Quali paesi restringe BYDFi?

Più di 40 paesi e territori compaiono nella clausola Paesi Proibiti dei Termini di Utilizzo di BYDFi, revisionati l'ultima volta a marzo 2026. La clausola supera di gran lunga l'elenco di sei mercati presente nelle vecchie comunicazioni di supporto di BYDFi e include diverse delle maggiori economie mondiali.

Ecco l'elenco completo dai termini attuali, raggruppato per regione.

BYDFi può aggiungere località a sua discrezione, e una clausola separata sulle Persone Soggette a Restrizioni vieta l'accesso a chiunque sia presente nelle liste di sanzioni delle Nazioni Unite, OFAC, EU, UK o canadesi, indipendentemente dalla residenza. Viaggiare in una giurisdizione proibita può bloccare l'accesso durante il viaggio, e l'accordo vieta espressamente l'uso di VPN per mascherare un indirizzo IP.

Un avvertimento. Un avviso di supporto precedente indica ancora il Regno Unito, il Pakistan e il Kazakistan come non supportati, tuttavia nessuno di questi compare nei termini attuali, pertanto gli utenti di tali paesi dovrebbero verificare la propria posizione prima di finanziare un conto.

Perché BYDFi Esclude Queste Giurisdizioni

L'esposizione a sanzioni e la mancanza di licenze spiegano quasi ogni voce nell'elenco proibito. Gli stati sanzionati proteggono BYDFi dall'applicazione delle leggi sui crimini finanziari, mentre le economie regolamentate sono mercati in cui non ha mai ottenuto l'autorizzazione locale.

1. Sanzioni e Screening AML

Gli stati sotto embargo e ad alto rischio costituiscono la prima metà dell'elenco, guidati dagli obblighi di screening che vincolano ogni exchange che necessita di partner bancari e di pagamento globali.

• Programmi OFAC: Servire utenti a Cuba, in Iran, Corea del Nord o Siria rischia di violare le sanzioni del Tesoro statunitense, che coprono giurisdizioni e individui e comportano pesanti sanzioni per i facilitatori.
• Liste ONU e alleate: La definizione di Persona Soggetta a Restrizioni di BYDFi fa riferimento alla Lista Consolidata del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite insieme alle designazioni di EU, UK e Canada, quindi chiunque sia presente in tali registri è bloccato immediatamente.
• Mercati ad alto rischio: Molte voci africane e mediorientali riflettono giurisdizioni segnalate per un elevato rischio di riciclaggio di denaro sotto il monitoraggio del FATF, dove un onboarding conforme è difficile da sostenere.
• Poteri di applicazione: I termini autorizzano BYDFi a congelare fondi, chiudere conti e annullare transazioni ovunque la continuazione del servizio sia in conflitto con la legge applicabile, senza preavviso o responsabilità.

2. Lacune nelle Licenze nei Mercati Regolamentati

Le principali economie compaiono perché BYDFi non possiede le approvazioni richieste. BYDFi dichiara solo due registrazioni AML nordamericane, quindi i mercati che richiedono una licenza operativa autentica sono esclusi piuttosto che serviti illegalmente.

• Stati Uniti: Le piattaforme crypto necessitano di licenze statali per la trasmissione di denaro e di supervisione federale, oltre a qualsiasi registrazione FinCEN, nessuna delle quali BYDFi possiede, quindi i termini escludono gli Stati Uniti fino ai singoli territori.
• Canada: Le autorità di regolamentazione dei titoli richiedono alle piattaforme di trading di criptovalute di registrarsi come intermediari o di firmare impegni vincolanti, e BYDFi non ha fatto nessuna delle due cose, come rende evidente la sua iscrizione nella lista di avvertimento dell'Ontario.
• India: Gli exchange offshore devono registrarsi presso la Financial Intelligence Unit indiana prima di servire gli utenti locali, e le piattaforme non conformi hanno visto le loro app bloccate, una situazione che BYDFi evita escludendo il mercato.
• Francia: La Francia applica alcune delle più severe aspettative di registrazione crypto nell'EEA, e BYDFi non pubblicizza alcuna autorizzazione MiCA, rendendola l'unico stato membro dell'UE nominato direttamente. I residenti dell'EEA possono confrontare gli exchange crypto con licenza MiCA che detengono l'approvazione che BYDFi non ha.
• Singapore, Hong Kong e gli UAE: Ciascuno gestisce un regime di licenze formale tramite MAS, la SFC e VARA. L'esclusione di Singapore spicca, dato che BYDFi ha trascorso anni a descriversi come fondata a Singapore.

Paesi supportati da BYDFi

La maggior parte dell'Europa, dell'America Latina, dell'Africa, del Sud-est asiatico e dell'Oceania può ancora fare trading su BYDFi. L'azienda promuove oltre 190 paesi e più di 1.000.000 di utenti registrati, sebbene i termini rimuovano oltre 40 giurisdizioni da tale cifra, portando la copertura pratica più vicina a 150 mercati.

I trader possono accedere a oltre 1.000 coppie spot, oltre 500 contratti perpetual con un leverage fino a 200x, copy trading, bot automatizzati, conti demo e la BYDFi Card. Secondo i termini, gli acquisti fiat avvengono interamente tramite fornitori terzi, quindi la piattaforma funziona meglio per chi detiene già crypto. Chiunque stia valutando BYDFi rispetto a piattaforme con licenza può confrontare i migliori exchange di crypto futures per opzioni di derivati regolamentati.

Si può usare BYDFi negli Stati Uniti?

No. I Termini di Utilizzo nominano gli Stati Uniti come Paese Proibito con insolita precisione, estendendo il divieto a Porto Rico, Guam, le Isole Vergini Americane, le Samoa Americane, le Isole Marianne Settentrionali e ogni piccola isola periferica. BYDFi gestisce anche un processo di valutazione dedicato per individuare i clienti aziendali con legami indiretti con gli Stati Uniti.

Alcune recensioni considerano la registrazione di BYDFi come Money Services Business presso FinCEN come prova di approvazione negli Stati Uniti. Tale registrazione esiste per la segnalazione antiriciclaggio e non conferisce alcun diritto di accettare clienti americani. Gli stessi termini sono regolati dalla legge del Colorado, con controversie arbitrate a Denver, anche se nessun residente negli Stati Uniti può legalmente detenere un conto.

Gli americani che desiderano strumenti comparabili dovrebbero attenersi a piattaforme con licenza come Kraken, e la nostra guida ai migliori exchange crypto negli USA copre il settore conforme.

BYDFi è disponibile in Canada?

No. Il Canada si trova nella lista dei paesi proibiti anche se BYDFi detiene una registrazione Foreign Money Services Business presso FINTRAC con il numero M22636235. Tale registrazione copre solo la segnalazione AML e non soddisfa affatto la registrazione di dealer che i regolatori canadesi dei titoli richiedono alle piattaforme di trading.

L'Ontario Securities Commission ha inserito sia BYDFi che il suo ex brand BitYard nella sua lista di avvertimento per gli investitori nel febbraio 2025, notando che la piattaforma non è registrata per negoziare titoli nella provincia. I canadesi possono trovare alternative conformi nella nostra rassegna dei migliori exchange crypto in Canada.

BYDFi richiede KYC?

BYDFi mantiene la verifica dell'identità opzionale per il trading crypto standard. I nuovi utenti possono registrarsi con un indirizzo email o un numero di telefono e accedere a spot, futures, bot e copy trading senza caricare documenti, una parte fondamentale del suo appeal per i trader attenti alla privacy. La nostra guida ai migliori exchange crypto No-KYC confronta come BYDFi si posiziona rispetto ai rivali.

Diverse funzionalità rimangono bloccate fino al completamento dei controlli di identità.

• Conti non verificati: Depositi crypto, trading e prelievi funzionano senza documenti, sebbene i massimali siano inferiori e alcune funzionalità rimangano non disponibili.
• Conti verificati: Il completamento del KYC apre i canali di acquisto fiat, limiti di prelievo più elevati, la BYDFi Card e l'idoneità per la maggior parte delle promozioni.
• Controlli su richiesta: I termini consentono a BYDFi di richiedere la verifica in qualsiasi momento nell'ambito dei controlli di rischio, e gli account che rifiutano possono essere sospesi o chiusi.
• Le regole geografiche rimangono valide indipendentemente: Saltare la verifica non cambia nulla riguardo ai termini sui paesi proibiti. L'apertura di un account da un mercato bloccato viola il contratto dal primo giorno, e BYDFi può limitare o liquidare le partecipazioni una volta che la residenza viene scoperta.

Licenze e Regolamentazione di BYDFi

Due registrazioni AML costituiscono l'intero stack di conformità dichiarato di BYDFi. La registrazione FinCEN MSB (No. 31000215482431) e la registrazione FINTRAC sopra menzionata sono depositi di segnalazione di crimini finanziari piuttosto che permessi per operare un exchange. BYDFi non pubblicizza alcuna autorizzazione MiCA, nessuna registrazione FCA e nessuna approvazione da MAS, SFC o VARA, e la voce OSC rimane la dichiarazione normativa più diretta sulla piattaforma.

Le informative sulla sicurezza compensano parte di tale lacuna. L'exchange pubblica proof of reserves, ha aggiunto un fondo di protezione utenti di 800 BTC nel settembre 2025, ha collaborato con Ledger per un hardware wallet co-brandizzato e non ha subito violazioni significative registrate pubblicamente dal suo lancio nel 2020. Nessuna di queste misure sostituisce la protezione dei depositi o il ricorso formale, quindi gli account presentano un profilo di rischio offshore standard.

Informazioni su BYDFi

BYDFi è stato lanciato nel 2020 come BitYard e ha cambiato brand nel gennaio 2023, prendendo il nome dal suo slogan "BUIDL Your Dream Finance". L'entità operativa è BYDFi BLOCKCHAIN LTD, gli annunci sono emessi da Victoria nelle Seychelles, e il co-fondatore Michael Hung è il CEO dell'azienda.

MoonX ha debuttato nell'aprile 2025 come motore di trading on-chain che copre le meme coin su Solana, BNB Chain e Base con scansione integrata del rischio dei token, il copy trading è stato lanciato lo stesso anno insieme a una carta virtuale supportata da Visa, e un'integrazione di dicembre 2025 ha aggiunto BYDFi alla libreria di trading open-source CCXT. I perpetual futures applicano commissioni maker dello 0,02% e taker dello 0,06%, competitive rispetto a rivali ben più grandi.

La mossa più importante è arrivata nell'agosto 2025, quando il Newcastle United ha firmato BYDFi come partner ufficiale di scambio di criptovalute del club con un accordo pluriennale.

Considerazioni Finali

L'elenco proibito di BYDFi copre una porzione del mondo molto più ampia di quanto suggerito dal titolo dei 190 paesi. I termini attuali escludono gli US, il Canada, l'India, la Francia, Singapore, Hong Kong e gli UAE, insieme a decine di stati sanzionati e ad alto rischio, e il record di conformità si basa su due registrazioni AML più un avviso attivo da parte di un regolatore canadese.

I trader che superano il test di idoneità e accettano il rischio di custodia offshore troveranno una vera profondità nei mercati futures, copy trading e on-chain. Prima di spostare i fondi, leggi tu stesso i termini attuali, rafforza l'account con ogni opzione di sicurezza e tratta l'exchange come un luogo di trading piuttosto che come una cassaforte.

Chiunque si trovi in una giurisdizione esclusa dovrebbe evitare soluzioni alternative, poiché l'accesso tramite VPN viola i termini e rischia un blocco, e scegliere invece una piattaforma con licenza nel proprio luogo di residenza.