Mantener los países restringidos

Uphold limita o bloquea el acceso en determinados países y territorios debido a requisitos locales de licencia, restricciones normativas y sanciones internacionales. Los usuarios de estos lugares no pueden abrir cuentas, y los intentos de eludir las restricciones, incluido el uso de VPN, pueden dar lugar al cierre de la cuenta.

Países en los que no se admite Uphold

En estas jurisdicciones, los servicios de Uphold no están disponibles en su totalidad para residentes y entidades:

• Canadá: Bloqueado debido a la normativa nacional que obliga a las plataformas a registrarse en FINTRAC y cumplir las normas de la Canadian Securities Administrators (CSA).
• Irán, Corea del Norte, Siria, Cuba: Prohibidos por los regímenes de sanciones de Estados Unidos, Reino Unido y la UE.
• Armenia, Camboya, Líbano, Vanuatu: Restringido debido a la ausencia de licencia local de Uphold o a la incapacidad de cumplir las obligaciones de cumplimiento específicas de la jurisdicción.
• Territorios adicionales: Incluye las Islas Periféricas Menores de Estados Unidos, los Territorios Australes Franceses y otras pequeñas jurisdicciones que figuran en las restricciones oficiales de Uphold.

Países en los que no se pueden abrir nuevas cuentas

En estos lugares, los clientes existentes pueden conservar un acceso limitado, pero Uphold no incorpora nuevos usuarios:

• Mercados muy poblados: India, Indonesia, Nigeria, Pakistán y Vietnam.
• Jurisdicciones europeas: Alemania, Países Bajos.
• Otros lugares restringidos: Afganistán, China, Marruecos, Rusia, Ucrania y otros especificados en la lista oficial de Uphold.

Estas restricciones a la incorporación suelen estar vinculadas a las leyes locales sobre criptomonedas, los requisitos contra el blanqueo de dinero (AML) y las normas de concesión de licencias que Uphold ha decidido no cumplir o no puede cumplir.

Restricciones adicionales a las transferencias

Incluso en las regiones admitidas, algunas transacciones están restringidas:

• Límites de Fiat a Fiat: Las transferencias entre cuentas Uphold estadounidenses y no estadounidenses están prohibidas.
• Prohibiciones jurisdiccionales: Los clientes de Estados Unidos, Reino Unido y el EEE no pueden enviar ni recibir fondos (fiduciarios o criptográficos) de o a residentes en países como Turquía, Arabia Saudí, México, Filipinas, Sudáfrica y los Emiratos Árabes Unidos.

¿Qué países apoya Uphold?

Desde agosto de 2025, Uphold está disponible en más de 140 países y ofrece a los usuarios acceso a más de 300 activos, incluidas criptomonedas, monedas fiduciarias y metales preciosos. Su sistema de conversión directa le permite moverse entre clases de activos en una sola operación.

La plataforma admite las principales divisas fiduciarias, como USD, EUR, GBP y AUD, lo que la hace accesible tanto en centros financieros establecidos como en mercados emergentes. La amplia cobertura de divisas ayuda a mantener la liquidez y unos precios competitivos.

El alcance de Uphold incluye Norteamérica, Europa, Latinoamérica, Asia-Pacífico y partes de África. La disponibilidad depende de las licencias y normativas locales, y algunas jurisdicciones siguen estando restringidas.

Mantener licencias y reglamentos

Uphold opera bajo una combinación de registros regulatorios y autorizaciones en los principales mercados. Estas licencias le permiten ofrecer servicios de criptomonedas, dinero fiduciario y tarjetas, al tiempo que cumple los requisitos de cada jurisdicción.

Licencias y registros en vigor:

• Estados Unidos: Registrada en FinCEN como empresa de servicios monetarios y regulada a nivel estatal (NMLS ID 1269875). Los programas de tarjetas son emitidos por Evolve Bank & Trust y Metropolitan Commercial Bank, ambos bancos estadounidenses regulados.
• Reino Unido: Supervisado por la Financial Conduct Authority a través de Optimus Cards UK Limited, entidad de dinero electrónico autorizada por la FCA (FRN 902034).
• Espacio Económico Europeo: Registrada en el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) de Lituania, dependiente del Ministerio del Interior, lo que permite realizar operaciones en la UE bajo supervisión contra el blanqueo de capitales.
• Canadá: Uphold Operating Canada Ltd ha retirado su solicitud de registro en algunas provincias y no presta servicios registrables a residentes canadienses.

Normas de seguridad y cumplimiento: Uphold cuenta con las certificaciones SOC 2 Tipo 2, ISO 27001 y PCI DSS, que abarcan la seguridad de la información, los controles operativos y el procesamiento de pagos.

¿Requiere Uphold CSC?

Sí. Uphold exige a todos los clientes que completen la verificación de identidad KYC (Know Your Customer) al abrir una cuenta y también puede llevar a cabo revisiones periódicas KYC para mantener la información actualizada y cumplir con las obligaciones reglamentarias.

La verificación inicial requiere:

• Un documento de identidad válido expedido por el gobierno (pasaporte, carné de conducir o documento nacional de identidad)
• Un selfie para la verificación facial
• En algunos casos, un justificante de domicilio

Pueden solicitarse revisiones periódicas de KYC:

• Datos personales actualizados, como dirección, empleo o situación financiera.
• Fuente de ingresos y naturaleza de las transacciones
• Documentos justificativos como prueba de domicilio o fuente de riqueza

No proporcionar la información solicitada puede dar lugar a restricciones o al cierre de la cuenta. Las solicitudes se envían a través de la aplicación Uphold, tickets de atención al cliente o correos electrónicos verificados.

Acerca de Uphold

Uphold es una plataforma multiactivos con sede en Londres y más de 10 millones de usuarios en más de 150 países. Ofrece negociación en más de 300 activos, incluidas criptomonedas, monedas fiduciarias, metales preciosos y renta variable estadounidense, con su sistema "Anything to Anything" que permite intercambios directos entre clases de activos. 

Los usuarios también pueden apostar en más de 20 activos digitales, realizar pagos transfronterizos y gastar con tarjeta de débito. La plataforma opera bajo supervisión reguladora en Estados Unidos, Reino Unido, la UE y Canadá, y publica datos de activos y pasivos en tiempo real para mantener la transparencia.

Reflexiones finales

La cobertura de Uphold cambia con la normativa mundial, por lo que lo más seguro es confirmar directamente la situación de su país en la lista oficial de restricciones antes de abrir una cuenta. 

Para los inversores, no se trata sólo de acceso, las restricciones pueden afectar a las opciones de depósito en fiat, la velocidad de retirada, la disponibilidad de apuestas y las transferencias transfronterizas. 

Mantener actualizados sus datos KYC y supervisar las actualizaciones normativas le ayudará a evitar interrupciones y a sacar el máximo partido de las funciones de negociación, pago y apuesta de Uphold.