¿Qué países restringe Gemini?

Gemini funciona a partir de una lista de disponibilidad en lugar de una lista de bloqueo publicada. Si un país no aparece en su página oficial de Áreas de disponibilidad, los residentes de esa zona no pueden registrarse, lo que hace que el mapa de restricciones sea mucho más amplio que el puñado de estados sancionados que la mayoría de los exchanges mencionan en sus condiciones.

El mayor cambio llegó este año. Gemini cerró todas las cuentas de clientes en el United Kingdom, el European Economic Area y Australia el 6 de abril tras ponerlas en modo de solo retirada a partir del 5 de marzo, según su aviso oficial de cese de actividad. Las retiradas en dólares australianos finalizaron a finales de febrero, y el exchange se asoció con eToro para ofrecer a los clientes salientes una vía de transferencia.

Además de las salidas del mercado, el Acuerdo de usuario de Gemini compromete a la plataforma con los programas de sanciones administrados por la OFAC, por lo que las jurisdicciones sometidas a embargo total quedan excluidas por completo y las cuentas a las que se acceda desde regiones no atendidas pueden ser suspendidas o canceladas.

Por qué Gemini abandonó el UK, la EU y Australia

Gemini anunció la retirada a principios de febrero junto con un recorte de aproximadamente el 25 % en su plantilla, enmarcando ambos movimientos como parte de una estrategia que los gemelos Winklevoss denominan Gemini 2.0. Su carta argumentaba que los mercados extranjeros habían demostrado ser difíciles de conquistar, habían sobrecargado a la empresa y carecían de la demanda necesaria para justificar los costes de cumplimiento normativo, por lo que el negocio redoblaría su apuesta por América, tal como informó Bloomberg.

La presión financiera detrás de la decisión fue evidente en sus resultados. Gemini registró una pérdida neta según los GAAP de 159,5 millones de USD para el tercer trimestre de 2025, y el precio de sus acciones había caído drásticamente desde los máximos de su debut en septiembre de 2025, al tiempo que los volúmenes de criptocomercio se enfriaban en toda la industria.

Lo que hace que la salida sea inusual es que Gemini había pasado el año anterior construyendo exactamente las licencias que la región exige. Consiguió una licencia de empresa de inversión MiFID II de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta en mayo de 2025, seguida de una licencia MiCA ese mes de agosto, y luego implementó staking, perpetual futures y acciones tokenizadas en todo el EEA. Retirarse meses después muestra lo mucho que los costos de cumplimiento posteriores a MiCA pesan ahora frente a los escasos ingresos europeos, incluso para las plataformas totalmente autorizadas.

Países admitidos en Gemini

Gemini enumera ahora poco más de 50 países admitidos, concentrados en las Américas con una presencia menor en Oriente Medio, Asia y África. Estados Unidos es el mercado central, cubriendo los 50 estados más Washington D. C., Puerto Rico y las Islas Vírgenes de los EE. UU.

Regiones admitidas de Gemini tras los cierres de cuentas de abril:

• Norteamérica y el Caribe: Estados Unidos, Bahamas, Bermudas, British Virgin Islands, Cayman Islands, Costa Rica, República Dominicana, Jamaica, México, Panamá, Santa Lucía, y San Vicente y las Granadinas.
• Sudamérica: Argentina, Brasil, Chile, Ecuador, Perú y Uruguay.
• Asia y Oriente Medio: Israel, Singapur y Turquía.
• África: Egipto, Ghana y Sudáfrica.
• Dependencias de la Corona: Guernsey y Jersey todavía aparecen en la página de disponibilidad, situándose fuera de la redacción de cierre del UK y del EEA.

El soporte de fiat se ha reducido junto con la huella geográfica. Los clientes de los EE. UU. depositan dólares mediante transferencia bancaria, ACH o tarjeta de débito, mientras que los usuarios de Singapur operan en SGD y USD a través de Gemini Digital Payments Singapore, la entidad local que posee la aprobación en principio de la Monetary Authority of Singapore.

Los lectores en los mercados cerrados cuentan con alternativas bien reguladas. Las cubrimos en nuestras guías sobre los mejores exchanges de criptomonedas con licencia MiCA, los mejores exchanges de criptomonedas en el UK y los mejores exchanges de criptomonedas en Australia.

¿Se puede usar Gemini en los EE. UU.?

Sí, y los EE. UU. son ahora todo el panorama. Gemini opera a nivel nacional como una compañía fiduciaria de propósito limitado de Nueva York, y su mercado de origen es donde cada nuevo producto aterriza primero. Eso lo convierte en uno de los pocos lugares que rastreamos en nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas en la USA que está reduciendo activamente, en lugar de ampliar, su exposición en el extranjero para financiar la expansión nacional.

El ejemplo más claro son los mercados de predicción. La filial de Gemini, Gemini Titan, recibió una licencia de mercado de contrato designado de la CFTC el pasado diciembre, un proceso que comenzó en 2020, y Gemini Predictions entró en funcionamiento para los clientes de los EE. UU. en el plazo de una semana. Una posterior aprobación de organización de compensación de derivados en abril permite a la empresa compensar sus propias operaciones, con los criptofuturos, opciones y perpetuos de los EE. UU. señalados como el siguiente paso. Nuestra página de estadísticas de mercado de predicción rastrea la rapidez con la que está creciendo ese sector.

¿Exige Gemini KYC?

Sí. Gemini requiere verificación de identidad para cada cliente, sin ningún nivel de negociación no verificado. Su programa BSA/AML, construido en torno a la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act) y la Sección 326 de la Ley PATRIOT, obliga al exchange a recopilar y verificar el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección física y el número de identificación de cada persona que abre una cuenta.

En la práctica, el proceso de incorporación implica presentar un documento de identidad emitido por el gobierno, confirmar los datos personales y, en algunos casos, completar una verificación mediante selfi o proporcionar un comprobante de domicilio. Gemini también se reserva el derecho de solicitar documentación adicional, realizar verificaciones de antecedentes e investigar el origen de los fondos en cualquier momento posterior al registro.

Licencias y regulación de Gemini

El conjunto de licencias de Gemini se basa ahora casi por completo en los reguladores de los EE. UU., habiéndose liquidado los permisos europeos y del UK como parte de la salida.

• Fideicomiso del NYDFS: Gemini Trust Company, LLC es una compañía fiduciaria de propósito limitado de Nueva York supervisada por el New York State Department of Financial Services, con licencias de transmisor de dinero en todos los estados de los EE. UU.
• Mercado de contrato designado por la CFTC: Gemini Titan, LLC posee una licencia DCM, lo que le permite ofrecer contratos de eventos regulados y, en el futuro, otros derivados cotizados a los clientes de los EE. UU.
• Aprobación de compensación de la CFTC: Una licencia de organización de compensación de derivados otorgada en abril permite a Gemini compensar y liquidar sus propios derivados y operaciones de mercados de predicción.
• Singapur: Gemini Digital Payments Singapore, Pte. Ltd. cuenta con la aprobación en principio de la MAS para obtener una licencia de institución de pagos major (Major Payment Institution) y gestiona cuentas de Singapur desde abril de 2025.
• Antiguos permisos del UK y la UE: El registro en la FCA en el UK, la autorización de dinero electrónico en Irlanda y las licencias MiCA y MiFID II en Malta respaldaban mercados que Gemini ya no atiende y se están retirando con la salida regional.

Más allá de las licencias formales, Gemini mantiene certificaciones SOC 1 Type 2, SOC 2 Type 2 e ISO 27001 que abarcan sus controles operativos y de seguridad.

Sobre Gemini

Gemini fue fundada en 2014 por Cameron y Tyler Winklevoss y tiene su sede en Nueva York. La plataforma combina un exchange spot con la interfaz ActiveTrader, custodia institucional, staking, una tarjeta de crédito de recompensas en criptomonedas, la stablecoin Gemini Dollar (GUSD) y el nuevo mercado Gemini Predictions.

La empresa cotizó en Nasdaq bajo el ticker GEMI en septiembre de 2025, fijando el precio de su IPO en $28 por acción para recaudar unos 425 millones de dólares con una valoración cercana a los 3300 millones de dólares, con la propia Nasdaq invirtiendo 50 millones de dólares en una colocación privada simultánea. En el momento de su salida a bolsa, la plataforma custodiaba más de 21 000 millones de dólares en activos de clientes.

Desde su salida a bolsa, Gemini ha cambiado crecimiento geográfico por profundidad en su mercado local. La plantilla se ha reducido desde un pico en 2022 de unas 1100 personas hasta una organización mucho más eficiente, y la dirección sostiene que la productividad impulsada por la AI y un único mercado regulatorio nacional ofrecen a la empresa el camino más rápido y realista hacia la rentabilidad.

Conclusión

Gemini ocupa un lugar menor en el mapa que hace años, y de forma deliberada. El exchange que en su día anunció disponibilidad en más de 60 países ahora atiende a una lista centrada en EE. UU. de unos 50, tras haber cerrado en el UK, el EEA y Australia a pesar de conservar las licencias para operar.

Para los usuarios estadounidenses, este giro aporta ventajas tangibles en forma de mercados de predicción regulados por la CFTC y una línea de derivados nacionales. Para los demás, la lección es verificar la página de disponibilidad actual antes de depositar, ya que incluso los exchanges con todas las licencias pueden abandonar un mercado con dos meses de preaviso.

Si tu país se encuentra en el lado de los mercados cerrados o no listados, una plataforma autorizada localmente es el hogar más seguro para tus fondos, y nuestras guías de exchanges regionales anteriores son el mejor punto de partida para compararlas.