Uphold los países Uphold

Uphold o bloquea el acceso en determinados países y territorios debido a requisitos locales en materia de licencias, restricciones normativas y sanciones internacionales. Los usuarios de estas ubicaciones no pueden abrir cuentas, y cualquier intento de eludir las restricciones, incluido el uso de VPN, puede dar lugar al cierre de la cuenta.

Países en los que Uphold no Uphold disponible

En estas jurisdicciones, Uphold no están disponibles en absoluto para los residentes y las entidades:

• Canadá: Bloqueado debido a la normativa nacional, que exige que las plataformas se registren en FINTRAC cumplan las normas de las Autoridades Canadienses de Valores (CSA).
• Irán, Corea del Norte, Siria, Cuba: prohibidos en virtud de los regímenes EU de EE. UU., UK y EU
• Armenia, Camboya, Líbano, Vanuatu: Restricciones debido a Upholdno cuenta con las licencias locales necesarias o no puede cumplir con las obligaciones de cumplimiento específicas de cada jurisdicción.
• Otros territorios: Incluye las Islas Menores Alejas de los Estados Unidos, los Territorios Australes Franceses y otras jurisdicciones pequeñas que figuran en las restricciones oficiales Uphold.

Países en los que no se pueden abrir nuevas cuentas

En estas ubicaciones, los clientes actuales pueden seguir teniendo acceso limitado, pero Uphold admite nuevos usuarios:

• Mercados muy poblados: India, Indonesia, Nigeria, Pakistán y Vietnam.
• Jurisdicciones europeas: Alemania, Países Bajos.
• Otros lugares restringidos: Afganistán, China, Marruecos, Rusia, Ucrania y otros países especificados en la lista oficial Uphold.

Estas restricciones de registro suelen estar relacionadas con la legislación local sobre criptomonedas, los requisitos anti-money laundering AML) y las normas de concesión de licencias que Uphold decidido no cumplir, o no puede cumplir.

Restricciones adicionales a las transferencias

Incluso en las regiones admitidas, algunas transacciones están restringidas:

• Límites entre divisas fiduciarias: Quedan prohibidas las transferencias entre Uphold de EE. UU. y de fuera de EE. UU.
• Restricciones basadas en la jurisdicción: EEA de EE. UU., UK y EEA no pueden enviar ni recibir fondos (moneda fiduciaria o criptomonedas) a o desde residentes en países como Turquía, Arabia Saudí, México, Filipinas, Sudáfrica y los UAE.

¿En qué países está Uphold ?

A partir de agosto de 2025, Uphold está disponible en más de 140 países, lo que permite a los usuarios acceder a más de 300 activos, entre los que se incluyen criptomonedas, monedas fiduciarias y metales preciosos. Su sistema de conversión directa permite cambiar de clase de activos en una sola operación.

La plataforma admite las principales divisas fiduciarias, como USD, EUR, GBP y AUD, lo que la hace accesible tanto en los centros financieros consolidados como en los mercados emergentes. La amplia cobertura de divisas contribuye a mantener la liquidez y unos precios competitivos.

Upholdestá presente en América del Norte, Europa, América Latina, Asia-Pacífico y algunas zonas de África. La disponibilidad depende de las licencias y normativas locales, y sigue habiendo restricciones en algunas jurisdicciones.

Uphold y la normativa

Uphold opera al amparo de una combinación de registros y autorizacionesreglamentarias en los principales mercados. Estas licencias le permiten ofrecer servicios relacionados con criptomonedas, monedas fiduciarias y tarjetas, al tiempo que cumple con los requisitos normativos de cada jurisdicción.

Uphold y registros actuales de Uphold :

• Estados Unidos: Registrada en FinCEN empresa de servicios monetarios y regulada a nivel estatal (N.NMLS 1269875). Los programas de tarjetas son emitidos por Evolve Bank & Trust y Metropolitan Commercial Bank, ambos bancos estadounidenses regulados.
• Reino Unido: Supervisado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) a través de Optimus Cards UK , una entidad de dinero electrónico FCA(FRN ).
• Espacio Económico Europeo: Registrada en el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) de Lituania, dependiente del Ministerio del Interior, lo que le permite EU bajo anti-money laundering .
• Canadá: Uphold Canada Ltd retirado su solicitud de registro en algunas provincias y no presta servicios sujetos a registro a residentes canadienses.

Normas de seguridad y cumplimiento: Uphold las certificaciones SOC Tipo 2, ISO y PCI DSS, que abarcan la seguridad de la información, los controles operativos y el procesamiento de pagos.

Uphold la verificación de identidad (KYC)?

Sí. Uphold exige a todos los clientes que completen el proceso de verificación de identidad KYC (Know Your Customer) al abrir una cuenta y también puede realizar revisiones periódicas de KYC para mantener la información actualizada y cumplir con las obligaciones reglamentarias.

La verificación inicial requiere:

• Un documento de identidad válido expedido por el gobierno (pasaporte, carné de conducir o documento nacional de identidad)
• Un selfie para la verificación facial
• En algunos casos, un justificante de domicilio

Pueden solicitarse revisiones periódicas de KYC:

• Datos personales actualizados, como dirección, empleo o situación financiera.
• Fuente de ingresos y naturaleza de las transacciones
• Documentos justificativos como prueba de domicilio o fuente de riqueza

Si no se facilita la información solicitada, se podrían aplicar restricciones a la cuenta o incluso su cierre. Las solicitudes se envían a través de la Uphold , de los tickets de atención al cliente o de correos electrónicos verificados.

Acerca de Uphold

Uphold es una plataforma multiactivos con sede en Londres que cuenta con más de 10 millones de usuarios en más de 150 países. Ofrece operaciones con más de 300 activos, entre los que se incluyen criptomonedas, monedas fiduciarias, metales preciosos y acciones estadounidenses, y su sistema «Anything to Anything» permite realizar intercambios directos entre clases de activos. 

Los usuarios también pueden acceder a staking más de 20 activos digitales, pagos transfronterizos y gastos con tarjeta de débito. La plataforma opera bajo supervisión regulatoria en EE. UU., UK, EU y Canadá, y publica datos en tiempo real sobre activos y pasivos para garantizar la transparencia.

Reflexiones finales

La cobertura Upholdvaría en función de la normativa internacional, por lo que lo más seguro es que compruebes la situación de tu país directamente en la lista oficial de restricciones antes de abrir una cuenta. 

Para los inversores, no se trata solo de una cuestión de acceso, ya que las restricciones pueden afectar a las opciones de depósito en moneda fiduciaria, la rapidez de los retiros, staking y las transferencias transfronterizas. 

Mantener actualizados tus datos de KYC y estar al tanto de las novedades normativas te ayudará a evitar contratiempos y a sacar el máximo partido a staking de trading, pagos y staking Uphold.