I migliori progetti di crittografia DeFi
In questa guida illustriamo le 5 migliori e più promettenti criptovalute DeFi su cui investire nel 2023. La nostra lista contiene le migliori monete DeFi investibili in Ethereum, Arbitrum, Avalanche e altre catene.
Sintesi : il settore in rapida espansione della finanza decentralizzata (DeFi) ha rivoluzionato il panorama della blockchain e delle criptovalute offrendo una maggiore accessibilità e inclusività. Attraverso la DeFi, gli individui con accesso a Internet possono utilizzare servizi finanziari decentralizzati e senza permessi. Questa applicazione pratica ha stimolato una crescita costante del numero di utenti e delle attività, che si traduce in un aumento dei ricavi e delle valutazioni per i protocolli DeFi.
Per aiutarvi a scoprire i migliori investimenti della DeFi per il 2023, vi presentiamo la nostra selezione di 7 progetti eccezionali disponibili su più blockchain di livello 1 e 2:
- Ethereum - Miglior investimento complessivo in DeFi
- Uniswap - Migliore DeFi DEX
- AAVE - Migliore piattaforma di prestito DeFi
- GMX - Migliore piattaforma di negoziazione di futures DeFi
- Curva finanziaria - Il miglior DEX di Stablecoin
- Lido Finance - Miglior Derivato di Staking liquido DeFi
- Stargate Finance- Miglior ponte DeFi
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I migliori progetti DeFi
In un'accurata valutazione volta a mettere in luce gli eccezionali progetti di criptovaluta DeFi, sono stati esaminati con attenzione oltre 15 token distinti, intimamente coinvolti nella facilitazione della finanza decentralizzata. I fattori principali presi in considerazione sono stati l'adozione attuale, il mercato potenziale totale, l'economia dei token DeFi, l'abilità del team di sviluppo e il potenziale di scalabilità. Dopo questa valutazione metodica, è stato stilato un elenco dei sette migliori progetti di criptovaluta DeFi, ognuno dei quali ha dimostrato un notevole peso all'interno del regno della tecnologia blockchain.
1. Ethereum ($ETH)
Ethereum è il miglior investimento complessivo nella DeFi per il 2023 perché è la piattaforma blockchain sottostante alla stragrande maggioranza dei protocolli DeFi. Ciò significa che molti protocolli DeFi sono costruiti ed eseguiti sulla blockchain di Ethereum e utilizzano il token nativo di Ethereum, Ether (ETH), come mezzo di pagamento e trasferimento di valore.
Con la crescita dell'uso dei protocolli DeFi e dell'ecosistema DeFi nel suo complesso, la domanda di Ethereum e del suo token nativo, Ether, è destinata ad aumentare. Questo perché Ethereum è necessario per pagare le commissioni di transazione di rete (gas) richieste per l'utilizzo dei protocolli DeFi. Ciò comporta la combustione di token ETH e, in ultima analisi, una riduzione dell'offerta di Ether che può causare una rapida crescita del prezzo.
2. Uniswap ($UNI)
Uniswap è la più grande borsa finanziaria decentralizzata (DeFi) disponibile su Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism e altre reti Layer 2. Il DEX UNI V3 scambia oltre 1 miliardo di dollari di volume giornaliero, il che lo rende una delle applicazioni DeFi con i maggiori ricavi. La piattaforma si è inoltre ampliata per includere un mercato NFT, destinato a competere con OpenSea e LooksRare.
Il token UNI di Uniswap è un token ERC-20 che consente agli utenti di accedere a un'ampia gamma di servizi DeFi sulla piattaforma, come l'estrazione di liquidità, la governance e l'assicurazione. Il token UNI offre inoltre ai titolari ulteriori vantaggi, tra cui il diritto di voto per la direzione futura di Uniswap e, in ultima analisi, una quota di ricavi per i titolari.
3. AAVE ($AAVE)
AAVE è il più grande mercato monetario multi-catena che consente agli utenti di prestare e prendere in prestito un'ampia varietà di criptovalute in modo non vincolato. La piattaforma ha oltre 6 miliardi di dollari di valore totale bloccato (TVL) e offre un'ampia gamma di servizi DeFi come risparmi ad alto rendimento, prestiti lampo e beni reali tokenizzati.
Un altro vantaggio di AAVE è che attualmente offre la possibilità di puntare il token $AAVE in modo nativo, dove gli utenti possono puntare le loro monete per guadagnare l'8% di APY. Il suo protocollo di prestito e di indebitamento è ampiamente disponibile e attualmente è presente su Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum e altre reti.
4. GMX ($GMX)
GMX è una piattaforma di derivati multi-catena su Avalanche, Arbitrum e BNB Chain che consente agli utenti di negoziare futures, contratti perpetui e opzioni con una leva fino a 25x. La piattaforma dispone di oltre 400 milioni di dollari in TVL e offre oltre 20 coppie di trading per criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Solana, Cosmos (ATOM), Uniswap, Chainlink (LINK) e molto altro.
La piattaforma GMX è uno degli investimenti più popolari del 2023 perché il protocollo è la terza criptovaluta o blockchain con il più alto guadagno di commissioni disponibile nello spazio (compresi i Layer 1 come il Bitcoin). Le alte commissioni derivano dall'elevato volume di scambi sulla piattaforma, che si traduce in premi di puntata per gli scommettitori GMX superiori al 30% di APY pagati quotidianamente.
5. Curve Finance ($CRV)
Curve Finance è considerata una forte opportunità di investimento nello spazio DeFi perché è una borsa decentralizzata (DEX) specializzata nel trading di stablecoin. Le stablecoin nella DeFi sono considerate il più alto mercato totale indirizzabile, il che significa che un protocollo specializzato nel trading di stablecoin può catturare la maggior parte della quota di mercato.
Uno dei principali vantaggi di Curve è il suo basso slippage e l'elevata liquidità, ottenuti grazie all'utilizzo di un meccanismo unico di fornitura di liquidità chiamato "constant product market maker" (CPMM) che consente di negoziare facilmente le stablecoin, anche in assenza di un portafoglio ordini. Ciò significa che gli utenti possono negoziare le stablecoin con un impatto minimo sul prezzo e un'elevata efficienza. Inoltre, offre un rendimento elevato sui suoi pool di liquidità, rendendola un'opzione interessante per i coltivatori di rendimenti.
6. Lido Finance ($LDO)
Lido Finance ($LDO) è un derivato di staking liquido per Ethereum, Solana e Polygon che consente agli utenti di ottenere un rendimento sugli asset staked senza dover impegnare il proprio capitale per lunghi periodi di tempo. Lido è attualmente il più grande protocollo DeFi per valore totale bloccato (TVL) con oltre 8 miliardi di dollari di attività sulla piattaforma.
Il protocollo Lido consente agli utenti di sfruttare le loro monete puntate senza doverle vendere, avvolgendo essenzialmente l'attività e fornendo un derivato che è garantito dall'attività sottostante. Ciò significa che gli utenti possono accedere ai fondi quando ne hanno bisogno e guadagnare rendimento nell'attesa.
7. Stargate Finance ($STG)
Stargate Finance ($STG) è il ponte cross-chain più grande e affidabile che consente agli utenti di trasferire asset tra una varietà di reti Layer 1 e Layer 2, tra cui Ethereum, BNB Chain, Fantom, Arbitrum, Optimism e molte altre. Si prevede che la piattaforma continuerà a crescere in termini di utilizzo e di ricavi con l'aumento delle catene L1 e L2 e con l'incremento della domanda di interoperabilità.
Il token STG in sé racchiude molte utilità all'interno del protocollo, garantendo ai titolari diritti di voto, diritti di guadagno e altro ancora. Il token consente inoltre agli utenti di accedere a yield farming, staking pool e opportunità di mining di liquidità. Nel complesso, STG è un'eccellente opportunità di investimento per coloro che cercano una crescita di valore a lungo termine su un token DeFi a piccola capitalizzazione di mercato.
Perché la DeFi è una buona opportunità di investimento?
La finanza decentralizzata (DeFi) è considerata una buona opportunità di investimento per diversi motivi:
- Accessibilità e inclusione: La DeFi consente a chiunque abbia una connessione a Internet di accedere ai servizi finanziari, indipendentemente dalla posizione o dallo stato finanziario, il che può portare a un sistema finanziario più inclusivo.
- Sicurezza e trasparenza: Le piattaforme DeFi sono costruite sulla tecnologia blockchain, che garantisce maggiore sicurezza e trasparenza. I contratti intelligenti, che sono contratti autoesecutivi con i termini dell'accordo scritti direttamente nel codice, assicurano che le regole e le sanzioni relative a un accordo siano chiare e trasparenti.
- Rendimenti: La DeFi è in grado di offrire rendimenti più elevati sugli investimenti grazie alla natura decentralizzata delle piattaforme e alla possibilità di guadagnare interessi sugli asset attraverso i protocolli di prestito e di indebitamento.
- Innovazione: La DeFi è uno spazio relativamente nuovo e in rapida evoluzione, che ha il potenziale di portare prodotti e servizi finanziari nuovi e innovativi, che possono portare a nuove opportunità di investimento.
- Interoperabilità: I protocolli DeFi sono progettati per essere interoperabili, il che significa che possono interagire tra loro, il che porta a soluzioni più efficienti e convenienti.
Tuttavia, come per qualsiasi investimento, è importante fare le proprie ricerche e comprendere i rischi connessi prima di investire nella DeFi. Inoltre, l'ecosistema DeFi è molto dinamico e in continua evoluzione, i nuovi progetti e protocolli possono diventare popolari rapidamente ed è importante tenere d'occhio il mercato e lo sviluppo del progetto.
Rischi dell'investimento in DeFi
Investire nella finanza decentralizzata (DeFi) comporta una serie di rischi, come ogni investimento. Uno dei rischi principali è l'elevata volatilità e la mancanza di regolamentazione del mercato delle criptovalute, che può portare a variazioni improvvise e significative del valore dei protocolli e dei token della DeFi. Inoltre, esiste il rischio di hacking e di violazioni della sicurezza, poiché molti protocolli DeFi sono costruiti sulla tecnologia degli smart contract e sono vulnerabili agli errori di codice e agli attacchi malevoli.
Un altro rischio è la mancanza di sorveglianza e di protezione per gli investitori. Poiché i protocolli DeFi sono decentralizzati, non esiste un'autorità centrale che garantisca l'integrità della piattaforma o protegga gli investitori in caso di frode o cattiva gestione. Inoltre, alcuni protocolli DeFi potrebbero non essere stati completamente controllati o testati, il che può aumentare il rischio di vulnerabilità di sicurezza o bug.
Linea di fondo
In conclusione, la finanza decentralizzata (DeFi) presenta una frontiera inedita e in espansione di opportunità di investimento, offrendo un'accessibilità, un'inclusività, una sicurezza, una trasparenza e prodotti finanziari innovativi senza precedenti. La nostra analisi completa identifica i sette principali progetti DeFi per il 2023: Ethereum, Uniswap, AAVE, GMX, Curve Finance, Lido Finance e Stargate Finance, ognuno dei quali offre punti di forza unici all'interno dell'ecosistema DeFi.
Tuttavia, i potenziali investitori devono avvicinarsi alla DeFi con una prospettiva ben informata, comprendendo i rischi associati, tra cui l'elevata volatilità, le potenziali violazioni della sicurezza e la mancanza di supervisione normativa. È fondamentale condurre ricerche approfondite e tenersi aggiornati sulle dinamiche di mercato in rapida evoluzione del mondo della DeFi per prendere decisioni di investimento oculate.
