В каких странах Phemex вводит ограничения?

Phemex определяет заблокированные рынки как территории с ограничениями в соответствии с разделом 1.26 своих Условий использования, последний раз пересмотренных в июле 2025 года. Текущая версия содержит 45 пунктов, включая четыре канадские провинции и территорию Крым, и ее список расширился по сравнению с предыдущими редакциями, в которых Австралия, Гонконг и Южная Африка оставались доступными.

Ограничения делятся на несколько четких групп:

• Подсанкционные юрисдикции: Иран, Северная Корея, Сирия, Куба и Крым находятся под масштабными санкционными программами ООН, США или ЕС, которые делают обслуживание этих регионов незаконным для бирж с международным банковским присутствием.
• Основные регулируемые рынки: Соединенные Штаты, Великобритания, ОАЭ и Австралия исключены, поскольку каждая из них требует получения внутренней лицензии, которой у Phemex нет, причем австралийский рынок является одним из последних дополнений к этому списку.
• Канада по провинциям: Онтарио, Квебек, Альберта и Саскачеван указаны индивидуально в качестве наследия мирового соглашения с Комиссией по ценным бумагам Онтарио 2023 года, которое положило конец нерегулируемой деятельности Phemex в этой провинции.
• Азиатские исключения: Китай, Гонконг, Индия и Мьянма заблокированы, что отражает запрет на торговлю на материке, режим лицензирования платформ виртуальных активов в Гонконге и требования к регистрации для оффшорных бирж в Индии.
• Зоны конфликтов и государства с повышенным риском: Афганистан, Гаити, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Палестина, Сомали, Южный Судан, Судан, Венесуэла и Йемен подпадают под проверки на нестабильность и риск отмывания денег.
• Африканские исключения по комплаенсу: Ангола, Бурунди, Центральноафриканская Республика, ДР Конго, Эритрея, Эфиопия, Гвинея, Гвинея-Бисау, Кот-д'Ивуар, Либерия, Мали, Руанда, Сьерра-Леоне, Южная Африка, Зимбабве и Сейшельские Острова завершают этот список.

Любой, кто открывает аккаунт, также должен гарантировать, что он не является гражданином или резидентом ограниченной территории, поэтому блокировка срабатывает на этапе регистрации, а не только через определение IP. Использование VPN нарушает соглашение и грозит блокировкой аккаунта с заморозкой средств.

Страны, поддерживаемые Phemex

Везде за пределами списка ограничений доступ остается открытым, что оставляет примерно 150 стран, резиденты которых могут регистрироваться, проходить верификацию и торговля спот, бессрочные контракты, copy trading, боты и продукты earn. Наиболее широкое покрытие наблюдается в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке, на Ближнем Востоке за пределами UAE, в Турции и большей части Европы.

Доступ к фиату охватывает меньше регионов, чем торговый доступ. Через своего партнера Legend Trading Phemex поддерживает банковские депозиты и вывод средств в основных валютах, включая USD, EUR, GBP, CHF, AUD и JPY, осуществляя переводы через SWIFT, SEPA и британские Faster Payments без комиссий за депозит.

Там, где банковский партнер не может работать, пользователи переходят на покупку с помощью карт, peer-to-peer торговля или прямые депозиты криптовалюты. Это разделение объясняет, почему страна может отображаться как поддерживаемая, но при этом отклонять банковский перевод.

Phemex и EU после дедлайна MiCA

Регулирование рынков криптоактивов, свод правил EU, известный как MiCA, требует, чтобы каждая биржа, обслуживающая этот блок, имела лицензию поставщика услуг криптоактивов от государства-члена. Переходный период для компаний, работавших по старым национальным регистрациям, завершился 1 июля, и ESMA предписала неавторизованным провайдерам свернуть свою деятельность в EU, обеспечив при этом защиту клиентских активов.

Phemex не числится в реестре авторизованных провайдеров ESMA, а ее европейская корпоративная база оставляет мало возможностей для наверстывания упущенного. В Условиях использования в качестве структуры группы указана компания Phemex Poland sp. z o.o. в Катовице, однако Польша так и не приняла имплементационный закон, необходимый ее регулятору для выдачи лицензий, после того как президент дважды наложил вето на Закон о рынке криптоактивов. Польские регистрации по старому режиму аннулировались по истечении срока, а национальная замена так и не появилась.

Нидерланды и Польша находятся в списке фиатных ограничений, хотя ни одна из них не фигурирует в списке заблокированных территорий на уровне платформы, и резиденты EU, взвешивающие свои варианты, могут сравнить криптобиржи с лицензией MiCA, прошедшие процедуру авторизации до начала правоприменения.

Лицензии и регуляторное соответствие Phemex

Регистрации Phemex охватывают надзор за борьбой с отмыванием денег, а не полноценную рыночную авторизацию, и ряд регуляторов приняли меры принудительного характера против биржи.

Ниже приведены подтвержденные данные о регистрации и правоприменительной практике:

• Регистрация US FinCEN MSB: Phemex Ltd имеет регистрационный номер предприятия по оказанию финансовых услуг (MSB) 31000171217304. Это обязательство по отчетности в рамках AML, которое не дает бирже права обслуживать американских розничных клиентов.
• Литовское юридическое лицо: компания Phemex Lithuania UAB, код компании 306047839, была зарегистрирована как поставщик услуг виртуальных активов в соответствии с режимом Литвы, действовавшим до принятия MiCA, и этот статус не дает права на европейский паспорт после завершения переходного периода.
• Предупреждение UK FCA: Управление по финансовому регулированию и надзору внесло Phemex в список неавторизованных компаний, которые могут продвигать услуги британским потребителям без разрешения, при этом UK входит как в список ограничений по платформе, так и по фиату.
• Принудительные меры в Онтарио: комиссия OSC установила, что Phemex Limited и Phemex Technology Pte. Ltd. торговали криптоактивами без регистрации, что привело к мировому соглашению, лежащему в основе сегодняшней канадской блокировки в четырех провинциях.
• Применимое право: пользовательское соглашение регулируется законами Сингапура, а споры передаются в сингапурский арбитраж, хотя компания не имеет лицензии от Monetary Authority of Singapore, а ее пресс-релизы выпускаются из Апии, Самоа.

Требует ли Phemex KYC?

Да, Phemex требует прохождения верификации личности перед доступом к фиатным сервисам, акциям и полноценному функционалу платформы, как указано в FAQ по верификации. Заявители сканируют паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права с помощью камеры в реальном времени, так как загруженные файлы отклоняются.

Результаты обычно поступают в течение двух-пяти минут, а неудачную попытку можно повторить до пяти раз в день. Вид на жительство, визы и внутренние паспорта не принимаются, минимальный возраст составляет 18 лет, а указанная страна определяет право на участие до проверки какого-либо документа.

Каждый человек может верифицировать только один аккаунт, а субаккаунты наследуют статус основного аккаунта. Корпоративные заявители проходят ручную верификацию бизнеса по электронной почте, предоставляя учредительные документы, информацию о структуре собственности, подтверждение адреса и банковские реквизиты. Фиатные транзакции могут вызвать дополнительную проверку со стороны банковского партнера даже после верификации на платформе.

Страны, где Phemex блокирует фиатные депозиты

Phemex поддерживает отдельный список фиатных ограничений, охватывающий 46 юрисдикций, где банковские депозиты и вывод средств через Legend Trading недоступны. Криптодепозиты и торговля по-прежнему могут работать во многих из этих стран, поскольку право на использование аккаунта определяется списком на уровне платформы.

Фиатные исключения группируются следующим образом:

• Блокировки из-за санкций: Беларусь, Куба, Иран, Северная Корея, Россия и Сирия не могут проводить расчеты через комплаентные банковские каналы, пока действуют международные санкции.
• Европейские исключения: Нидерланды, Польша, Украина и Великобритания заблокированы на уровне банковского обслуживания, что отражает упомянутые выше пробелы в лицензировании.
• Латиноамериканские страны: Боливия, Бразилия, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, а также Венесуэла сталкиваются с банковскими ограничениями, валютным контролем или неопределенностью регуляторного статуса.
• Африканские и ближневосточные регионы: Ботсвана, Буркина-Фасо, Камерун, Гана, Кения, Мозамбик, Нигерия, Тунис и другие не проходят по порогам рисков финансовых преступлений наших партнеров.
• Азиатские ограничения: Камбоджа, Лаос, Пакистан, Шри-Ланка и Таиланд исключены в тех случаях, когда валютный контроль или неурегулированные правила в отношении криптоактивов препятствуют надежным расчетам.
• Канада в целом: Вся страна заблокирована для фиатных операций, что охватывает более широкий круг территорий по сравнению с четырьмя провинциями, доступ к которым ограничен на самой платформе.

Можно ли использовать Phemex в США?

Нет, США являются территорией с ограниченным доступом, и это исключение выходит за рамки обычной IP-блокировки. Каждый пользователь обязан подтвердить в рамках Условий использования, что он не является гражданом США, владельцем грин-карты или налоговым резидентом США в соответствии с FATCA — американским законом, который обязывает зарубежные финансовые организации отчитываться о владельцах счетов из США.

Регистрация в FinCEN, на которую иногда ссылаются как на доказательство одобрения в США, ничего не меняет. Регистрация в качестве компании по оказанию денежных услуг обязывает Phemex подавать отчеты AML, но она не дает разрешения на обслуживание американских розничных трейдеров, поэтому резидентам США вместо этого требуется платформа с местной лицензией.

Взлом Lazarus Group и безопасность Phemex

Phemex столкнулась с самым серьезным инцидентом в своей истории в январе 2025 года, когда злоумышленники опустошили горячие кошельки — подключенные к интернету кошельки, используемые для ежедневных выводов средств — в более чем десятке блокчейнов. Первоначальные оценки оценивали ущерб примерно в $70 миллионов, хотя позже некоторые трекеры увеличили эту цифру примерно до $85 миллионов, в то время как холодное хранение не пострадало.

Атрибуция подтвердилась в следующем месяце. Ончейн-исследователь ZachXBT показал, что злоумышленники объединили средства от взлома Phemex с активами от рекордной кражи на Bybit, связав оба инцидента с северокорейской группировкой Lazarus Group.

Phemex опубликовала подтверждение резервов в течение нескольких дней, поэтапно восстановила вывод основных активов в течение следующей недели и сменила все адреса для депозитов. Этот эпизод по-прежнему следует учитывать при любой оценке рисков, поскольку скомпрометированные ключи горячих кошельков остаются наиболее частой причиной крупных потерь на биржах.

О Phemex

Phemex запустилась в 2019 году, была основана бывшими топ-менеджерами Morgan Stanley и работает под руководством генерального директора Федерико Вариолы (Federico Variola). Линейка продуктов биржи включает спот, бессрочные контракты с кредитным плечом до 100x, copy trading, ботов, зону ончейн-торговли и продукты с доходностью. Компания заявляет, что обслуживает более 10 миллионов пользователей по всему миру.

Крупнейшей недавней ставкой компании стала TradFi — набор бессрочных контрактов с расчетами в USDT на акции, золото, нефть, индексы и компании на этапе до IPO (например, SpaceX), которые торгуются круглосуточно. Продукт преодолел отметку в $10 миллиардов месячного объема за свой первый полный месяц работы и к июню вырос до 73 листинговых контрактов, благодаря чему Phemex стала одним из первопроходцев среди фьючерсные биржи, выходящих на рынок традиционных активов.

Заключение

Карта доступа к Phemex сузилась в одном направлении. Австралия, Гонконг и Южная Африка пополнили список ограниченных юрисдикций, куда уже входили США, Великобритания, ОАЭ и большая часть Канады, а сеть фиатных переводов исключает дополнительную группу стран, которые сама платформа по-прежнему обслуживает.

Европа остается открытым вопросом. В отсутствие авторизации по MiCA и с учетом завершения переходного периода возможность Phemex продолжать обслуживание резидентов ЕС держится на регуляторной лояльности, а не на лицензии, а фиатные ограничения в отношении Нидерландов и Польши намекают на то, что периметр уже сужается.

Любой пользователь, проверяющий доступ из конкретной страны, должен рассматривать раздел 1.26 Условий использования и страницу фиатных ограничений как окончательные источники, поскольку оба документа менялись за последний год и могут снова измениться без предварительного уведомления.