Quali paesi limita Bitfinex?

Bitfinex definisce i suoi confini a partire da due insiemi di regole distinti, e leggerli come un tutt'uno è l'errore che la maggior parte dei riassunti commette. L'exchange principale, regolato dai suoi Termini di servizio, blocca una breve lista di territori sanzionati più i mercati regolamentati che ha scelto di abbandonare. Bitfinex Securities, la sede per obbligazioni e azioni tokenizzate, aggiunge inoltre le proprie persone e giurisdizioni proibite.

La tabella seguente raggruppa le restrizioni per causa anziché per continente, poiché un residente cubano e uno britannico vengono respinti per motivi differenti.

Il processo di verifica di Bitfinex fa rispettare queste linee e la società può sospendere o chiudere un account se in seguito scopre che il titolare si trova in una regione bloccata. Un account aperto da un paese soggetto a restrizioni costituisce comunque una violazione, indipendentemente da ciò che la schermata di registrazione consentiva.

Perché Bitfinex applica restrizioni a queste regioni

Le cause non sono uniformi. Le sanzioni rendono impossibili da raggiungere alcune regioni, le lacune normative allontanano Bitfinex da altre e le leggi sui titoli spiegano un ultimo gruppo che riguarda solo i suoi prodotti tokenizzati.

Sanzioni e norme sui reati finanziari

I territori soggetti ad embargo sono i meno negoziabili, poiché la legge sulle sanzioni si applica a qualsiasi attività finanziaria che li serva. L'Office of Foreign Assets Control degli Stati Uniti può penalizzare un'azienda per aver effettuato transazioni con una persona bloccata o una regione soggetta ad embargo, quindi gli exchange escludono questi luoghi. Le norme antiriciclaggio della Financial Action Task Force aggiungono un ulteriore livello, poiché i loro controlli sono difficili da eseguire in giurisdizioni ad alto rischio. I territori inclusi nelle liste di embargo della FATF, delle Nazioni Unite o dei British Virgin Islands sono esclusi.

Regimi di licenza e promozione

I mercati da cui l'azienda si è ritirata sono una questione di scelta. In ogni caso Bitfinex ha stabilito che non valeva la pena rispettare le regole di licenza o pubblicità di un paese e si è ritirata.

• Stati Uniti: l'exchange ha lasciato il paese nel 2017 anziché registrarsi presso le autorità di regolamentazione federali come la SEC e la CFTC, e continua a bloccare chiunque sia contrassegnato come US Person.
• Canada: Bitfinex ha chiuso i conti dei clienti dell'Ontario nel 2022 a causa delle pressioni della Ontario Securities Commission, che ha costretto diverse piattaforme offshore a lasciare la provincia.
• Regno Unito: dopo che la Financial Conduct Authority ha esteso il suo regime di promozioni finanziarie alle criptovalute nell'ottobre 2023, Bitfinex ha smesso di verificare i nuovi clienti individuali del Regno Unito e ha limitato quelli esistenti.

Limiti specifici per i titoli

L'ultimo gruppo rientra interamente in Bitfinex Securities. La vendita di azioni o obbligazioni tokenizzate ai residenti di determinati paesi richiederebbe la registrazione locale, pertanto l'azienda tiene tali mercati lontani dai suoi prodotti di titoli, mentre l'exchange principale rimane separato. Spagna, Austria e Italia rientrano in questa categoria, insieme a un blocco permanente sui British Virgin Islands e sul governo venezuelano.

Paesi supportati da Bitfinex

Al di fuori di tali mercati, Bitfinex è disponibile quasi ovunque e l'azienda dichiara da tempo una copertura in più di 180 paesi. L'utilizzo si concentra in Asia e Europa, con la Corea del Sud storicamente il suo principale mercato per traffico, seguita da una lunga coda in America Latina e Oceania.

Gli utenti idonei possono fare trading spot, margin e derivatives, prestare o prendere in prestito fondi tramite il mercato di finanziamento peer-to-peer e accedere ai desk OTC e ai titoli tokenizzati a seconda del livello di verifica e della posizione. Regola le valute fiat in USD, EUR, GBP e JPY, sebbene la sua struttura favorisca i conti più grandi, con bonifici bancari manuali a partire da 10.000 USD, EUR o GBP e un fornitore terzo che gestisce le somme inferiori.

Bitfinex si rivolge a trader esperti piuttosto che a acquirenti alle prime armi, quindi i neofiti che cercano un semplice punto d'accesso in denaro fiat troveranno i requisiti minimi di finanziamento e l'interfaccia più complessi rispetto a una normale app retail.

Bitfinex è disponibile negli Stati Uniti?

No. Bitfinex non serve i residenti statunitensi dal 2017, quando ha annunciato la chiusura graduale dei conti americani in 90 giorni. L'azienda ha citato problemi bancari e i costi della conformità statunitense, scegliendo di andarsene anziché registrarsi presso le autorità di regolamentazione federali. Chiunque venga identificato come US Person oggi non può aprire o finanziare un account. Le stime sul traffico continuano a mostrare una quota rilevante di visitatori statunitensi, a testimonianza dell'uso di una VPN e non di un accesso legittimo.

Una VPN può far sembrare la piattaforma accessibile dall'interno degli Stati Uniti, ma caricare il sito non significa avere il permesso di fare trading su di esso. Nessuna tutela dei consumatori statunitensi è a supporto di un tale account, l'attività viola i termini di Bitfinex e l'exchange può agire contro la violazione non appena la reale posizione dell'utente diventa chiara. Chiunque faccia trading dagli Stati Uniti farebbe meglio a utilizzare una piattaforma creata per operarvi.

La nostra guida ai best crypto exchanges in the USA mette a confronto le opzioni regolamentate e, come alternativa per il trading avanzato, Kraken offre spot, margin e futures con piena autorizzazione negli Stati Uniti.

Utilizzo di Bitfinex nel Regno Unito e in Canada

Entrambi i limiti derivano dalla regolamentazione anziché dalle sanzioni. Nel Regno Unito, dopo che la FCA ha esteso le sue norme sulle promozioni finanziarie di criptovalute nell'ottobre 2023, Bitfinex ha smesso di accogliere nuovi clienti individuali e ha limitato gli utenti esistenti del Regno Unito nell'aggiungere fondi, sebbene i conti aziendali idonei abbiano mantenuto l'accesso. I residenti del Regno Unito possono confrontare i best crypto exchanges in the UK per le opzioni registrate presso la FCA.

In Canada, solo l'Ontario è interessato. Bitfinex ha fatto chiudere i conti a quei clienti all'inizio del 2022 durante la stretta della Ontario Securities Commission sulle piattaforme non registrate. Poiché la maggior parte degli exchange deve registrarsi provincia per provincia, il nostro elenco dei best crypto exchanges in Canada rappresenta il punto di partenza più sicuro altrove.

Bitfinex richiede la procedura KYC?

Sì. Bitfinex richiede la verifica dell'identità per quasi tutte le operazioni di trading e finanziamento, utilizzando livelli di verifica a livelli che sbloccano progressivamente un numero maggiore di funzionalità della piattaforma.

• Base: Un livello di sola visualizzazione senza trading, depositi o prelievi.
• Base Plus: Aggiunge un documento d'identità con foto, un selfie, un numero di telefono e un indirizzo, e abilita depositi e prelievi di criptovalute, trading peer-to-peer e acquisti con carta.
• Intermedio: Richiede un secondo documento d'identità, una prova di residenza e un questionario finanziario, ed è necessario per margin trading, finanziamenti, Bitfinex Borrow e bonifici bancari.
• Completo: Aggiunge un estratto conto bancario e garantisce l'accesso completo, inclusi i bonifici bancari internazionali.

Gli account creati dopo marzo 2022 richiedono almeno la verifica Intermedio per accedere al margin trading e ai finanziamenti, quindi la maggior parte dei trader attivi completa controlli superiori al livello base. La piattaforma non prevede alcun livello di trading anonimo.

Licenze e regolamentazione di Bitfinex

Bitfinex è gestita da iFinex Inc. e negli ultimi anni ha ancorato le sue attività regolamentate a El Salvador. Bitfinex Derivatives vi ha ottenuto una licenza come Digital Asset Service Provider nel gennaio 2025, e la società affiliata Tether ha trasferito la propria sede dalle British Virgin Islands nel Paese nello stesso mese, una mossa che riflette il quadro normativo favorevole a Bitcoin di El Salvador.

Le sue licenze formali sono legate alle divisioni titoli e derivati piuttosto che all'exchange spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities detiene una licenza come Digital Asset Service Provider rilasciata dalla National Digital Assets Commission, concessa ai sensi della legge sugli asset digitali del Paese del 2023 e tra le prime in assoluto.
• Kazakistan: Bitfinex Securities è registrata all'interno dell'Astana International Financial Centre, consentendo attività regolamentate di titoli tokenizzati all'interno di quella zona.

Queste approvazioni sostengono le obbligazioni e le azioni tokenizzate emesse da Bitfinex Securities e spiegano perché la piattaforma di titoli comporti limiti geografici più severi rispetto all'exchange stesso. Il business principale spot e margin opera da una base offshore priva di una licenza di exchange di primo livello, una struttura che in passato ha attirato attriti normativi, tra cui un accordo transattivo del 2021 con il New York Attorney General in merito a comunicazioni legate a Tether.

Informazioni su Bitfinex

Bitfinex è stata lanciata nel 2012 e ha costruito la sua reputazione tra i trader professionisti e istituzionali grazie a profondi order book, finanziamenti a margine e una precoce offerta di derivati. La società madre iFinex emette anche il token UNUS SED LEO (LEO), che riduce le commissioni di trading, e condivide legami proprietari con Tether, il più grande emittente di stablecoin sul mercato. Le commissioni standard arrivano allo 0,1% per i maker e allo 0,2% per i taker, diminuendo in base al volume e ai LEO posseduti.

L'episodio più emblematico dell'exchange rimane la violazione dell'agosto 2016, quando furono rubati circa 120.000 BTC. Le autorità statunitensi hanno sequestrato gran parte del bottino nel 2022 e in seguito hanno condannato Ilya Lichtenstein e Heather Morgan per il riciclaggio dei fondi. Nel gennaio 2025, un tribunale federale ha disposto la restituzione a Bitfinex delle monete recuperate, che nel frattempo valevano miliardi, e la società si è impegnata a utilizzarle per riscattare i Recovery Right Tokens emessi agli utenti interessati dopo l'attacco hacker.

Considerazioni finali

"Restricted" assume due significati diversi su Bitfinex a seconda del prodotto. Per l'exchange principale, le porte chiuse riguardano gli Stati sanzionati e i mercati regolamentati da cui si è ritirato, principalmente Stati Uniti, Ontario e singoli account nel UK. Per Bitfinex Securities l'elenco è più lungo, poiché azioni e obbligazioni tokenizzate rispondono alle leggi sui titoli in ogni Paese in cui operano.

I trader nelle regioni idonee ottengono una piattaforma avanzata e di livello professionale, a condizione che superino il livello di verifica richiesto dalla loro attività e accettino tutele normative inferiori a quelle offerte da un exchange con licenza nazionale.