¿Qué países restringe Kraken?

Según su documentación de licencias de septiembre de 2026 y sus términos de servicio globales oficiales, Kraken prohíbe actualmente clientes y depósitos de 14 jurisdicciones. India y Kazajistán ya no aparecen en la lista tras las recientes revisiones de cumplimiento y la planificación activa de reingreso al mercado.

Lista de países restringidos de Kraken en 2026

Todas las jurisdicciones prohibidas se organizan a continuación por región geográfica, siguiendo las políticas actuales de incorporación y depósitos del exchange.

¿Por qué Kraken restringe estos países?

Las restricciones geográficas de Kraken reflejan requisitos superpuestos de autoridades de sanciones, unidades de inteligencia financiera y reguladores de licencias. Cumplir con dichas normas también protege las relaciones bancarias del exchange y su cotización pública pendiente frente a la exposición legal asociada con dar servicios a regiones de alto riesgo.

1. Cumplimiento de las sanciones internacionales

Antes de permitir la incorporación, el exchange evalúa cada jurisdicción frente a programas de sanciones vinculantes. Una sola infracción podría acarrear sanciones de cumplimiento o la cancelación de cuentas bancarias, y causar un daño duradero a las solicitudes de licencias que Kraken mantiene en todo el mundo.

Los marcos de sanciones clave que configuran la política de regiones prohibidas de Kraken incluyen:

• Mandatos de la OFAC: Las directivas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros impiden que Kraken preste servicios a economías sancionadas de manera integral. Como resultado, debe retirarse por completo de mercados embargados, incluidos Irán, Cuba y Siria.
• Resoluciones de la ONU: Las designaciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas exigen que el exchange bloquee las cuentas vinculadas a jurisdicciones que financian conflictos, terrorismo o la proliferación de armas en todas sus operaciones globales.
• Directrices del FATF: Las convocatorias de jurisdicciones de alto riesgo del Grupo de Acción Financiera Internacional identifican países con controles deficientes contra el lavado de dinero. Kraken puede retener la incorporación hasta que los estándares de supervisión mejoren de forma demostrable.
• Medidas de la EU: Los paquetes restrictivos coordinados por la Comisión Europea se aplican a Rusia, Bielorrusia y los territorios ucranianos ocupados. Estas medidas vinculan a las entidades irlandesas de Kraken, las cuales extienden servicios regulados mediante pasaporte en todo el Espacio Económico Europeo.
• Normas de la OFSI del UK: La Oficina de Aplicación de Sanciones Financieras exige que las entidades británicas de Kraken registradas en la FCA congelen activos designados y rechacen a clientes vinculados a personas o territorios enumerados.

2. Restricciones regulatorias y de licencias locales

Las sanciones no son el único motivo por el cual ciertos mercados no están disponibles. Las leyes nacionales pueden exigir la incorporación local, reservas de capital o registros que Kraken ha cedido, que nunca ha obtenido o que ha decidido que no son comercialmente viables para el tamaño del mercado direccionable.

Factores legales locales que determinan actualmente dónde puede operar Kraken:

• FSA de Japón: Los estrictos deberes de custodia y registro aplicados por la Agencia de Servicios Financieros hicieron que las operaciones locales no fueran económicas. Posteriormente, Kraken canceló el registro de su entidad japonesa y salió completamente del mercado.
• FIU de la India: Una acción de requerimiento de motivos de la Unidad de Inteligencia Financiera de la India eliminó a Kraken en 2024. El exchange ahora busca el registro conforme a la PMLA y ha nombrado al asesor Vishesh Khurana para liderar su retorno.
• Prohibiciones totales: Algunos gobiernos criminalizan por completo el trading de activos digitales. En esas jurisdicciones, Kraken no cuenta con ninguna vía legal para incorporar a residentes, sin importar la solidez de su programa de cumplimiento interno.
• Economía de cumplimiento: En los mercados más pequeños, los requisitos de capital, las auditorías y los mandatos de localización pueden costar más de lo que los ingresos realistas pueden respaldar. Por lo tanto, Kraken puede optar por retirarse en lugar de operar con una pérdida regulatoria persistente.
• Infraestructura fiscal: Los regímenes de informes específicos de cada jurisdicción requieren sistemas dedicados de divulgación de transacciones. La entrada puede retrasarse cuando la demanda de los usuarios locales aún no justifica la creación de dicha infraestructura.

¿Qué estados de EE. UU. restringe Kraken?

Kraken ofrece cobertura en todo el territorio estadounidense con dos excepciones notables. Los residentes de Maine y Nueva York no pueden abrir ni operar cuentas, según la documentación de licencias de la plataforma de septiembre de 2026. Los clientes que se mudan fuera de esos estados recuperan su elegibilidad completa tras presentar un comprobante de residencia actualizado.

También se aplican restricciones de funciones más limitadas en los estados en los que Kraken opera por lo demás. Las transferencias de criptomonedas en Krak excluyen a Indiana, mientras que las transferencias en moneda fiduciaria no están disponibles en Indiana, Luisiana, Massachusetts y Utah. Los residentes de Texas y Nuevo Hampshire no pueden poseer euros. Los operadores que comparen alternativas pueden consultar los mejores exchanges de criptomonedas en USA para encontrar opciones compatibles con su estado.

Países compatibles con Kraken

Kraken atiende a clientes en más de 190 países a través de spot, margin, futures, staking y acciones tokenizadas. Su aplicación de pagos Krak se extiende por más de 100 mercados. Unos ingresos declarados de 411 millones de USD en el segundo trimestre de 2025 destacan el modelo diversificado detrás de su presentación confidencial ante la SEC para una cotización en bolsa en Estados Unidos.

La demanda institucional aumentó tras noviembre de 2025. Una ronda de financiación de 800 millones de USD en la que participó Citadel Securities valoró el negocio en 20 000 millones de USD. La debilidad del mercado redujo posteriormente las valoraciones privadas hacia los 13 300 millones de USD, pero Deutsche Börse aún adquirió un stake secundario de 200 millones de USD en abril de 2026, lo que indica una confianza duradera.

¿Está disponible Kraken en China?

China continental sigue siendo inaccesible tras el aviso del Banco Popular de China de 2021 que prohíbe los servicios de los exchanges. Por lo tanto, Kraken debe impedir que los residentes se registren, depositen o operen. La aplicación de la ley a nivel nacional sigue siendo estricta, y nada en la documentación de la plataforma de 2026 indica ninguna intención de poner a prueba esa prohibición mientras las sanciones sigan siendo graves.

Hong Kong opera bajo un sistema separado regido por el marco de licencias de activos virtuales de la Securities and Futures Commission, y Kraken sigue atendiendo al territorio con normalidad. Los informes de 2025 indicaban que algunos usuarios de China continental accedieron a la plataforma con credenciales internacionales. No obstante, Kraken restringe formalmente la residencia china para preservar su estatus de cumplimiento global.

¿Qué monedas admite Kraken?

Kraken proporciona pasarelas directas de moneda fiduciaria para nueve monedas nacionales. Los clientes pueden financiar sus cuentas a través de redes bancarias nacionales en lugar de depender de costosas transferencias internacionales, y los depósitos mínimos siguen siendo lo suficientemente bajos para los principiantes que prueban la plataforma con cautela.

Principales monedas fiduciarias y sus términos de financiación en Kraken hoy en día:

• USD (US Dollar): Los clientes estadounidenses pueden depositar a través de ACH mediante Plaid con un mínimo de 1 USD y procesamiento gratuito. Los saldos recién financiados están sujetos a una retención de retirada de siete días.
• EUR (Euro): Las transferencias SEPA a través de Openpayd o Bank Frick llegan casi al instante, no tienen comisiones y tienen un mínimo de 1 EUR en toda la zona única de pagos.
• GBP (Pound Sterling): Los depósitos mediante Faster Payments se conectan a través de Plaid sin cargos y con un mínimo de 1 GBP. Las transferencias por primera vez pueden tardar hasta tres días hábiles.
• CAD (Canadian Dollar): La financiación por Interac e-Transfer es gratuita, requiere un mínimo de 20 CAD y se abona al instante. Los proveedores participantes también admiten depósitos de efectivo en persona como alternativa.
• AUD (Australian Dollar): Las transferencias bancarias Osko se liquidan al instante con un mínimo de 5 AUD y coste cero, lo que las convierte en una de las rutas de financiación más rápidas disponibles para los operadores australianos.
• CHF (Swiss Franc): Los residentes de Suiza y Liechtenstein pueden utilizar la red SIC de forma gratuita. Los clientes internacionales realizan sus depósitos a través de SWIFT por una pequeña comisión y con un mínimo de 1 CHF.
• ARS (Argentine Peso): Las cuentas argentinas verificadas utilizan transferencias bancarias nacionales casi instantáneas sin coste alguno. Cada depósito estándar está sujeto a un mínimo de 10 000 ARS.
• BRL (Brazilian Real): La red Pix de Brasil acredita los depósitos en cuestión de minutos con un mínimo de 50 BRL. Se deduce automáticamente un impuesto IOF del 0,3 % de cada transacción individual.
• MXN (Mexican Peso): Los clientes mexicanos financian sus cuentas a través de SPEI de forma gratuita con un mínimo de 150 MXN. El procesamiento suele completarse en unos veinte minutos.

Disponibilidad de funciones de Kraken por región

No todos los países admitidos reciben los mismos productos de Kraken. Las normas locales sobre valores, derivados y stablecoins determinan qué funciones están habilitadas, lo que significa que dos clientes verificados en diferentes regiones pueden ver versiones sustancialmente diferentes de la plataforma.

Diferencias regionales de productos que todo cliente potencial de Kraken debe verificar primero:

• Acceso a xStocks: Las acciones tokenizadas están disponibles en más de 140 mercados aptos. Las normas sobre valores impiden que estén disponibles para los clientes de Estados Unidos, Reino Unido, Canadá y Australia.
• Derivados en EE. UU.: Los operadores estadounidenses reciben futures regulados a través de NinjaTrader Clearing, que opera como Kraken Derivatives US, una comisión de futuros (Futures Commission Merchant) registrada en la CFTC y miembro de la National Futures Association.
• Límites en el UK: Los inversores minoristas británicos no pueden operar con derivatives y deben completar un periodo de reflexión de 24 horas tras la verificación. Los clientes profesionales electivos pueden calificar por separado para obtener acceso a los futures.
• Margin en Canadá: Las cuentas canadienses operan bajo los términos de Restricted Dealer, que prohíben por completo el margin y el trading de derivatives. La custodia local tampoco está disponible para una amplia lista de tokens.
• Stablecoins en el EEA: Los clientes europeos no pueden depositar ni operar con USDT y otros tokens no conformes excluidos de la lista bajo MiCA. En su lugar, el volumen regional se redirige hacia alternativas reguladas como el USDC.
• Mayoristas en Australia: Los derivatives están disponibles exclusivamente para clientes mayoristas australianos a través del bróker con licencia Beaufort Fiduciaries. El acceso al margin minorista requiere que los usuarios superen primero una evaluación de idoneidad del producto.
• Situación en Singapur: Kraken opera en Singapur sin una licencia local. Por lo tanto, productos como DeFi Earn siguen desactivados y las protecciones de los clientes difieren de las de los mercados regulados.

Regulación y licencias de Kraken

La huella de licencias de Kraken se extiende ahora desde el pasaporte de MiCA en Europa hasta la conectividad directa con la Reserva Federal en América. Pocos exchanges igualan dicha amplitud, lo que consolida su afirmación de ser la plataforma global de criptomonedas con mayor integración institucional.

Principales registros y entidades supervisadas en las principales regiones de operación de Kraken:

• Unión Europea: Las entidades de Payward en Irlanda poseen autorizaciones de EMI y CASP de MiCA otorgadas por el Bank of Ireland, lo que permite que los servicios regulados de criptomonedas se utilicen mediante pasaporte en los 30 Estados miembros del EEA.
• Reino Unido: La Financial Conduct Authority registra a Payward Limited como una empresa de criptoactivos y autoriza a una institución de dinero electrónico. Crypto Facilities cuenta con un permiso independiente como empresa de inversión.
• Estados Unidos: Payward Interactive mantiene el registro MSB ante FinCEN. Kraken Securities opera bajo la supervisión de la SEC y la FINRA, mientras que Kraken Financial opera un banco SPDI autorizado en Wyoming.
• Reserva Federal: En marzo de 2026, Kraken Financial obtuvo una master account de propósito limitado del Banco de la Reserva Federal de Kansas City, convirtiéndose en el primer banco de criptomonedas conectado directamente a Fedwire.
• Canadá: El registro como Restricted Dealer ante la Ontario Securities Commission, junto con el estatus MSB ante la FINTRAC, permite un trading nacional conforme a los regímenes provinciales de valores.
• Australia: Bit Trade Pty Ltd cuenta con el registro de exchange de moneda digital ante AUSTRAC. Los derivatives se distribuyen a través de Beaufort Fiduciaries bajo la licencia de servicios financieros de Australia número 545124.
• Argentina: La sucursal local de Payward Trading está registrada como proveedor de servicios de activos virtuales ante la Comisión Nacional de Valores, lo que abarca los servicios regulados de custodia y exchange para residentes argentinos.
• Bermuda: Payward Digital Solutions posee una licencia de negocio de activos digitales de Clase F de la Bermuda Monetary Authority, lo que le permite operar como bróker de derivatives y acciones tokenizadas para clientes internacionales.

Exige Kraken KYC?

Sí. Kraken exige la verificación de identidad para cada cuenta en virtud de la ley global de Anti-Money Laundering. Sus licencias de Restricted Dealer, EMI y bancarias también imponen obligaciones independientes de diligencia debida con el cliente, lo que hace imposible el trading anónimo en la plataforma.

1. Requisitos de verificación

La verificación estándar requiere el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección residencial, los datos de ocupación y un documento de identidad con foto emitido por el gobierno. Los residentes de EE. UU. también deben proporcionar un número de Seguro Social o identificación fiscal. La aprobación intermedia suele completarse en cuestión de minutos y habilita la financiación en fiduciarias, mientras que los niveles Pro requieren documentos de comprobante de residencia para límites más elevados.

2. Seguridad y 2FA

Kraken recomienda Passkeys o códigos de aplicaciones de autenticación para las acciones de inicio de sesión y financiación, lo que añade una protección adicional más allá de las contraseñas. Un bloqueo de configuración global puede congelar los cambios en la cuenta, la inclusión en listas blancas de direcciones de retirada limita los destinos permitidos y una Master Key facilita la recuperación. En conjunto, estos controles reducen los daños potenciales incluso si las credenciales de inicio de sesión se ven totalmente comprometidas.

Se puede acceder a Kraken mediante VPN?

Kraken permite el uso de una VPN con fines ordinarios de privacidad. Sin embargo, utilizar una para ocultar una dirección IP y acceder a la plataforma desde una jurisdicción prohibida infringe directamente los Términos de Servicio. Sus sistemas de cumplimiento comparan los documentos con los orígenes de los pagos y las señales de los dispositivos, por lo que las discrepancias suelen dar lugar a saldos congelados, exclusiones forzosas o el cierre permanente de la cuenta.

Algunos residentes de regiones bloqueadas utilizan exchanges No-KYC o plataformas descentralizadas en su lugar, cambiando mayores protecciones al consumidor por el acceso. Quienes consideren esa vía deben comprender los límites de retirada y el riesgo de contraparte, así como la falta de recursos legales, antes de mover capital significativo fuera de los espacios regulados.

Acerca de Kraken

Fundada en 2011 por Jesse Powell y con sede en los Estados Unidos, Kraken se encuentra entre los exchanges con mayor trayectoria operativa. También fue pionera en las auditorías criptográficas de proof of reserves que verifican las tenencias de los clientes. Los co-directores ejecutivos Arjun Sethi y David Ripley lideran ahora una estrategia centrada en combinar las finanzas tradicionales con las redes de criptomonedas.

Dicho giro se aceleró a través de adquisiciones. La compra de NinjaTrader por 1.500 millones de dólares en marzo de 2025 aportó futures regulados por la CFTC a los clientes estadounidenses, y el acuerdo con Breakout añadió financiación para trading propietario. Más tarde, Kraken introdujo el programa xStocks, que cotiza acciones tokenizadas en más de 140 mercados e incluso distribuye exposición a la IPO de SpaceX.

Kraken presentó de forma confidencial una solicitud de cotización en EE. UU. ante la SEC en noviembre de 2025. Meses después, se convirtió en la primera empresa de criptomonedas con acceso directo a los pagos de la Reserva Federal. Esos hitos refuerzan el motivo por el cual sus políticas por país siguen siendo conservadoras: la credibilidad regulatoria sustenta ahora el negocio en su camino hacia los mercados públicos.

Conclusión

Kraken mantiene una lista restringida corta y transparente, impulsada casi en su totalidad por las leyes de sanciones en lugar de por la cautela comercial. El exchange sigue estando legalmente disponible en la gran mayoría del mundo, mientras que la profundidad de sus licencias, su integración bancaria y su inminente cotización respaldan la confianza en que las normas regionales seguirán siendo predecibles a largo plazo.

Antes de registrarse, los usuarios deben confirmar qué productos están disponibles realmente en su jurisdicción. Los derivados, el margin, las recompensas de staking y las acciones tokenizadas varían considerablemente según el país. Leer nuestra reseña completa de Kraken junto con la propia documentación regional de la plataforma es la forma más rápida de determinar exactamente lo que desbloquea una cuenta verificada.