ما هي الدول التي تفرض عليها Revolut ؟

اعتبارًا من عام 2026، أصبحت الحسابات Revolut مقيدة في حوالي 150 دولة حول العالم. وتؤكد الوثائق الرسمية أنه على الرغم من توفر هذه الخدمة على نطاق واسع في أوروبا وأمريكا الشمالية، إلا أن معظم المناطق الأخرى في العالم لا تزال غير قادرة على الوصول إلى هذه الخدمات المالية المحددة.

قائمة البلدان Revolut في Revolut لعام 2026

توضح القائمة التالية المناطق والأقاليم العالمية التي تكون فيها Revolut محدودة:

لماذا تفرض Revolut هذه البلدان؟

Revolut الوصول إلى الحسابات الشخصية بناءً على توفر الترخيص المصرفي، والمخاطر المالية الإقليمية، والالتزام بالعقوبات الدولية across المناطق الخاضعة للقيود.

الالتزامات التنظيمية والامتثال

Revolut كمؤسسة مالية مرخصة، مما يتطلب الالتزام الصارم بمختلف القوانين الدولية واللوائح المحلية لضمان سلامة العمليات المصرفية العالمية.

تشمل العوامل التنظيمية الرئيسية التي تؤثر على توفر الخدمة ما يلي:

• متطلبات الترخيص: للحصول على ترخيص مصرفي كامل من هيئة التنظيم المالي (PRA) ، يجب استيفاء معايير صارمة فيما يتعلق برأس المال والمخاطر والعمليات في كل ولاية قضائية محددة.
• منع الجرائم المالية: anti-money laundering صارمة anti-money laundering تفرضها FATF في الكشف عن تحركات الأموال غير القانونية من خلال المراقبة الآلية في المناطق المدعومة.
• التحقق من الهوية: تنفيذ إجراءات الفحص الإلزامية التي تفرضها FCA يضمن صحة هوية المستخدم، وهو أمر صعب في البلدان التي لا تمتلك أنظمة تحديد هوية رقمية.
• العقوبات الدولية: Revolut الالتزام بالقوائم الصارمة التي توفرها الأمم المتحدة block في المناطق الخاضعة لحظر تجاري أو مالي دولي شامل.
• قوانين حماية البيانات: يتم مراقبة الامتثال للوائح الخصوصية من قبل ICO يحد من التوسع في الدول التي لا تمتلك أطر قانونية متوافقة وآمنة للبيانات الشخصية.
• موافقة البنك المركزي: تتطلب كل دولة الحصول على موافقة مستقلة من الجهة التنظيمية المحلية، مثل ECB، قبل أن Revolut تقديم الخدمات المصرفية بشكل قانوني.

2. إدارة المخاطر واستراتيجية السوق

وبصرف النظر عن المتطلبات القانونية، Revolut مدى استعدادها لتحمل المخاطر الداخلية والجدوى الاقتصادية عند اتخاذ قرار بشأن الأسواق العالمية التي ستدخلها أو تتجنبها خلال عملية التوسع.

تشمل الأسباب الاستراتيجية والمتعلقة بالمخاطر لفرض قيود على بعض البلدان ما يلي:

• الولايات القضائية عالية المخاطر: عادةً ما يتم استبعاد الدول التي تم تحديدها على أنها تعاني من أوجه قصور كبيرة في الضوابط المالية من قائمة الدول المدعومة للحفاظ على سلامة المنصة.
• التكاليف التشغيلية: يتطلب إطلاق الخدمات فرق دعم وبنية تحتية محلية، وهو ما قد لا يكون ممكناً في المناطق التي لا تشيع فيها استخدام الخدمات المصرفية الرقمية.
• منع الاحتيال: قد تتجاوز معدلات الجرائم الإلكترونية أو الاحتيال المالي المرتفعة في بعض المناطق حدود تحمل المخاطر التي حددتها إدارة الأمن الداخلي Revolut.
• الاستقرار الاقتصادي: قد يؤدي التضخم الشديد أو عدم استقرار العملات المحلية إلى صعوبة توفير المنصة لأسعار صرف وخدمات موثوقة.
• إمكانات الربحية: Revolut للمناطق التي يبرر فيها طلب العملاء وإمكانات الربح التكاليف التي تبلغ ملايين الدولارات والمرتبطة بإنشاء كيانات قانونية جديدة.
• الصراعات الجيوسياسية: غالبًا ما تؤدي الحروب المستمرة أو الاضطرابات السياسية إلى التعليق الفوري للخدمات لحماية أصول الشركة والمستخدمين.

البلدان Revolut

تدعم Revolut تسجيل الحسابات الشخصية والتجارية across دولة، مع التركيز بشكل أساسي على UK EEA USA وبعض أسواق منطقة آسيا والمحيط الهادئ بحلول عام 2026.

حساب Revolut

يمكن للأفراد المقيمين في 40 دولة محددة و10 أقاليم خارجية فتححسابات شخصية Revolut شريطة استيفائهم لشروط الإقامة والهوية المحلية.

تحقق من القائمة الكاملة للمناطق والبلدان المؤهلة أدناه:

• الدعم العالمي: أستراليا، البرازيل، اليابان، نيوزيلندا، سنغافورة، سويسرا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، المكسيك (قائمة الانتظار).
• EEA : النمسا، بلجيكا، بلغاريا، كرواتيا، الجمهورية التشيكية، الدنمارك، إستونيا، فنلندا، فرنسا، ألمانيا، اليونان، المجر، أيسلندا، أيرلندا، إيطاليا، لاتفيا، ليختنشتاين، ليتوانيا، لوكسمبورغ، مالطا، هولندا، النرويج، بولندا، البرتغال، جمهورية قبرص، رومانيا، سلوفاكيا، سلوفينيا، إسبانيا، السويد.
• الأقاليم الخارجية: Ocean الهندي البريطاني (UK)، جزيرة مان (UK)، جيرسي (UK)، غيرنسي (UK)، غيانا الفرنسية (فرنسا)، غوادلوب (فرنسا)، مايوت (فرنسا)، مارتينيك (فرنسا)، ريونيون (فرنسا)، سانت مارتن (فرنسا).

حساب Revolut

تتوفرحسابات Revolut Business حاليًا للشركات المسجلة في 34 منطقة، بشرط أن يكون مقدم الطلب مقيمًا في إحدى الدول الـ14 المدعومة عالميًا.

تدعم المناطق والأقاليم التالية حاليًا طلبات إنشاء حسابات تجارية:

• مكان الإقامة العالمي: المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، EEA باستثناء بلغاريا بالنسبة US )، أستراليا، سنغافورة، الهند، البرازيل، كندا، إسرائيل، اليابان، المكسيك، نيوزيلندا، سويسرا، الإمارات العربية المتحدة.
• الأقاليم المدعومة: جبل طارق (UK)، غيرنسي (UK)، جزيرة مان (UK)، جيرسي (UK)، جزر آلاند (فنلندا)، جزر الأزور (البرتغال)، ماديرا (البرتغال)، مايوت (فرنسا)، غيانا الفرنسية (فرنسا)، غوادلوب (فرنسا)، مارتينيك (فرنسا)، ريونيون (فرنسا)، سانت مارتن (فرنسا).

البلدان التي تدعم Revolut

توفر Revolut منظومة شاملة متاحة across المناطق الرئيسية المدعومة، مع التركيز على أكثر من 30 دولة أوروبية وأسواق عالمية مختارة. ويظل الوصول إلى هذه الخدمة مرهونًا بالأطر التنظيمية المحلية والموافقات الخاصة بخدمات الأصول الرقمية.

1. Revolut (منصة تداول العملات المشفرة المتقدمة)

• المنتج: Revolut هي منصة تداول احترافية تقدم taker بنسبة 0% maker 0.09% taker إلى جانب أدوات تحليلية متطورة مخصصة للتداول بكميات كبيرة والاستخدام المؤسسي.
• التوفر: 31 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة وأيرلندا وفرنسا وألمانيا وإسبانيا.
• القيود الجغرافية: أكثر من 159 منطقة، بما في ذلك USA وأستراليا وسنغافورة وسويسرا واليابان والبرازيل ونيوزيلندا والمكسيك، بالإضافة إلى 151 منطقة أخرى.

2. تداول العملات المشفرة داخل التطبيق (شراء/بيع/احتفاظ)

• المنتج: الواجهة الأساسية لتداول أكثر من 280 عملة رقمية بأسعار متدرجة أو رسوم دنيا تبدأ من 1 دولار للمعاملات منخفضة القيمة.
• التوافر: 40 دولة، بما في ذلك أستراليا وسنغافورة وسويسرا والمنطقة EEA.
• القيود الجغرافية: أكثر من 150 دولة بما في ذلك الصين والهند وإندونيسيا وتركيا ونيجيريا ومصر وكندا والأرجنتين + 142 دولة أخرى.

3. عمليات الإيداع والسحب بالعملات المشفرة (Onchain)

• المنتج: ميزة تتيح onchain مقابل رسوم خدمة قدرها 1 دولار أو 3 دولارات، بالإضافة إلى تكاليف الشبكة المتغيرة لأكثر من 100 أصل مدعوم.
• التوفر: 31 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة وهولندا وإيطاليا وبولندا.
• القيود الجغرافية: أكثر من 159 منطقة، بما في ذلك USA وأستراليا وسنغافورة واليابان والبرازيل ونيوزيلندا والمكسيك وسويسرا، بالإضافة إلى 151 منطقة أخرى.

4. Revolut

• المنتج: Revolut هي أداة للدفع مخصصة Web3 تدعم أكثر من 20 عملة رقمية وأكثر من 25 عملة تقليدية، مع تسعير قائم على الفارق السعري في الوقت الفعلي للمحافظ الخارجية.
• التوفر: 31 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة والبرتغال وبلجيكا واليونان.
• القيود الجغرافية: أكثر من 159 منطقة، بما في ذلك USA وأستراليا وسنغافورة واليابان والبرازيل ونيوزيلندا والمكسيك وسويسرا، بالإضافة إلى 151 منطقة أخرى.

5. Staking العملات المشفرة

• المنتج: Revolut staking للعملات المشفرة على Revolut نظامًا للمكافآت غير النشطة، حيث يتم تحويل 100% من مكافآت الشبكة إلى المستخدمين، بعد خصم رسوم بسيطة بنسبة 3% onchain الجهات الخارجية المُصدِّقة onchain.
• التوفر: 31 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة والسويد والنرويج والدنمارك.
• القيود الجغرافية: أكثر من 159 منطقة، بما في ذلك USA وأستراليا وسنغافورة واليابان والبرازيل ونيوزيلندا والمكسيك وسويسرا، بالإضافة إلى 151 منطقة أخرى.

6. الإنفاق بالعملات المشفرة (Revolut )

• المنتج: تحويل العملات التقليدية في الوقت الفعلي للمدفوعات بالبطاقات بدون رسوم صرف، مع مراعاة حدود الاستخدام العادل القياسية القائمة على الخطة وحدود الإنفاق.
• التوفر: 31 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة والنمسا وفنلندا وجمهورية التشيك.
• القيود الجغرافية: أكثر من 159 منطقة، بما في ذلك USA وأستراليا وسنغافورة واليابان والبرازيل ونيوزيلندا والمكسيك وسويسرا، بالإضافة إلى 151 منطقة أخرى.

7. اختبار صندوق الرموز المستقرة

• المنتج: FCAبرنامج تجريبي بقيادة هيئة الرقابة المالية (FCA) لاختبار إصدار وتداول العملات المستقرة المرتبطة بالجنيه الإسترليني وتسويتها تحت إشراف تنظيمي مباشر طوال أوائل عام 2026.
• التوفر: دولة واحدة (المملكة المتحدة).
• القيود الجغرافية: أكثر من 189 دولة، بما في ذلك جميع EEA ، USA، وأستراليا، واليابان، وسنغافورة، وسويسرا، والبرازيل، والمكسيك، بالإضافة إلى 181 دولة أخرى.

هل تطبيق Revolut في الولايات USA؟

Revolut بكامل طاقتها across الولايات الخمسين من خلال شراكات استراتيجية مع Lead Bank و Cross River Bank. يمكن US الحصول على تغطية تأمينية تصل إلى 250,000 دولار FDICلإيداعاتهم مع الاستفادة من حسابات متعددة العملات متطورة وأدوات إنفاق عالمية.

يلجأ المستخدمون الأمريكيون إلى هذه المنصة على وجه التحديد بسبب حساباتYield التي توفرها، والتي تقدم APY 5.50% APY "Metal APY وهو معدل رائد في السوق. كما يتيح التطبيق التداول بدون عمولات لأكثر من 4,000 US ويتميز بوجود مستشار آلي متخصص لإدارة الثروات بشكل آلي.

لا تزال Revolut الخيار الأول لرواد الأعمال US حيث تقدم باقات مخصصة تتراوح بين 10 و140 دولارًا شهريًا. وفي حين تظل خدمات تداول العملات المشفرة للأفراد متاحة، فإن ميزات التداول الاحترافية (مثل Revolut ) مقيدة حاليًا في ظل قيام الشركة بمعالجة بعض SEC الأصول الرقمية.

Revolut والترخيص Revolut

Revolut 10 تراخيص تنظيمية وتراخيص مصرفية عالمية، مما يضمن الامتثال الصارم للمعايير المالية الدولية لأكثر من 70 مليون مستخدم من الأفراد والشركات.

توضح القائمة التالية التراخيص التنظيمية والمصرفية الرئيسية Revolut:

• ترخيصUK (مقيد): Revolut ترخيصًا من هيئة التنظيم المصرفي (PRA) في مرحلة الإعداد، مما يحدد إجمالي ودائع العملاء بمبلغ 50,000 GBP استعدادها للانطلاق الكامل في السوق.
• ترخيص النقودUK : حصلت Revolut على هذا الترخيص من هيئة الرقابة FCA عام 2011، وهو يتيح Revolut النقود الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع لملايين العملاء UK.
• رخصةEEA : هذه الرخصة، المرخصة من قبل ECB وبنك ليتوانيا، توفر حسابات ودائع مؤمنة across الدول العشرين EEA
• رخصة مصرفية مكسيكية: منذ إطلاقها في عام 2026، Revolut كمؤسسة ائتمانية كاملة في المكسيك تحت إشراف CNBV و Banxico.
• الخدمات المالية الأسترالية: خاضعة لرقابة ASIC، Revolut ترخيص AFSL لها بتقديم منتجات الدفع، وتحويل العملات، والحسابات متعددة العملات للمقيمين في أستراليا.
• رخصة الدفع في سنغافورة: MAS تمنح Revolut مؤسسة دفع رئيسية، مما يصرح لها باستخدام الرموز الرقمية للدفع، وإجراء التحويلات المحلية، وإصدار الحسابات عبر الحدود لسنغافورة.
• ترخيص العملات المشفرة في قبرص: مرخص من قبل CySEC، تسمح هذه الترخيص Revolut خدمات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم across الاتحاد الأوروبي بموجب أطر عمل MiCAR.
• رخصة الاستثمار الليتوانية: شركة Revolut Europe UAB» هي شركة استثمارية مرخصة من قبل بنك ليتوانيا لتقديم خدمات ETF الأسهم ETF الخاضعة للرقابة.
• رخصةEEA : Revolut Europe UAB مرخصة للعمل كوسيط تأمين، وتقدم خدمات تأمين السفر وحماية المشتريات across الاقتصادية الأوروبية.
• رخصة الائتمان البرازيلية: تخضع لرقابة BCB، Revolut كشركة ائتمان مباشر (Sociedade de Crédito Direto)، مما يتيح فتح حسابات بالعملة المحلية وتقديم خدمات الإقراض في البرازيل.

هل Revolut إجراءات "اعرف عميلك" (KYC)؟

نعم، Revolut Know Your Customer الإلزامية Know Your Customer لجميع الحسابات الشخصية والتجارية. ولا يمكنك الوصول إلى أي من الميزات core أو إجراء تحويلات دولية، أو تلقي إيداعات حتى يتم التحقق من هويتك بشكل كامل عبر تطبيق الهاتف المحمول.

تتطلب المنتجات الاستثمارية مثل تداول العملات المشفرة والأسهم إجراءات امتثال أكثر صرامة. في عام 2026، يجب على المستخدمين إكمال تقييمات ملاءمة تكميلية وتقديم رقم التعريف الضريبي الخاص بهم للامتثال للوائح الإقليمية المحددة قبل المشاركة في الأسواق المالية عالية المخاطر.

لإكمال عملية التحقق، يجب عليك تحميل بطاقة هوية صالحة صادرة عن الحكومة وتقديم صورة فيديو حية لنفسك لمطابقة المقاييس الحيوية. تتم الموافقة على معظم الملفات الشخصية في غضون 24 ساعة، على الرغم من أن الطلبات التجارية ووثائق الإقامة المعقدة قد تستغرق سبعة أيام عمل.

كم تبلغ Revolut ؟

Revolut نموذج اشتراك متدرج يبدأ بالخطة "القياسية" (0 جنيه إسترليني) ويمتد عبر خطط "بلاس" (3.99 جنيه إسترليني) و"بريميوم" (7.99 جنيه إسترليني) و"ميتال" (14.99 جنيه إسترليني)، وصولاً إلى الخطة الأعلى "ألترا" التي تبلغ تكلفتها 55 جنيه إسترليني شهرياً. توفر كل فئة حدوداً متزايدة لتحويل العملات بدون رسوم وحدود ATM أعلى ATM للمستخدمين.

تظل ATM مجانية في أكثر من 55,000 نقطة داخل الشبكة، بينما تتراوح حدود السحب خارج الشبكة بين 200 و2,000 جنيه إسترليني شهريًا حسب خطتك. ويؤدي تجاوز هذه الحدود إلى فرض رسوم بنسبة 2٪، كما تُطبق زيادة بنسبة 1٪ على عمليات صرف العملات في عطلة نهاية الأسبوع للمستخدمين في فئتي "Standard" أو "Plus".

تتميز تكاليف الاستثمار بقدرتها التنافسية العالية، حيث تبدأ عمولات تداول الأسهم من 0.25% بعد استنفاد حصص التداول المجانية الشهرية. أما معاملات العملات المشفرة، فتتطلب رسماً أدنى قدره 1 دولار أو معدل متغير بنسبة 1.49%، في حين تقدم Revolut للمتداولين المحترفين taker maker بنسبة 0% taker maker 0.09%.

نبذة عن Revolut

Revolut تم إطلاقها في عام 2015 من منطقة كناري وارف في لندن على يد المؤسسين Nikolay Storonsky Vlad Yatsenko. تدعم شركة التكنولوجيا المالية العملاقة الآن 65 مليون مستخدم حول العالم وتتوقع تجاوز حاجز الـ 100 مليون عميل بحلول نهاية عام 2027.

Revolut أكثر من مليار معاملة شهريًا، مدعومة بالتزام بقيمة 13 مليار دولار أمريكي بالاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية العالمية حتى عام 2026. وتوجه هذه الاستراتيجية الموارد إلى مراكز هندسية ضخمة مقرها الفلبين ومقار مصرفية جديدة across وأمريكا اللاتينية.

افكار اخيرة

Revolut لأكثر من 40 دولة إمكانية الوصول إلى حسابات متعددة العملات، لكن اللوائح المحلية لعام 2026 هي التي تحدد الميزات المحددة المتاحة في منطقتك.

توفر عشر تراخيص عالمية أساسًا آمنًا لأموالك، ومع ذلك لا تزال الشركة مضطرة للتعامل مع الإجراءات البيروقراطية الدولية المعقدة التي تبقي بعض الحدود مغلقة.

تأكد من أهليتك المحلية قبل بدء عملية التحقق الرقمي من الهوية على مدار 24 ساعة للتأكد من أنه يمكنك تفعيل حسابك دون أي عوائق غير متوقعة.