La classifica delle migliori piattaforme di trading di criptovalute in Cina

Il commercio di criptovalute nella Cina continentale rimane limitato dal mandato 2021 della PBoC, che classifica tutte le transazioni di valute virtuali come attività finanziarie illegali. A differenza di Hong Kong o dei mercati occidentali, non ci sono scambi di criptovalute autorizzati che operano nella Cina continentale.

La maggior parte degli investitori accede al mercato attraverso piattaforme offshore che supportano il regolamento P2P tramite Alipay, WeChat Pay o UnionPay. Queste vie aiutano gli utenti ad aggirare i blocchi dei pagamenti nazionali e a ridurre la probabilità di blocco dei conti legati ai trasferimenti di criptovalute.

Il nostro team ha analizzato più di 40 borse offshore per determinare quali piattaforme rimangono accessibili sotto le attuali restrizioni. La tabella seguente evidenzia le migliori borse per gli utenti cinesi in base all'accesso, alla liquidità P2P in CNY, all'affidabilità dei finanziamenti e alla sicurezza.

1. Hyperliquid - La migliore borsa decentralizzata per i trader cinesi

Hyperliquid è il più grande exchange perpetuo decentralizzato e la sede principale per i trader cinesi che cercano una leva fino a 100x su BTC, ETH, SOL e altri 130 asset. Senza un onramp legale in CNY, gli utenti acquistano USDC attraverso i desk P2P offshore e depositano da portafogli autocustoditi. La piattaforma offre anche il trading a pronti per i principali token come BTC, ETH, SOL e USDC.

La piattaforma è il più grande DEX perpetuo e il luogo più popolare per i trader cinesi per accedere alla leva finanziaria. Offre un'esecuzione a bassa latenza paragonabile a quella delle borse centralizzate, evitando i rischi di congelamento legati ai conti CEX offshore.

Con zero commissioni per i maker, sconti negativi per i maker e oltre 2.000 miliardi di dollari di volume scambiato, Hyperliquid offre uno dei più forti mercati di derivati on-chain. La forte liquidità sulle principali coppie e i tempi di attività costanti ne fanno una scelta privilegiata per gli utenti che puntano sulla sicurezza.

Punti salienti della piattaforma Hyperliquid:

• Tasse: 0% maker, taker da 0,035%, sconti fino a 0,003% negativo
• Attività: 130 più mercati perpetui tra cui BTC, ETH, SOL
• Metodi di deposito: USDC tramite portafogli Web3 come MetaMask o Rabby, nessun KYC
• Accesso alla Cina: Accesso completo, non è necessaria una VPN

2. BloFin - Il miglior exchange senza KYC per gli utenti cinesi

BloFin è l'opzione preferita dai trader della Cina continentale che desiderano privacy e accesso rapido senza KYC. È necessaria una VPN, ma gli utenti possono effettuare operazioni di trading e prelievo su conti standard senza presentare documenti, il che è interessante per coloro che evitano le pratiche di raccolta dei dati delle principali borse.

La piattaforma supporta depositi in USD e HKD tramite carte, canali collegati ad Alipay e portafogli elettronici internazionali, offrendo agli utenti cinesi una maggiore flessibilità di finanziamento rispetto alla maggior parte delle sedi no KYC. Molti scelgono ancora di inviare USDT o USDC da portafogli autocustoditi, ma la presenza di più percorsi fiat rende più semplice l'onboarding per i nuovi utenti.

Il conto di trading unificato di BloFin consente ai trader di gestire spot, futures e opzioni da un unico saldo, migliorando l'efficienza del capitale. La sua sezione di copy trading è popolare in Cina, con classifiche basate su ROI, controllo del drawdown e profitto dei follower.

Punti salienti della piattaforma BloFin:

• Commissioni: Spot 0,1%, Futures 0,02% maker e 0,06% taker
• Attività: oltre 600 criptovalute, compresa un'ampia copertura di altcoin e meme coin
• Metodi di deposito: USD e HKD tramite carte, canali collegati ad Alipay, portafogli elettronici internazionali e USDT o USDC sulla catena.
• Accesso alla Cina: Richiesto VPN, nessun KYC per il trading e i prelievi

3. OKX - Il migliore in assoluto per l'integrazione P2P e Web3

Per gli investitori cinesi, OKX è il principale punto di accesso alle criptovalute grazie alla sua posizione dominante nel mercato CNY P2P. È considerata la sede centralizzata più sicura per gli onramp fiat grazie al suo programma di commercianti Blue Shield e ai rigidi controlli sui prelievi T plus N, che riducono la possibilità che le carte bancarie vengano segnalate dai sistemi antiriciclaggio.

OKX include anche un portafoglio Web3 all'interno della sua applicazione, consentendo agli utenti di passare direttamente dall'acquisto di USDT alla detenzione di attività su oltre 130 blockchain. L'aggregatore X Routing analizza oltre 400 DEX per ottenere i migliori prezzi sulla catena, offrendo ai trader cinesi un ponte efficiente tra il trading in CEX e l'attività in DeFi senza dover cambiare piattaforma.

Un vantaggio fondamentale è che OKX accetta le carte d'identità della Cina continentale per il KYC, cosa che la maggior parte delle borse mondiali non supporta. Ciò consente agli utenti cinesi di accedere ai prodotti strutturati, ai grid bot e agli strumenti di investimento duale senza dover ricorrere alla residenza digitale.

Punti salienti della piattaforma OKX:

• Commissioni: Spot 0,08% maker, 0,1% taker
• Attività: Oltre 350 criptovalute con grande liquidità sulle coppie principali
  
• Metodi di deposito: CNY Mercato P2P attraverso Alipay, WeChat Pay e UnionPay.
• Accesso alla Cina: Accesso completo con l'ID del continente, anche se spesso è necessaria una VPN per il login da desktop.

4. MEXC - Migliore per la caccia alle gemme Altcoin e l'alta leva finanziaria

Per i trader cinesi che cercano un accesso anticipato agli asset a bassa capitalizzazione ("gemme") prima che vengano quotati sulle principali borse come Binance, MEXC è la destinazione principale. Conosciuto come il "Re delle Altcoin", elenca oltre 3.000 coppie spot, superando in modo significativo i concorrenti. Ciò la rende la piattaforma di riferimento per gli speculatori aggressivi che cercano di catturare il prossimo token 100x.

La MEXC è meglio utilizzata come luogo di scambio di criptovalute piuttosto che come gateway per le valute fiat. Con l'applicazione di verifiche più severe nel continente a partire dalla fine del 2024, gli accessi diretti in CNY sono limitati. La maggior parte degli utenti cinesi ora finanzia i conti inviando USDT da portafogli di autocustodia o da un'altra borsa, affidandosi a MEXC solo per la sua esecuzione rapida e l'ampia copertura del mercato.

Per l'accesso alla Cina continentale è solitamente richiesta una VPN, ma il trading non richiede la verifica dell'identità cinese. Ciò rende MEXC un'alternativa pratica per gli utenti che desiderano una liquidità elevata e una leva finanziaria alta senza affidarsi a borse che applicano un KYC rigoroso.

Highlights della piattaforma MEXC:

• Commissioni: Spot maker 0 per cento, taker 0,05 per cento, con opzioni di sconto MX token
• Attività supportate: oltre 2.600 coppie spot, oltre 1.400 contratti futures
• Metodi di deposito: Commercianti P2P CNY attraverso Alipay, WeChat Pay e trasferimenti UnionPay.
• Accesso alla Cina: Richiesto VPN, nessun KYC obbligatorio per il trading

5. CoinEx - La migliore borsa di facile utilizzo per le monete alternative

CoinEx si rivolge ai trader cinesi che desiderano un ampio accesso ai token senza la complessità delle piattaforme più grandi. Con più di 1.300 asset quotati, è una scelta forte per gli utenti che cercano altcoin early-stage non ancora quotati sulle principali borse. Essendo una piattaforma con sede alle Seychelles, non opera ufficialmente nella Cina continentale, quindi l'accesso richiede in genere una VPN.

Il trading No KYC da cripto a cripto è popolare tra gli utenti attenti alla privacy. Mentre i depositi di fiat sono limitati per i conti non verificati, i trader possono depositare USDT o USDC da portafogli autocustoditi e prelevare con limiti elevati.

Dopo la violazione della sicurezza del 2023, CoinEx ha aggiornato la sua infrastruttura, ha lanciato un Fondo Scudo e ha iniziato a pubblicare mensilmente Proof-of-Reserves per confermare il pieno sostegno. Grazie a un'interfaccia semplice in 18 lingue, rimane una sede secondaria affidabile per accedere ai mercati a bassa capitalizzazione insieme a MEXC.

Punti salienti della piattaforma CoinEx:

• Tasse: Spot 0,2% (0,08% con CET), futures dallo 0,03%.
• Attività: Più di 1.300 criptovalute
• Metodi di deposito: Solo trasferimenti di criptovalute
• Accesso alla Cina: Richiesto VPN, nessun KYC per il trading di sole criptovalute

La criptovaluta è legale e regolamentata in Cina?

Le criptovalute non hanno corso legale nella Cina continentale e tutte le attività commerciali di criptovaluta sono vietate dalle norme della PBoC del 2021. Gli individui possono possedere beni digitali come proprietà virtuale, ma è illegale gestire scambi, intermediare operazioni, gestire sportelli OTC o partecipare a ICO. Il giro di vite del 2021 ha anche vietato il mining industriale, chiudendo l'infrastruttura crittografica nazionale cinese.

Le banche e le piattaforme di pagamento come Alipay, WeChat Pay e UnionPay non possono elaborare transazioni legate alle criptovalute. Di conseguenza, i commercianti si affidano alle vie di finanziamento offshore, ai commercianti P2P e ai trasferimenti di stablecoin. La proprietà personale è consentita, ma le controversie commerciali non sono tutelate dai tribunali civili; solo il furto o la frode che coinvolgono beni digitali sono trattati come reati contro la proprietà.

Le autorità di regolamentazione continuano a prendere di mira le banche clandestine, la circolazione di USDT e i residenti della Cina continentale che promuovono o lavorano per le borse offshore. L'applicazione rigorosa dell'antiriciclaggio ha portato al blocco dei conti legati all'attività P2P ad alto volume.

Cronologia della regolamentazione in Cina

• 2013: La PBoC emette la Notice on Preventing Bitcoin Risk, che definisce il Bitcoin come una merce virtuale e vieta alle istituzioni finanziarie di elaborare transazioni correlate.
• 2017: L'annuncio 9.4 vieta le ICO e chiude tutte le borse nazionali di criptovalute.
• 2021: La circolare del 9.24 classifica come illegali tutte le attività commerciali relative alle valute virtuali, compresi i servizi forniti dagli exchange offshore ai residenti cinesi.
• 2023: La Procura Suprema del Popolo conferma che, mentre le imprese di criptovaluta sono vietate, il furto o la rapina di beni digitali si qualifica come reato di proprietà, rafforzando i diritti di proprietà individuale.
• 2024: Si intensificano i controlli sulle attività bancarie clandestine e sul riciclaggio di denaro basate su USDT, con un diffuso congelamento dei conti legati all'attività P2P ad alta frequenza.
• 2025: I regolatori si orientano verso la Smart Supervision, utilizzando l'analisi della blockchain per monitorare i flussi transfrontalieri di stablecoin e promuovendo al contempo il CNY garantito dallo Stato.

Il modello cinese privilegia i controlli sui capitali e la stabilità sociale, consentendo agli individui di detenere beni ma smantellando qualsiasi forma di intermediazione finanziaria in criptovalute.

La criptovaluta è tassata in Cina?

In linea di principio, sì. Secondo la legge cinese sull'imposta sul reddito individuale (legge IIT), gli asset digitali sono trattati come proprietà virtuale e i profitti derivanti dalla loro vendita rientrano nel "reddito da trasferimento di proprietà", tassato al 20%. In pratica, l'applicazione è limitata perché tutte le attività commerciali di criptovaluta sono illegali e non esiste un meccanismo formale per segnalare i guadagni derivanti da transazioni vietate.

Dichiarare il reddito da criptovaluta può esporre un individuo a un controllo normativo, poiché le dichiarazioni dei redditi possono rivelare la partecipazione ad attività finanziarie vietate. Di conseguenza, le tasse vengono solitamente applicate solo durante le indagini antiriciclaggio o le verifiche bancarie innescate da insoliti afflussi di valuta.

Reddito d'impresa

• Le entità nazionali non possono operare o dichiarare i proventi delle criptovalute.
• I fondi legati all'estrazione mineraria, ai desk OTC o alle operazioni di scambio sono tipicamente trattati come proventi illeciti e soggetti a confisca piuttosto che a tassazione societaria.
• I residenti cinesi con attività offshore nel settore delle criptovalute devono affrontare un crescente controllo attraverso i dati CRS e l'applicazione delle norme bancarie anti-sommerso.

Investitori individuali

• Reddito da trasferimento di proprietà: I profitti derivanti dalla vendita di criptovalute, comprese le vendite P2P di USDT, sono teoricamente tassabili al 20%.
• Estrazione mineraria e picchettamento: L'estrazione mineraria nazionale è vietata. Qualsiasi reddito legato all'estrazione mineraria o allo staking di tipo commerciale è considerato illegale.
• Applicazione: La maggior parte dei trader al dettaglio non dichiara volontariamente i guadagni a causa della mancanza di un meccanismo di archiviazione e del rischio normativo. Gli utenti ad alto volume e gli HNWI sono maggiormente esposti quando i trasferimenti di fiat innescano controlli antiriciclaggio, dove le tasse non pagate possono essere valutate come parte di un'indagine su un reddito inspiegabile.

💡 Esempio: Se un trader guadagna 20.000 ¥ vendendo USDT su un mercato P2P:

• Posizione legale: 4.000 ¥ sono tassabili con l'aliquota del 20%.
• Realtà pratica: È improbabile che l'imposta venga dichiarata in modo proattivo.
• Rischio: se la transazione fa scattare il blocco bancario, le autorità possono considerare il profitto come reddito imponibile da trasferimento di proprietà e richiedere imposte e sanzioni arretrate.

Adozione delle criptovalute in Cina

Anche con il divieto di trading e mining del 2021, la Cina rimane una delle più grandi basi di utenti di criptovalute al mondo. Gli scambi formali sono vietati, ma l'attività continua attraverso canali OTC, reti P2P e protocolli decentralizzati che si collocano al di fuori del sistema finanziario tradizionale.

Triple-A stima che la Cina abbia circa 59,1 milioni di possessori di criptovalute, pari a circa il 4,15% della popolazione. Il Global Crypto Adoption Index di Chainalysis per il 2024 colloca la Cina al 20° posto a livello mondiale, riflettendo una ridotta speculazione al dettaglio ma un utilizzo sostenuto attraverso le stablecoin, il routing offshore e le applicazioni on-chain.

Istantanea dell'adozione in Cina (2024-2025)

• Utenti: ~59,1 milioni
• Partecipazioni governative: ~190.000 BTC sequestrati da PlusToken, per un valore superiore a 18 miliardi di dollari
• Struttura del mercato: Attività dominata dai flussi di stablecoin, dal trading P2P e da progetti blockchain sostenuti dallo Stato come il BSN, piuttosto che da istituzioni o ETF.

Come acquistare Bitcoin in Cina

Il modo più sicuro per acquistare Bitcoin (BTC) nella Cina continentale è quello di rivolgersi a rinomate borse offshore con mercati P2P attivi in CNY. Poiché il trading nazionale è vietato, gli utenti si affidano a piattaforme che forniscono finanziamenti P2P sicuri e una forte liquidità.

1. Scegliere una borsa offshore affidabile: Scegliere una delle principali borse mondiali con una trazione costante sul P2P in CNY. Scegliete piattaforme che supportino i commercianti Alipay, WeChat Pay o UnionPay, in quanto queste sostituiscono i circuiti regolamentati non disponibili in Cina.
2. Creare un conto o utilizzare l'opzione No KYC: Registratevi con il vostro indirizzo e-mail o numero di telefono. Alcune borse consentono limiti minori senza KYC completo. Quando è necessaria una verifica, gli utenti si affidano in genere a un passaporto internazionale o a un documento d'identità non continentale. Per accedere alla piattaforma è spesso necessaria una VPN.
3. Deposito di fondi: Con i binari CNY bloccati, i depositi vengono effettuati tramite commercianti P2P che utilizzano Alipay o WeChat Pay, tramite processori di carte USD o HKD, o inviando USDT a catena da fonti P2P affidabili. 
4. Acquistare Bitcoin (BTC): Aprite il mercato BTC/USDT, inserite il vostro importo e inviate un ordine di mercato o un ordine limite. Le transazioni si risolvono rapidamente e il BTC appare nel vostro portafoglio spot una volta riempito.

Per una conservazione a lungo termine, trasferite i vostri BTC in un portafoglio privato. I portafogli hardware offrono la protezione più solida, mentre i portafogli mobili sicuri funzionano per i saldi più piccoli.

Pensieri finali

Il trading di criptovalute in Cina è ancora possibile, ma richiede cautela e gli strumenti giusti. Le borse offshore con mercati P2P CNY attivi rappresentano il percorso più sicuro, in quanto offrono percorsi di regolamento prevedibili e la liquidità necessaria per un'esecuzione stabile.

La scelta della piattaforma giusta dipende dalla vostra strategia. Hyperliquid è ideale per i derivati on-chain, OKX rimane il più forte per l'accesso P2P a CNY, BloFin si adatta agli utenti che desiderano la privacy senza un KYC completo e MEXC offre una copertura senza pari per le altcoin.

Indipendentemente dalla borsa, l'approccio più sicuro è quello di finanziare i conti attraverso commercianti P2P di fiducia, limitare l'esposizione a intermediari sconosciuti e spostare le partecipazioni a lungo termine in portafogli privati. Questa combinazione offre agli utenti cinesi il massimo livello di controllo e sicurezza previsto dalle normative vigenti.