Puis-je acheter du Bitcoin avec DEGIRO ?

Non, DEGIRO ne prend pas en charge le trading direct ni la conservation de cryptomonnaies, vous ne pouvez donc pas acheter ou détenir des actifs tels que le Bitcoin ou l'Ethereum sur sa plateforme.

À la place, les investisseurs peuvent s'exposer aux cryptomonnaies par le biais de produits négociés en bourse tels que le VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0), le WisdomTree Physical Bitcoin (GB00BJYDH287) et le 21Shares Bitcoin ETP (CH0454664001).

Ces ETN se négocient comme des actions ordinaires, offrant une exposition au prix sans nécessiter de wallet. Pour une détention directe, les investisseurs doivent utiliser un exchange de cryptomonnaies réglementé en Europe.

Frais des ETF et ETN crypto sur DEGIRO

DEGIRO propose des tarifs compétitifs aux investisseurs négociant des ETF et des ETN liés aux cryptomonnaies. La plateforme applique un modèle de frais simple et transparent sans frais cachés.

Coûts des produits crypto sur DEGIRO :

• Commission : 2 € par trade.
• Frais de traitement : 1 € par transaction.
• Frais de conversion des change : 0,25 % pour les trades dans d'autres devises (Auto FX).
• Coûts de spread : Généralement autour de 1 %, selon les conditions du marché.
• Frais de connectivité aux bourses : 2,50 € par an et par place boursière étrangère utilisée.

Il n'y a pas de frais de conservation, de retrait ou d'inactivité, ce qui fait de DEGIRO un choix économique pour une exposition indirecte aux cryptomonnaies via des produits cotés en bourse.

Meilleure alternative à DEGIRO pour acheter des cryptomonnaies

Pour les investisseurs européens recherchant une véritable propriété de cryptomonnaies et des récompenses de staking, la meilleure alternative à DEGIRO consiste à utiliser un exchange réglementé.

Kraken est un échange agréé MiCA en Europe, auquel font confiance plus de 20 millions d'investisseurs à travers le monde. Il offre un accès à plus de 460 cryptomonnaies, notamment Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Solana (SOL), ainsi qu'à des options de staking pour générer un revenu passif.

Comment débuter sur Kraken :

1. Créer un compte : Inscrivez-vous sur le site officiel de Kraken et procédez à la vérification d'identité.
2. Déposer des fonds : Ajoutez des EUR ou d'autres devises prises en charge via un virement bancaire SEPA ou un paiement par carte.
3. Sélectionner votre actif : Choisissez parmi des centaines de cryptomonnaies telles que le BTC, l'ETH et le SOL.
4. Acheter des cryptos : Saisissez le montant de l'achat, confirmez la transaction et conservez vos actifs en toute sécurité dans votre wallet Kraken.

Meilleurs échanges alternatifs pour les utilisateurs de DEGIRO

Si vous utilisez DEGIRO pour les ETF et les ETN crypto, mais que vous recherchez un accès direct au marché ou des alternatives à Kraken, plusieurs échanges réglementés constituent d'excellentes options pour les investisseurs européens.

• Binance : L'un des plus grands échanges au monde, proposant plus de 400 cryptomonnaies avec des frais de transaction d'environ 0,1 %. Il offre une liquidité profonde, des outils graphiques avancés et une sécurité de niveau institutionnel.
• OKX : Prend en charge plus de 300 actifs numériques avec des frais transparents allant de 0,08 % à 0,1 %. Reconnu pour son interface de trading professionnelle, ses normes de conformité strictes et son application mobile fiable.
• Coinbase : Un échange enregistré auprès de MiCA proposant plus de 250 actifs pris en charge. Coinbase facture environ 1,49 % par transaction et est idéal pour les débutants qui privilégient la simplicité, la sécurité et la facilité des dépôts en euros.

Risques liés à l'utilisation de DEGIRO pour l'exposition aux cryptomonnaies

Investir dans des ETF et des ETN liés aux cryptomonnaies via DEGIRO comporte des risques spécifiques qui diffèrent de la détention directe d'actifs numériques.

• Dépendance envers l'émetteur : Ces produits reposent sur des émetteurs tiers tels que VanEck, WisdomTree ou 21Shares. Si un émetteur rencontre des difficultés financières, les investisseurs pourraient perdre tout ou partie de leur investissement, indépendamment du prix du marché du Bitcoin.
• Écarts de réplication : Les ETN peuvent ne pas suivre parfaitement les prix spot des cryptomonnaies. Des facteurs tels que les frais de l'émetteur, les spreads du marché ou la conversion des devises peuvent entraîner des écarts de performance.
• Accès limité au marché : Les utilisateurs de DEGIRO ne peuvent pas transférer ni retirer de cryptomonnaies, ce qui signifie qu'ils passent à côté d'opportunités on-chain telles que le staking, la participation à la DeFi ou le self-custody.
• Risque de volatilité : Les marchés des cryptomonnaies restent extrêmement instables, et même les produits négociés en bourse réglementés peuvent connaître de fortes variations de valeur sur de courtes périodes.
• Évolutions réglementaires : La réglementation européenne sur les cryptomonnaies continue d'évoluer sous l'impulsion de MiCA. De futurs changements pourraient impacter la manière dont ces produits sont cotés ou négociés sur les échanges de l'EU.

À propos de DEGIRO

DEGIRO est un courtier en ligne basé aux Pays-Bas comptant plus de 3 millions de clients européens. Il offre un accès à plus de 50 marchés mondiaux pour négocier des actions, des ETF, des obligations, des options et des futures à faible coût. La plateforme est réglementée par l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) et la BaFin en Allemagne. 

DEGIRO est reconnu pour ses frais transparents, sa solide protection des investisseurs et son large choix de produits réglementés, incluant des ETF et des notes liés aux secteurs de la technologie, des matières premières et des cryptomonnaies.

Dernières réflexions

DEGIRO offre aux investisseurs un moyen réglementé et économique de s'exposer aux cryptomonnaies par le biais d'ETF et d'ETN, mais pas par la détention directe. 

Pour ceux qui recherchent un accès réel au Bitcoin ou à l'Ethereum, des échanges réglementés tels que Kraken et Binance constituent un moyen plus sûr et plus flexible d'acheter, de détenir et de staker des actifs. 

Comprendre la différence entre exposition indirecte et exposition directe aide les investisseurs à choisir l'approche qui correspond le mieux à leur tolérance au risque et à leurs objectifs d'investissement.