‍TopGold-backed Cryptocurrencies

Angesichts erneuter globaler Zollkonflikte ist Gold wieder in den Fokus gerückt, da Anleger Schutz vor Inflation und Währungsrisiken suchen. Im April 2025 erreichten spot mit 3.385 US-Dollar pro Unze ein Allzeithoch, was einem Anstieg von fast 70 % in den letzten drei Jahren entspricht, da Handelsspannungen und makroökonomische Unsicherheiten die Nachfrage ankurbelten.

Diese steigende Nachfrage hat das Interesse an tokenisiertem Gold erhöht, das ein direktes Engagement in physisches Gold ohne die Komplikationen des traditionellen Eigentums bietet. Der Markt für goldgedeckte Kryptowährungen ist klein, aber fokussiert, und nur einige wenige Projekte zeichnen sich durch echte Liquidität, regulatorische Klarheit und Nützlichkeit aus.

Hier finden Sie einen Überblick über die bekanntesten Gold-Krypto-Projekte und ihre core :

1. Pax (PAXG)

Pax (PAXG) ist ein von der Paxos Trust Company ausgegebener digitaler Vermögenswert, bei dem jeder Token einer Feinunze eines in sicheren Tresoren gelagerten London Good Delivery-Goldbarrens entspricht. Diese Konstruktion ermöglicht es Anlegern, physisches Gold in digitaler Form zu besitzen und so die Stabilität von Gold mit der Flexibilität von Kryptowährungen zu verbinden.

Technisch gesehen PAXG ein ERC-20 auf der Ethereum , der eine nahtlose Integration mit verschiedenen Wallets und dezentralen Anwendungen ermöglicht. Jeder Token ist durch zugewiesenes Gold gedeckt, was bedeutet, dass die Inhaber Eigentumsrechte an bestimmten Goldbarren haben, die anhand von Seriennummern und anderen Angaben identifiziert werden können. Paxos gewährleistet Transparenz durch regelmäßige Prüfungen und stellt den Nutzern Tools zur Verfügung, mit denen sie ihre Bestände überprüfen können.

Für Nutzer PAXG den Komfort, mit Gold zu handeln, ohne sich um die physische Lagerung oder den Transport kümmern zu müssen. Es lässt sich wie jede andere Kryptowährung problemlos kaufen, verkaufen oder übertragen, und Inhaber haben die Möglichkeit, ihre Token gegen physisches Gold, Fiat-Währung oder andere digitale Vermögenswerte einzulösen, was ihnen Flexibilität bei der Verwaltung ihrer Anlagen bietet.

Höhepunkte der Plattform:

• Emittent: Paxos Trust Company.
• Lizenz: Beaufsichtigt durch das New York State Department Financial Services.
• Marktkapitalisierung: Ungefähr 784 Millionen Dollar.
• Verfügbare Blockchains: Ethereum, Solana, BNB Chain.

2. Tether (XAUT)

Tether (XAUT) ermöglicht Krypto-Anlegern den Erwerb von physischem Goldbesitz über Token, die im Verhältnis 1:1 an eine Feinunze LBMA Goldes gekoppelt sind, das sicher in der Schweiz gelagert wird. Das Projekt verbindet die Liquiditätsdominanz Tethermit diskreter Lagerung in der Schweiz und vollständiger Besicherung durch Sachwerte, was es zu einem Favoriten unter den goldgedeckten Vermögenswerten macht.

XAUT basiert auf Ethereum ERC-20 und XAUT präzise Teilhandelsgeschäfte bis hin zu Mikrobeträgen. Jeder Token ist durch bestimmte Goldbarren gedeckt, wobei Details wie Seriennummern und Gewicht über das Portal Tetherabrufbar sind, was Rückverfolgbarkeit gewährleistet, ohne die Privatsphäre zu beeinträchtigen.

Was die meisten Nutzer anspricht, ist das Hybridmodell: kompromisslose Goldreserven gepaart mit der Möglichkeit, Werte weltweit, sofort und ohne Zwischenhändler zu übertragen. Zwar sind Rücknahmen gegen physische Lieferung möglich, doch entscheiden sich die meisten Inhaber dafür, XAUT zu handeln oder XAUT langfristige Absicherung innerhalb ihrer Krypto-Portfolios zu nutzen.

Höhepunkte der Plattform:

• Emittent: TG Commodities Limited.
• Lizenz: Eingetragen nach dem Recht der British Virgin Islands.
• Marktkapitalisierung: Ungefähr 833 Millionen Dollar.
• Verfügbare Blockchains: Ethereum ERC-20 ).

3. GoldPro (GPRO)

GoldPro von IPMB eingeführte GoldPro (GPRO) ist ein goldgedeckter digitaler Vermögenswert, bei dem jeder Token einem Gramm 22-karätigem Golddoré entspricht. Im Gegensatz zu herkömmlichen Stablecoins wird der Wert des GPRO von der Marktnachfrage beeinflusst und bietet somit sowohl Stabilität als auch Wachstumspotenzial.

GPRO läuft auf der Polygon und gewährleistet so fast kostengünstige Transaktionen. Die Interoperabilität across EVM Blockchains, die durch das Axelar-Netzwerk ermöglicht wird, verbessert die Zugänglichkeit innerhalb des dezentralen Ökosystems.

Für Nutzer bietet GPRO die Möglichkeit, Token zu staken, um einen Rabatt von bis zu 11 % auf NFTs zu erhalten, die durch LBMA Gold gedeckt sind. Darüber hinaus kann GPRO im Rahmen des IPMB-Vantage-Programms bei ausgewählten Händlern für Zahlungen verwendet werden und bietet somit einen echten Nutzwert.

Höhepunkte der Plattform:

• Emittent: IPMB.
• Lizenz: Unterliegt der Rechtshoheit der British Virgin Islands.
• Marktkapitalisierung: Ungefähr 122 Millionen Dollar.
• Verfügbare Ketten: Vieleck.

4. Comtech Gold CGO)

Comtech Gold (CGO) ist ein vollständig mit Gold gedeckter Token, der auf dem XDC basiert, wobei jeder CGO ein Gramm Gold mit einer Reinheit von 999,9 repräsentiert, das in akkreditierten UAE gelagert wird. Sein herausragendes Merkmal ist die Shariah , wodurch er sich besonders für ethisch orientierte Investoren und Institutionen eignet, die Transparenz und die Einhaltung religiöser Vorschriften suchen.

Als XRC-20-Token profitiert CGO von der energieeffizienten und kostengünstigen Infrastruktur XDC– ideal für Hochfrequenzhändler oder langfristige Anleger. Jeder Token ist durch konkrete, überprüfbare Goldbarren mit Seriennummern und nachprüfbaren Lagerdaten gedeckt, wobei angemessene Compliance-Protokolle gewährleistet sind.

Händler können über verschiedene Börsen problemlos auf CGO zugreifen und den Token als Goldersatz nutzen, ohne Goldbarren physisch transportieren oder versichern zu müssen. Dank der verfügbaren Rückkaufoptionen und stable Partnerschaften stable eignet er sich zudem ideal Anleger, die sich gegen Volatilität absichern und gleichzeitig den Grundsätzen der religiös orientierten Finanzwirtschaft folgen möchten.

Höhepunkte der Plattform:

• Emittent: ComTech FZCO.
• Lizenz: Genehmigt von der Dubai Airport Free Zone Authority (DAFZA).
• Marktkapitalisierung: Rund 15 Millionen Dollar.
• Verfügbare Blockchains: XDC (XRC-20).

5. VNX Gold (VNXAU)

VNX Gold (VNXAU) ist ein von AG VNX Commodities AG emittiertes tokenisiertes Goldprodukt, das einen Rechtsanspruch auf LBMA, in Liechtenstein gelagertes Gold gewährt. Jeder Token entspricht bestimmten physischen Goldbarren, was es zu einem der wenigen Angebote macht, die von Grund auf unter Berücksichtigung EU entwickelt wurden.

Anstatt an ein einziges Netzwerk gebunden zu sein, VNXAU across Ethereum, Polygon, Solana, Tezos und Q eingesetzt, was ihm cross-chain für einen rohstoffgedeckten Vermögenswert seltene cross-chain verleiht. Die vollständigen Eigentumsnachweise werden sowohl off-chain als auch on-chain geführt und durch staatlich zugelassene Verwahrstellen sowie einen strengen Prüfpfad verifiziert.

Händler profitieren von reibungslosen movement den Netzwerken, während Anleger Token mit Vertrauen in die zugrunde liegenden Sicherheiten halten oder einlösen können. Der Zugang ist unkompliziert über Börsen wie LBank direkt über die VNX-Plattform möglich, wobei Käufer in der Europäischen Union zusätzliche Vorteile genießen.

Höhepunkte der Plattform:

• Emittent: VNX Commodities AG.
• Lizenz: Registriert gemäß dem liechtensteinischen TVTG (Blockchain-Gesetz), reguliert durch die FMA.
• Marktkapitalisierung: Rund 2,5 Millionen Dollar.
• Verfügbare Blockchains: Ethereum, Polygon, Solana, Tezos, Q.
  

Was ist Tokenized Gold?

Tokenisiertes Gold ist eine digitale Darstellung von physischem Gold, die als Blockchain-Token ausgegeben wird, die bestimmten Mengen des zugrunde liegenden Metalls entsprechen. Jeder Token verleiht das rechtliche oder wirtschaftliche Eigentum an einer bestimmten Goldmenge, die in der Regel in geprüften, sicheren Tresoren von regulierten Verwahrern gelagert wird.

Dieses Format verbindet den inneren Wert von Gold mit den Vorteilen der digitalen Finanzwelt. Durch die Möglichkeit des Bruchteilsbesitzes, der weltweiten Übertragbarkeit und der near Abwicklung bietet tokenisiertes Gold im Vergleich zu herkömmlichen Methoden eine flexiblere und leichter zugängliche Möglichkeit, Gold zu halten.

Um sicherzustellen, dass diese Token vollständig gedeckt sind, Chainlink dezentrale Orakel wie Chainlink wichtige VerifizierungsdiensteChainlink , indem sie überprüfen, ob die physischen Goldreserven tatsächlich vorhanden sind und den digitalen Ansprüchen entsprechen. Diese Integration garantiert Anlegern die Echtheit und Stabilität des Vermögenswerts.

Wie funktioniert die Gold-Tokenisierung?

Durch die Tokenisierung von Gold wird in Tresoren gelagertes Edelmetall in on-chain umgewandelt, die mit beispielloser Präzision gehandelt, verifiziert und abgerechnet werden können. Hier ein Überblick über die zugrunde liegende Struktur:

• Institutionelle Verwahrung: Zugewiesene Goldbarren werden bei regulierten Unternehmen gelagert, in der Regel in Offshore-Ländern, die für ihre Finanzaufsicht und den Umgang mit Goldbarren bekannt sind, wie die Schweiz und Neuseeland.
• Smart Contract Minting: Jeder Token wird über programmierbare Smart Contracts ausgegeben, die direkt bestimmten Goldbarren zugeordnet sind, oft nach Seriennummer, Gewicht und Reinheit.
• Abgleich durch Dritte: Häufige Audits durch unabhängige Unternehmen überprüfen die Eins-zu-Eins-Parität zwischen umlaufenden Token und Goldreserven, oft ergänzt durch öffentliche Bestätigungsberichte.
• Multichain-Bereitstellung: Token werden across Blockchains wie Ethereum, Polygon, XDC oder Tezos verteilt, wobei je nach Strategie des Emittenten die Liquidität, Skalierbarkeit oder Compliance optimiert wird.
• Einlösungsmodalitäten: Token-Inhaber können eine physische Einlösung veranlassen, ihre Token in Fiat-Währung umtauschen oder sie in DeFi integrieren, wobei jeder dieser Wege den Bedingungen, Gebühren und KYC-Anforderungen des Emittenten unterliegt.

Ist Tokenized Gold reguliert?

In der EU unterliegt tokenisiertes Gold dem Rahmenwerk „Markets in Crypto-Assets“ (MiCA), das 2023 in Kraft trat und Ende 2024 vollständig in Kraft gesetzt wurde. Emittenten von Gold-Token müssen proof of reserves erbringen, die rechtliche Verwahrung des zugrunde liegenden Goldes gewährleisten und von den nationalen Aufsichtsbehörden genehmigte Whitepaper veröffentlichen.

In den Vereinigten Staaten ist die Regulierung fragmentiert. Die SEC betrachtet einige Gold-Token als potenzielle Wertpapiere im Sinne des Howey Testals potenzielle Wertpapiere an, obwohl noch kein formelles tokenisiertes Goldprojekt ausdrücklich genehmigt oder von der Regulierung ausgenommen wurde; Emittenten agieren häufig auf der Grundlage von No-Action-Letters oder über Offshore-Standorte, um Durchsetzungsrisiken zu vermeiden.

Wie man goldgedeckte Kryptowährungen kauft

Um in goldgedeckte Kryptowährungen wie Pax (PAXG) zu investieren, ist die Wahl einer sicheren, regulierten Börse unerlässlich. Uphold als führende Plattform mit weltweiten Lizenzen, strengen Compliance-Standards und der Unterstützung von über 250 Kryptowährungen, mehr als 20 Fiat-Währungen sowie einer Reihe von Edelmetallen aus.

So fangen Sie an:

1. Konto erstellen: Besuchen Sie Uphold und registrieren Sie sich. Schließen Sie den Know Your Customer KYC) ab, um vollen Zugriff zu erhalten.
2. Link oder KarteLink : Gehen Sie zum Abschnitt „Einzahlungsmethoden“ und verknüpfen Sie dort sicher Ihr bevorzugtes Bankkonto, Ihre Debitkarte oder eine andere Zahlungsmethode.
3. Geld einzahlen: Wählen Sie Ihre Einzahlungswährung (z. B. USD, EUR, GBP, JPY, CHF, SGD, NZD, AUD) und tätigen Sie eine Einzahlung, um Ihr Kontoguthaben aufzuladen.
4. PAXG andere Vermögenswerte kaufen: Nutzen Sie Ihr Guthaben, um Pax (PAXG) zu kaufen, oder entdecken Sie weitere Edelmetalle wie Silber (XAG), Platin (XPT) und herkömmliches Gold (XAU).
5. Aufbewahren oder übertragen: Bewahren Sie Ihre Vermögenswerte in wallet sicheren wallet Upholdauf wallet übertragen Sie sie (sofern es sich um einen Krypto-Token handelt) in eine private wallet self-custody.

Kann ich Yield Gold-Token Yield erzielen?

Ja, tokenisiertes Gold wie PAXG XAUT yield DeFi yield erzielen, indem es Liquidität bereitstellt oder als Kredit vergeben wird. Nutzer verbinden einewallet DEXs wie Uniswap Curve, zahlen Token in Pools ein und erzielen APY Handelsgebühren oder Anreizen.

Beispielsweise zeigen DefiLlama , dassUSDT Uniswap APY einer Liquidität von nur 1,06 Mio. $ einen APY von 33,61 % bietet, währendUSDC APY TVL kombinierten TVL über 5 Mio. $ APY von 15–20 % aufweisen.yield wieWETH Polygon) bieten rund 2,8 %, und die Kreditvergabe über Wing Finance bietet APY von 1,5 %.

Die Renditen hängen von der Aktivität des Pools und den Anreizen ab, aber zu den Risiken gehören unbeständiger Verlust, Volatilität und die Ausnutzung von Smart Contracts. Prüfen Sie immer die Liquiditätstiefe und die 30-Tage-APYs, bevor Sie Vermögenswerte einsetzen.

Abschließende Überlegungen

Tokenisiertes Gold hat sich noch nicht in der breiten Masse durchgesetzt, und die meisten Menschen in der Krypto-Szene ignorieren es nach wie vor. Die wenigen ernstzunehmenden Projekte erfüllen die grundlegenden Anforderungen gut: Absicherung durch Tresorlagerung, Audits und Zugriff auf die Blockchain. Die tatsächliche Nutzung bleibt jedoch außerhalb des Haltens und gelegentlicheryield gering.

Die Liquidität ist across verteilt, die Akzeptanz in der realen Welt ist minimal, und die Preisentwicklung hinkt in volatilen Phasen oft hinter den physischen Märkten hinterher. Solange tokenisiertes Gold nicht stärker mit Kreditgeschäften, Zahlungsverkehren oder institutionellen Arbeitsabläufen verknüpft wird, wird es zwar funktional bleiben, aber eine Randerscheinung bleiben.