plataforma funciona mejor para personas que ya poseen criptomonedas. Cualquiera que compare BYDFi con plataformas con licencia puede comparar los mejores exchanges de futuros de criptomonedas para opciones de derivados regulados.

¿Se puede usar BYDFi en Estados Unidos?

No. Los Términos de Uso nombran a Estados Unidos como un País Prohibido con una precisión inusual, extendiendo la prohibición a Puerto Rico, Guam, las Islas Vírgenes de EE. UU., Samoa Americana, las Islas Marianas del Norte y cada pequeña isla periférica. BYDFi también lleva a cabo un proceso de evaluación dedicado para identificar clientes corporativos con vínculos indirectos con EE. UU.

Algunas reseñas tratan el registro de BYDFi como Money Services Business ante FinCEN como prueba de aprobación en EE. UU. La presentación existe para informes contra el blanqueo de dinero y no confiere ningún derecho a incorporar clientes estadounidenses. Los mismos términos se rigen por la ley de Colorado, con disputas arbitradas en Denver, aunque ningún residente de EE. UU. puede tener una cuenta legalmente.

Los estadounidenses que deseen herramientas comparables deben ceñirse a plataformas con licencia como Kraken, y nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU. cubre el ámbito conforme a la normativa.

¿Está BYDFi disponible en Canadá?

No. Canadá figura en la lista de prohibidos, a pesar de que BYDFi posee un registro de Negocio de Servicios Monetarios Extranjeros con FINTRAC bajo el número M22636235. Dicho registro cubre únicamente la presentación de informes AML y está muy lejos del registro de operador que los reguladores de valores canadienses exigen a las plataformas de trading.

La Comisión de Valores de Ontario incluyó tanto a BYDFi como a su antigua marca BitYard en su lista de advertencias para inversores en febrero de 2025, señalando que la plataforma no está registrada para operar con valores en la provincia. Los canadienses pueden encontrar alternativas conformes en nuestro resumen de los mejores exchanges de criptomonedas en Canadá.

¿BYDFi requiere KYC?

BYDFi mantiene la verificación de identidad opcional para el trading de criptomonedas estándar. Los nuevos usuarios pueden registrarse con una dirección de correo electrónico o un número de teléfono y acceder a spot, futures, bots y copy trading sin subir documentos, una parte fundamental de su atractivo para los traders preocupados por la privacidad. Nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas No-KYC compara cómo se posiciona BYDFi frente a sus rivales.

Varias funciones permanecen bloqueadas hasta que se completan las verificaciones de identidad.

• Cuentas no verificadas: Los depósitos de criptomonedas, el trading y los retiros funcionan sin documentos, aunque los límites son más bajos y algunas funciones permanecen no disponibles.
• Cuentas verificadas: Completar el KYC abre los canales de compra de fiat, límites de retiro más altos, la Tarjeta BYDFi y la elegibilidad para la mayoría de las promociones.
• Verificaciones bajo demanda: Los términos permiten a BYDFi exigir la verificación en cualquier momento bajo controles de riesgo, y las cuentas que se nieguen pueden ser suspendidas o cerradas.
• Las reglas geográficas se mantienen: Omitir la verificación no cambia nada sobre los términos de países prohibidos. Abrir una cuenta desde un mercado bloqueado viola el contrato desde el primer día, y BYDFi puede restringir o liquidar las tenencias una vez que se detecte la residencia.

Licencias y Regulación de BYDFi

Dos registros AML constituyen el conjunto de cumplimiento divulgado de BYDFi. El registro FinCEN MSB (n.º 31000215482431) y el registro FINTRAC mencionado son presentaciones de informes de delitos financieros, no permisos para operar un exchange. BYDFi no publica ninguna autorización MiCA, ningún registro FCA ni ninguna aprobación de MAS, SFC o VARA, y la entrada OSC sigue siendo la declaración regulatoria más directa en la plataforma.

Las divulgaciones de seguridad compensan parte de esa brecha. El exchange publica proof of reserves, añadió un fondo de protección de usuarios de 800 BTC en septiembre de 2025, se asoció con Ledger para una hardware wallet de marca compartida y no tiene ninguna brecha importante en el registro público desde su lanzamiento en 2020. Nada de esto sustituye la protección de depósitos o el recurso formal, por lo que las cuentas conllevan un perfil de riesgo offshore estándar.

Acerca de BYDFi

BYDFi se lanzó en 2020 como BitYard y cambió de marca en enero de 2023, nombrada por su eslogan «BUIDL Your Dream Finance». La entidad operativa es BYDFi BLOCKCHAIN LTD, los anuncios se emiten desde Victoria en Seychelles, y el cofundador Michael Hung dirige la empresa como CEO.

MoonX debutó en abril de 2025 como un motor de trading on-chain que cubre meme coins en Solana, BNB Chain y Base con escaneo de riesgo de tokens integrado; el copy trading se lanzó el mismo año junto con una tarjeta virtual respaldada por Visa, y una integración en diciembre de 2025 añadió BYDFi a la biblioteca de trading de código abierto CCXT. Los perpetual futures cobran comisiones de 0.02% maker y 0.06% taker, competitivas con rivales mucho más grandes.

El movimiento de mayor perfil se produjo en agosto de 2025, cuando Newcastle United firmó a BYDFi como socio oficial de intercambio de criptomonedas del club en un acuerdo plurianual.

Consideraciones Finales

La lista de países prohibidos de BYDFi cubre una parte del mundo mucho mayor de lo que sugiere el titular de 190 países. Los términos actuales excluyen a US, Canadá, India, Francia, Singapore, Hong Kong y UAE, junto con docenas de estados sancionados y de alto riesgo, y el historial de cumplimiento se basa en dos registros AML más una advertencia activa de un regulador canadiense.

Los traders que superen la prueba de elegibilidad y acepten el riesgo de custodia offshore encontrarán una profundidad genuina en los mercados de futures, copy trading y on-chain. Antes de transferir fondos, lea usted mismo los términos vigentes, fortalezca la cuenta con cada opción de seguridad y trate el exchange como un lugar de trading en lugar de una bóveda.

Cualquier persona en una jurisdicción excluida debe evitar soluciones alternativas, ya que el acceso VPN incumple los términos y conlleva el riesgo de un congelamiento, y en su lugar, elegir una plataforma con licencia en su lugar de residencia.