Сравните лучшие мальтийские криптовалютные биржи

1. eToro

eToro — лучший выбор для инвесторов в криптовалюту на Мальте. Платформа, управляемая на местном уровне через дочернюю компанию eToro (Europe) Ltd, авторизованную MiCA, позволяет жителям Мальты управлять биткойнами и другими криптовалютами наряду с акциями и ETF в рамках одной платформы.

Основная причина доминирования eToro на Мальте — это технология CopyTrader. На рынке, где многие инвесторы переходят от традиционных сбережений к цифровым активам, eToro позволяет пользователям автоматически копировать сделки самых успешных криптоинвесторов в режиме реального времени.

Кроме того, локализованное соответствие eToro требованиям MTCA делает его чрезвычайно практичным. После введения DAC8 и CARF в 2026 году eToro предоставляет автоматизированные инструменты налоговой отчетности, специально разработанные для мальтийского финансового года, что гарантирует полное соблюдение требований резидентами.

Плюсы

• eToro полностью соответствует требованиям MiCA и работает по лицензии, выданной на Мальте, что гарантирует соблюдение самых высоких стандартов ЕС в области предотвращения мошенничества для защиты ваших активов.
• Мальтийские пользователи могут вносить депозиты в евро через SEPA, SEPA Instant, PayPal, кредитную карту, дебетовую карту и Neteller.
• В отличие от бирж, торгующих исключительно криптовалютами, eToro позволяет диверсифицировать ваш портфель, предлагая биткойны, эфириум и более 100 других токенов, а также международные акции и ETF.

Cons

• Поскольку eToro работает в основном с долларами США, мальтийские инвесторы, вкладывающие средства в евро (EUR), будут платить комиссию за конвертацию, если не используют специальный мультивалютный счет.
• За каждый снятие наличных взимается фиксированная комиссия в размере 5 долларов (около 4,60 евро), что может быть непропорционально высокой суммой для мелких розничных инвесторов, которые часто осуществляют переводы.
• eToro взимает прозрачный спред в размере 1% при покупке и продаже криптовалюты. Хотя это и просто, но может быть дороже, чем комиссии «мейкера/тейкера», которые взимаются на профессиональных биржах с большим объемом торгов, таких как Binance.

2. Кракен

Kraken зарекомендовала себя не только как биржа для розничной торговли, но и как ведущая платформа для институциональной торговли для мальтийских компаний. Используя все преимущества регулирования MiCA, она обеспечивает безопасный и соответствующий требованиям мост для местных хедж-фондов, семейных офисов и корпоративных казначейств.

Ее доминирующее положение в институциональном секторе обусловлено платформой Kraken Institutional, специальным интерфейсом, разработанным для профессиональных попечителей, который предоставляет услуги высочайшего качества. В то время как многие платформы сосредоточены на социальных функциях, Kraken уделяет приоритетное внимание ликвидности, безопасности и соблюдению нормативных требований.

Отдел внебиржевой торговли Kraken позволяет мальтийским институциональным клиентам осуществлять сделки на сумму в несколько миллионов евро без проскальзывания. Дополнительные функции включают спотовую и фьючерсную торговлю, маржинальную торговлю, торговлю xStocks, стейкинг и доступ к DeFi через платформу Ink.

Плюсы

• Kraken — одна из старейших бирж в мире, которая ни разу не подвергалась хакерским атакам. Благодаря ее приверженности принципу «доказательства резервов» (Proof of Reserves) пользователи из Мальты могут в любое время проверить свои активы в цепочке.
• Для активных трейдеров на Мальте Kraken Pro предлагает одни из самых низких комиссий в отрасли (начиная с 0% для счетов с большим объемом торгов).
• Интеграция Kraken с сетью SEPA Instant гарантирует, что мальтийские инвесторы могут переводить евро из местных банков на платформу практически в режиме реального времени.

Cons

• Чтобы сохранить свой высокий регуляторный статус в MFSA и MiCA, Kraken проводит тщательную проверку корпоративных счетов. Мальтийские компании должны быть готовы к строгой проверке документации, которая может занять несколько дней.
• Несмотря на то, что Kraken Pro является мощным инструментом, он может пугать случайных инвесторов. Альтернативный вариант «Мгновенная покупка», хотя и более прост, но сопровождается значительно более высокими комиссиями (около 1%) по сравнению с интерфейсом Pro.
• По сравнению с некоторыми меньшими биржами, Kraken поддерживает относительно высокие минимальные суммы вывода и фиксированные сетевые комиссии для определенных активов, что может быть недостатком для розничных пользователей, желающих переводить небольшие суммы в личные кошельки.

3. Бибит

Bybit — это мощный инструмент для мальтийских инвесторов, особенно для тех, кто ценит гибкость при пополнении своих счетов. Хотя платформа известна во всем мире благодаря высокопроизводительному торговому движку и высокой ликвидности, ее основная привлекательность для Мальты сегодня заключается в разнообразной экосистеме депозитов в евро.

Отличительной особенностью Bybit является разнообразие способов пополнения счета в евро. Платформа предлагает мальтийским пользователям несколько способов пополнения счета в евро, включая SEPA, Zen.com, Advcash, Apple Pay, Google Pay, Klarna, Samsung Pay, кредитные и дебетовые карты, а также P2P-варианты, такие как Revolut или Wise.

Кроме того, Bybit предлагает спотовую торговлю, стейкинг, криптовалютные кредиты, копирование торговли, торговых ботов, а также предоставляет карту Bybit, которая позволяет пользователям тратить криптовалюту в любом магазине, принимающем депозиты Mastercard. Платформа также отличается высоким уровнем безопасности и проходит частые независимые аудиты своих резервов.

Плюсы

• Bybit предлагает больше способов перевода евро, чем почти любая другая биржа на Мальте.
• Для опытных мальтийских трейдеров Bybit предлагает кредитное плечо до 10x на спотовую маржу, и все это в среде, соответствующей требованиям MiCA, с встроенными инструментами управления рисками.
• С помощью Bybit Card (EU) и Bybit Earn пользователи из Мальты могут получать пассивный доход на свои балансы в евро или получать кэшбэк в криптовалюте за ежедневные расходы у местных продавцов.

Cons

• Хотя торговые комиссии очень низкие (0,1% для спотовых операций), сторонние методы пополнения счета, такие как Apple Pay или платежи по картам, могут взимать комиссию за удобство в размере от 1,5% до 3,5%.
• Bybit — это «многофункциональная» платформа, разработанная для активных трейдеров. Абсолютные новички могут счесть интерфейс сложным по сравнению с более простыми приложениями «брокеров».
• В связи с тем, что Bybit соответствует требованиям MiCA, для жителей Мальты требуется очень строгая процедура KYC уровня 2. Она включает не только сканирование удостоверения личности, но и предоставление полного подтверждения места жительства, а в некоторых случаях — декларации об источниках дохода для трейдеров с большим объемом торгов.

4. Binance

Binance продолжает доминировать на мальтийском рынке как идеальное место для активных трейдеров. В то время как другие платформы сосредоточены на социальных функциях или простых стратегиях «купи и держи», Binance создана для высокопроизводительного исполнения. Она выделяется благодаря своей непревзойденной ликвидности и профессиональному интерфейсу.

Биржа поддерживает самые глубокие книги заказов в отрасли, что означает практически полное отсутствие проскальзывания. Binance Futures является глобальным эталоном для криптовалютных деривативов, предоставляя доступ к бессрочным и квартальным контрактам, рассчитываемым как в USDT, так и в USDC, а также к торговле опционами.

Он предоставляет «универсальную» экосистему, которая технически превосходит своих конкурентов. Binance предлагает более 350 криптовалют и сотни торговых пар для спотовой торговли. Помимо торговли, он предоставляет ботов и копирование сделок, криптовалютные кредиты, стейкинг и рынок NFT.

Плюсы

• Binance предлагает одни из самых низких комиссий на Мальте. Комиссии за спотовую торговлю начинаются всего с 0,1%, и пользователи могут дополнительно снизить их на 25%, если оплачивают с помощью BNB (Binance Coin).
• Платформа успешно интегрировала требования MiCA, что позволяет ей прозрачно предлагать регулируемые услуги в Европейском экономическом пространстве.
• Благодаря полной поддержке SEPA и SEPA Instant, жители Мальты могут вносить и снимать евро практически в режиме реального времени, часто за фиксированную комиссию в размере всего 1 евро.

Cons

• Интерфейс Binance Pro предназначен для экспертов. Новичкам на Мальте может показаться, что количество графиков, типов ордеров и технических данных слишком велико, однако режим «Binance Lite» предлагает упрощенную альтернативу.
• Он не предоставляет мальтийский пользовательский интерфейс и не оказывает поддержку клиентам.
• Огромное количество продуктов «Earn», Launchpads и рынков NFT может привести к «усталости от функций», что затрудняет некоторым пользователям навигацию по платформе без четкой стратегии.

5. Поддержите

Uphold — это самый доступный входной портал для новичков в мире криптовалют на Мальте. В то время как профессиональные трейдеры часто тяготеют к сложным интерфейсам Binance или Kraken, Uphold ориентирован специально на «начинающих» инвесторов, предлагая им оптимизированный, простой и интуитивно понятный пользовательский интерфейс.

Большинство бирж требуют от новичков совершать несколько сделок, чтобы перейти от одного класса активов к другому (например, продать золото, чтобы купить BTC). Уникальная архитектура биржи позволяет в один шаг конвертировать более 300 криптовалют, фиатных валют (таких как евро) и товаров.

Поскольку Мальта полностью принимает стандарты MiCA, Uphold работает с уровнем прозрачности, который резонирует с не склонными к риску новичками. Его приверженность модели 100% резервирования, при которой каждая монета обеспечена в соотношении 1:1, выделяет его в условиях пострегуляторной среды, где доверие имеет большое значение.

Плюсы

• Uphold — одна из немногих платформ, которая предоставляет публичную «подтверждение резервов» в режиме реального времени. Мальтийские инвесторы могут в любой момент проверить, что биржа хранит все активы клиентов в соотношении 1:1.
• Это единственная крупная платформа на Мальте, где вы можете хеджировать свои криптовалютные активы с помощью физических активов, таких как золото, серебро и платина, в одном кошельке.
• Жители Мальты могут пополнять свои счета с помощью SEPA и SEPA Instant без комиссии за депозит, что делает эту услугу очень доступной для тех, кто начинает с небольших сумм.

Cons

• Вместо фиксированной комиссии Uphold использует модель «спред». Несмотря на прозрачность, стоимость покупки небольших, менее ликвидных альткойнов может быть выше (часто от 1,9% до 2,95%) по сравнению с комиссиями мейкера/тейкера на профессиональных биржах.
• Для пользователей, которые вышли за рамки начального уровня, инструменты построения графиков Uphold являются базовыми. В них отсутствуют технические индикаторы и инструменты рисования, необходимые для сложной дневной торговли.
• Использование карты для «мгновенных покупок» на Мальте влечет за собой высокую комиссию в размере 3,99%. Новичкам настоятельно рекомендуется вместо этого использовать бесплатный банковский перевод SEPA.

6. Ворота

Gate — лучший вариант для мальтийских инвесторов, которые хотят получить максимально широкий доступ к рынку криптовалют. В то время как большинство бирж предлагают список из нескольких сотен токенов, Gate превзошла их, предоставив доступ к более чем 4200 активам и тысячам торговых пар.

Для мальтийских «охотников за драгоценными камнями» или искушенных диверсификаторов платформа служит важным мостом. Ее дочерняя компания Gate Europe в конце 2025 года получила лицензию MiCA от MFSA, что гарантирует доступность ее обширного каталога в рамках полностью соответствующей требованиям и регулируемой структуры.

Основной привлекательной чертой является стратегия листинга. В 2026 году она часто становится первой централизованной биржей, которая выставляет на торги новые проекты из секторов DeFi, AI и Gaming задолго до того, как они попадают на более крупные платформы. Кроме того, стартап-платформа позволяет пользователям участвовать в первичных предложениях новых токенов.

Плюсы

• С более чем 4200 активами Gate предлагает в два раза больше вариантов, чем его ближайшие конкуренты на Мальте.
• В отличие от своих ранних версий, версия Gate (Gate Europe) 2026 года является регулируемой организацией. Это дает жителям Мальты правовую защиту и уверенность в том, что платформа соблюдает строгие законы ЕС о защите прав потребителей.
• Gate.io использует многоуровневую VIP-систему. Держа в своем распоряжении нативный токен GateToken (GT), трейдеры могут снизить свои торговые комиссии, причем некоторые уровни с большим объемом торгов достигают почти нулевых затрат.

Cons

• Огромное количество функций, включая майнинг ликвидности, двойные инвестиции и аукционы слотов, создает крутой кривой обучения. 
• В то время как «основные» пары (такие как BTC/EUR) имеют высокую ликвидность, многие из более чем 4000 альткойнов с длинным хвостом имеют более узкие книги заказов. Мальтийские инвесторы, торгующие большими объемами нишевых токенов, могут столкнуться с проскальзыванием, если будут использовать рыночные ордера.
• В соответствии с мальтийским и европейским законодательством Gate требует прохождения очень тщательной процедуры KYC. 

Как выбрать криптовалютную биржу на Мальте

Процесс выбора криптовалютной биржи на Мальте превратился в сложную процедуру проверки соответствия нормативным требованиям. После полной интеграции регламента MiCA ЕС страна заменила свой переходный режим VFA на институциональную структуру.

Чтобы защитить свой капитал и обеспечить долгосрочное соблюдение нормативных требований, воспользуйтесь этим экспертным руководством по проверке мальтийской биржи.

Шаг 1: Подтвердите авторизацию MFSA и статус MiCA

С 1 июля 2026 года срок действия старых лицензий VFA официально истек. Любая платформа, работающая на Мальте, теперь должна иметь полную лицензию поставщика криптоактивных услуг (CASP).

• Реестр финансовых услуг: никогда не верьте на слово бирже. Посетите веб-сайт Управления по финансовым услугам Мальты (MFSA) и воспользуйтесь их публичным реестром финансовых услуг, чтобы проверить название организации.
• Регулирующее вещество: Действительная лицензия гарантирует, что биржа поддерживает физическое присутствие на Мальте с участием как минимум двух исполнительных директоров-резидентов, обеспечивая уровень «управления и контроля», который защищает местных пользователей.

Шаг 2: Проверьте варианты депозита в евро

Основным преимуществом использования европейской биржи является простота перевода евро. Однако не все платформы оптимизировали свои отношения с местными банками.

• Интеграция SEPA Instant: отдавайте предпочтение биржам, которые предлагают круглосуточные депозиты SEPA Instant. Это позволяет осуществлять практически мгновенные переводы из местных учреждений, таких как Bank of Valletta (BOV) или HSBC Malta.
• Разделение активов: Согласно правилам MFSA, средства клиентов должны храниться на отдельных счетах в авторитетных кредитных учреждениях, отдельно от операционного капитала биржи. Убедитесь, что биржа использует «счета для обеспечения безопасности» в признанных банках ЕС.

Шаг 3: Оценка безопасности и резервного статуса

Безопасность в 2026 году регулируется Законом о цифровой операционной устойчивости (DORA). Лицензированные мальтийские биржи должны доказать, что они способны противостоять сложным киберугрозам.

• Подтверждение резервов (PoR): Высококачественные биржи теперь предоставляют подтверждение резервов в режиме реального времени на основе дерева Меркла. Это позволяет вам проверить в цепочке, что биржа действительно хранит биткойны или эфир, которые она заявляет, что имеет в своем распоряжении.
• Коэффициенты холодного хранения: обеспечить, чтобы платформа хранила не менее 95% активов пользователей в географически распределенном «холодном» (офлайн) хранилище, чтобы снизить риск взлома горячих кошельков.

Шаг 4: Оцените прозрачные структуры ценообразования

Избегайте платформ, которые рекламируют «нулевые комиссии», так как они часто скрывают расходы в широких «спреды» (разница между ценой покупки и продажи).

• Многоуровневые комиссии для «мейкеров» и «тейкеров»: ищите прозрачный график, в котором «мейкеры» (те, кто обеспечивает ликвидность) платят более низкие комиссии, чем «тейкеры». На конкурентном рынке 2026 года стандартные комиссии начального уровня должны колебаться от 0,1% до 1%.
• Честность при выводе средств: проверьте, взимает ли биржа фиксированную комиссию за вывод средств в евро. Конкурентоспособные платформы обычно взимают 1 евро или меньше за переводы SEPA.

Шаг 5: Обеспечение совместимости с отчетностью MTCA

Налоговая и таможенная администрация Мальты (MTCA) внедрила систему отчетности по криптоактивам (CARF) и DAC8. Это означает, что ваша биржа будет автоматически передавать данные о ваших транзакциях за 2026 год в соответствующие органы.

• Автоматический экспорт налоговых данных: выберите биржу, которая предоставляет налоговые отчеты, готовые для MTCA. Они должны включать агрегированные данные о ваших затратах на приобретение, стоимости реализации и любых доходах от стейкинга или программ «Learn & Earn».
• Инструменты для обеспечения соответствия требованиям: ведущие биржи интегрированы с налоговым программным обеспечением, таким как Koinly или Blockpit, что позволяет вам за считанные минуты сформировать локализованную налоговую декларацию для Мальты.

Регулирование криптовалют и биткойнов на Мальте

В 2026 году Мальта стала ведущим европейским криптовалютным центром, полностью перейдя от местного Закона о виртуальных финансовых активах к регулированию рынков криптоактивов (MiCA) ЕС. 

Это изменение гарантирует, что все мальтийские поставщики услуг получают право на «паспортизацию» во всей еврозоне при условии соблюдения строгих операционных стандартов.

С 1 июля 2026 года переходный период «grandfathering» для бывших держателей лицензии VFA закончился. Теперь все платформы должны иметь полную лицензию поставщика криптоактивных услуг (CASP), чтобы работать на законных основаниях.

Ключевые регулирующие органы

Два основных органа контролируют целостность мальтийского рынка криптовалют:

• Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA): в качестве ведущего надзорного органа MFSA занимается лицензированием и постоянным мониторингом всех CASP. Надзор сосредоточен на достаточности капитала, управлении и защите активов клиентов.
• Подразделение финансовой разведки (FIAU): этот орган обеспечивает соблюдение строгих протоколов по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Все биржи и депозитарии должны проводить тщательную проверку клиентов (KYC) и сообщать о подозрительных транзакциях.

Эта оптимизированная структура обеспечивает инвесторам безопасность мирового уровня, предлагая при этом предприятиям четкий и соответствующий требованиям путь для расширения масштабов деятельности в рамках самой передовой цифровой экономики Средиземноморья.

Как MTCA облагает налогом криптовалюту?

В 2026 году в налоговую систему Мальты в отношении криптовалют были включены новые требования ЕС по обеспечению прозрачности. Налогообложение в первую очередь определяется классификацией активов и намерениями инвестора, при этом проводится четкое разграничение между управлением личным капиталом и профессиональной торговой деятельностью.

Индивидуальный налог

Для физических лиц Мальта остается выгодной юрисдикцией для долгосрочных владельцев:

• Доходы от прироста капитала: Доходы от продажи «монет» (таких как биткойн или эфир) в качестве долгосрочного средства сбережения, как правило, освобождаются от налога на прирост капитала.
• Доход от торговой деятельности: если ваша деятельность является частой или объемной, Налоговая и таможенная администрация Мальты (MTCA) классифицирует ее как «доход от торговой деятельности». На него распространяются прогрессивные ставки подоходного налога на 2026 год, которые варьируются от 0% до 35%.

Корпоративный налог

Мальта остается лучшим выбором для криптовалютных компаний благодаря своей конкурентоспособной корпоративной структуре:

• Стандартная ставка: компании облагаются фиксированным налогом в размере 35 % от глобального дохода.
• Система возврата: В рамках системы полного зачета акционеры обычно могут требовать возврата 6/7 доли при распределении дивидендов, что фактически снижает налоговую нагрузку на торговую прибыль до 5%. Обратите внимание, что крупные транснациональные компании (с выручкой более 750 млн евро) теперь подлежат уплате минимального налога в размере 15% в соответствии с правилами второго уровня.

Такой структурированный подход MTCA гарантирует, что Мальта остается «островом блокчейна», но при этом полностью соответствует последним европейским стандартам в области финансовой прозрачности и борьбы с уклонением от уплаты налогов.

Принятие криптовалют на Мальте

Мальта заработала репутацию ведущего мирового центра цифровых активов, а 2026 год ознаменовал период устойчивого роста. По мере того как «остров блокчейна» вступает в новое десятилетие, синергия между благоприятной нормативной базой и растущим интересом общественности создала стабильный рынок криптовалют.

Финансовая траектория развития сектора криптовалют на Мальте остается положительной. После высоких показателей в 2025 году выручка достигла 638 000 долларов США. По данным Statista Market Insights, этот устойчивый рост, как ожидается, приведет к тому, что к концу 2026 года общая выручка рынка достигнет 659 700 долларов США.

Принятие пользователями

Применение криптовалют на Мальте характеризуется широкой доступностью и растущей базой участников.

• Общее количество пользователей: к концу 2026 года количество активных пользователей криптовалюты на Мальте, по прогнозам, достигнет 50 480 человек.
• Рост проникновения: Проникновение пользователей демонстрирует явную тенденцию к росту. После достижения 8,56% в 2025 году, доля населения, использующего цифровые активы, по прогнозам, достигнет 9,20% в 2026 году.

Как купить биткоин на Мальте

Мальта успешно модернизировала свою систему регулирования цифровых активов, полностью интегрировав в нее положения регламента MiCA ЕС. Для тех, кто планирует выйти на рынок в 2026 году, этот процесс регулируется MFSA, что обеспечивает высокий уровень прозрачности и защиты потребителей.

Ниже приводится подробное руководство по приобретению биткойнов (BTC) на Мальте с использованием соответствующих методов.

1. Выберите биржу, регулируемую MFSA: Первый шаг — выбрать CASP, которая имеет право осуществлять деятельность на территории Мальты. Среди авторитетных вариантов для жителей Мальты — такие мировые лидеры, как eToro, Bybit, OKX и Kraken.
2. Полная проверка личности (KYC): В целях борьбы с финансовыми преступлениями MFSA требует от всех поставщиков услуг внедрения строгих процедур «Знай своего клиента» (KYC). Это требует предоставления мальтийского электронного удостоверения личности или паспорта при открытии счета на бирже.
3. Пополните свой счет евро (EUR): резиденты могут вносить евро из мальтийских банков, таких как Bank of Valletta (BOV) или HSBC Malta, через SEPA, карточные платежи или мобильные кошельки, такие как Apple Pay и Google Pay.
4. Осуществите сделку с биткойнами: как только биржа подтвердит ваш баланс в евро, вы сможете перейти к интерфейсу рынка. Большинство платформ предлагают мгновенную покупку или спотовую торговлю.

Для долгосрочного хранения лучше всего перевести свои биткойны на аппаратный кошелек. Управляя своими собственными приватными ключами, вы устраняете «риск третьей стороны», связанный с хранением средств на бирже, и гарантируете, что ваши цифровые активы остаются полностью под вашим контролем.

Заключительные размышления

Переход Мальты к экосистеме, полностью соответствующей требованиям MiCA, в 2026 году превратил «Блокчейн-остров» в безопасную среду институционального уровня для цифровых активов. 

Независимо от того, что для вас важнее — социальные функции eToro, высокая ликвидность деривативов Binance или простота Uphold, в первую очередь следует обратить внимание на подтвержденную авторизацию MFSA и надежное подтверждение резервов. 

В качестве следующего шага сверьте предпочитаемую вами платформу с Реестром финансовых услуг и убедитесь, что ваш местный банк поддерживает SEPA Instant, чтобы в полной мере воспользоваться преимуществами эффективной финансовой инфраструктуры Мальты.