Какие страны Phemex ограничивает?

Phemex определяет свои заблокированные рынки как Ограниченные Территории согласно разделу 1.26 своих Условий использования, последний раз пересмотренных в июле 2025 года. Текущая версия содержит 45 записей, включая четыре канадские провинции и территорию Крыма, и она расширилась по сравнению с предыдущими редакциями, которые не затрагивали Австралию, Гонконг и Южную Африку.

Ограничения делятся на несколько отдельных групп:

• Подсанкционные юрисдикции: Иран, Северная Корея, Сирия, Куба и Крым подпадают под всеобъемлющие санкционные программы ООН, США или ЕС, которые делают их обслуживание незаконным для бирж, имеющих международные банковские связи.
• Крупные регулируемые рынки: Соединенные Штаты, Великобритания, UAE и Австралия исключены, поскольку каждая из них требует внутренней лицензии, которой Phemex не обладает, а австралийский рынок является одним из новейших дополнений к списку.
• Канада по провинциям: Онтарио, Квебек, Альберта и Саскачеван названы индивидуально; это наследие соглашения Комиссии по ценным бумагам Онтарио 2023 года, которое прекратило незарегистрированную деятельность Phemex в провинции.
• Азиатские исключения: Китай, Гонконг, Индия и Мьянма заблокированы, что отражает запрет на торговлю на материке, режим лицензирования Гонконга для платформ виртуальных активов и требования Индии к регистрации офшорных бирж.
• Конфликтные и высокорисковые государства: Афганистан, Гаити, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Палестина, Сомали, Южный Судан, Судан, Венесуэла и Йемен подпадают под критерии риска нестабильности и отмывания денег.
• Исключения по соблюдению требований в Африке: Ангола, Бурунди, Центральноафриканская Республика, ДР Конго, Эритрея, Эфиопия, Гвинея, Гвинея-Бисау, Кот-д'Ивуар, Либерия, Мали, Руанда, Сьерра-Леоне, Южная Африка, Зимбабве и Сейшельские Острова завершают список.

Любой, кто открывает счет, должен также гарантировать, что он не является гражданином или резидентом ограниченной территории, поэтому блокировка действует при регистрации, а не только через обнаружение IP-адреса. Использование VPN нарушает соглашение и грозит приостановкой действия счета с замораживанием средств.

Страны, поддерживаемые Phemex

Все территории за пределами ограниченного списка остаются открытыми, что оставляет примерно 150 стран, где резиденты могут регистрироваться, верифицироваться и торговать spot, perpetual futures, copy trading, ботами и продуктами для заработка. Наиболее широкое покрытие наблюдается в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке, на Ближнем Востоке (за исключением UAE), в Турции и большей части Европы.

Доступ к фиатным средствам имеет более узкий охват, чем доступ к торговле. Через своего партнера Legend Trading Phemex поддерживает банковские депозиты и выводы в основных валютах, включая USD, EUR, GBP, CHF, AUD и JPY, осуществляемые через SWIFT, SEPA и Faster Payments Великобритании без комиссии за депозит.

Там, где банковский партнер не может работать, пользователи прибегают к покупкам картой, peer-to-peer торговле или прямым криптодепозитам. Такое разделение объясняет, почему страна может казаться поддерживаемой, но при этом отказывать в банковском переводе.

Phemex и ЕС после крайнего срока MiCA

Регламент о рынках криптоактивов, свод правил ЕС, известный как MiCA, требует от каждой биржи, обслуживающей блок, иметь лицензию поставщика услуг криптоактивов от государства-члена. Переходный период для фирм, работающих по старым национальным регистрациям, завершился 1 июля, и ESMA предписала неавторизованным провайдерам прекратить свою деятельность в ЕС, защищая при этом активы клиентов.

Phemex не фигурирует в реестре авторизованных провайдеров ESMA, и ее европейская корпоративная база оставляет мало возможностей для наверстывания упущенного. В Условиях использования Phemex Poland sp. z o.o. в Катовице указана как юридическое лицо группы, однако Польша так и не приняла имплементирующий закон, необходимый ее регулятору для выдачи лицензий, после того как президент дважды наложил вето на Закон о рынке криптоактивов. Польские регистрации по старому режиму истекли к крайнему сроку без доступной внутренней замены.

Нидерланды и Польша находятся в списке фиатных ограничений, хотя ни одна из них не фигурирует в списке заблокированных территорий на уровне платформы, а резиденты ЕС, взвешивая свои варианты, могут сравнить криптобиржи, лицензированные MiCA, которые преодолели барьер авторизации до начала принудительного исполнения.

Лицензии и регулирование Phemex

Регистрации Phemex охватывают надзор за борьбой с отмыванием денег, а не полную рыночную авторизацию, и несколько регуляторов предприняли принудительные меры против биржи.

Это подтвержденные регистрации и записи о принудительных мерах:

• Регистрация FinCEN MSB в США: Phemex Ltd имеет регистрационный номер предприятия по оказанию денежных услуг 31000171217304. Это обязательство по отчетности AML и не дает бирже права обслуживать американских розничных клиентов.
• Литовское юридическое лицо: Phemex Lithuania UAB, код компании 306047839, была зарегистрирована как поставщик услуг виртуальных активов в соответствии с литовским режимом до MiCA, статус, который не дает права на паспорт ЕС после завершения переходного периода.
• Предупреждение FCA UK: Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) указывает Phemex как неавторизованную фирму, которая может продвигать услуги потребителям UK без разрешения, и UK находится как в списках ограничений платформы, так и в списках ограничений на фиатные операции.
• Принудительные меры в Онтарио: OSC установила, что Phemex Limited и Phemex Technology Pte. Ltd. торговали криптоактивами без регистрации, что привело к урегулированию, лежащему в основе сегодняшней блокировки в четырех канадских провинциях.
• Применимое право: Пользовательское соглашение регулируется законодательством Сингапура, а споры передаются в сингапурский арбитраж, хотя компания не имеет лицензии от Monetary Authority of Singapore, а ее пресс-релизы выпускаются из Апиа, Самоа.

Требует ли Phemex KYC?

Да, Phemex требует верификации личности перед предоставлением фиатных услуг, участием в акциях и полным доступом к платформе, как указано в его FAQ по верификации. Заявители сканируют паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права с помощью живой съемки камерой, так как загруженные файлы отклоняются.

Результаты обычно приходят в течение двух-пяти минут, а неудачная подача может быть повторена до пяти раз в день. Виды на жительство, визы и внутренние паспорта не принимаются, минимальный возраст составляет 18 лет, а заявленная страна определяет правомочность до рассмотрения каких-либо документов.

Каждый человек может верифицировать только один аккаунт, а субаккаунты наследуют статус основного аккаунта. Корпоративные заявители проходят ручную бизнес-верификацию по электронной почте, предоставляя учредительные документы, сведения о собственности, подтверждение адреса и банковскую информацию. Фиатные транзакции могут вызвать дополнительную проверку со стороны банковского партнера даже после верификации платформы.

Страны, где Phemex блокирует фиатные депозиты

Phemex ведет отдельный список фиатных ограничений, охватывающий 46 юрисдикций, где банковские депозиты и выводы средств через Legend Trading недоступны. Крипто-депозиты и торговля по-прежнему могут работать во многих из этих стран, поскольку список на уровне платформы определяет правомочность аккаунта.

Исключения по фиатным операциям группируются следующим образом:

• Блокировки, вызванные санкциями: Беларусь, Куба, Иран, Северная Корея, Россия и Сирия не могут использовать соответствующие банковские каналы, пока международные санкции остаются в силе.
• Европейские исключения: Нидерланды, Польша, Украина и Соединенное Королевство отклоняются на банковском уровне, что отражает обсуждавшиеся выше пробелы в лицензировании.
• Латиноамериканские страны: Боливия, Бразилия, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, а также Венесуэла сталкиваются с банковскими трудностями, валютным контролем или нерешенными регуляторными вопросами.
• Ограничения для Африки и Ближнего Востока: Ботсвана, Буркина-Фасо, Камерун, Гана, Кения, Мозамбик, Нигерия, Тунис и другие не соответствуют пороговым значениям риска финансовых преступлений партнера.
• Азиатские ограничения: Камбоджа, Лаос, Пакистан, Шри-Ланка и Таиланд исключены, поскольку контроль за движением капитала или неурегулированные крипто-правила препятствуют надежным расчетам.
• Канада в целом: Вся страна заблокирована для фиатных операций, что является более широким ограничением, чем запрет для четырех провинций на саму платформу.

Можно ли использовать Phemex в USA?

Нет, Соединенные Штаты являются ограниченной территорией, и исключение выходит за рамки блокировки по IP. Каждый пользователь должен заявить в Условиях использования, что он не является гражданином США, держателем грин-карты или налоговым резидентом США, как это определено FATCA – американским законом, который обязывает иностранные финансовые фирмы сообщать о держателях счетов из США.

Регистрация в FinCEN, иногда приводимая в качестве доказательства одобрения США, не меняет этого. Регистрация в качестве поставщика услуг по переводу денег обязывает Phemex подавать отчеты по AML, но не дает разрешения на обслуживание американских розничных трейдеров, поэтому резидентам США требуется платформа с местной лицензией.

Взлом Lazarus Group и безопасность Phemex

Phemex пережила самый серьезный инцидент в своей истории в январе 2025 года, когда злоумышленники опустошили горячие wallet'ы, подключенные к интернету wallet'ы, используемые для ежедневных выводов средств, на более чем дюжине блокчейнов. Первоначальные оценки хищения составляли около 70 миллионов долларов, при этом некоторые трекеры позже подняли эту цифру до примерно 85 миллионов долларов, в то время как cold storage остался нетронутым.

Атрибуция подтвердилась в следующем месяце. Onchain-исследователь ZachXBT показал, что злоумышленники смешали средства, полученные от Phemex, со средствами от рекордной кражи на Bybit, связав оба инцидента с Lazarus Group из Северной Кореи.

Phemex опубликовала proof of reserves в течение нескольких дней, поэтапно восстановила выводы средств для основных активов в течение следующей недели и сменила каждый адрес для депозитов. Этот эпизод по-прежнему должен учитываться в любой оценке рисков, поскольку скомпрометированные ключи горячих wallet'ов остаются наиболее частой причиной крупных потерь бирж.

О Phemex

Phemex, основанная в 2019 году бывшими руководителями Morgan Stanley, работает под управлением CEO Федерико Вариолы и предлагает линейку продуктов, включающую spot, perpetual futures с leverage до 100x, copy trading, ботов, onchain-торговую зону и yield-продукты. Компания сообщает, что обслуживает более 10 миллионов пользователей по всему миру.

Ее крупнейшая недавняя ставка — TradFi, набор USDT-расчетных perpetual futures на акции, золото, нефть, индексы и pre-IPO компании, такие как SpaceX, которые торгуются круглосуточно. Продукт превысил 10 миллиардов долларов ежемесячного объема в свой первый полный месяц и к июню вырос до 73 листинговых контрактов, что сделало Phemex одним из первых игроков среди крипто-futures бирж, выходящих на традиционные активы.

Заключительные мысли

Карта доступа Phemex сузилась в одном направлении. Австралия, Гонконг и Южная Африка присоединились к ограниченному списку, который уже включал US, UK, UAE и большую часть Канады, а фиатная сеть исключает еще одну группу стран, которые платформа сама по-прежнему обслуживает.

Европа — открытый вопрос. Без авторизации MiCA и с учетом завершения переходного периода, способность Phemex продолжать обслуживать резидентов EU зависит скорее от регуляторной толерантности, чем от лицензии, а фиатные блокировки в Нидерландах и Польше указывают на то, что периметр уже сужается.

Любой, кто проверяет доступ из конкретной страны, должен рассматривать Раздел 1.26 Условий использования и страницу фиатных ограничений как окончательные записи, поскольку обе они изменились за последний год и могут измениться снова без предварительного уведомления.