Quali paesi limita BYDFi?

Oltre 40 paesi e territori compaiono nella clausola sui paesi proibiti dei Termini di servizio di BYDFi, aggiornati l'ultima volta a marzo 2026. Tale clausola supera di gran lunga l'elenco di sei mercati presente nelle vecchie note di supporto di BYDFi e include diverse delle economie più grandi del mondo.

Ecco l'elenco completo tratto dai termini attuali, suddiviso per regione.

BYDFi può aggiungere località a sua discrezione e una clausola separata sulle persone soggette a restrizioni vieta a chiunque sia presente nelle liste delle sanzioni di ONU, OFAC, EU, UK o Canada di usufruire del servizio, indipendentemente dalla residenza. Viaggiare in una giurisdizione proibita può bloccare l'accesso a metà viaggio e l'accordo vieta espressamente l'uso di una VPN per mascherare un indirizzo IP.

Un avvertimento. Un vecchio avviso di supporto indica ancora il Regno Unito, il Pakistan e il Kazakistan come non supportati, sebbene nessuno di essi compaia nei termini attuali, quindi gli utenti locali dovrebbero verificare la propria posizione prima di depositare fondi su un conto.

Perché BYDFi esclude queste giurisdizioni

L'esposizione alle sanzioni e la mancanza di licenze spiegano quasi ogni voce nell'elenco dei paesi proibiti. Gli Stati sanzionati proteggono BYDFi dall'applicazione delle leggi sui crimini finanziari, mentre le economie regolamentate sono mercati in cui non ha mai ottenuto un'autorizzazione locale.

1. Sanzioni e controlli AML

Gli stati sotto embargo e ad alto rischio costituiscono la prima metà dell'elenco, guidati da obblighi di controllo che vincolano qualsiasi exchange che necessiti di partner bancari e di pagamento globali.

• Programmi OFAC: servire utenti a Cuba, in Iran, Corea del Nord o Siria comporta il rischio di violare le sanzioni del Tesoro degli Stati Uniti, che coprono giurisdizioni e individui e comportano pesanti sanzioni per i facilitatori.
• Elenchi ONU e alleati: la definizione di persona soggetta a restrizioni di BYDFi fa riferimento all'elenco consolidato del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite insieme alle designazioni di EU, UK e Canada, quindi chiunque si trovi in quei registri viene bloccato direttamente.
• Mercati ad alto rischio: molte voci africane e mediorientali rispecchiano giurisdizioni segnalate per un rischio di riciclaggio di denaro elevato sotto il monitoraggio del FATF, dove è difficile mantenere un onboarding conforme.
• Poteri di esecuzione: i termini autorizzano BYDFi a congelare fondi, chiudere conti e stornare transazioni ovunque la continuazione del servizio sia in conflitto con la legge applicabile, senza preavviso o responsabilità.

2. Lacune nelle licenze nei mercati regolamentati

Le grandi economie compaiono perché BYDFi non possiede le approvazioni da loro richieste. Rivela solo due registrazioni AML nordamericane, quindi i mercati che richiedono una vera licenza operativa vengono esclusi anziché serviti illegalmente.

• Stati Uniti: le piattaforme crypto necessitano di licenze statali per il trasferimento di denaro e di una supervisione federale oltre a qualsiasi deposito FinCEN, nessuna delle quali è posseduta da BYDFi, quindi i termini escludono gli US fino ai singoli territori.
• Canada: le autorità di regolamentazione dei titoli richiedono alle piattaforme di trading di criptovalute di registrarsi come dealer o di firmare impegni vincolanti, e BYDFi non ha fatto né l'uno né l'altro, come rende evidente la sua iscrizione all'elenco degli avvisi dell'Ontario.
• India: gli exchange offshore devono registrarsi presso la Financial Intelligence Unit dell'India prima di servire gli utenti locali, e alle piattaforme non conformi sono state bloccate le app, una battaglia che BYDFi evita escludendo il mercato.
• Francia: La Francia applica alcuni dei requisiti di registrazione crypto più rigorosi nello Spazio Economico Europeo (EEA) e BYDFi non pubblicizza alcuna autorizzazione MiCA, risultando l'unico Stato membro dell'UE menzionato direttamente. I residenti dello EEA possono confrontare i crypto exchange con licenza MiCA in possesso dell'approvazione che manca a BYDFi.
• Singapore, Hong Kong e UAE: Ognuna di queste giurisdizioni gestisce un regime di licenze formale tramite MAS, SFC e VARA. L'esclusione di Singapore spicca particolarmente, dato che BYDFi ha trascorso anni a definirsi come una realtà fondata a Singapore.

Paesi supportati da BYDFi

La maggior parte dell'Europa, dell'America Latina, dell'Africa, del Sud-est asiatico e dell'Oceania può ancora fare trading su BYDFi. L'azienda promuove la presenza in oltre 190 Paesi e vanta più di 1.000.000 di utenti registrati, sebbene i termini escludano oltre 40 giurisdizioni da tale cifra, portando la portata pratica a circa 150 mercati.

I trader in queste aree possono accedere a oltre 1.000 coppie spot, più di 500 contratti perpetual con un leverage fino a 200x, copy trading, bot automatizzati, conti demo e alla BYDFi Card. In base ai termini, gli acquisti in valuta fiat passano interamente attraverso provider terzi, motivo per cui la piattaforma risulta ideale per chi possiede già crypto. Chiunque stia valutando BYDFi rispetto a piattaforme con licenza può confrontare i migliori crypto exchange di futures per opzioni di derivati regolamentate.

È possibile usare BYDFi negli Stati Uniti?

No. I Termini d'Uso indicano gli Stati Uniti come Paese Proibito con inusuale precisione, estendendo il divieto a Porto Rico, Guam, alle Isole Vergini Americane, alle Samoa Americane, alle Isole Marianne Settentrionali e a ogni isola minore periferica. BYDFi gestisce inoltre un processo di valutazione dedicato per individuare i clienti aziendali con legami indiretti negli Stati Uniti.

Alcune recensioni considerano la registrazione come Money Services Business di BYDFi presso la FinCEN come prova dell'approvazione negli Stati Uniti. Tale registrazione esiste ai fini della rendicontazione antiriciclaggio e non conferisce alcun diritto di accogliere clienti americani. Gli stessi termini sono regolati dalla legge del Colorado, con controversie arbitrate a Denver, nonostante nessun residente statunitense possa legalmente detenere un conto.

Gli americani che desiderano strumenti comparabili dovrebbero affidarsi a piattaforme con licenza come Kraken, e la nostra guida ai migliori crypto exchange negli USA copre le opzioni conformi.

BYDFi è disponibile in Canada?

No. Il Canada figura nella lista dei Paesi proibiti, nonostante BYDFi detenga una registrazione come Foreign Money Services Business presso la FINTRAC con il numero M22636235. Tale registrazione copre esclusivamente la rendicontazione AML e risulta ben lontana dalla registrazione come dealer richiesta dalle autorità di regolamentazione dei titoli canadesi alle piattaforme di trading.

La Ontario Securities Commission ha inserito sia BYDFi che il suo precedente marchio BitYard nella propria lista di avvisi per gli investitori nel febbraio 2025, evidenziando che la piattaforma non è registrata per negoziare titoli nella provincia. I cittadini canadesi possono trovare alternative conformi nella nostra panoramica dei migliori crypto exchange in Canada.

BYDFi richiede la verifica KYC?

BYDFi mantiene la verifica dell'identità facoltativa per il trading di crypto standard. I nuovi utenti possono registrarsi con un indirizzo email o un numero di telefono e accedere a spot, futures, bot e copy trading senza caricare documenti, un aspetto centrale del suo appeal per i trader attenti alla privacy. La nostra guida ai migliori crypto exchange no-KYC confronta le prestazioni di BYDFi rispetto ai concorrenti.

Diverse funzionalità rimangono bloccate fino al completamento dei controlli sull'identità.

• Conti non verificati: I depositi in crypto, il trading e i prelievi funzionano senza documenti, sebbene i limiti siano inferiori e alcune funzioni rimangano non disponibili.
• Conti verificati: Il completamento del KYC sblocca i canali di acquisto fiat, limiti di prelievo più elevati, la BYDFi Card e l'idoneità alla maggior parte delle promozioni.
• Controlli su richiesta: I termini consentono a BYDFi di richiedere la verifica in qualsiasi momento nell'ambito dei controlli sui rischi, e i conti che rifiutano possono essere sospesi o chiusi.
• Le regole geografiche rimangono comunque valide: Saltare la verifica non modifica in alcun modo le disposizioni sui Paesi proibiti. Aprire un conto da un mercato bloccato viola il contratto sin dal primo giorno e BYDFi può limitare o liquidare i fondi una volta emersa la residenza.

Licenze e regolamentazione di BYDFi

Due registrazioni AML costituiscono l'intera struttura di conformità dichiarata da BYDFi. La registrazione MSB presso la FinCEN (N. 31000215482431) e la suddetta registrazione FINTRAC sono segnalazioni relative ai reati finanziari piuttosto che autorizzazioni a gestire un exchange. BYDFi non pubblicizza alcuna autorizzazione MiCA, alcuna registrazione FCA e alcuna approvazione da parte di MAS, SFC o VARA, e la nota della OSC rimane la dichiarazione normativa più diretta sulla piattaforma.

Le informative sulla sicurezza compensano in parte tale carenza. L'exchange pubblica le proof of reserves, ha aggiunto un fondo di protezione utenti di 800 BTC nel settembre 2025, ha stretto una partnership con Ledger per un hardware wallet co-brandizzato e non registra violazioni di rilievo dal suo lancio nel 2020. Nessuno di questi elementi sostituisce la protezione dei depositi o il ricorso formale, pertanto i conti mantengono un profilo di rischio offshore standard.

Informazioni su BYDFi

BYDFi è stata lanciata nel 2020 come BitYard e ha effettuato un rebranding nel gennaio 2023, prendendo il nome dal suo slogan "BUIDL Your Dream Finance". L'entità operativa è BYDFi BLOCKCHAIN LTD, gli annunci vengono emessi da Victoria alle Seychelles e il co-fondatore Michael Hung guida l'azienda in qualità di CEO.

MoonX ha debuttato nell'aprile 2025 come motore di trading on-chain incentrato su meme coin su Solana, BNB Chain e Base con scansione integrata del rischio dei token, il copy trading è stato lanciato lo stesso anno insieme a una carta virtuale supportata da Visa, e un'integrazione nel dicembre 2025 ha aggiunto BYDFi alla libreria di trading open source CCXT. I futures perpetual applicano commissioni dello 0,02% per i maker e dello 0,06% per i taker, risultando competitivi rispetto a rivali ben più grandi.

La mossa più importante è arrivata nell'agosto 2025, quando il Newcastle United ha firmato con BYDFi come Official Cryptocurrency Exchange Partner del club in un accordo pluriennale.

Considerazioni finali

La lista dei paesi proibiti di BYDFi copre una quota del mondo molto più ampia di quanto lasci intendere il dato dei 190 paesi. I termini attuali escludono Stati Uniti, Canada, India, Francia, Singapore, Hong Kong e gli UAE insieme a decine di stati sanzionati e ad alto rischio, e il curriculum di conformità si basa su due registrazioni AML oltre a un avviso attivo da parte dell'autorità di regolamentazione canadese.

I trader che superano il test di idoneità e accettano il rischio di custodia offshore troveranno una reale profondità nei mercati futures, copy trading e on-chain. Prima di trasferire fondi, leggete voi stessi i termini aggiornati, blindate l'account con ogni opzione di sicurezza e trattate l'exchange come una piattaforma di trading piuttosto che come un caveau.

Chiunque si trovi in una giurisdizione esclusa dovrebbe evitare escamotage, poiché l'accesso tramite VPN viola i termini e rischia di causare il congelamento dei fondi, scegliendo invece una piattaforma autorizzata nel paese in cui risiede.