Для каких стран Bitfinex вводит ограничения?

Bitfinex формирует свои географические ограничения на основе двух разных регламентов, и попытка рассматривать их как единое целое приводит к путанице в большинстве обзоров. Основная биржа, регулируемая ее Условиями предоставления услуг, блокирует небольшой список подсанкционных территорий, а также те регулируемые рынки, которые она решила покинуть. Bitfinex Securities — площадка для токенизированных облигаций и акций — добавляет к ним свой собственный список запрещенных лиц и юрисдикций.

В таблице ниже ограничения сгруппированы по причине, а не по континенту, поскольку граждане Кубы и Великобритании получают отказ по разным основаниям.

Процесс верификации на Bitfinex обеспечивает соблюдение этих правил, и компания вправе приостановить действие аккаунта или закрыть его, если впоследствии выяснится, что его владелец находится в заблокированном регионе. Аккаунт, открытый из региона с ограничениями, в любом случае считается нарушающим правила, независимо от того, что позволял интерфейс регистрации.

Почему Bitfinex ограничивает эти регионы

Причины различаются. Санкции делают некоторые регионы недоступными, пробелы в лицензировании заставляют Bitfinex уходить из других, а законы о ценных бумагах объясняют последнюю категорию ограничений, затрагивающую только токенизированные продукты.

Санкции и правила борьбы с финансовыми преступлениями

Территории под эмбарго наименее подлежат обсуждению, поскольку санкционное законодательство распространяется на любой финансовый бизнес, обслуживающий их. Управление по контролю за иностранными активами США может наложить штраф на компанию за работу с заблокированным лицом или подсанкционным регионом, поэтому биржи закрывают доступ в эти места. Стандарты по борьбе с отмыванием денег, установленные ФАТФ, создают дополнительный уровень контроля, так как проверки в юрисдикциях с высоким уровнем риска крайне затруднены. Территории из санкционных списков ФАТФ, ООН или Британских Виргинских Островов исключены.

Лицензирование и режимы продвижения

Уход с рынков был осознанным шагом. В каждом случае в Bitfinex решали, что выполнение требований местного законодательства о лицензировании или рекламе нецелесообразно, и сворачивали деятельность.

• США: Биржа ушла с рынка в 2017 году вместо прохождения регистрации у федеральных регуляторов, таких как SEC и CFTC, и до сих пор блокирует всех пользователей, классифицируемых как лица из США.
• Канада: Bitfinex прекратила обслуживание клиентов из Онтарио в 2022 году под давлением Комиссии по ценным бумагам Онтарио, которая заставила несколько офшорных платформ покинуть эту провинцию.
• Великобритания: После того как Financial Conduct Authority распространила свои правила рекламы финансовых услуг на криптовалюту в октябре 2023 года, Bitfinex прекратила верификацию новых розничных клиентов из Великобритании и ввела ограничения для существующих.

Ограничения в отношении ценных бумаг

Последняя группа находится целиком в ведении Bitfinex Securities. Продажа токенизированных акций или облигаций резидентам определенных стран потребовала бы местной регистрации, поэтому компания исключает эти рынки из своих продуктов с ценными бумагами, в то время как основная биржа остается отдельной. Испания, Австрия и Италия подпадают под эту категорию, наряду с действующим запретом для British Virgin Islands и правительства Венесуэлы.

Поддерживаемые страны Bitfinex

Помимо этих рынков, Bitfinex доступна практически везде, и компания уже давно заявляет о своем присутствии более чем в 180 странах. Использование сосредоточено в Азии и Европе: Южная Корея исторически является ее крупнейшим рынком по объему трафика, за ней следует широкий шлейф стран Латинской Америки и Океании.

Подходящие пользователи могут торговать на spot, margin и через derivatives, давать или брать в долг на peer-to-peer рынке финансирования, а также получать доступ к внебиржевым столам (OTC) и токенизированным ценным бумагам в зависимости от уровня верификации и местоположения. Расчеты в фиате производятся в USD, EUR, GBP и JPY, хотя ее платежные шлюзы ориентированы на более крупные счета: ручные банковские переводов начинаются от 10 000 USD, EUR или GBP, а сторонний провайдер обслуживает меньшие суммы.

Bitfinex больше ориентирована на опытных трейдеров, а не на новичков, поэтому новички, желающие простой способ ввода наличных, обнаружат, что минимальные суммы для пополнения и интерфейс здесь сложнее, чем в обычном ритейл-приложении.

Доступна ли Bitfinex в Соединенных Штатах?

Нет. Bitfinex не обслуживает резидентов США с 2017 года, когда она объявила о 90-дневном закрытии американских аккаунтов. Компания сослалась на проблемы с банковским обслуживанием и стоимость соблюдения требований в США, предпочтя уйти, а не регистрироваться у федеральных регуляторов. Любой пользователь, помеченный сегодня как лицо из США, заблокирован от открытия или пополнения счета. Оценки трафика по-прежнему показывают значительную долю посетителей из США, что отражает использование VPN, а не открытые двери.

VPN может сделать так, что платформа выглядит доступной изнутри США, но загрузка сайта не означает разрешение на торговлю на нем. За таким аккаунтом не стоит никакая защита прав потребителей США, эта активность нарушает собственное соглашение Bitfinex, и биржа может отреагировать на нарушение в тот момент, когда реальное местоположение пользователя станет очевидным. Любому, кто торгует из США, лучше воспользоваться платформой, созданной для работы там.

Наш путеводитель по best crypto exchanges in the USA сравнивает регулируемые варианты, а в качестве альтернативы для продвинутой торговли Kraken предлагает spot, margin и futures с полной авторизацией в США.

Использование Bitfinex в Великобритании и Канаде

Оба ограничения продиктованы регулированием, а не санкциями. В Великобритании после того, как FCA расширила свои правила криптофинансовой рекламы в октябре 2023 года, Bitfinex прекратила привлечение новых индивидуальных клиентов и ограничила существующим пользователям из Великобритании возможность пополнения счета, хотя соответствующие критериям корпоративные счета сохранили доступ. Жители Великобритании могут сравнить best crypto exchanges in the UK для поиска вариантов, зарегистрированных в FCA.

В Канаде под удар попала только провинция Онтарио. Bitfinex заставила этих клиентов закрыть свои счета в начале 2022 года во время мер Комиссии по ценным бумагам Онтарио против незарегистрированных платформ. Поскольку большинство бирж должны регистрироваться в каждой провинции отдельно, наш список best crypto exchanges in Canada — более безопасное место для начала в других регионах.

Требует ли Bitfinex KYC?

Да. Bitfinex требует верификацию личности практически для всех видов торговли и пополнения счета, используя tiered verification levels, которые последовательно открывают новые возможности платформы.

• Basic: Уровень только для просмотра без возможности торговли, депозитов или выводов.
• Basic Plus: Добавляет удостоверение личности с фотографией, селфи, номер телефона и адрес, а также открывает депозиты в криптовалюте, выводы, peer-to-peer торговлю и покупку с карт.
• Intermediate: Требует второй документ, подтверждение адреса и финансовую анкету, а также необходим для margin trading, funding, Bitfinex Borrow и банковских переводов.
• Full: Добавляет банковскую выписку и предоставляет полный доступ, включая международные банковские переводы.

Аккаунты, созданные после марта 2022 года, нуждаются как минимум в уровне Intermediate для доступа к margin и funding, поэтому большинство активных трейдеров проходят больше, чем базовые проверки. На платформе нет анонимного уровня торговли.

Лицензирование и регулирование Bitfinex

Bitfinex управляется компанией iFinex Inc. и последние годы закрепляет свою регулируемую деятельность в Сальвадоре. В январе 2025 года Bitfinex Derivatives получила там лицензию провайдера услуг цифровых активов, а аффилированная компания Tether перенесла свою штаб-квартиру с British Virgin Islands в эту страну в том же месяце, что отражает дружественную к Bitcoin структуру Сальвадора.

Ее официальные лицензии относятся к подразделениям ценных бумаг и деривативов, а не к спотовой бирже.

• Сальвадор: Bitfinex Securities имеет лицензию провайдера услуг цифровых активов от Национальной комиссии по цифровым активам, выданную в соответствии с законом о цифровых активах страны 2023 года и ставшую одной из первых выданных.
• Казахстан: Bitfinex Securities зарегистрирована в Международном финансовом центре «Астана», что позволяет осуществлять регулируемую деятельность с токенизированными ценными бумагами в пределах этой зоны.

Эти одобрения лежат в основе токенизированных облигаций и акций, которые выпускает Bitfinex Securities, и объясняют, почему у платформы ценных бумаг более строгие географические ограничения, чем у самой биржи. Основной бизнес по спот и margin управляется из офшорной базы без лицензии биржи первого уровня — структура, которая ранее вызывала регуляторные трения, включая урегулирование 2021 года с генеральным прокурором Нью-Йорка по поводу раскрытия информации, связанной с Tether.

О Bitfinex

Bitfinex запустилась в 2012 году и завоевала авторитет среди профессиональных и институциональных трейдеров благодаря глубоким стаканам заявок, маржинальному финансированию и раннему предложению деривативов. Материнская компания iFinex также выпускает токен UNUS SED LEO (LEO), который снижает торговые комиссии, и имеет общие права собственности с Tether, крупнейшим эмитентом стейблкоинов на рынке. Стандартные комиссии составляют 0,1% для maker и 0,2% для taker, снижаясь по мере роста объема и баланса LEO.

Самым знаковым событием для биржи остается взлом в августе 2016 года, когда было украдено около 120 000 BTC. Власти США изъяли большую часть похищенного в 2022 году и позже признали Илью Лихтенштейна и Хизер Морган виновными в отмывании средств. В январе 2025 года федеральный суд предписал вернуть возвращенные монеты, стоившие к тому моменту миллиарды, обратно на Bitfinex, которая обязалась использовать их для погашения токенов Recovery Right Tokens, выданных пострадавшим пользователям после хакерской атаки.

Заключение

"Ограниченный" означает две разные вещи на Bitfinex в зависимости от продукта. Для основной биржи закрытыми дверями являются подсанкционные государства, а также регулируемые рынки, которые она покинула, главным образом США, Онтарио и отдельные счета в UK. Для Bitfinex Securities список длиннее, поскольку токенизированные акции и облигации подчиняются законам о ценных бумагах в каждой стране, которой они касаются.

Трейдеры из соответствующих регионов получают глубокую платформу профессионального уровня при условии прохождения требуемого уровня верификации и согласия с тем, что регуляторная защита здесь ниже, чем у биржи с местной лицензией.