DeFi mejores DeFi para 2025

Las finanzas descentralizadas han sido una de las tendencias más marcantes en el sector de las criptomonedas desde que Ethereum los contratos inteligentes, y han evolucionado a lo largo de múltiples fases, cada una de las cuales ha traído consigo nuevos y singulares casos de uso.

Desde sus inicios, centrados en los préstamos y los empréstitos, hasta la aparición de innovaciones como staking «liquid staking las aplicaciones coin las «meme coin, DeFi ampliado constantemente su atractivo para una amplia gama de inversores.

Al analizar los mejores DeFi para 2025, hemos evaluado más de 20 subsectores, teniendo en cuenta factores como las tendencias actuales, hype los usuarios habituales de las criptomonedas, TVL , el impulso y la accesibilidad.

A continuación se muestra la tabla con los principales DeFi según estos criterios.

1. Aave

Aave encabeza nuestra lista como homenaje a la época dorada de DeFi. Lanzada en 2017, la plataforma sigue prosperando hoy en día, con un TVL actual TVL 10 500 millones de dólares, tras alcanzar un máximo de 51 000 millones de dólares en 2022, y cuenta con una cuota de mercado del 36,3 % en el sector de los préstamos criptográficos.

Aave a los usuarios prestar y pedir prestados una amplia variedad de tokens sin necesidad de recurrir a intermediarios. La plataforma admite más de 140 yield across cadenas de bloques y ofrece tasas de rendimiento anual (APY) competitivas, que oscilan entre el 6 % y el 10 % en monedas estables como DAI, USDT, USDC y USDS.

El AAVE cumple múltiples funciones: otorga derechos de gobernanza, permite a los titulares votar sobre las actualizaciones del protocolo y puede apostarse para obtener recompensas al contribuir a la seguridad de la plataforma. El enfoque innovador Aave maximiza la eficiencia del capital y amplía el acceso a los servicios financieros.

• Cadenas compatibles: Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon, Base, Optimism, Scroll
• Características: Préstamos, Solicitud de préstamos, Intercambio de tokens,Staking AAVE
• Principales competidores: Compound, Kamino, Venus, Morpho, Spark, JustLend

2. Lido

Lido se fundó en 2020 y se ha convertido en la staking líder staking líquido, con un valor total bloqueado de 23 500 millones de dólares. El protocolo permite a los usuarios hacer staking Ethereum stETH, un token que representa ETH apostado ETH perder liquidez.

Esto permite a los usuarios operar, prestar o utilizar stETHacross DeFi , todo ello mientras obtienen staking . Lido across blockchains, entre ellas Ethereum Solana, y su estructura descentralizada distribuye staking across validadores.

Al utilizar Staking líquido como stETH, los usuarios pueden obtener staking sin los habituales periodos de bloqueo, lo que ofrece una mayor flexibilidad. El token nativo Lido, LDO, desempeña un papel central en la gobernanza, ya que permite a los titulares votar sobre propuestas de actualizaciones del protocolo y estructuras de comisiones.

• Cadenas compatibles: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver
• Características: Staking convertir ETH stETH
• Principales competidores: ETH Binance , Jito, Rocket Pool, mETH, Marinade

3. Hyperliquid

Hyperliquid, un exchange descentralizado lanzado en 2023, ha conquistado de inmediato elfutures perpetual . Al funcionar en su propia Layer 1 , ofrece operaciones fast rentables, respaldadas por una gran liquidez y leverage 50x en BTC ETH.

La plataforma destaca por su libro on-chain , que ofrece transparencia y mayor seguridad, al tiempo que permite a los operadores controlar sus operaciones mediante stop-loss de límite y stop-loss . El HYPE impulsa la gobernanza y staking la plataforma, y su modelo deflacionario tiene como objetivo aumentar su valor con el tiempo.

A finales de 2024, Hyperliquid uno de airdrops mayores airdrops DeFi, llegando a más de 90 000 usuarios y ampliando su ecosistema. Con un volumen de operaciones mensual que supera los 150 000 millones de dólares, 190 000 operadores activos y unos ingresos mensuales de 10 millones de dólares, Hyperliquid un buen comienzo en 2025.

• Cadenas compatibles: Hyperliquid L1
• Características: Futures Spot Futures , depósitos en monederos,Staking HYPE , programa de recomendación
• Principales competidores: dYdX, GMX, Jupiter Perps, SynFutures, Drift

4. Pump.fun

Pump.fun, el caso DeFi más popular del año pasado, es una plataforma para crear e intercambiar «meme coins» en Solana. Los usuarios pueden lanzar tokens en cuestión de minutos y, aunque no se requieren conocimientos de programación, a los creadores de tokens se les suele llamar «desarrolladores»; entre los creadores más destacados se encuentran Iggy Azalea Caitlyn Jenner.

Gracias al respaldo de liquidez Raydium, Pump.fun es uno de los protocolos con mayor on-chain del DeFi. La plataforma ha generado 320 millones de dólares en ingresos y ha facilitado la creación de más de 5,3 millones de tokens y la participación de más de 9 millones de direcciones.

Gracias a su curve de vinculación, los precios de los tokens suben a medida que se compran más, lo que da una ventaja a los primeros participantes. A pesar de su éxito, Pump.fun se enfrenta a problemas como las estafas de «rug pull» y el escrutinio regulatorio en el UK, pero la expectación que rodea a un posible lanzamiento de tokens y airdrop su popularidad en lo más alto.

• Cadenas compatibles: Solana, Blast
• Funciones: Despliega e invierte en Meme Coins
• Principales competidores: Sun Pump, PinkSale, DxSale, Juicebox V1

5. Babilonia

Babylon está a la vanguardia en la integración DeFi Bitcoin, una tendencia que se prevé que cobre aún más impulso en 2025. El protocolo protege las redes de prueba de participación (PoS) aprovechando la seguridad Bitcoinpara garantizar data availability prevenir problemas como los ataques de largo alcance.

Esto permite a PoS leverage la potencia de hashBitcoinsin necesidad de bridge . El enfoque de Babylon es similar al de Eigenlayer, que utiliza la seguridad Ethereumpara servicios descentralizados, pero Babylon se centra en integrar Bitcoin PoS .

Aunque Babylon no cuenta con un token propio, ha suscitado un gran interés, con 57 000 BTC , lo que supone más de 6000 millones de dólares en TVL, además de 140 000 delegaciones y 130 000 participantes en el staking. A principios de 2025, la últimafasestaking Bitcoin de Babylon, la Fase 1, Cap-3, se encuentra cerrada.

• Cadenas compatibles: Bitcoin
• Características: Apostar y delegar BTC
• Principales competidores: Symbiotic, EigenLayer, Karak, exSat Credit Staking, Solayer
  

¿Qué es la financiación descentralizada (DeFi)?

Las finanzas descentralizadas (conocidas como DeFi) se refieren a los servicios financieros basados en la tecnología blockchain, que permiten a los usuarios realizar actividades como conceder y solicitar préstamos, así como realizar operaciones bursátiles, sin necesidad de intermediarios.

Entre los avances recientes se incluyen staking líquido, que permiten a los usuarios realizar staking con sus activos sin perder liquidez, y restaking, que aumenta la seguridad de la red al tiempo que permite a los usuarios participar en múltiples actividades descentralizadas a la vez, con el fin de yield mayores yield .

DeFi incluye plataformas de lanzamiento de monedas meme, lo que facilita a cualquiera la creación y el intercambio de tokens. Los mercados de predicción, como Polymarket, permiten a los usuarios apostar por acontecimientos futuros de forma descentralizada.

¿EsSafe DeFi ?

DeFi ha mejorado considerablemente en los últimos años, con una disminución de los ataques y las vulnerabilidades a medida que los protocolos refuerzan sus defensas. En 2024, las pérdidas derivadas de incidentes de seguridad DeFi se redujeron en un 40 %, pasando de 787 millones de dólares en 2023 a 474 millones de dólares.

Un factor importante en este descenso es la disminución de bridge , que habían constituido una vulnerabilidad significativa en años anteriores. Cross-chain bridge de puentes entre cadenas se redujeron de 338 millones de dólares en 2023 a 114 millones de dólares en 2024, lo que refleja las mejoras en bridge .

Aunque DeFi ha mostrado una evolución positiva, el sector de las criptomonedas en general sigue enfrentándose a retos, ya que las plataformas centralizadas están sufriendo un aumento de los ataques informáticos (DMM Bitcoin, WazirX), lo que demuestra la necesidad constante de mantener la vigilancia across los ámbitos de las finanzas digitales.

¿Es DeFi buena inversión en 2025?

Nuestro análisis muestra que DeFi están actualmente infravaloradas en comparación con el DeFi en su conjunto. Si bien el total DeFi TVL ha crecido un 130 % durante el último año, la capitalización de mercado de DeFi solo ha aumentado un 67 %, lo que pone de manifiesto una desconexión entre la creación de valor y los precios de los tokens.

Esta brecha apunta a un importante potencial alcista para DeFi , a medida que el mercado se pone al día con el crecimiento subyacente de las plataformas de finanzas descentralizadas.

¿Cómo encontrar buenos proyectos en DeFi?

La mejor plataforma para analizar DeFi es DefiLlama, que ofrece herramientas sólidas para realizar un seguimiento TVL, comparar protocolos y evaluar el rendimiento del sector. Según nuestro análisis, los principales DeFi en 2025 pueden clasificarse en niveles según su cuota de mercado:

1. Nivel A (sectores dominantes: 51,2 % de cuota de mercado): incluye staking de liquidez staking 59 680 millones de dólares), préstamos (49 010 millones de dólares) y puentes (38 850 millones de dólares).
2. Nivel B (sectores consolidados - 22,4 % de cuota de mercado): incluye los DEX (25 110 millones de dólares), restaking 24 850 millones de dólares) y restaking liquid restaking 14 850 millones de dólares).
3. Nivel C (Sectores emergentes - 8,8 % de cuota de mercado): Comprende yield 8.780 millones de dólares), el CDP (8.690 millones de dólares) y RWA 7.960 millones de dólares).
4. D-Tier (Sectores más pequeños - 17,5% de cuota de mercado): Combina categorías más pequeñas como Derivados, Seguros, Lanzaderas, etc., por un total de 50.60B$.

Conclusión

A pesar del dominio del 55 % Ethereumen DeFi, cadenas como Solana Bitcoin ganando terreno, y prevemos que otros L2 L1 L2 seguirán ganando cuota de mercado.

En 2025, es probable que las principales tendencias giren en torno a los activos del mundo real (RWA) y AI , que encontrarán su lugar en DeFi los inversores busquen formas de sacar partido de estas tendencias.

Ya sea a travésleverage , la automatización o yield , es probable que estas tendencias den lugar a una nueva generación de proyectos que respondan a las necesidades actuales de los inversores.