В каких странах Bitpanda вводит ограничения?
Если вашей страны нет в списке верификации Bitpanda, состоящем из 46 позиций, вы не сможете открыть счет. Bitpanda не публикует список стран с ограничениями, так как ее модель одобренных рынков делает его излишним, а этот пробел охватывает примерно 150 стран и территорий.
Исключения делятся на несколько четких групп, изложенных в политике приема клиентов Bitpanda:
- Соединенные Штаты и их территории: Bitpanda отказывает любому, кто подпадает под категорию лиц, подлежащих налоговой отчетности в США в соответствии с FATCA — американским законом, который обязывает иностранные финансовые компании отчитываться об американских владельцах счетов. Это касается граждан и резидентов США, даже если они проживают в поддерживаемой стране.
- Подсанкционные лица и регионы: Любое лицо, внесенное в санкционные списки ЕС, OFAC, UK или UAE, получает отказ при регистрации. Санкции ЕС также запрещают предоставление услуг криптоактивов резидентам России, что прочно закрывает этот рынок.
- Африка и Латинская Америка: Ни одна страна на этих континентах не фигурирует в списке верификации, что отражает отсутствие местных лицензий, а не целенаправленные запреты.
- Большая часть Азии и Океании: Крупные рынки, такие как Китай, Индия, Япония, Сингапур и Австралия, находятся за пределами европейского периметра лицензирования Bitpanda, поэтому резиденты не могут пройти верификацию аккаунта.
- Несовершеннолетние и лица без дееспособности: Bitpanda регистрирует только взрослых с полной дееспособностью в соответствии со своими регуляторными обязательствами.
Поддерживаемый паспорт не отменяет неподдерживаемый адрес. Bitpanda принимает документы, удостоверяющие личность, из более чем 80 стран, однако заявитель, проживающий в не включенной в список юрисдикции, не пройдет верификацию независимо от своего документа.
Какие страны поддерживает Bitpanda?
Bitpanda публикует официальный список условий для верификации, в который входят 46 поддерживаемых юрисдикций, и только жители этих мест могут открыть счет. Список охватывает каждое государство-член ЕС наряду с более широкой Европейской экономической зоной, включая Норвегию, Исландию и Лихтенштейн.
Помимо EEA, Bitpanda принимает резидентов Великобритании, Швейцарии, Сербии, Турции и Турецкой Республики Северного Кипра. Охвачены такие микромиры, как Андорра, Монако, Сан-Марино и Ватикан, а также коронные владения Гернси, Джерси и остров Мэн.
Некоторые территории имеют собственные записи, такие как Аландские острова, Фарерские острова, Шпицберген и Реюньон. Одно предостережение касается Франции, поскольку Bitpanda не может принимать телефонные номера, зарегистрированные в ее заморских департаментах и территориях.
Данные о трафике подтверждают, насколько европейской является база пользователей. Согласно Similarweb, только на Германию приходится более половины визитов с настольных ПК на торговое приложение Bitpanda, в то время как Австрия, Франция, Швейцария и Италия составляют большую часть оставшейся доли. Некоторые из этих рынков входят в число лучших направлений для криптобирж в Европе, где Bitpanda напрямую конкурирует с глобальными платформами.
Лицензии и регулирование Bitpanda
Bitpanda обладает одним из самых широких наборов разрешений в европейской криптосфере, включая три отдельные лицензии в рамках MiCA — регламента ЕС, который создал единый свод правил для поставщиков услуг криптоактивов. Компания заявляет, что множество национальных одобрений обеспечивает ей гибкость, поскольку регуляторы запускали авторизацию MiCA с разной скоростью.
Ниже приведены основные разрешения, на которых базируется платформа:
- Германия (BaFin): В январе 2025 года Bitpanda получила первую из своих лицензий MiCA от финансового регулятора Германии, став одной из первых крупных платформ, одобренных в рамках нового режима и получивших право на предоставление услуг во всех государствах-членах EU.
- Мальта (MFSA): Вторая лицензия MiCA от Управления по финансовым услугам Мальты была получена спустя несколько недель, что добавило средиземноморскую базу к регуляторному присутствию группы.
- Австрия (FMA): Домашний регулятор выдал третью лицензию MiCA в апреле 2025 года. В отчетах FMA также зафиксированы одобрения для Bitpanda Financial Services GmbH, которая обладает авторизацией инвестиционной фирмы по MiFID II, и Bitpanda Payments GmbH, учреждения электронных денег в соответствии с PSD2.
- Великобритания (FCA): Компания Bitpanda Broker UK Ltd получила регистрацию в качестве криптовалютного бизнеса в феврале 2025 года, попав под надзор FCA в сфере противодействия легализации доходов.
- ОАЭ (VARA): Компания Bitpanda Broker MENA DMCC имеет полноценную лицензию брокера-дилера от Управления по регулированию виртуальных активов Дубая, выданную в марте 2025 года всего через три месяца после получения принципиального одобрения.
Эта система с множеством лицензий ставит Bitpanda в один ряд с другими криптобиржами с лицензией MiCA, которые прошли этап авторизации в EU задолго до наступления сроков вступления требований в силу.
Требует ли Bitpanda прохождения KYC?
Да, Bitpanda требует обязательного прохождения процедуры Know Your Customer, то есть проверки личности по официальным документам, перед началом любой торговли, внесения депозитов или вывода средств. Неверифицированные уровни или аккаунты с лимитами отсутствуют.
Заявители подтверждают свою страну проживания, после чего проходят проверку личности с помощью паспорта, национального удостоверения личности или другого документа из принятого Bitpanda списка. В некоторых случаях принимаются виды на жительство при условии, что их держатель проживает в выдавшей документ стране, а разрешение остается действительным как минимум в течение года с момента начала онбординга.
Заявленное место жительства определяет право на обслуживание до проверки какого-либо документа, и Bitpanda не предлагает альтернативных вариантов отправки по почте, электронной почте или личного визита для заявителей, которых поставщики услуг не смогли верифицировать.
Можно ли использовать Bitpanda в UK?
Да, Bitpanda возобновила работу в Великобритании в августе 2025 года через свое специализированное местное юридическое лицо, Bitpanda Broker UK Ltd. Перезапуск последовал за получением регистрации FCA ранее в том же году.
Клиенты из UK могут осуществлять торговля более чем 600 криптовалютами и криптоиндексами, хотя акции, ETFs и драгоценные металлы, доступные европейским пользователям, в Великобритании не предлагаются. Новые пользователи должны пройти тест на соответствие требованиям в отношении рисков, связанных с криптовалютой, и выдержать 24-часовой период охлаждения перед своей первой сделкой — оба требования относятся к режиму финансовых промоакций FCA.
Для британских инвесторов важно одно различие. Регистрация FCA охватывает исключительно надзор за противодействием отмыванию денег, поэтому Bitpanda не является инвестиционной фирмой, авторизованной FCA, криптовалютные активы не защищены депозитами FSCS, а жалобы, связанные с криптовалютой, не подпадают под юрисдикцию Службы финансового омбудсмена.
Доступна ли Bitpanda в UAE?
Да, UAE стали первым рынком Bitpanda за пределами Европы, где компания получила полную лицензию после того, как VARA выдала лицензию брокера-дилера. Услуги предоставляются через Bitpanda Broker MENA DMCC, дубайскую компанию, работающую в Криптоцентре DMCC, которая осуществляет онбординг инвесторов из ОАЭ отдельно от списка европейской верификации.
Запуск последовал за партнерствами с RAKBANK и лицензированной местной платформой CoinMENA. Клиенты из UAE получают доступ к одному из самых широких выборов виртуальных активов среди регулируемых платформ в Эмиратах — более 500 активов, а также планы сбережений и криптоиндексы.
Можно ли использовать Bitpanda в USA?
Нет, Соединенные Штаты являются наиболее закрытым рынком. Политика приема Bitpanda исключает любых лиц, подлежащих налоговой отчетности в США в соответствии с FATCA, поэтому гражданам Америки и владельцам зеленых карт отказывают в обслуживании даже при проживании в поддерживаемой стране, такой как Австрия или Германия.
Ничто не указывает на то, что планируется запуск розничного сервиса в USA. Руководство Bitpanda заявляло, что международный рост будет осуществляться через банки и институты, а не новые потребительские приложения: инфраструктурное подразделение Bitpanda Enterprise берет на себя экспансию на рынки, где розничному брокеру было бы трудно конкурировать с устоявшимися глобальными биржами.
О компании Bitpanda
Компания Bitpanda была основана в Венах в 2014 году Эриком Демутом, Полом Кланшеком и Кристианом Труммером и выросла из биткоин-брокера в многоактивную инвестиционную платформу, охватывающую криптовалюту, контракты на акции и ETFs, драгоценные металлы и индексные продукты. Число зарегистрированных пользователей достигло 7,4 миллиона к концу 2025 года, увеличившись на 25% за год при скорректированной выручке в 371 миллион EUR.
Институциональное направление масштабируется столь же быстро. Шестнадцать европейских финансовых институтов в настоящее время используют инфраструктуру white-label от Bitpanda, а IG Europe добавила торговля криптовалютой через ту же систему. В январе агентство Bloomberg сообщило, что компания наняла банки для листинга во Франкфурте с целевой оценкой от 4 до 5 миллиардов EUR, хотя намеченное на первое полугодие окно уже прошло без дебюта на фоне охлаждения рынка криптовалютных IPO.
Заключение
География Bitpanda сильно отличается от списков ограничений большинства бирж. Вместо обслуживания всего мира и исключения подсанкционных регионов компания лицензировала определенный набор рынков и отказалась от работы во всех остальных, променяв глобальный охват на регуляторную глубину.
Эта стратегия выглядит все более продуманной. Три лицензии MiCA, регистрация FCA и одобрение VARA обеспечивают Bitpanda уровень соответствия требованиям, с которым мало кто из конкурентов может сравниться в преддверии возможного выхода на биржу, в то время как ее подразделение для институциональных инвесторов расширяется в новые регионы без привлечения розничных пользователей.
Для всех, кто проверяет доступ из определенной страны, список доступности верификации в справочном центре Bitpanda остается окончательным источником информации, и он меняется по мере получения новых лицензий.
