Удерживать запрещенные страны

Uphold ограничивает или блокирует доступ в некоторых странах и территориях в связи с местными лицензионными требованиями, нормативными ограничениями и международными санкциями. Пользователи в этих странах не могут открывать счета, а попытки обойти ограничения, включая использование VPN, могут привести к закрытию счета.

Страны, в которых Uphold не поддерживается

В этих юрисдикциях услуги Uphold полностью недоступны для жителей и организаций:

• Канада: Заблокирована из-за внутренних правил, требующих от платформ регистрации в FINTRAC и соблюдения правил Канадского управления по ценным бумагам (CSA).
• Иран, Северная Корея, Сирия, Куба: Запрещены в соответствии с режимами санкций США, Великобритании и ЕС.
• Армения, Камбоджа, Ливан, Вануату: Ограничено из-за отсутствия у Uphold местного лицензирования или неспособности выполнить обязательства по соблюдению законодательства в конкретной юрисдикции.
• Дополнительные территории: Включает Малые отдаленные острова США, Южные территории Франции и другие небольшие юрисдикции, перечисленные в официальных ограничениях Uphold.

Страны, в которых нельзя открывать новые счета

В этих местах существующие клиенты могут сохранять ограниченный доступ, но Uphold не привлекает новых пользователей:

• Рынки с высокой численностью населения: Индия, Индонезия, Нигерия, Пакистан, Вьетнам.
• Европейские юрисдикции: Германия, Нидерланды.
• Другие запрещенные места: Афганистан, Китай, Марокко, Россия, Украина и другие, указанные в официальном списке Uphold.

Эти ограничения обычно связаны с местным криптовалютным законодательством, требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML) и правилами лицензирования, которые Uphold решила не выполнять или не может выполнить.

Дополнительные ограничения на перевод

Даже в поддерживаемых регионах некоторые операции ограничены:

• Лимиты на перевод фиатных средств: Переводы между американскими и неамериканскими счетами Uphold запрещены.
• Запреты по юрисдикциям: Клиенты из США, Великобритании и стран ЕЭЗ не могут отправлять или получать средства (фиатные или криптовалютные) от жителей таких стран, как Турция, Саудовская Аравия, Мексика, Филиппины, ЮАР и ОАЭ.

Какие страны поддерживает Uphold?

По состоянию на август 2025 года Uphold доступен в более чем 140 странах, предоставляя пользователям доступ к более чем 300 активам, включая криптовалюты, фиатные валюты и драгоценные металлы. Система прямой конвертации позволяет переходить от одного класса активов к другому за одну сделку.

Платформа поддерживает основные фиатные валюты, такие как USD, EUR, GBP и AUD, что делает ее доступной как в развитых финансовых центрах, так и на развивающихся рынках. Широкий валютный охват помогает поддерживать ликвидность и конкурентоспособные цены.

Сфера действия Uphold охватывает Северную Америку, Европу, Латинскую Америку, Азиатско-Тихоокеанский регион и часть Африки. Доступность зависит от местных лицензий и правил, и в некоторых юрисдикциях она по-прежнему ограничена.

Соблюдение лицензий и правил

Uphold осуществляет свою деятельность на основе различных регистраций и разрешений на основных рынках. Эти лицензии позволяют компании предоставлять криптовалютные, фиатные и карточные услуги, соблюдая при этом требования законодательства в каждой юрисдикции.

Действующие лицензии и регистрации:

• Соединенные Штаты: Зарегистрирована в FinCEN как компания, предоставляющая денежные услуги, и регулируется на уровне штата (NMLS ID 1269875). Карточные программы выпускаются Evolve Bank & Trust и Metropolitan Commercial Bank, регулируемыми американскими банками.
• Великобритания: Контролируется Financial Conduct Authority через Optimus Cards UK Limited, уполномоченное FCA учреждение электронных денег (FRN 902034).
• Европейская экономическая зона: Зарегистрирована в Службе по расследованию финансовых преступлений Литвы (FCIS) при Министерстве внутренних дел, что позволяет проводить операции в ЕС под надзором по борьбе с отмыванием денег.
• Канада: Uphold Operating Canada Ltd отозвала свою заявку на регистрацию в некоторых провинциях и не оказывает услуг, подлежащих регистрации, жителям Канады.

Стандарты безопасности и соответствия: Uphold сертифицирована по стандартам SOC 2 Type 2, ISO 27001 и PCI DSS, охватывающим информационную безопасность, операционный контроль и обработку платежей.

Требует ли Uphold KYC?

Да. Uphold требует от всех клиентов пройти проверку личности KYC (Know Your Customer) при открытии счета, а также может периодически проводить проверку KYC для поддержания актуальности информации и соблюдения нормативных обязательств.

Требуется первичная проверка:

• Действительное удостоверение личности, выданное правительством (паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности)
• Селфи для проверки лица
• В некоторых случаях требуется подтверждение адреса проживания

Периодические проверки KYC могут запрашивать:

• Обновленные личные данные, такие как адрес, место работы или финансовое положение
• Источник дохода и характер операций
• Подтверждающие документы, такие как подтверждение адреса или источника богатства

Непредоставление запрашиваемой информации может привести к ограничению или закрытию счета. Запросы отправляются через приложение Uphold, тикеты в службу поддержки или подтвержденные электронные письма.

О компании Uphold

Uphold - это лондонская мультиактивная платформа с более чем 10 миллионами пользователей в более чем 150 странах. Она предлагает торговлю 300+ активами, включая криптовалюты, фиатные валюты, драгоценные металлы и американские акции, а ее система "Anything to Anything" позволяет осуществлять прямые свопы между классами активов. 

Пользователи также могут делать ставки на 20+ цифровых активов, проводить трансграничные платежи и расплачиваться дебетовыми картами. Платформа работает под надзором регуляторов в США, Великобритании, ЕС и Канаде, публикуя данные об активах и обязательствах в режиме реального времени для поддержания прозрачности.

Заключительные размышления

Охват Uphold меняется в зависимости от глобального регулирования, поэтому самый безопасный подход - это подтвердить статус вашей страны непосредственно в официальном списке ограничений перед открытием счета. 

Для инвесторов речь идет не только о доступе, ограничения могут касаться фиатных депозитов, скорости вывода средств, доступности ставок и трансграничных переводов. 

Постоянное обновление данных KYC и мониторинг обновлений законодательства помогут вам избежать сбоев и получить максимальную отдачу от торговых, платежных и ставочных функций Uphold.