Какие страны ограничивает BYDFi?

Более 40 стран и территорий фигурируют в пункте о запрещенных странах в Условиях использования BYDFi, последний раз пересмотренных в марте 2026 года. Этот пункт значительно превосходит список из шести рынков в старых уведомлениях поддержки BYDFi и охватывает несколько крупнейших экономик мира.

Вот полный список из текущих условий, сгруппированный по регионам.

BYDFi может добавлять локации по своему усмотрению, а отдельный пункт о «Запрещенных лицах» запрещает обслуживание любого, кто находится в санкционных списках UN, OFAC, EU, UK или Канады, независимо от места жительства. Поездка в запрещенную юрисдикцию может заблокировать доступ в середине поездки, а соглашение прямо запрещает использование VPN для маскировки IP-адреса.

Одно предостережение: в устаревшем уведомлении о поддержке по-прежнему упоминаются Великобритания, Пакистан и Казахстан как неподдерживаемые, однако ни одна из этих стран не фигурирует в текущих условиях. Поэтому пользователям из этих стран следует уточнить свой статус перед пополнением счета.

Почему BYDFi исключает эти юрисдикции

Санкционное давление и отсутствие лицензий объясняют почти каждое включение в запрещенный список. Подсанкционные государства защищают BYDFi от принудительных мер по борьбе с финансовыми преступлениями, в то время как регулируемые экономики являются рынками, где биржа никогда не получала местной авторизации.

1. Санкции и AML-проверка

Государства, находящиеся под эмбарго, и страны с высоким уровнем риска составляют первую половину списка, что обусловлено обязательствами по проверке, которые связывают каждую биржу, нуждающуюся в глобальных банковских и платежных партнерах.

• Программы OFAC: Обслуживание пользователей на Кубе, в Иране, Северной Корее или Сирии рискует нарушить санкции Казначейства США, которые распространяются на юрисдикции и физических лиц и влекут за собой суровые наказания для посредников.
• Списки UN и союзников: Определение «Запрещенного лица» BYDFi ссылается на Сводный список Совета Безопасности UN, а также на обозначения EU, UK и Канады, поэтому любой, кто находится в этих реестрах, блокируется полностью.
• Рынки высокого риска: Многие африканские и ближневосточные страны в списке отражают юрисдикции, отмеченные за повышенный риск отмывания денег под контролем FATF, где соблюдение требований при онбординге трудно поддерживать.
• Полномочия по принуждению: Условия уполномочивают BYDFi замораживать средства, закрывать счета и отменять транзакции в случаях, когда дальнейшее обслуживание будет противоречить применимому законодательству, без предварительного уведомления и ответственности.

2. Пробелы в лицензировании на регулируемых рынках

Крупные экономики появляются в списке из-за отсутствия у BYDFi необходимых разрешений. Биржа раскрывает только две AML-регистрации в Северной Америке, поэтому рынки, требующие настоящей операционной лицензии, исключаются, а не обслуживаются незаконно.

• Соединенные Штаты: Криптоплатформам требуются государственные лицензии на денежные переводы и федеральный надзор в дополнение к любой подаче документов в FinCEN, ни одно из которых BYDFi не имеет, поэтому условия исключают США вплоть до отдельных территорий.
• Canada: Регуляторы ценных бумаг требуют от криптовалютных торговых платформ регистрации в качестве дилеров или подписания обязывающих соглашений, и BYDFi не сделала ни того, ни другого, как ясно указано в ее записи в предупредительном списке Ontario.
• India: Оффшорные биржи должны зарегистрироваться в Financial Intelligence Unit India, прежде чем обслуживать местных пользователей, а приложения не соответствующих требованиям платформ были заблокированы, чего BYDFi избегает, исключая этот рынок.
• France: France применяет одни из самых строгих требований к регистрации криптовалют в EEA, и BYDFi не публикует информацию о наличии авторизации MiCA, что делает ее единственной страной-членом EU, названной напрямую. Жители EEA могут сравнить криптовалютные биржи с лицензией MiCA, имеющие одобрение, которого нет у BYDFi.
• Singapore, Hong Kong и UAE: Каждая из них имеет официальный режим лицензирования через MAS, SFC и VARA. Исключение Singapore выделяется, поскольку BYDFi годами позиционировала себя как основанную в Singapore.

BYDFi: Поддерживаемые страны

Большая часть Europe, Latin America, Africa, Юго-Восточной Азии и Oceania по-прежнему может торговать на BYDFi. Компания заявляет о более чем 190 странах и более чем 1 000 000 зарегистрированных пользователей, хотя условия исключают более 40 юрисдикций из этого заголовка, что приближает фактический охват к 150 рынкам.

Трейдеры там могут получить доступ к более чем 1000 spot пар, более 500 perpetual контрактам с leverage до 200x, copy trading, автоматизированным ботам, демо-счетам и BYDFi Card. Согласно условиям, фиатные покупки осуществляются исключительно через сторонних поставщиков, поэтому платформа лучше всего подходит для людей, у которых уже есть криптовалюта. Любой, кто сравнивает BYDFi с лицензированными площадками, может сравнить лучшие крипто futures биржи для регулируемых опционов на деривативы.

Можете ли вы использовать BYDFi в United States?

Нет. Условия использования с необычайной точностью называют United States запрещенной страной, распространяя запрет на Puerto Rico, Guam, US Virgin Islands, American Samoa, Northern Mariana Islands и все мелкие отдаленные острова. BYDFi также проводит специальный процесс оценки для выявления корпоративных клиентов с косвенными связями с US.

Некоторые обзоры рассматривают регистрацию BYDFi в качестве Money Services Business в FinCEN как доказательство одобрения US. Эта регистрация предназначена для отчетности по Anti-Money Laundering и не дает права на обслуживание американских клиентов. Те же условия регулируются законодательством Colorado, а споры разрешаются в Denver, хотя ни один резидент US не может законно иметь счет.

Американцам, желающим получить аналогичные инструменты, следует придерживаться лицензированных площадок, таких как Kraken, а наше руководство по лучшим криптобиржам в USA охватывает соответствующую область.

Доступна ли BYDFi в Canada?

Нет. Canada находится в списке запрещенных стран, хотя BYDFi имеет регистрацию Foreign Money Services Business в FINTRAC под номером M22636235. Эта регистрация охватывает только отчетность по AML и значительно уступает регистрации дилера, которую канадские регуляторы ценных бумаг требуют от торговых платформ.

Комиссия по ценным бумагам Ontario включила BYDFi и ее бывший бренд BitYard в свой предупредительный список для инвесторов в феврале 2025 года, отметив, что платформа не зарегистрирована для торговли ценными бумагами в провинции. Канадцы могут найти соответствующие альтернативы в нашем обзоре лучших криптобирж в Canada.

Требует ли BYDFi KYC?

BYDFi оставляет верификацию личности необязательной для стандартной криптоторговли. Новые пользователи могут зарегистрироваться с помощью адреса электронной почты или номера телефона и получить доступ к spot, futures, ботам и copy trading без загрузки документов, что является ключевой частью ее привлекательности для трейдеров, ориентированных на конфиденциальность. Наше руководство по лучшим криптобиржам без KYC сравнивает BYDFi с конкурентами.

Некоторые функции остаются заблокированными до завершения проверки личности.

• Неверифицированные аккаунты: Криптовалютные депозиты, торговля и вывод средств работают без документов, хотя лимиты ниже, а некоторые функции остаются недоступными.
• Верифицированные аккаунты: Завершение KYC открывает каналы покупки фиата, более высокие лимиты на вывод средств, карту BYDFi и право на участие в большинстве акций.
• Проверки по требованию: Условия позволяют BYDFi требовать верификацию в любое время в рамках контроля рисков, а аккаунты, отказавшиеся от нее, могут быть приостановлены или закрыты.
• Географические правила действуют независимо: Пропуск верификации никак не меняет условия о запрещенных странах. Открытие счета с заблокированного рынка нарушает договор с первого дня, и BYDFi может ограничить или ликвидировать активы, как только будет выявлено место жительства.

BYDFi: Лицензии и регулирование

Две AML регистрации составляют весь раскрытый комплекс соответствия BYDFi. Регистрация FinCEN MSB (№ 31000215482431) и вышеупомянутая регистрация FINTRAC являются документами для отчетности о финансовых преступлениях, а не разрешениями на деятельность биржи. BYDFi не публикует авторизацию MiCA, регистрацию FCA и одобрения от MAS, SFC или VARA, а запись OSC остается наиболее прямым регуляторным заявлением о платформе.

Раскрытие информации о безопасности частично компенсирует этот пробел. Биржа публикует proof of reserves, добавила фонд защиты пользователей в размере 800 BTC в сентябре 2025 года, сотрудничала с Ledger по созданию совместного аппаратного wallet и не имеет крупных нарушений в публичном доступе с момента запуска в 2020 году. Ничто из этого не заменяет защиту депозитов или формальное право регресса, поэтому счета несут стандартный офшорный профиль риска.

О BYDFi

BYDFi была запущена в 2020 году как BitYard и провела ребрендинг в январе 2023 года, названная в честь своего слогана "BUIDL Your Dream Finance". Операционной организацией является BYDFi BLOCKCHAIN LTD, объявления выпускаются из Виктории на Сейшельских островах, а соучредитель Майкл Хунг возглавляет компанию в качестве генерального директора.

MoonX дебютировала в апреле 2025 года как on-chain торговый движок, охватывающий мем-коины на Solana, BNB Chain и Base со встроенным сканированием рисков токенов. Copy trading был запущен в том же году наряду с виртуальной картой с поддержкой Visa, а интеграция в декабре 2025 года добавила BYDFi в библиотеку торговых систем с открытым исходным кодом CCXT. Perpetual futures взимают комиссии 0.02% для maker и 0.06% для taker, что конкурентоспособно по сравнению с гораздо более крупными конкурентами.

Самый заметный шаг был сделан в августе 2025 года, когда Newcastle United подписал BYDFi в качестве Официального партнера клуба по обмену криптовалют по многолетнему соглашению.

Заключительные мысли

Запрещенный список BYDFi охватывает гораздо большую часть мира, чем предполагает заголовок о 190 странах. Текущие условия исключают США, Канаду, Индию, Францию, Сингапур, Гонконг и ОАЭ, а также десятки санкционированных и высокорисковых государств, а история соответствия основана на двух AML регистрациях плюс активном предупреждении канадского регулятора.

Трейдеры, прошедшие проверку на соответствие требованиям и принимающие риск офшорного хранения, найдут подлинную глубину на рынках futures, copy trading и on-chain. Прежде чем переводить средства, самостоятельно ознакомьтесь с действующими условиями, укрепите аккаунт всеми доступными опциями безопасности и относитесь к бирже как к торговой площадке, а не к хранилищу.

Любой, кто находится в исключенной юрисдикции, должен избегать обходных путей, поскольку доступ через VPN нарушает условия и рискует заморозкой средств, и вместо этого выбрать платформу, лицензированную по месту жительства.