Quali Paesi limita Bitfinex?

Bitfinex stabilisce i suoi confini da due regolamenti distinti, e leggerli come un unico documento è l'errore più comune nelle sintesi. L'exchange principale, regolato dai suoi Termini di Servizio, blocca un breve elenco di territori sanzionati più i mercati regolamentati che ha scelto di abbandonare. Bitfinex Securities, la sede per obbligazioni e azioni tokenizzate, aggiunge le proprie persone e giurisdizioni proibite in aggiunta.

La tabella seguente raggruppa le restrizioni per causa anziché per continente, poiché un residente cubano e uno britannico vengono respinti per ragioni diverse.

Il processo di verifica di Bitfinex applica queste direttive, e l'azienda può sospendere o chiudere un account se in seguito scopre che il titolare si trova in una regione proibita. Un account aperto da un paese con restrizioni è comunque in violazione, indipendentemente da ciò che la schermata di registrazione ha permesso.

Perché Bitfinex restringe queste regioni

Le cause non sono uniformi. Le sanzioni rendono alcune regioni intoccabili, le lacune nelle licenze spingono Bitfinex fuori da altre, e la legge sui titoli spiega un ultimo insieme che riguarda solo i suoi prodotti tokenizzati.

Sanzioni e norme sui crimini finanziari

I territori soggetti a embargo sono i meno negoziabili, perché la legge sulle sanzioni si applica a qualsiasi attività finanziaria che li serva. L'Office of Foreign Assets Control degli Stati Uniti può sanzionare un'azienda per aver trattato con una persona bloccata o una regione soggetta a embargo, quindi gli exchange isolano tali luoghi. Gli standard antiriciclaggio del Financial Action Task Force aggiungono un ulteriore livello, poiché il loro screening è difficile da eseguire in giurisdizioni ad alto rischio. I territori presenti nelle liste di embargo di FATF, Nazioni Unite o British Virgin Islands sono esclusi.

Regimi di licenza e promozione

I mercati ritirati sono una questione di scelta. In ogni caso, Bitfinex ha deciso che le regole di licenza o pubblicità di un paese non valevano la pena di essere rispettate, e si è ritirata.

• Stati Uniti: L'exchange si è ritirato nel 2017 piuttosto che registrarsi presso le autorità di regolamentazione federali come la SEC e la CFTC, e blocca ancora chiunque sia identificato come US Person.
• Canada: Bitfinex ha cessato le operazioni per i suoi clienti dell'Ontario nel 2022 sotto la pressione della Ontario Securities Commission, che ha costretto diverse piattaforme offshore a lasciare la provincia.
• Regno Unito: Dopo che la Financial Conduct Authority ha esteso il suo regime di promozioni finanziarie alle criptovalute nell'ottobre 2023, Bitfinex ha smesso di verificare i nuovi clienti individuali del Regno Unito e ha limitato quelli esistenti.

Limiti specifici per i titoli

L'ultimo gruppo rientra interamente in Bitfinex Securities. La vendita di azioni o obbligazioni tokenizzate a residenti di determinati paesi richiederebbe una registrazione locale, quindi la società mantiene tali mercati al di fuori dei suoi prodotti di titoli, mentre l'exchange principale rimane separato. Spagna, Austria e Italia rientrano in questa categoria, insieme a un blocco permanente sulle British Virgin Islands e sul governo venezuelano.

Bitfinex: Paesi supportati

Oltre a questi mercati, Bitfinex è disponibile quasi ovunque, e la società ha da tempo dichiarato di raggiungere più di 180 paesi. L'utilizzo si concentra in Asia ed Europa, con la Corea del Sud storicamente il suo più grande mercato per traffico, seguita da una vasta gamma di mercati minori in America Latina e Oceania.

Gli utenti idonei possono fare trading spot, margin e derivati, prestare o prendere in prestito tramite il mercato di finanziamento peer-to-peer e accedere a desk OTC e titoli tokenizzati a seconda del livello di verifica e della posizione. Regola le valute fiat in USD, EUR, GBP e JPY, sebbene i suoi canali privilegino i conti più grandi, con bonifici bancari manuali a partire da 10.000 USD, EUR o GBP e un fornitore terzo che copre somme minori.

Bitfinex si rivolge a trader esperti piuttosto che ad acquirenti alle prime armi, quindi i nuovi arrivati che desiderano un semplice accesso con valuta fiat troveranno i minimi di finanziamento e l'interfaccia più complessi rispetto a un'app retail tradizionale.

Bitfinex è disponibile negli Stati Uniti?

No. Bitfinex non serve i residenti negli Stati Uniti dal 2017, quando ha annunciato una cessazione graduale di 90 giorni dei conti americani. La società ha citato attriti bancari e il costo della conformità negli Stati Uniti, scegliendo di ritirarsi piuttosto che registrarsi presso i regolatori federali. Chiunque sia identificato come US Person oggi è bloccato dall'aprire o finanziare un conto. Le stime sul traffico mostrano ancora una quota notevole di visitatori statunitensi, riflettendo l'uso di VPN piuttosto che un accesso aperto.

Una VPN può far sembrare la piattaforma raggiungibile dagli Stati Uniti, ma caricare il sito non è la stessa cosa che essere autorizzati a fare trading su di esso. Nessuna protezione dei consumatori statunitensi supporta un tale conto, l'attività viola l'accordo di Bitfinex e l'exchange può agire sulla violazione nel momento in cui la posizione reale di un utente diventa chiara. Chiunque faccia trading dagli Stati Uniti farebbe meglio a utilizzare una piattaforma costruita per operare lì.

La nostra guida ai migliori exchange di criptovalute negli USA confronta le opzioni regolamentate, e per un'alternativa per il trading avanzato, Kraken offre spot, margin e futures con piena autorizzazione statunitense.

Utilizzo di Bitfinex nel Regno Unito e in Canada

Entrambi i limiti derivano dalla regolamentazione piuttosto che dalle sanzioni. Nel Regno Unito, dopo che la FCA ha esteso le sue regole sulle promozioni finanziarie cripto nell'ottobre 2023, Bitfinex ha interrotto l'onboarding di nuovi clienti individuali e ha limitato gli utenti esistenti nel Regno Unito dall'aggiungere fondi, sebbene i conti aziendali qualificati abbiano mantenuto l'accesso. I residenti nel Regno Unito possono confrontare i migliori exchange di criptovalute nel Regno Unito per opzioni registrate presso la FCA.

In Canada, solo l'Ontario è interessato. Bitfinex ha fatto chiudere i conti a quei clienti all'inizio del 2022 durante la repressione della Ontario Securities Commission contro le piattaforme non registrate. Poiché la maggior parte degli exchange deve registrarsi provincia per provincia, la nostra lista dei migliori exchange di criptovalute in Canada è il punto di partenza più sicuro altrove.

Bitfinex richiede KYC?

Sì. Bitfinex richiede la verifica dell'identità per quasi tutte le attività di trading e finanziamento, utilizzando livelli di verifica a più livelli che sbloccano progressivamente più funzionalità della piattaforma.

• Base: Un livello di sola visualizzazione senza trading, depositi o prelievi.
• Base Plus: Aggiunge documento d'identità con foto, un selfie, un numero di telefono e un indirizzo, e abilita depositi di criptovalute, prelievi, trading peer-to-peer e acquisti con carta.
• Intermedio: Richiede un secondo documento d'identità, prova di residenza e un questionario finanziario, ed è necessario per il trading con margin, il finanziamento, Bitfinex Borrow e i bonifici bancari.
• Completo: Aggiunge un estratto conto bancario e garantisce accesso completo, inclusi i bonifici bancari internazionali.

Gli account creati dopo marzo 2022 necessitano almeno della verifica Intermedia per accedere a margin e finanziamento, quindi la maggior parte dei trader attivi completa più dei controlli di base. La piattaforma non ha un livello di trading anonimo.

Licenze e Regolamentazione di Bitfinex

Bitfinex è gestita da iFinex Inc. e negli ultimi anni ha ancorato la sua attività regolamentata in El Salvador. Bitfinex Derivatives ha ottenuto una licenza di Fornitore di Servizi di Asset Digitali lì nel gennaio 2025, e l'affiliata Tether ha trasferito la sua sede dalle British Virgin Islands al paese nello stesso mese, una mossa che riflette il quadro normativo di El Salvador favorevole a Bitcoin.

Le sue licenze formali si riferiscono ai rami dei titoli e dei derivati piuttosto che all'exchange spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities detiene una licenza di Fornitore di Servizi di Asset Digitali dalla Commissione Nazionale degli Asset Digitali, concessa ai sensi della legge sugli asset digitali del paese del 2023 e tra le prime emesse.
• Kazakistan: Bitfinex Securities è registrata all'interno dell'Astana International Financial Centre, consentendo attività regolamentate di titoli tokenizzati all'interno di quella zona.

Queste approvazioni sono alla base delle obbligazioni e azioni tokenizzate emesse da Bitfinex Securities e spiegano perché la piattaforma di titoli ha limiti geografici più stringenti rispetto all'exchange stesso. L'attività principale di spot e margin opera da una base offshore senza una licenza di exchange di primo livello, una struttura che ha già generato attriti normativi, incluso un accordo del 2021 con il Procuratore Generale di New York riguardo alle divulgazioni legate a Tether.

Su Bitfinex

Bitfinex è stato lanciato nel 2012 e ha costruito la sua reputazione tra i trader professionali e istituzionali attraverso order book profondi, finanziamenti in margin e un'offerta iniziale di derivati. La società madre iFinex emette anche il token UNUS SED LEO (LEO), che riduce le commissioni di trading, e condivide legami di proprietà con Tether, il più grande emittente di stablecoin sul mercato. Le commissioni standard sono dello 0,1% per i maker e dello 0,2% per i taker, diminuendo con il volume e le detenzioni di LEO.

L'episodio che ha segnato l'exchange rimane la violazione dell'agosto 2016, quando furono rubati circa 120.000 BTC. Le autorità statunitensi sequestrarono gran parte del bottino nel 2022 e in seguito condannarono Ilya Lichtenstein e Heather Morgan per riciclaggio di fondi. Nel gennaio 2025, un tribunale federale ha ordinato che le monete recuperate, che all'epoca valevano miliardi, fossero restituite a Bitfinex, che si è impegnata a utilizzarle per riscattare i Recovery Right Tokens emessi agli utenti colpiti dopo l'hack.

Considerazioni Finali

"Con restrizioni" significa due cose diverse su Bitfinex a seconda del prodotto. Per l'exchange CORE, le porte chiuse sono gli stati sanzionati più i mercati regolamentati da cui si è ritirato, principalmente gli Stati Uniti, l'Ontario e i singoli account del Regno Unito. Per Bitfinex Securities, l'elenco è più lungo, perché azioni e obbligazioni tokenizzate rispondono alla legge sui titoli in ogni paese in cui operano.

I trader nelle regioni idonee ottengono una piattaforma profonda e di livello professionale, a condizione che superino il livello di verifica richiesto dalla loro attività e accettino protezioni normative meno robuste di quelle offerte da un exchange con licenza nazionale.