¿Qué es Bybit TradFi?

TradFi es la línea de productos de mercados tradicionales de Bybit. Se centra en una plataforma de CFD basada en MT5, accesible a través del sitio web de Bybit, la app o MetaTrader 5. Los traders usan USDT en lugar de fiat como garantía, y los fondos se convierten en USDx a una proporción de 1:1 dentro del entorno TradFi.

La plataforma de CFDs ofrece más de 400 instrumentos. La selección abarca divisas, metales preciosos, petróleo crudo, materias primas, índices y más de 380 CFDs de acciones estadounidenses y globales. Cuando el producto debutó en 2022, Bybit se convirtió en el primer exchange de criptomonedas centralizado en ofrecer CFDs de activos tradicionales, y sigue teniendo el catálogo de CFDs más amplio de todos los grandes exchanges.

Desde entonces, TradFi se ha convertido en un concepto más amplio. En junio, Bybit lanzó un portal RWA específico que reúne la plataforma de CFD, TradFi Perpetuals, las acciones tokenizadas xStocks y el oro tokenizado en spot. Así, con una sola cuenta y un único saldo en USDT se puede acceder a todos los productos de mercados tradicionales que ofrece el exchange.

En el lado de los CFD, el leverage llega hasta 500x en determinados símbolos de forex, mientras que los CFD sobre acciones están limitados a 5x. Los requisitos de margin siguen un sistema escalonado, y la liquidation se produce cuando el nivel de margin cae por debajo del 50 %. La plataforma también admite cobertura, copy trading, Expert Advisors y herramientas del marketplace de MQL5.

Características principales de Bybit TradFi

Bybit TradFi combina más de 400 instrumentos CFD con integración de MT5 y garantía en USDT. También admite un apalancamiento de hasta 500x, copy trading, cobertura, margen escalonado y dos modos de comisiones.

1. Acceso a mercados multiactivo

Bybit TradFi incluye los principales pares de divisas y cruces, además de oro y plata, petróleo crudo e índices de referencia como el Nikkei 225 y el HK50. Su oferta de CFD sobre acciones ha crecido hasta superar los 380 valores, entre ellos NVIDIA, Apple, Tesla, Microsoft y Google.

Esta gama permite a los traders concentrar en un solo lugar la exposición a los mercados tradicionales. Se pueden operar oro, pares de FX, acciones estadounidenses e índices sin abrir cuentas de bróker independientes. Por ello, TradFi funciona más como un bróker de CFD multiactivo que como un simple complemento de un exchange de criptomonedas, con cada posición liquidada contra un único saldo financiado en USDT.

2. Colateral en USDT y liquidación en USDx

Las stablecoins gestionan el proceso de financiación. Los usuarios transfieren USDT desde su Funding Account o su Unified Trading Account, tras lo cual el saldo aparece como USDx dentro de TradFi en paridad. Cuando los fondos se transfieren de vuelta, la conversión se revierte al mismo tipo de 1:1.

Para los traders nativos de criptomonedas que buscan exposición tradicional, esto elimina dos grandes fuentes de fricción: el alta separada en un br��ker y la conversión de moneda fiat. Tanto si la posición es en oro como en un CFD de Tesla, la liquidación utiliza la misma unidad interna referenciada al dólar, con independencia de la moneda del mercado subyacente.

3. Acceso MT5, web y móvil

En el centro de Bybit TradFi está MetaTrader 5, la plataforma de MetaQuotes que usan los br��keres de forex y CFD desde 2010. Se puede operar a través del sitio web y la aplicación de Bybit, mientras que unas credenciales específicas dan acceso a MT5 en escritorio y móvil.

Las herramientas disponibles dependen de la interfaz. La app de Bybit incluye 38 indicadores técnicos. MT5 añade Expert Advisors, indicadores personalizados importados, herramientas del marketplace de MQL5 y sistemas automatizados descargables, compatibles tanto con el trading discrecional como con estrategias algorítmicas.

4. Apalancamiento, cobertura y controles de riesgo

No existe un único límite de apalancamiento en toda la plataforma, porque el máximo varía según el símbolo. Algunos pares de divisas ofrecen hasta 500x, los metales y el petróleo usan límites inferiores y los CFDs sobre acciones tienen un tope de 5x. Los requisitos de margen también aumentan mediante un sistema escalonado a medida que crece el tamaño de la posición.

El producto incorpora varios controles. Los traders pueden usar stop loss, trailing stops, seguimiento del nivel de margen y posiciones de cobertura en ambas direcciones. La liquidación por debajo del umbral del 50 % de nivel de margen actúa como último recurso cuando se deteriora la salud de la cuenta.

5. Herramientas de copy trading y automatización

Un sistema de copy trading específico permite a los seguidores replicar estrategias de líderes en divisas, materias primas e índices directamente a través de MT5. Está dirigido a principiantes que buscan un posicionamiento profesional sin analizar cada gráfico. El producto funciona junto a los programas centrados en criptomonedas incluidos en nuestro ranking de las mejores plataformas de copy trading de criptomonedas.

Su modelo económico está definido al detalle. TradFi Copy Trading sigue un modelo de High-Water Mark, por lo que los líderes solo cobran cuando los beneficios alcanzan nuevos máximos. El reparto de beneficios va de 0 a 15 %, y la liquidación se distribuye cada domingo a las 12 h según el reloj del servidor MT5.

6. Modos de cuenta flexibles

Bybit TradFi ofrece dos modos de cuenta. El modo Zero-Fee es el predeterminado y utiliza un modelo de Straight Through Processing que incorpora todos los costes de trading en el spread en lugar de cobrar una comisión aparte. Esto mantiene una estructura de precios sencilla para los traders ocasionales.

El modo Tight-Spread es la alternativa. Disponible bajo solicitud una vez cumplidos los requisitos de activos, este modelo ECN ofrece mayor liquidez y spreads más estrechos, y cobra una comisión fija por lote. Para los traders de alta frecuencia, esta estructura suele resultar más barata.

Contratos perpetuos TradFi de Bybit

Los contratos perpetuos TradFi se lanzaron en abril de 2026 como contratos liquidados en USDT que replican activos tradicionales durante todo el día. Se negocian a través de la Unified Trading Account y usan los mismos mecanismos de margen, funding rate y liquidación que los contratos perpetuos cripto estándar de Bybit, sin necesidad de una activación aparte.

En agosto, el catálogo había crecido hasta más de 200 mercados de TradFi Perpetual con incorporaciones semanales. La cobertura incluye acciones de EE. UU., Hong Kong y Corea del Sur, ETF y ETF inversos, índices globales, oro, plata, petróleo crudo y contratos perpetuos pre-IPO que ofrecen exposición a empresas privadas antes de su listado.

Los precios se determinan mediante un mecanismo de índice que se actualiza cada segundo. Un precio ancla limita las desviaciones dentro de una banda definida, mientras que un sistema de suavizado gestiona las transiciones cuando el mercado subyacente abre o cierra. El apalancamiento llega hasta 10x. A diferencia de una cuenta de margen de un bróker bursátil, vender en corto no requiere más aprobación que la verificación estándar.

Los inconvenientes son similares a los de los perpetuos cripto. Las posiciones mantenidas durante semanas acumulan pagos de financiación, la liquidez se reduce los fines de semana mientras el mercado subyacente está cerrado, y las aperturas del lunes pueden saltarse los stops. Estos contratos no ofrecen ni propiedad ni dividendos. Nuestra reseña de Bybit Futures examina en detalle el motor de derivados compartido.

xStocks y oro tokenizado

Bybit Spot alberga la vertiente tokenizada de TradFi. Los xStocks son acciones estadounidenses tokenizadas emitidas por Backed Assets y respaldadas 1:1 por acciones reales mantenidas en custodia regulada. Se negocian 24/7 frente a USDT, con instrumentos como NVDAx, TSLAx y AMZNx listados junto a los pares cripto habituales de Bybit.

Las xStocks se diferencian de los CFDs y los contratos perpetuos en que son tokens blockchain transferibles y no contratos de precio. Sin embargo, el portal RWA de Bybit indica de forma explícita que los titulares no reciben derechos de voto, derecho a dividendos ni reclamación legal sobre las acciones subyacentes. Otras plataformas que ofrecen esta clase de producto se analizan en nuestro ranking de los mejores exchanges para operar con acciones tokenizadas.

El oro tokenizado se ha convertido en una familia de productos propia. XAUT y PAXG cotizan en Spot, mientras que un producto Earn introducido en marzo paga rendimiento sobre las posiciones en XAUT. En junio, Bybit se convirtió en el primer exchange de criptomonedas en listar opciones sobre un RWA tokenizado, con Orbit Markets aportando liquidez para las opciones de XAUT.

La propia investigación de Bybit valoró el mercado de RWA tokenizados en 24.000 millones de dólares a junio. A comienzos de este año, el exchange también organizó un sorteo de 100 millones de dólares entre sus productos RWA para fomentar su adopción, por lo que es de esperar que la oferta tokenizada siga ampliándose.

Comisiones de Bybit TradFi

Las comisiones de Bybit TradFi dependen tanto del tipo de contrato como del modo de cuenta. El Zero-Fee Mode incorpora el precio en el spread, mientras que el Tight-Spread Mode aplica comisiones fijas. Las posiciones admisibles también pueden generar ajustes de swap o de dividendos por separado.

Datos clave de comisiones de Bybit TradFi de un vistazo:

• Modo Zero-Fee: utiliza un modelo STP en el que no se cobra una comisión aparte porque todos los costes de operar ya están incluidos en el spread cotizado de cada símbolo.
• Forex y metales: el modo Tight-Spread cobra una comisión fija de 6 $ por lote en estos pares, mientras que el modo Zero-Fee incorpora esos mismos costes directamente en spreads más amplios.
• Materias primas y petróleo: operar con contratos de energía conlleva una comisión de 3 $ por lote en el modo de spread reducido, además de los spreads habituales, que se amplían y se estrechan según la volatilidad del mercado.
• CFDs sobre acciones: las acciones estadounidenses tienen una comisión de 0,02 $ por lote con una comisión mínima por orden de 0,20 $, y el apalancamiento en estos símbolos tiene un tope de 5x por posición.
• Trading de índices: se aplican tarifas específicas por contrato según el índice de referencia, como 0,1 $ por lote para la exposición al Nikkei 225 y 1,5 $ por lote para los contratos HK50.
• Swaps overnight: los cargos se aplican a diario a las 11:59 PM UTC+3 y se calculan mediante fórmulas de puntos, dinero o porcentaje, según la clase de activo de la posición abierta.
• Ajustes por dividendos: las posiciones largas reciben abonos, mientras que las cortas sufren deducciones durante los eventos de dividendos, tanto en CFDs sobre índices como en CFDs sobre acciones individuales de EE. UU.
• Swap de tres días: se aplica un swap triple cada miércoles para tener en cuenta los intereses acumulados durante el fin de semana, mientras los mercados globales subyacentes permanecen cerrados a la negociación.
• Campañas de comisiones: Bybit elimina costes de forma periódica, incluido un evento de CFD sobre acciones sin comisiones ni swap que se prolongó hasta julio, con reembolsos totales de hasta 100.000 $.

Cómo operar en Bybit TradFi

Bybit TradFi está disponible en web y en móvil. Los usuarios pueden activar una cuenta, transferir USDT, elegir entre más de 400 instrumentos y realizar operaciones con apalancamiento.

Paso 1: activa tu cuenta TradFi

Crea el acceso antes de depositar fondos u operar.

1. Primero, inicia sesión en tu cuenta de Bybit.
2. Abre Herramientas y selecciona TradFi en la web.
3. Solicita TradFi si la cuenta está inactiva.
4. Completa las verificaciones de identidad y de elegibilidad necesarias.

Paso 2: haz un depósito de fondos para operar

Haz un depósito de fondos en el entorno TradFi.

1. Primero, transfiere USDT a tu cuenta de financiación.
2. Después, abre la página del activo TradFi.
3. Haz clic en Transfer In para empezar a depositar fondos.
4. Introduce el importe y confirma la transferencia.
5. USDT se convierte en USDx a razón de 1:1.

Paso 3: elige un mercado

Elige la clase de activo y el símbolo.

1. Explora Forex, metales, acciones, índices o materias primas.
2. Selecciona el instrumento que quieres operar.
3. Consulta el spread, el gráfico y los detalles del contrato.
4. Consulta el horario de negociación antes de abrir posiciones.

Paso 4: configura la orden

Configura la dirección de la operación y el tipo de ejecución.

1. Elige Comprar para una exposición larga.
2. Elige Vender para una exposición corta.
3. Elige entre Market, Limit, Stop, Stop-Limit o Trailing Stop.
4. Introduce el valor o la cantidad en lotes.
5. Ajusta el apalancamiento cuando el símbolo lo permita.

Paso 5: añade gestión del riesgo

Protege la posición antes de enviar la orden.

1. Establece un nivel de Stop Loss.
2. Establece un objetivo de Take Profit.
3. La revisión usó el margen y la exposición con cautela.
4. Confirma los detalles de la orden y realiza la operación.

Paso 6: supervisa las posiciones abiertas

Controla el estado y el coste tras la entrada.

1. Vigila el capital y el PnL no realizado.
2. Vigila el nivel de margen para evitar la liquidación.
3. Recuerda que la liquidación se produce por debajo de un nivel de margen del 50 %.
4. Comprueba la exposición nocturna por si se aplican comisiones de swap.

Regulación de Bybit TradFi

Bybit TradFi funciona con Infra Capital Limited, un br��ker con licencia de la FSC de Mauricio, y no directamente con las entidades de criptomonedas de Bybit. La distinción es importante porque Infra Capital es la contraparte de las posiciones en CFD. Su licencia offshore conlleva obligaciones más laxas que las de los reguladores de CFD de primer nivel, como la FCA o ASIC.

El acceso es más restringido que en el exchange principal. TradFi no está disponible para residentes del Espacio Económico Europeo, Estados Unidos, China continental y otras regiones restringidas. Además, la verificación de identidad es obligatoria antes de la activación, por lo que conviene comprobar que tu jurisdicción cumple los requisitos antes de planear usar el producto.

Estadísticas y adopción de Bybit TradFi

Bybit no publica un número de usuarios independiente para TradFi, pero el volumen a nivel de exchange, el crecimiento del producto y los datos de RWA de terceros muestran la rapidez con la que se desarrolla la categoría. Las cifras siguientes separan las métricas específicas de Bybit de los datos del mercado en general cuando es necesario.

• Volumen de operaciones de TradFi: CoinGecko Research registró 13.290 millones de dólares en volumen de TradFi de Bybit en junio de 2026. Bybit ocupó el quinto puesto entre seis exchanges importantes, por delante de los 12.450 millones de dólares de Gate, pero por detrás de MEXC, Bitget, OKX y Binance.
• Crecimiento del mercado: el volumen spot y de contratos perpetuos de TradFi basado en cripto alcanzó 1,45 billones de dólares en el H1 de 2026, más de 10x el total generado durante 2025. La capitalización de mercado de los activos TradFi cripto negociados activamente también pasó de 1.410 millones de dólares en enero de 2025 a 6.590 millones de dólares a 30 de junio de 2026.
• Open interest: el open interest de contratos perpetuos TradFi en los seis exchanges pasó de 60 millones de dólares el 1 de enero de 2025 a 4.670 millones de dólares a 30 de junio de 2026, un aumento de aproximadamente 77 veces. Las acciones estadounidenses representaron 2.010 millones de dólares, es decir, el 43,1 %, tras superar a los metales preciosos en junio.
• Adopción de contratos perpetuos RWA: CoinDesk Research registró 460.000 millones de dólares en volumen de contratos perpetuos RWA en exchanges centralizados en julio, un 47,8 % más que el mes anterior. Binance tuvo una cuota de mercado del 75,6 %, seguida de OKX con el 14,8 % y Gate con el 4,39 %, lo que dejó a Bybit fuera del top tres.
• Ampliación de productos: Bybit admite ahora más de 500 instrumentos CFD de divisas, acciones, índices, materias primas y metales. Los contratos perpetuos TradFi cubren por separado más de 200 activos tradicionales, lo que amplía su gama de productos mucho más allá de la oferta original de MT5.
• Valor de los activos xStocks: Estas cifras abarcan todo el ecosistema xStocks y no solo Bybit. RWA.xyz registró 630,10 millones de dólares en valor distribuido de xStocks a 29 de agosto de 2026, un aumento del 22,01 % en 30 días, con 305.461 titulares y 203.924 direcciones activas mensuales.
• Actividad de xStocks: el volumen mensual de transferencias alcanzó 2.440 millones de dólares, con un aumento del 22,63 % en 30 días. Solana concentraba 423,3 millones de dólares del valor de xStocks, seguida de Ethereum con 157,4 millones de dólares y Arbitrum con 28,6 millones de dólares.
• Escala de la renta variable tokenizada: la red xStocks informa de 714 acciones y ETF tokenizados con más de 35.000 millones de dólares en volumen de transacciones acumulado. Los productos están respaldados por activos 1:1 y disponibles en varias cadenas y plataformas de negociación, por lo que este volumen no debe atribuirse solo a Bybit.
• Adopción más amplia: xStocks informó de casi 200.000 titulares, más de 100 integraciones y 12.500 millones de dólares en volumen on-chain tras su primer año. Su distribución en exchanges centralizados, wallets y protocolos DeFi da a Bybit acceso a un ecosistema de acciones tokenizadas cada vez más consolidado.

Los datos apuntan a un rápido crecimiento de la categoría más que a un dominio claro de Bybit. Bybit ha creado una amplia gama de productos TradFi, pero su volumen de junio, de 13.290 millones de dólares, se mantuvo muy por debajo del de los líderes del mercado, lo que deja un margen considerable para ganar cuota a medida que se expande el trading de activos tradicionales basado en criptomonedas.

Ventajas y desventajas de Bybit TradFi

Considera las ventajas e inconvenientes de la plataforma integrada al decidir si sus herramientas financieras tradicionales se ajustan a tus objetivos de inversión actuales:

Bybit TradFi frente al trading principal de Bybit

Bybit TradFi se basa en CFDs de mercados tradicionales, como divisas y metales. La plataforma principal gestiona, en cambio, spot y derivados nativos del mundo cripto. Los usuarios de TradFi operan contratos de precio frente a un bróker MT5, mientras que los usuarios de mainnet pueden acceder a activos como Bitcoin mediante propiedad directa y contratos perpetuos.

Las dos plataformas también usan estructuras de comisiones distintas. Mainnet sigue un sistema maker-taker vinculado a los niveles VIP. TradFi cobra mediante el spread en el modo Zero-Fee o aplica comisiones fijas por lote en el modo Tight-Spread. El volumen de operaciones de una estructura no cuenta para los niveles de la otra.

La mecánica del apalancamiento y de la liquidación también difiere de forma sustancial. Mainnet permite hasta 125x en perpetual de criptomonedas y utiliza la liquidación por precio de referencia. Los CFDs TradFi llegan a 500x en símbolos seleccionados, con liquidación a un nivel de margen del 50 % basado en los precios de compra y venta. Los TradFi Perpetuals se sitúan entre ambos y ofrecen hasta 10x de apalancamiento con garantía UTA.

Conclusiones

Bybit TradFi ha pasado de ser un producto secundario de MT5 a la gama de mercados tradicionales más amplia de cualquier exchange de criptomonedas. Ahora abarca más de 400 instrumentos CFD, más de 200 mercados de contratos perpetuos TradFi, además de acciones tokenizadas y oro, todo accesible desde el mismo saldo de USDT sin abrir una cuenta de corretaje.

Cada parte de la suite se adapta a un tipo de trader distinto. La plataforma de CFD está pensada para traders de FX y metales que valoran las herramientas de MT5. TradFi Perpetuals sirve a usuarios nativos de cripto que buscan exposición a acciones 24/7, mientras que xStocks se adapta mejor a quienes prefieren un token transferible en lugar de un contrato apalancado.

Las limitaciones siguen siendo importantes. Los costes de trading pueden acumularse a través de spreads, comisiones, swaps y financiación. Las posiciones con apalancamiento en mercados cerrados están expuestas a los saltos del fin de semana, mientras que la contraparte con licencia de Mauricio ofrece un recurso limitado. Empieza con poco, prueba el proceso de retiro y lee nuestra reseña de Bybit completa antes de aumentar la cantidad.