В каких странах Crypto.com вводит ограничения?
Crypto.com публикует полный список заблокированных стран на официальной странице геоограничений приложения, которую компания обновила 12 мая этого года. Список охватывает 74 страны и территории, а также штат Нью-Йорк и пять оккупированных регионов Украины.
В приведенной ниже таблице все позиции из официального списка сгруппированы по причинам блокировки, что позволяет сразу найти свою страну и понять причины ее исключения.
Первая группа рынков попала под санкции. Обслуживание этих регионов стало бы нарушением мер, введенных Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) США — подразделением Министерства финансов, которое налагает штрафы на компании, ведущие дела с подсанкционными территориями, поэтому Crypto.com полностью исключает их из своего списка. В Украине под запретом находятся только пять оккупированных регионов, в то время как на остальной территории страны сохраняется полный доступ.
Вторую группу объясняют особенности местного законодательства. Китай полностью запрещает криптовалютные биржи, центральный банк Непала запрещает резидентам владеть цифровыми активами, а Индонезия присоединилась к этому списку после того, как Управление по финансовому регулированию и надзору (OJK) начало публиковать «белый список» платформ, которым разрешено работать с индонезийцами, — реестр, в котором Crypto.com отсутствует. Остальные группы охватывают рынки, на которых проведение проверок по борьбе с отмыванием денег нецелесообразно, а Нью-Йорк остается заблокированным, поскольку у Crypto.com нет лицензии BitLicence, требуемой штатом для криптобизнеса.
.webp)
Где Crypto.com ограничивает определенные продукты
Помимо основного списка заблокированных юрисдикций, Crypto.com ведет отдельные страницы с геоограничениями для конкретных продуктов, и та или иная страна может проходить одну проверку и не проходить другую. спот-торговля на бирже имеет собственные исключения, как и функции Earn и бессрочные контракты в самовыражающемся кошельке Onchain Wallet (при этом последняя функция создана на базе dYdX и подчиняется условиям этого протокола).
Карта Crypto.com Visa Card добавляет еще один уровень защиты. Программы карт работают в США, Канаде, ЕС, Великобритании, Сингапуре, Бразилии, Австралии и Бахрейне, однако покупки у мерчантов заблокированы примерно в 30 юрисдикциях, включая Россию, Иран, Северную Корею и Венесуэлу, а награды в CRO не начисляются за такие категории, как банковские переводы, коммунальные услуги и финансовые институты. Наше руководство по лучшим криптокартам сравнивает эти лимиты с конкурирующими картами.
Проверьте продукт, который собираетесь использовать, так как доступ к приложению сам по себе не гарантирует работу карты, деривативов или on-chain функций в вашем регионе.
Страны, поддерживаемые Crypto.com
За исключением списка ограниченных стран, Crypto.com работает более чем в 90 государствах и насчитывает свыше 150 миллионов пользователей. Эта цифра подтвердилась в текущем месяце, когда Citadel Securities инвестировала 400 миллионов долларов при оценке компании в 20 миллиардов долларов в ходе ее первого раунда институционального финансирования.
Соответствие фиатных операций структуре лицензий. Счета в наличных поддерживают USD, EUR, GBP, AUD, CAD, SGD, BRL, TRY и AED с пополнением через локальные банковские сети, такие как SEPA в Европе, Faster Payments в Великобритании, ACH в США, PayID в Австралии, Interac в Канаде и PIX в Бразилии. На рынках с наличием местного юридического лица и лицензии доступен наиболее полный спектр продуктов, в то время как пользователи в других регионах используют глобальную платформу с ограниченным выбором фиатных опций.
Лицензии и регуляторное соответствие Crypto.com
Лишь немногие биржи могут сравниться с масштабом регуляторного покрытия Crypto.com: за последние два года компания преобразовала временные разрешения в полноценные авторизации.
Ниже приведены основные лицензии и регистрации:
- Европейский союз: Crypto.com имеет MiCA licence от Управления по финансовому регулированию Мальты в рамках европейской концепции рынков криптоактивов (Markets in Crypto-Assets), единого свода правил, позволяющего одной авторизации действовать во всех 27 государствах-членах. Компания получила ее задолго до того, как переходный дедлайн ESMA 1 июля текущего года вытеснил нелицензированные платформы, а в феврале этого года добавила Limited Financial Institutions licence, чтобы ее сервисы стейблкоинов также соответствовали платежным правилам ЕС. Мы отслеживаем весь рынок в нашем руководстве по MiCA-licensed crypto exchanges.
- Соединенные Штаты: компания имеет лицензии на перевод денежных средств в большинстве штатов, осуществляет регулируемую торговлю деривативами на основе лицензий Designated Contract Market и Derivatives Clearing Organization от CFTC, а также получила условное одобрение Управления контролера денежного обращения (Office of the Comptroller of the Currency) в феврале этого года на учреждение национального трастового банка для кастодиального хранения и staking под федеральным надзором.
- Великобритания: Crypto.com владеет лицензией учреждения электронных денег от Управления по финансовому регулированию (Financial Conduct Authority) — разрешением, позволяющим компании выпускать электронные деньги и обрабатывать платежи, в дополнение к своей криптовалютной регистрации в FCA.
- Сингапур: Лицензия основного платежного учреждения (Major Payment Institution) от Денежно-кредитного управления Сингапура (Monetary Authority of Singapore) охватывает услуги цифровых платежных токенов с территории базового офиса компании.
- Объединенные Арабские Эмираты: Лицензия поставщика услуг виртуальных активов (VASA) от Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) обеспечивает основу для его работы на Ближнем Востоке.
- Канада: В мае 2025 года компания Crypto.com получила статус ограниченного дилера во всех провинциях и территориях. Ранее, еще в 2022 году, она стала первой платформой, подписавшей обязательство о предварительной регистрации с канадскими регуляторами ценных бумаг, а теперь работает над получением полного статуса инвестиционного дилера.
Требует ли Crypto.com прохождения KYC?
Да, каждый аккаунт на Crypto.com должен пройти верификацию личности, известную как KYC (Know Your Customer), перед началом торговли, пополнением счета или выводом средств. Пользователи указывают свое юридическое имя, дату рождения, адрес проживания и гражданство, после чего загружают документ, удостоверяющий личность, выданный государственным органом, и проходят проверку селфи.
Верификация также является инструментом соблюдения списка ограничений. Заявленная вами страна проживания определяет, какое юридическое лицо регистрирует ваш аккаунт, а документы, выданные в заблокированной юрисдикции, останавливают процесс до того, как будут переведены какие-либо средства. Требования становятся строже на регулируемых рынках, где местные юридические лица могут запросить подтверждение адреса или дополнительную финансовую информацию для выполнения требований регулирующих органов.
Можно ли использовать Crypto.com в USA?
Да, Crypto.com обслуживает пользователей из USA во всех штатах, кроме Нью-Йорка, где отсутствие лицензии BitLicence делает приложение недоступным. Американским пользователям доступны спот-торговля, карта Visa и доступ к регулируемым деривативам через платформу компании, имеющую лицензию CFTC.
Присутствие в USA продолжает расширяться. Условное одобрение OCC, полученное в феврале, открывает для Crypto.com путь к управлению трастовым банком с федеральным надзором, который будет предлагать кастодиальные услуги, staking и расчеты для институциональных клиентов. Жители Нью-Йорка тем временем могут сравнить должным образом лицензированные местные варианты в нашем руководстве по лучшим криптобиржам в USA.
Доступна ли Crypto.com в Europe и UK?
Да, и в Europe позиции Crypto.com в отношении соответствия нормативным требованиям являются самыми сильными. Ее мальтийская авторизация MiCA действует на всей территории Европейской экономической зоны, поэтому пользователи из EU имеют дело с полностью лицензированным поставщиком, а не с офшорной платформой с устаревшим статусом. Внутри Europe только Андорра и Беларусь фигурируют в списке ограничений приложения, причем Андорра находится за пределами структуры EU.
UK работает в рамках отдельного национального режима, где Crypto.com сочетает крипторегистрацию в FCA с лицензией учреждения электронных денег. Британские пользователи сохраняют доступ к приложению и карте, хотя правила UK запрещают продажу криптодеривативов розничным потребителям на любой платформе, поэтому продукты с leverage остаются недоступными независимо от биржи.
О Crypto.com
Crypto.com была основана в 2016 году Крисом Маршалеком и выросла из ориентированного на платежи стартапа в одну из крупнейших криптовалютных платформ в мире, объединяющую биржу, розничное приложение, программу карт Visa, маркетплейс NFT и блокчейн Cronos. В нашем полном обзоре Crypto.com подробно описаны комиссионные сборы, продукты и показатели безопасности.
Бренд также является одним из самых заметных в индустрии, обладая правами на название Crypto.com Arena в Лос-Анджелесе и спонсорскими контрактами в Formula 1 и UFC. Инвестиции Citadel Securities в текущем месяце, оценившие бизнес в $20 миллиардов, свидетельствуют о выходе на рынок токенизированных ценных бумаг и институциональных рынков в дополнение к розничной базе.
Заключение
Список ограничений Crypto.com во многом является платой за ее стратегию лицензирования. Компания блокирует находящиеся под санкциями государства, потому что обязана это делать, уходит с рынков с высоким уровнем риска, поскольку их проверка непрактична, и не работает в таких местах, как Индонезия и Нью-Йорк, из-за отсутствия специфических местных разрешений, требуемых регуляторами.
Для всех остальных условия просты. Пользователи из более чем 90 поддерживаемых стран получают платформу, регулируемую в большем числе крупных юрисдикций, чем практически любой конкурент, а тем, кто находится в заблокированном регионе, лучше воспользоваться местной лицензированной альтернативой, чем пытаться обойти ограничения.
