‍Lemigliori criptovalute sostenute dall'oro

L'oro è tornato sotto i riflettori a causa del riacutizzarsi dei conflitti tariffari globali, con gli investitori alla ricerca di una protezione dall'inflazione e dal rischio di cambio. Nell'aprile 2025, spot hanno raggiunto il massimo storico di 3.385 dollari l'oncia, registrando una crescita di quasi il 70% negli ultimi tre anni, grazie alla domanda stimolata dalle tensioni commerciali e dall'incertezza macroeconomica.

Questa crescente domanda ha stimolato l'interesse per l'oro tokenizzato, che offre un'esposizione diretta all'oro fisico senza le complicazioni della proprietà tradizionale. Il mercato delle criptovalute legate all'oro è piccolo ma mirato, con solo pochi progetti selezionati che si distinguono per liquidità reale, chiarezza normativa e utilità.

Ecco una panoramica dei principali progetti di criptovalute basati sull'oro e dei loro core :

1. Pax (PAXG)

Pax (PAXG) è un asset digitale emesso da Paxos Trust Company, in cui ogni token rappresenta un'oncia troy di oro di un lingotto London Good Delivery custodito in caveau sicuri. Questa struttura consente agli investitori di possedere oro fisico in forma digitale, combinando la stabilità dell'oro con la flessibilità delle criptovalute.

Tecnicamente, PAXG un ERC-20 sulla Ethereum , che consente una perfetta integrazione con vari portafogli e applicazioni decentralizzate. Ogni token è garantito da oro assegnato, il che significa che i possessori detengono diritti di proprietà su lingotti d'oro specifici, identificabili tramite numeri di serie e altri dettagli. Paxos garantisce la trasparenza attraverso regolari revisioni contabili e fornisce agli utenti strumenti per verificare le proprie partecipazioni.

Per gli utenti, PAXG la comodità di negoziare oro senza le difficoltà legate allo stoccaggio fisico o al trasporto. Può essere facilmente acquistato, venduto o trasferito come qualsiasi altra criptovaluta, e i possessori hanno la possibilità di convertire i propri token in oro fisico, valuta fiat o altre risorse digitali, garantendo così flessibilità nella gestione dei propri investimenti.

Punti salienti della piattaforma:

• Emittente: Paxos Trust Company.
• Licenza: regolamentata dal New York State Department servizi finanziari New York State Department .
• Capitalizzazione di mercato: Circa 784 milioni di dollari.
• Catene disponibili: Ethereum, Solana, BNB Chain.

2. Tether (XAUT)

Tether (XAUT) offre agli investitori nel settore delle criptovalute la possibilità di acquisire la proprietà di oro fisico tramite token ancorati in rapporto 1:1 a un'oncia troy di oro LBMA, custodito in modo sicuro in Svizzera. Il progetto unisce il predominio Tetherin termini di liquidità alla discrezione della custodia svizzera e alla copertura totale delle attività, rendendolo uno dei preferiti tra gli asset ancorati all'oro.

Realizzato su Ethereum ERC-20 , XAUT operazioni di compravendita frazionate con estrema precisione, fino a importi minimi. Ogni token è garantito da lingotti d'oro specifici, i cui dettagli (come i numeri di serie e il peso) sono consultabili tramite il portale Tether, garantendo la tracciabilità senza compromettere la privacy.

Ciò che attrae maggiormente gli utenti è il modello ibrido, che combina riserve auree senza compromessi con la possibilità di trasferire valore a livello globale, in modo istantaneo e senza intermediari. Sebbene siano possibili i rimborsi con consegna fisica, la maggior parte dei detentori sceglie di negoziare o di utilizzare XAUT copertura a lungo termine all’interno dei propri portafogli di criptovalute.

Punti salienti della piattaforma:

• Emittente: TG Commodities Limited.
• Licenza: Registrata ai sensi delle leggi delle British Virgin Islands.
• Capitalizzazione di mercato: Circa 833 milioni di dollari.
• Catene disponibili: Ethereum ERC-20 ).

3. GoldPro (GPRO)

GoldPro (GPRO), lanciato da IPMB, è un asset digitale garantito dall'oro in cui ogni token rappresenta un grammo di oro doré a 22 carati. A differenza delle stablecoin tradizionali, il valore del GPRO è influenzato dalla domanda di mercato, offrendo sia stabilità che potenziale di crescita.

GPRO opera sulla Polygon , garantendo transazioni fast economiche. La sua interoperabilità across catene compatibili con EVM, resa possibile dalla rete Axelar, ne migliora l'accessibilità all'interno dell'ecosistema decentralizzato.

Agli utenti, GPRO offre la possibilità di mettere in staking i propri token per ottenere uno sconto fino all'11% sugli NFTs GEM, garantiti da oro LBMA. Inoltre, GPRO può essere utilizzato per effettuare pagamenti presso alcuni esercenti selezionati tramite il programma IPMB Vantage, garantendo così una reale utilità.

Punti salienti della piattaforma:

• Emittente: IPMB.
• Licenza: opera sotto la giurisdizione delle British Virgin Islands.
• Capitalizzazione di mercato: Circa 122 milioni di dollari.
• Catene disponibili: Poligono.

4. Comtech Gold CGO)

Comtech Gold (CGO) è un token interamente garantito da oro costruito sulla XDC , in cui ogni CGO rappresenta un grammo di oro con purezza 999,9 custodito in UAE accreditati UAE . La sua caratteristica distintiva è Shariah , che lo rende una scelta unica per gli investitori etici e le istituzioni alla ricerca di trasparenza e rispetto dei principi religiosi.

Essendo un token XRC-20, CGO beneficia dell'infrastruttura a basso costo ed efficiente dal punto di vista energetico XDC, ideale sia per i trader ad alta frequenza che per i detentori a lungo termine. Ogni token è garantito da lingotti d'oro specifici e verificabili, dotati di numeri di serie e dati di stoccaggio verificabili, con adeguati protocolli di conformità in atto.

Gli operatori possono accedere facilmente al CGO tramite diverse piattaforme di scambio e utilizzare il token come sostituto dell'oro senza dover trasportare fisicamente o assicurare i lingotti. Grazie alle opzioni di rimborso disponibili e alle stable partnership stable , è inoltre ideal gli investitori che desiderano proteggersi dalla volatilità, rimanendo al contempo in linea con la finanza basata sulla fede.

Punti salienti della piattaforma:

• Emittente: ComTech FZCO.
• Licenza: Autorizzata dalla Dubai Airport Free Zone Authority (DAFZA).
• Capitalizzazione di mercato: Circa 15 milioni di dollari.
• Catene disponibili: XDC (XRC-20).

5. VNX Gold (VNXAU)

VNX Gold (VNXAU) è un prodotto in oro tokenizzato emesso da VNX Commodities AG, che conferisce il diritto di proprietà su oro LBMA depositato nel Liechtenstein. Ogni token corrisponde a lingotti fisici specifici, rendendolo una delle poche offerte concepite fin dall'inizio nel rispetto EU .

Anziché rimanere vincolato a un'unica rete, VNXAU distribuito across Ethereum, Polygon, Solana, Tezos e Q, il che gli conferisce cross-chain rara per un asset garantito da materie prime. I registri completi di proprietà sono conservati sia off-chain che on-chain e verificati tramite custodi autorizzati dal governo e una rigorosa tracciabilità dei controlli.

I trader beneficiano di movement agevole movement le reti, mentre gli investitori possono detenere o riscattare i token con fiducia nella garanzia sottostante. L'accesso è semplice tramite exchange come LBank direttamente attraverso la piattaforma VNX, con vantaggi aggiuntivi per gli acquirenti nell'Unione Europea.

Punti salienti della piattaforma:

• Emittente: VNX Commodities AG.
• Licenza: Registrata ai sensi della TVTG (Legge sulla blockchain) del Liechtenstein, regolamentata dalla FMA.
• Capitalizzazione di mercato: Circa 2,5 milioni di dollari.
• Catene disponibili: Ethereum, Polygon, Solana, Tezos, Q.
  

Che cos'è l'Oro Tokenizzato?

L'oro tokenizzato è una rappresentazione digitale dell'oro fisico, emessa sotto forma di token della blockchain che corrispondono a quantità specifiche del metallo sottostante. Ogni token conferisce la proprietà legale o economica di una quantità definita di oro, in genere conservato in caveau sicuri e verificati da depositari regolamentati.

Questo formato coniuga il valore intrinseco dell'oro con l'efficienza della finanza digitale. Grazie alla possibilità di possederne quote frazionate, alla trasferibilità a livello globale e al regolamento near, l'oro tokenizzato offre un modo più flessibile e accessibile di detenere oro rispetto ai metodi tradizionali.

Per garantire che questi token siano interamente coperti, oracoli decentralizzati come Chainlink servizi di verifica fondamentali, accertandosi che le riserve fisiche di oro esistano effettivamente e corrispondano ai diritti digitali. Questa integrazione garantisce agli investitori l'autenticità e la stabilità dell'asset.

Come funziona la gettonizzazione dell'oro?

La tokenizzazione dell'oro trasforma i lingotti custoditi in caveau in on-chain che possono essere negoziati, verificati e regolati con una precisione senza precedenti. Ecco una descrizione dettagliata della struttura sottostante:

• Custodia di livello istituzionale: I lingotti d'oro assegnati sono custoditi presso entità regolamentate, in genere in giurisdizioni offshore note per la supervisione finanziaria e la gestione dei lingotti, come la Svizzera e la Nuova Zelanda.
• Coniazione di contratti intelligenti: Ogni token viene emesso tramite contratti intelligenti programmabili, che corrispondono direttamente a lingotti d'oro specifici, spesso in base al numero di serie, al peso e alla purezza.
• Riconciliazione da parte di terzi: Frequenti audit da parte di società indipendenti verificano la parità uno a uno tra gettoni in circolazione e riserve auree, spesso integrati da relazioni di attestazione pubbliche.
• Implementazione multichain: i token vengono distribuiti across blockchain, quali Ethereum, Polygon, XDC o Tezos, ottimizzando la liquidità, la scalabilità o la conformità a seconda della strategia dell'emittente.
• Protocolli di riscatto: i possessori di token possono avviare un riscatto fisico, convertire i token in valuta fiat o integrarli in DeFi ; ciascuna opzione è soggetta alle condizioni, alle commissioni e ai requisiti KYC stabiliti dall'emittente.

L'oro Tokenizzato è regolamentato?

EU, l'oro tokenizzato è regolamentato dal quadro normativo sui mercati delle cripto-attività (MiCA), entrato in vigore nel 2023 e pienamente applicabile dalla fine del 2024. Gli emittenti di token d'oro devono fornire proof of reserves, mantenere la custodia legale dell'oro sottostante e pubblicare white paper approvati dalle autorità di regolamentazione nazionali.

Negli Stati Uniti, la regolamentazione è frammentata. Il SEC considera alcuni token legati all'oro come potenziali titoli ai sensi del Howey Test, sebbene nessun progetto formale di tokenizzazione dell’oro sia stato esplicitamente approvato o esentato; gli emittenti operano spesso sulla base di lettere di non intervento o attraverso giurisdizioni offshore per evitare il rischio di azioni coercitive.

Come acquistare le criptovalute garantite dall'oro

Per investire in criptovalute garantite dall'oro come Pax (PAXG), è fondamentale scegliere un exchange sicuro e regolamentato. Uphold come piattaforma leader grazie alle licenze internazionali, ai rigorosi standard di conformità e al supporto di oltre 250 criptovalute, più di 20 valute legali e una vasta gamma di metalli preziosi.

Ecco come iniziare:

1. Crea un account: Visita Uphold e registrati. Completa la procedura di verifica Know Your Customer KYC) per sbloccare l'accesso completo.
2. Link conto bancario o la tua carta: vai alla sezione "Metodi di pagamento" e collega in modo sicuro il tuo conto bancario, la tua carta di debito o un altro metodo di pagamento.
3. Deposita fondi: scegli la valuta di deposito (ad es. USD, EUR, GBP, JPY, CHF, SGD, NZD, AUD) ed effettua un deposito per ricaricare il saldo del tuo conto.
4. Acquista PAXG altri asset: utilizza i tuoi fondi per acquistare Pax (PAXG) oppure scopri altri metalli preziosi come l'argento (XAG), il platino (XPT) e l'oro tradizionale (XAU).
5. Conservare o trasferire: conserva i tuoi asset nel wallet sicuro Uphold wallet trasferiscili (se si tratta di un token crittografico) in un wallet privato wallet self-custody.

Posso ottenere Yield i token d'oro?

Sì, l'oro tokenizzato come PAXG XAUT generare yield DeFi fornendo liquidità o concedendo prestiti. Gli utenti collegano unwallet Web3 wallet DEX come Uniswap Curve, depositano i token nei pool e ottengono APY commissioni di trading o APY incentivi.

Ad esempio, DefiLlama mostrano cheUSDT Uniswapoffre un APY del 33,61% APY una liquidità di appena 1,06 milioni di dollari, mentreUSDC registrano APY compreso tra il 15% e il 20% APY TVL complessivo di oltre 5 milioni di dollari.yield comeWETH Polygon) offrono circa il 2,8%, mentre il prestito tramite Wing Finance offre APY dell'1,5%.

I rendimenti dipendono dall'attività del pool e dagli incentivi, ma i rischi includono perdite impermanenti, volatilità e exploit degli smart contract. Valutare sempre la profondità della liquidità e gli APY a 30 giorni prima di impegnare le attività.

Pensieri finali

L'oro tokenizzato non è ancora entrato nel mainstream e la maggior parte degli utenti del mondo delle criptovalute continua a ignorarlo. I pochi progetti seri stanno gestendo bene gli aspetti fondamentali: copertura tramite depositi in caveau, audit e accesso alla blockchain. Tuttavia, il suo utilizzo effettivo rimane limitato al semplice possesso eyield occasionale DeFi .

La liquidità è frammentata across , l'adozione nel mondo reale è minima e, in periodi di volatilità, i prezzi tendono spesso a rimanere indietro rispetto ai mercati fisici. Finché l'oro tokenizzato non si integrerà in modo più significativo con il credito, i pagamenti o i flussi di lavoro istituzionali, rimarrà funzionale ma marginale.