Какие страны ограничивает Bitfinex?

Bitfinex устанавливает свои границы на основе двух отдельных сводов правил, и их объединение является причиной большинства ошибок в обзорах. Основная биржа, регулируемая ее Условиями обслуживания, блокирует короткий список подсанкционных территорий, а также регулируемые рынки, которые она решила покинуть. Bitfinex Securities, площадка для токенизированных облигаций и акций, дополнительно устанавливает свои запрещенные лица и юрисдикции.

В таблице ниже ограничения сгруппированы по причинам, а не по континентам, поскольку кубинский и британский резиденты отклоняются по разным причинам.

Процесс верификации Bitfinex обеспечивает соблюдение этих правил, и компания может приостановить или закрыть счет, если впоследствии обнаружит, что владелец находится в запрещенном регионе. Счет, открытый из страны с ограничениями, все равно является нарушением, независимо от того, что позволял экран регистрации.

Почему Bitfinex ограничивает эти регионы

Причины неоднородны. Санкции делают некоторые регионы недоступными, пробелы в лицензировании вынуждают Bitfinex уходить из других, а законодательство о ценных бумагах объясняет последний набор ограничений, затрагивающих только ее токенизированные продукты.

Санкции и правила борьбы с финансовыми преступлениями

Территории, находящиеся под эмбарго, наименее подлежат обсуждению, поскольку санкционное законодательство распространяется на любой финансовый бизнес, обслуживающий их. Управление по контролю за иностранными активами США (Office of Foreign Assets Control) может наложить штраф на фирму за работу с заблокированным лицом или регионом, находящимся под эмбарго, поэтому биржи отгораживаются от таких мест. Стандарты по борьбе с отмыванием денег от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force) добавляют еще один уровень, поскольку их проверку трудно провести в юрисдикциях с высоким риском. Территории, включенные в списки эмбарго FATF, Организации Объединенных Наций или British Virgin Islands, исключены.

Режимы лицензирования и продвижения

Отказ от рынков – это вопрос выбора. В каждом случае Bitfinex решала, что правила лицензирования или рекламы страны не стоят усилий по их соблюдению, и отступала.

• Соединенные Штаты: Биржа ушла в 2017 году, вместо того чтобы регистрироваться у федеральных регуляторов, таких как SEC и CFTC, и до сих пор блокирует любого, кто помечен как US Person.
• Канада: Bitfinex прекратила обслуживание своих клиентов в Онтарио в 2022 году под давлением Комиссии по ценным бумагам Онтарио (Ontario Securities Commission), которая вынудила несколько офшорных платформ покинуть провинцию.
• Великобритания: После того как Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) распространило свой режим финансового продвижения на криптовалюты в октябре 2023 года, Bitfinex прекратила верификацию новых индивидуальных клиентов из Великобритании и ограничила существующих.

Ограничения, специфичные для ценных бумаг

Последняя группа полностью находится в Bitfinex Securities. Продажа токенизированных акций или облигаций резидентам определенных стран потребовала бы местной регистрации, поэтому компания исключает эти рынки из своих продуктов с ценными бумагами, в то время как основная биржа остается отдельной. Испания, Австрия и Италия попадают в эту категорию, наряду с постоянной блокировкой British Virgin Islands и правительства Венесуэлы.

Bitfinex: Поддерживаемые страны

За пределами этих рынков Bitfinex доступна почти везде, и компания давно заявляет о своем присутствии более чем в 180 странах. Использование концентрируется в Азии и Европе, при этом Южная Корея исторически является ее крупнейшим рынком по объему трафика, за которой следует длинный список стран Латинской Америки и Океании.

Квалифицированные пользователи могут торговать на spot, margin и деривативами, предоставлять или брать займы через peer-to-peer рынок финансирования, а также получать доступ к OTC-дескам и токенизированным ценным бумагам в зависимости от уровня верификации и местоположения. Она осуществляет расчеты в фиатных валютах USD, EUR, GBP и JPY, хотя ее системы ориентированы на более крупные счета: ручные банковские переводы начинаются от 10 000 USD, EUR или GBP, а сторонний провайдер покрывает меньшие суммы.

Bitfinex ориентирована на опытных трейдеров, а не на новичков, поэтому новички, желающие простого ввода фиата, найдут минимальные суммы пополнения и интерфейс более сложными, чем в обычном розничном приложении.

Доступна ли Bitfinex в Соединенных Штатах?

Нет. Bitfinex не обслуживает резидентов США с 2017 года, когда она объявила о 90-дневном прекращении обслуживания американских счетов. Компания сослалась на банковские трудности и стоимость соблюдения требований США, предпочтя уйти, а не регистрироваться у федеральных регуляторов. Любому, кто помечен как US Person, сегодня запрещено открывать или пополнять счет. Оценки трафика по-прежнему показывают заметную долю посетителей из США, что отражает использование VPN, а не какую-либо открытую дверь.

VPN может создать впечатление, что платформа доступна из США, но загрузка сайта не равносильна разрешению торговать на нем. За таким счетом не стоит никакой защиты потребителей США, деятельность нарушает собственное соглашение Bitfinex, и биржа может принять меры в отношении нарушения в тот момент, когда реальное местоположение пользователя станет ясным. Любому, кто торгует из США, лучше использовать платформу, предназначенную для работы там.

Наш гид по лучшим криптобиржам в США сравнивает регулируемые варианты, а в качестве альтернативы для продвинутой торговли Kraken предлагает spot, margin и futures с полной авторизацией в США.

Использование Bitfinex в Великобритании и Канаде

Оба ограничения вызваны регулированием, а не санкциями. В Великобритании, после того как FCA распространило свои правила финансового продвижения криптовалют в октябре 2023 года, Bitfinex прекратила прием новых индивидуальных клиентов и ограничила существующих пользователей из Великобритании в пополнении средств, хотя квалифицированные корпоративные счета сохранили доступ. Жители Великобритании могут сравнить лучшие криптобиржи в Великобритании для поиска вариантов, зарегистрированных в FCA.

В Канаде затронута только Онтарио. Bitfinex попросила этих клиентов закрыть свои счета в начале 2022 года во время кампании Комиссии по ценным бумагам Онтарио против незарегистрированных платформ. Поскольку большинство бирж должны регистрироваться по провинциям, наш список лучших криптобирж в Канаде является более безопасным местом для начала в других регионах.

Требует ли Bitfinex KYC?

Да. Bitfinex требует верификации личности почти для всех торговых операций и пополнения счета, используя многоуровневую систему верификации, которая постепенно открывает доступ к большему функционалу платформы.

• Базовый: Уровень только для просмотра без торговли, депозитов или выводов.
• Базовый Плюс: Добавляет удостоверение личности с фотографией, селфи, номер телефона и адрес, а также позволяет осуществлять депозиты, выводы криптовалюты, peer-to-peer торговлю и покупки картой.
• Промежуточный: Требует второго удостоверения личности, подтверждения адреса и финансовой анкеты, необходим для маржинальной торговли, финансирования, Bitfinex Borrow и банковских переводов.
• Полный: Добавляет выписку из банка и предоставляет полный доступ, включая международные банковские переводы.

Счета, созданные после марта 2022 года, требуют как минимум промежуточной верификации для доступа к маржинальной торговле и финансированию, поэтому большинство активных трейдеров проходят больше, чем базовые проверки. Платформа не имеет уровня анонимной торговли.

Bitfinex: Лицензирование и регулирование

Bitfinex управляется iFinex Inc. и в последние годы сосредоточила свою регулируемую деятельность в Сальвадоре. Bitfinex Derivatives получила там лицензию поставщика услуг цифровых активов в январе 2025 года, а аффилированная компания Tether перенесла свою штаб-квартиру с British Virgin Islands в эту страну в том же месяце, что отражает благоприятную для Bitcoin структуру Сальвадора.

Ее официальные лицензии относятся к подразделениям по ценным бумагам и деривативам, а не к спотовой бирже.

• Сальвадор: Bitfinex Securities имеет лицензию поставщика услуг цифровых активов от Национальной комиссии по цифровым активам, выданную в соответствии с законом страны о цифровых активах 2023 года и являющуюся одной из первых выданных.
• Казахстан: Bitfinex Securities зарегистрирована в Международном финансовом центре Астана, что позволяет осуществлять регулируемую деятельность с токенизированными ценными бумагами в этой зоне.

Эти разрешения лежат в основе токенизированных облигаций и акций, выпускаемых Bitfinex Securities, и объясняют, почему платформа ценных бумаг имеет более строгие географические ограничения, чем сама биржа. Основной бизнес по spot и margin торговле ведется с оффшорной базы без лицензии биржи первого уровня, структура, которая ранее вызывала регуляторные трения, включая урегулирование в 2021 году с генеральным прокурором Нью-Йорка по вопросам раскрытия информации, связанной с Tether.

О Bitfinex

Bitfinex была запущена в 2012 году и завоевала свою репутацию среди профессиональных и институциональных трейдеров благодаря глубоким книгам ордеров, margin финансированию и раннему предложению деривативов. Материнская компания iFinex также выпускает токен UNUS SED LEO (LEO), который снижает торговые комиссии, и имеет общие связи владения с Tether, крупнейшим эмитентом стейблкоинов на рынке. Стандартные комиссии составляют 0,1% для maker-ов и 0,2% для taker-ов, снижаясь в зависимости от объема и количества LEO в активах.

Определяющим эпизодом для биржи остается взлом в августе 2016 года, когда было украдено около 120 000 BTC. Власти US изъяли большую часть похищенного в 2022 году, а затем осудили Ilya Lichtenstein и Хизер Морган за отмывание средств. В январе 2025 года федеральный суд постановил вернуть Bitfinex восстановленные монеты, стоимость которых к тому времени составляла миллиарды, которая обязалась использовать их для погашения Recovery Right Tokens, выпущенных для пострадавших пользователей после взлома.

Заключительные мысли

Понятие «ограниченный» на Bitfinex имеет два разных значения в зависимости от продукта. Для CORE биржи закрытыми являются подсанкционные государства, а также регулируемые рынки, от которых она отказалась, в основном US, Онтарио и отдельные счета UK. Для Bitfinex Securities список длиннее, поскольку токенизированные акции и облигации подпадают под действие законодательства о ценных бумагах в каждой стране, где они обращаются.

Трейдеры в соответствующих регионах получают глубокую, профессиональную платформу, при условии, что они проходят уровень верификации, требуемый их деятельностью, и принимают регуляторные защиты, которые менее строги, чем те, что предлагает биржа с внутренней лицензией.