Quali paesi limita Bitpanda?

Se il tuo paese non è presente nell'elenco di verifica di 46 elementi di Bitpanda, non puoi aprire un conto. Bitpanda non pubblica un elenco dei paesi limitati poiché il suo modello basato sui mercati approvati lo rende superfluo, e la differenza copre circa 150 paesi e territori.

Le esclusioni rientrano in pochi gruppi ben definiti, stabiliti nella politica di accettazione dei clienti di Bitpanda:

• Stati Uniti e relativi territori: Bitpanda rifiuta chiunque sia considerato una persona soggetta a segnalazione negli Stati Uniti ai sensi del FATCA, la legge statunitense che obbliga le società finanziarie estere a segnalare i titolari di conti americani. Questo include cittadini e residenti statunitensi anche quando vivono in un paese supportato.
• Individui e regioni sanzionati: Chiunque sia incluso nei registri delle sanzioni di UE, OFAC, UK o UAE viene rifiutato durante la registrazione. Le sanzioni dell'UE proibiscono inoltre di fornire servizi di cripto-attività ai residenti in Russia, tenendo saldamente chiuso quel mercato.
• Africa e America Latina: Nessun paese di questi continenti compare nell'elenco di verifica, a riflettere l'assenza di licenze locali piuttosto che divieti mirati.
• La maggior parte dell'Asia e dell'Oceania: I principali mercati come Cina, India, Giappone, Singapore e Australia si trovano al di fuori del perimetro di licenza europeo di Bitpanda, pertanto i residenti non possono verificare un conto.
• Minori e persone prive di capacità giuridica: Bitpanda accetta solo adulti con piena capacità giuridica, in linea con i propri obblighi normativi.

Un passaporto supportato non sostituisce un indirizzo non supportato. Bitpanda accetta documenti d'identità provenienti da più di 80 paesi, eppure un richiedente che vive in una giurisdizione non inclusa nell'elenco fallirà la verifica indipendentemente dal suo documento.

Quali paesi supporta Bitpanda?

Bitpanda pubblica un elenco ufficiale di idoneità alla verifica che nomina 46 giurisdizioni supportate, e solo i residenti di quei luoghi possono aprire un conto. L'elenco copre ogni stato membro dell'UE insieme al più ampio Spazio Economico Europeo, tra cui Norvegia, Islanda e Liechtenstein.

Oltre allo EEA, Bitpanda accetta residenti di Regno Unito, Svizzera, Serbia, Turchia e Repubblica Turca di Cipro Nord. I microstati di Andorra, Monaco, San Marino e Città del Vaticano sono inclusi, così come le dipendenze della Corona di Guernsey, Jersey e Isola di Man.

Alcuni territori dispongono di voci proprie, come le Isole Åland, le Isole Fær Øer, le Svalbard e Réunion. Si applica un'eccezione per la Francia, poiché Bitpanda non può accettare numeri di telefono registrati nei suoi dipartimenti e territori d'oltremare.

I dati sul traffico confermano quanto la base di utenti sia europea. Secondo Similarweb, la sola Germania genera oltre la metà delle visite da desktop all'app di trading di Bitpanda, mentre Austria, Francia, Svizzera e Italia costituiscono la maggior parte del resto. Diversi di questi mercati si posizionano tra le migliori destinazioni per exchange di criptovalute in Europa, dove Bitpanda compete direttamente con le piattaforme globali.

Licenze e regolamentazione di Bitpanda

Bitpanda detiene uno dei set di autorizzazioni più profondi nel settore delle criptovalute in Europa, incluse tre distinte licenze ai sensi del MiCA, il regolamento dell'UE che ha creato un corpus normativo unico per i fornitori di servizi di cripto-attività. L'azienda afferma che le molteplici approvazioni nazionali le conferiscono flessibilità poiché le autorità di regolamentazione hanno rilasciato le autorizzazioni MiCA a velocità diverse.

Queste sono le principali autorizzazioni alla base della piattaforma:

• Germania (BaFin): Bitpanda ha ricevuto la prima delle sue licenze MiCA dall'autorità di vigilanza finanziaria tedesca nel gennaio 2025, diventando una delle prime grandi piattaforme approvate sotto il nuovo regime e consentendo servizi passaportati in tutti gli stati membri dell'UE.
• Malta (MFSA): Poche settimane dopo è seguita una seconda licenza MiCA da parte dell'Autorità per i Servizi Finanziari di Malta, aggiungendo una base mediterranea alla presenza normativa del gruppo.
• Austria (FMA): L'autorità di vigilanza nazionale ha rilasciato una terza licenza MiCA nell'aprile 2025. I registri della FMA mostrano anche le autorizzazioni per Bitpanda Financial Services GmbH, che detiene l'abilitazione come impresa di investimento MiFID II, e Bitpanda Payments GmbH, un istituto di moneta elettronica ai sensi della PSD2.
• Regno Unito (FCA): Bitpanda Broker UK Ltd ha ottenuto la registrazione come azienda di criptoasset nel febbraio 2025, ponendola sotto la supervisione antiriciclaggio della FCA.
• UAE (VARA): Bitpanda Broker MENA DMCC detiene una licenza completa da broker-dealer rilasciata dalla Virtual Assets Regulatory Authority di Dubai, ottenuta nel marzo 2025, appena tre mesi dopo l'approvazione di principio.

Questo assetto multi-licenza colloca Bitpanda accanto agli altri exchange di criptovalute autorizzati MiCA che hanno superato i requisiti di conformità dell'UE ben prima dell'arrivo delle scadenze di applicazione.

Bitpanda richiede il KYC?

Sì, Bitpanda applica una verifica Know Your Customer completa, il che significa controlli dell'identità tramite documenti ufficiali prima di qualsiasi operazione di trading, deposito o prelievo. Non esiste un livello non verificato o un account con limiti ridotti.

I richiedenti confermano il proprio paese di residenza e completano quindi un controllo dell'identità utilizzando un passaporto, una carta d'identità nazionale o un altro documento tratto dall'elenco accettato da Bitpanda. I permessi di soggiorno sono accettati in alcuni casi, a condizione che il titolare viva nel paese di emissione e che il permesso rimanga valido per almeno un anno dall'inizio della procedura di onboarding.

La residenza dichiarata determina l'idoneità prima che qualsiasi documento venga esaminato e Bitpanda non offre alcuna alternativa postale, via e-mail o di persona per i richiedenti che i suoi fornitori non possono verificare.

Posso usare Bitpanda nel Regno Unito?

Sì, Bitpanda ha rilanciato la sua attività nel Regno Unito nell'agosto 2025 tramite la sua entità locale dedicata, Bitpanda Broker UK Ltd. Il rilancio ha fatto seguito alla registrazione FCA concessa all'inizio di quell'anno.

I clienti del Regno Unito possono scambiare più di 600 criptovalute e indici di criptoasset, sebbene le azioni, gli ETF e i metalli preziosi disponibili per gli utenti europei non siano offerti in Gran Bretagna. I nuovi utenti devono superare un test di appropriatezza sul rischio delle criptovalute e attendere un periodo di riflessione di 24 ore prima del loro primo scambio, entrambi requisiti del regime di promozioni finanziarie della FCA.

Una distinzione è importante per gli investitori britannici. La registrazione FCA copre esclusivamente la supervisione antiriciclaggio, quindi Bitpanda non è un'impresa di investimento autorizzata dalla FCA, le partecipazioni in criptovalute non godono di alcuna protezione dei depositi FSCS e i reclami relativi alle criptovalute esulano dalla competenza del Financial Ombudsman Service.

Bitpanda è disponibile negli UAE?

Sì, gli UAE sono diventati il primo mercato di Bitpanda con licenza completa al di fuori dell'Europa una volta che la VARA ha concesso la sua licenza da broker-dealer. I servizi sono gestiti tramite Bitpanda Broker MENA DMCC, un'entità di Dubai che opera dal DMCC Crypto Centre, il quale esegue l'onboarding degli investitori degli Emirati separatamente dall'elenco di verifica europeo.

Il lancio ha fatto seguito a partnership con RAKBANK e la piattaforma locale autorizzata CoinMENA. I clienti degli UAE ottengono l'accesso a una delle più ampie selezioni di asset virtuali tra le piattaforme regolamentate negli Emirati, con oltre 500 asset oltre a piani di risparmio e indici di criptovalute.

Posso usare Bitpanda negli USA?

No, gli Stati Uniti sono il mercato più fermamente chiuso. La politica di accettazione di Bitpanda esclude qualsiasi persona soggetta a segnalazione negli USA ai sensi del FATCA, pertanto ai cittadini americani e ai titolari di carta verde viene rifiutato l'accesso anche se vivono in un paese supportato come l'Austria o la Germania.

Nulla fa presagire l'arrivo di un lancio al dettaglio negli USA. La dirigenza di Bitpanda ha affermato che la crescita internazionale passerà attraverso banche e istituzioni anziché tramite nuove app per consumatori, con la sua divisione di infrastrutture Bitpanda Enterprise che guida l'espansione nei mercati in cui un broker al dettaglio farebbe fatica a competere con i consolidati exchange globali.

Informazioni su Bitpanda

Bitpanda è stata fondata a Vienna nel 2014 da Eric Demuth, Paul Klanschek e Christian Trummer ed è cresciuta da un servizio di brokeraggio Bitcoin a una piattaforma di investimento multi-asset che spazia tra criptovalute, contratti azionari e di ETF, metalli preziosi e prodotti indicizzati. Gli utenti registrati hanno raggiunto quota 7,4 milioni entro la fine del 2025, con un aumento del 25% in un anno, su un fatturato rettificato di 371 milioni di euro.

Il settore istituzionale sta crescendo altrettanto rapidamente. Sedici istituzioni finanziarie europee utilizzano ora l'infrastruttura white-label di Bitpanda e IG Europe ha aggiunto il trading di criptovalute attraverso la stessa configurazione. Bloomberg ha riportato a gennaio che la società aveva ingaggiato banche per una quotazione a Francoforte puntando a una valutazione compresa tra 4 e 5 miliardi di euro, sebbene la finestra del primo semestre a cui mirava sia trascorsa senza un debutto a causa del raffreddamento del mercato delle IPO di criptovalute.

Considerazioni finali

La geografia di Bitpanda appare diversa rispetto alla maggior parte degli elenchi di restrizioni degli exchange. Invece di servire il mondo intero escludendo le regioni sanzionate, ha ottenuto licenze per un insieme definito di mercati e ha rifiutato tutti gli altri, barattando la portata globale con la profondità normativa.

Questa scelta appare sempre più deliberata. Tre licenze MiCA, una registrazione FCA e un'approvazione VARA offrono a Bitpanda un profilo di conformità che pochi rivali possono eguagliare in vista di una possibile quotazione pubblica, mentre la sua divisione istituzionale si espande in nuove regioni senza alcuna procedura di onboarding per i consumatori.

Per chiunque verifichi l'accesso da un paese specifico, l'elenco di idoneità alla verifica sull'helpdesk di Bitpanda rimane il punto di riferimento definitivo, e viene aggiornato man mano che si ottengono nuove licenze.