В каких странах BYDFi вводит ограничения?

Более 40 стран и территорий указаны в пункте о запрещенных странах в Условиях использования BYDFi, последняя редакция которых была выпущена в марте 2026 года. Этот пункт значительно превосходит список из шести рынков в старых уведомлениях службы поддержки BYDFi и охватывает несколько крупнейших мировых экономик.

Ниже представлен полный список из актуальных условий, сгруппированный по регионам.

BYDFi может добавлять локации по своему усмотрению, а отдельный пункт о запрещенных лицах исключает любого, кто находится в санкционных списках ООН, OFAC, EU, UK или Канады, независимо от места жительства. Поездка в запрещенную юрисдикцию может заблокировать доступ посреди поездки, а соглашение прямо запрещает использование VPN для маскировки IP-адреса.

Одно предостережение. В старом уведомлении о поддержке Великобритания, Пакистан и Казахстан по-прежнему указаны как неподдерживаемые, однако ни одна из этих стран не фигурирует в текущих условиях, поэтому находящимся там пользователям следует подтвердить свой статус перед пополнением счета.

Почему BYDFi исключает эти юрисдикции

Угроза санкций и отсутствие лицензий объясняют практически каждый пункт в запрещенном списке. Подсанкционные государства защищают BYDFi от преследования за финансовые преступления, в то время как регулируемая экономика представляет собой рынки, на которых биржа никогда не получала местного разрешения.

1. Санкции и AML-проверка

Государства, находящиеся под эмбарго и повышенным риском, составляют первую половину списка, что обусловлено требованиями проверки, которые обязывают любую биржу сотрудничать с глобальными банковскими и платежными партнерами.

• Программы OFAC: Обслуживание пользователей на Кубе, в Иране, Северной Корее или Сирии сопряжено с риском нарушения санкций Минфина США, которые охватывают юрисдикции и физических лиц и влекут за собой суровые наказания для посредников.
• Списки ООН и союзников: Определение запрещенного лица в BYDFi ссылается на Сводный список Совета Безопасности ООН, а также на списки EU, UK и Канады, поэтому любой, кто числится в этих реестрах, блокируется безоговорочно.
• Рынки с повышенным риском: Многие африканские и ближневосточные страны дублируют юрисдикции, отмеченные как обладающие повышенным риском отмывания денег в рамках мониторинга FATF, где соблюдение требований комплаенса при онбординге трудно поддерживать.
• Правоприменительные полномочия: Условия уполномочивают BYDFi замораживать средства, закрывать счета и отменять транзакции везде, где дальнейшее предоставление услуг противоречило бы применимому законодательству, без предварительного уведомления или ответственности.

2. Пробелы в лицензировании на регулируемых рынках

Крупные экономики появляются в списке, потому что BYDFi не имеет требуемых ими разрешений. Она раскрывает информацию только о двух североамериканских регистрациях AML, поэтому рынки, требующие подлинной операционной лицензии, исключаются, а не обслуживаются незаконно.

• США: Криптоплатформам требуются лицензии на перевод денежных средств на уровне штатов и федеральный надзор в дополнение к любым отчетам в FinCEN, ни одно из которых BYDFi не имеет, поэтому условия исключают США вплоть до отдельных территорий.
• Канада: Регуляторы рынка ценных бумаг требуют, чтобы платформы для trading криптовалюты регистрировались в качестве дилеров или подписывали обязывающие соглашения, чего BYDFi не сделала, что ясно видно по ее попаданию в список предупреждений в Онтарио.
• Индия: Офшорные биржи должны зарегистрироваться в Подразделении финансовой разведки Индии до начала обслуживания местных пользователей, а приложения не соответствующих требованиям платформ были заблокированы, и BYDFi избегает этой борьбы, исключая данный рынок.
• Франция: Франция предъявляет одни из самых строгих требований к регистрации криптовалют в EEA, при этом BYDFi не имеет разрешения MiCA, что делает ее единственным упомянутым напрямую государством-членом EU. Резиденты EEA могут сравнить лицензированные MiCA криптовалютные биржи, обладающие одобрением, которого нет у BYDFi.
• Сингапур, Гонконг и UAE: В каждом из этих регионов действует официальный режим лицензирования через MAS, SFC и VARA. Сингапур выделяется особенно, так как BYDFi годами позиционировала себя как компания, основанная в Сингапуре.

Страны, поддерживающие BYDFi

Большая часть Европы, Латинская Америка, Африка, Юго-Восточная Азия и Океания по-прежнему могут торговать на BYDFi. Компания заявляет о присутствии в более чем 190 странах и наличии более 1 000 000 зарегистрированных пользователей, хотя в условиях обслуживания из этого числа исключено свыше 40 юрисдикций, из-за чего реальный охват ближе к 150 рынкам.

Трейдерам там доступны более 1 000 spot пар, свыше 500 бессрочные контракты с кредитное плечо до 200x, copy trading, автоматизированные боты, демо-счета и карта BYDFi. Согласно условиям, покупка фиата осуществляется исключительно через сторонних провайдеров, поэтому платформа лучше всего подходит тем, у кого уже есть криптовалюта. Любой, кто сопоставляет BYDFi с лицензированными площадками, может сравнить лучшие криптовалютные биржи фьючерсы на предмет регулируемых деривативных опционов.

Можно ли использовать BYDFi в США?

Нет. В Условиях использования США указаны в качестве запрещенной страны с необычной точностью, распространяя запрет на Пуэрто-Рико, Гуам, Виргинские Острова США, Американское Самоа, Северные Марианские Острова и все малые отдаленные острова. BYDFi также проводит специальную процедуру проверки для выявления корпоративных клиентов с косвенными связями в США.

В некоторых обзорах регистрация BYDFi в качестве компании по оказанию денежных услуг (MSB) в FinCEN преподносится как доказательство одобрения в США. Этот документ существует для отчетности по борьбе с отмыванием денег и не дает права обслуживать американских клиентов. Те же условия регулируются законодательством штата Колорадо, а споры подлежат арбитражному рассмотрению в Денвере, несмотря на то, что ни один резидента США не может законно владеть аккаунтом.

Американцам, желающим получить сопоставимые инструменты, стоит использовать лицензированные площадки, такие как Kraken, а наше руководство по лучшим криптовалютным биржам в USA охватывает соответствующий нормативным требованиям сегмент.

Доступна ли BYDFi в Канаде?

Нет. Канада входит в список запрещенных стран, несмотря на то, что BYDFi имеет регистрацию иностранного предприятия по оказанию денежных услуг (Foreign Money Services Business) в FINTRAC под номером M22636235. Эта регистрация распространяется только на AML-отчетность и значительно уступает регистрации дилера, которую регуляторы рынка ценных бумаг Канады требуют от торговых платформ.

Комиссия по ценным бумагам Онтарио внесла как BYDFi, так и ее прежний бренд BitYard в свой список предупреждений для инвесторов в феврале 2025 года, отметив, что платформа не зарегистрирована для торговли ценными бумагами в провинции. Канадцы могут найти соответствующие требования регуляторов альтернативы в нашем обзоре лучших криптовалютных бирж в Канаде.

Требует ли BYDFi прохождения KYC?

BYDFi оставляет верификацию личности необязательной для стандартной криптовалютной торговли. Новые пользователи могут зарегистрироваться с помощью адреса электронной почты или номера телефона и получить доступ к spot, фьючерсы, ботам и copy trading без загрузки документов, что является ключевым фактором привлекательности для трейдеров, ориентирующихся на конфиденциальность. Наше руководство по лучшим No-KYC криптовалютным биржам сравнивает позиции BYDFi по сравнению с конкурентами.

Некоторые функции остаются заблокированными до завершения проверки личности.

• Неподтвержденные аккаунты: Криптовалютные депозиты, торговля и вывод средств доступны без документов, однако лимиты здесь ниже, а некоторые функции остаются недоступными.
• Подтвержденные аккаунты: Прохождение KYC открывает каналы покупки фиата, более высокие лимиты на вывод средств, карту BYDFi и право на участие в большинстве промоакций.
• Проверки по запросу: Согласно условиям, BYDFi может потребовать верификацию в любой момент в рамках мер контроля рисков, а аккаунты, которые отказываются ее проходить, могут быть заблокированы или закрыты.
• Географические правила действуют независимо ни от чего: Отказ от прохождения верификации никак не отменяет условия в отношении запрещенных стран. Открытие счета из заблокированного рынка нарушает контракт с первого дня, и BYDFi может ограничить или ликвидировать активы после выявления факта резидентства.

Лицензии и регулирование BYDFi

Две AML-регистрации составляют весь раскрытый стек соответствия требованиям BYDFi. Регистрация FinCEN MSB (No. 31000215482431) и упомянутая выше регистрация FINTRAC являются отчетами о финансовых преступлениях, а не разрешениями на управление биржей. BYDFi не афиширует никаких разрешений MiCA, регистрации в FCA и одобрений со стороны MAS, SFC или VARA, а запись в реестре OSC остается самым прямым регуляторным заявлением в отношении платформы.

Раскрытие информации о безопасности компенсирует часть этого пробела. Биржа публикует подтверждение резервов, добавила фонд защиты пользователей на 800 BTC в сентябре 2025 года, заключила партнерское соглашение с Ledger по выпуску брендированного аппаратного кошелька и не имела крупных взломов в общедоступной истории с момента своего запуска в 2020 году. Ничто из этого не заменяет защиту депозитов или официальные механизмы правовой защиты, поэтому аккаунты несут стандартный офшорный профиль риска.

О компании BYDFi

BYDFi запустилась в 2020 году под названием BitYard и провела ребрендинг в январе 2023 года, получив название в честь своего слогана "BUIDL Your Dream Finance". Операционной структурой является BYDFi BLOCKCHAIN LTD, объявления публикуются из Виктории на Сейшельских островах, а соучредитель Майкл Хунг выступает лицом компании в качестве генерального директора.

MoonX дебютировала в апреле 2025 года как ончейн-торговый движок для мемкоинов на Solana, BNB Chain и Base со встроенным сканированием рисков токенов, в том же году был запущен copy trading наряду с виртуальной картой с поддержкой Visa, а декабрьская интеграция 2025 года добавила BYDFi в библиотеку торговли с открытым исходным кодом CCXT. Бессрочные контракты фьючерсы взимают комиссию 0.02% maker и 0.06% taker, что конкурентоспособно по сравнению с гораздо более крупными соперниками.

Самый громкий шаг был сделан в августе 2025 года, когда Newcastle United подписал с BYDFi многолетний контракт в качестве официального партнера клуба среди криптовалютных бирж.

Заключение

Список запрещенных стран BYDFi охватывает гораздо большую часть мира, чем кажется из заголовка о 190 странах. Текущие условия исключают США, Канаду, Индию, Францию, Сингапур, Гонконг и UAE, а также десятки находящихся под санкциями и входящих в группу высокого риска государств, а история соблюдения требований опирается на две регистрации по борьбе с отмыванием денег и активное предупреждение канадского регулятора.

Трейдеры, которые пройдут проверку на соответствие требованиям и примут риски офшорного хранения, обнаружат реальную ликвидность на рынках фьючерсов, copy trading и ончейн. Перед переводом средств самостоятельно ознакомьтесь с актуальными условиями, усилите аккаунт всеми доступными средствами безопасности и рассматривайте биржу как торговую площадку, а не как хранилище.

Любому пользователю из исключенной юрисдикции следует отказаться от обходных путей, так как использование VPN нарушает правила и грозит блокировкой, и вместо этого выбрать платформу, имеющую лицензию по месту их проживания.