Лучшие платформы для торговли криптовалютами в Швейцарии

Криптовалютный рынок Швейцарии процветает благодаря четкой нормативной базе, возглавляемой FINMA. В стране действуют как внутренние, так и глобальные платформы, поддерживающие депозиты в швейцарских франках, обладающие передовыми функциями безопасности и соответствующие нормам FINMA. В таблице ниже представлены лучшие биржи, а также сравнение их комиссий, возможностей, методов депозита в швейцарских франках и поддерживаемых активов.

1. Кракен

Kraken - одна из самых надежных и многофункциональных платформ в Швейцарии. С момента запуска в 2011 году биржа обслуживает более 15 миллионов пользователей, предлагая доступ к 490+ криптовалютам с высокой ликвидностью и низкими спредами. Особое внимание биржи к прозрачности подкрепляется аудированными доказательствами резервов. 

Платформа рассчитана на самые разные стили торговли. Новички могут покупать криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, всего за 10 долларов, а более продвинутые пользователи могут открыть Kraken Pro для построения графиков профессионального уровня, маржинальной торговли с кредитным плечом до 5 раз и доступа к 300+ фьючерсным контрактам. 

Kraken не ограничивается криптовалютами. Швейцарские инвесторы могут еще больше диверсифицировать свои возможности благодаря токенизированным американским акциям (xStocks) и торговле акциями без комиссии. В рамках программы ставок выплачивается вознаграждение до 22 % годовых на поддерживаемые активы, а компания Kraken Institutional предоставляет услуги депозитария, внебиржевого и прайм-брокера.

Основные характеристики платформы:

• Комиссионные: Спотовая торговля от 0,16% (мейкер) и 0,26% (тейкер); опция с нулевой комиссией при подписке на Kraken+.
• Поддерживаемые активы: 490+ криптовалют, а также токенизированные американские акции и ETF.
• Регулирование и лицензирование: Имеет европейскую лицензию MiCA и регулируется в Швейцарии.
• CHF Способы пополнения счета: Банковские переводы (SEPA/SWIFT), SIC (Bank Frick), дебетовые карты, кредитные карты.

2. Бибит

Компания Bybit стала одним из самых узнаваемых имен в сфере торговли деривативами и занимает прочные позиции среди швейцарских инвесторов, которым нужны передовые инструменты. Основанная в 2018 году, компания насчитывает более 75 миллионов зарегистрированных пользователей по всему миру, а ежедневный объем торгов часто превышает 39 миллиардов долларов. 

Благодаря поддержке нескольких языков, включая немецкий и французский, платформа ориентирована на разнообразную базу инвесторов Швейцарии. Швейцарские трейдеры используют Bybit благодаря широкому спектру продуктов, таких как спот-рынки, бессрочные и обратные фьючерсы, а также опционные контракты с кредитным плечом до 200x. 

Такие функции, как копирование сделок и работающий на основе искусственного интеллекта TradeGPT, облегчают следование за опытными трейдерами, а боты, такие как сетка, фьючерсные комбо и DCA-боты, автоматизируют стратегии. Компания также представила карту Bybit Card, предлагающую до 10 % cashback и интеграцию с повседневными покупками.

Основные характеристики платформы:

• Сборы: Спотовая торговля начинается от 0,1%.
• Поддерживаемые активы: 2 100+ криптовалют.
• Регулирование и лицензирование: Имеет лицензию MiCA и регулируется по всей Европе.
• CHF Способы пополнения счета: Банковские переводы, SIC, SWIFT, Zen.com, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

3. Binance

Binance - крупнейшая в мире криптовалютная биржа по количеству пользователей и объему торгов, обслуживающая более 270 миллионов пользователей в 180 странах. Ее доминирующее положение обусловлено тем, что она предлагает один из самых широких на рынке выбор продуктов, поддерживая спотовую, маржинальную, опционную и фьючерсную торговлю.

Одной из отличительных особенностей является система копирования, которая позволяет новичкам повторять стратегии опытных трейдеров. Помимо этого, пользователи в Швейцарии могут изучить Binance Earn, где средства могут быть размещены на гибких накопительных счетах, заблокированных ставках или пулах ликвидности для получения дохода. 

На платформе также работают порталы Binance Launchpool и Airdrop, предлагающие ранний доступ к новым токенам и вознаграждениям. Binance продолжает расширяться, не ограничиваясь торговлей. Ее торговая площадка NFT позволяет пользователям торговать цифровыми предметами коллекционирования, а Binance Pay обеспечивает криптовалютные платежи за товары и услуги.

Основные характеристики платформы:

• Комиссионные: Спотовая торговля от 0,1% со скидками для держателей токенов BNB.
• Поддерживаемые активы: 500+ криптовалют.
• Регулирование и лицензирование: Имеет лицензию MiCA для работы на территории Европы.
• CHF Способы пополнения счета: Банковский перевод (SEPA/SWIFT), Zen.com, кредитные карты, дебетовые карты.

4. Bitpanda

Bitpanda превратилась в одну из самых универсальных инвестиционных платформ в Европе. Со штаб-квартирой в Вене, полностью регулируемая европейским законодательством, она предоставляет швейцарским инвесторам безопасный и надежный доступ к более чем 600 криптовалютам и более 3 000 акций, ETF, сырьевых товаров и драгоценных металлов.

Что отличает Bitpanda, так это ее предложение по работе с несколькими активами. Для тех, кто предпочитает диверсифицированную экспозицию, Bitpanda предлагает Crypto Indices, которые позволяют пользователям автоматически инвестировать в корзины цифровых активов одним щелчком мыши. В то же время такие функции, как Cash Plus и услуги по ставкам, позволяют пользователям получать дополнительную прибыль на незадействованных балансах.

Безопасность и соответствие нормативным требованиям - главные составляющие привлекательности Bitpanda. Средства хранятся на офлайн-кошельках, платформа сертифицирована по стандарту ISO 27001, а также имеет строгие гарантии по борьбе с отмыванием денег. Как европейская платформа, интерфейс доступен на английском, французском, итальянском и немецком языках.

Основные характеристики платформы:

• Комиссионные: Комиссия за сделки с криптовалютами обычно составляет около 1,49%.
• Поддерживаемые активы: 600+ криптовалют, 3 000+ акций, ETF, сырьевые товары и металлы.
• Регулирование и лицензирование: Регулируется в Австрии в соответствии с FMA; соответствует стандартам ЕС.
• CHF Методы депозита: Банковский перевод, Apple Pay, кредитные карты, дебетовые карты, PayPal.

5. SwissBorg

SwissBorg - это отечественная история успеха, созданная в Лозанне и обслуживающая почти 880 000 проверенных пользователей в 47 странах. Платформа стала криптоинвестиционным приложением №1 в стране благодаря прозрачному ценообразованию, высоким требованиям к соблюдению законодательства и защите инвесторов.

Главной особенностью SwissBorg является Smart Engine, который сканирует множество централизованных и децентрализованных бирж, чтобы обеспечить наилучшую цену исполнения каждой сделки. Инвесторы также могут настроить планы Auto-Invest, чтобы автоматизировать покупки путем усреднения затрат в долларах, что со временем снижает волатильность рынка. 

Биржа предлагает SwissBorg Earn, где пользователи могут получить доходность до 15%. Приложение также предлагает эксклюзивные сделки Alpha Deals, предоставляя инвесторам ранний доступ к предпродажам перспективных криптопроектов. Родной токен, BORG, обеспечивает работу экосистемы, а его держатели могут снижать комиссию или повышать доходность. 

Основные характеристики платформы:

• Тарифы: Прозрачное ценообразование; комиссия за обмен варьируется от 1,49% до 0,25% с уровнями Premium.
• Поддерживаемые активы: 200+ криптовалют.
• Регулирование и лицензирование: Лицензия FVT000326 в Эстонии и E2022-034 во Франции; придерживается стандартов соответствия ЕС.
• CHF Методы депозита: Банковский перевод, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay.

6. Поддержите

Uphold - одна из самых доступных торговых платформ для новичков в Швейцарии. Основанная в 2014 году, она получила признание благодаря своей радикальной прозрачности. В отличие от многих конкурентов, Uphold публикует данные о своих активах и обязательствах каждые 30 секунд, доказывая, что все активы клиентов полностью обеспечены в режиме реального времени.

Платформа создана для одношаговой торговли, позволяя пользователям напрямую переходить от одного поддерживаемого актива к другому без предварительной конвертации в фиат. Благодаря поддержке криптовалют, фиатных валют, драгоценных металлов и даже углеродных кредитов, Uphold предлагает широкий опыт торговли различными активами.

Для тех, кто ищет пассивный доход, Uphold предлагает вознаграждение по ставке до 16,4% APY с функцией мгновенной ставки/отмены ставки для максимальной гибкости. Дополнительные функции, такие как сберегательные планы UpHODL, интеграция дебетовых карт и внебиржевые услуги институционального уровня, расширяют привлекательность Uphold за пределы розничных инвесторов.

Основные характеристики платформы:

• Комиссионные: Модель на основе спреда, обычно 0,8-1,2% по основным парам.
• Поддерживаемые активы: 250+ активов, включая криптовалюту, фиат, металлы и углеродные кредиты.
• Регулирование и лицензирование: Uphold имеет лицензию MiCA в Европе.
• CHF Методы депозита: Банковский перевод, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay.

Регулируется ли криптовалюта в Швейцарии?

В Швейцарии создана одна из самых передовых в мире систем регулирования криптовалют. Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками(FINMA) осуществляет надзор за всеми видами деятельности, связанными с цифровыми активами, и применяет технологически нейтральный подход, рассматривая криптовалюты не как ценные бумаги, а как частные активы, сопоставимые с имуществом или золотом. 

Такая классификация обеспечивает правовую определенность и гарантирует, что криптовалюты подпадают под действие установленных законов, таких как Закон о борьбе с отмыванием денег(AMLA). FINMA предлагает различные лицензии для компаний, желающих работать в этом секторе, и все они требуют соблюдения строгих стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

Закон о блокчейне 2021 года укрепил эту основу, обновив законодательство о ценных бумагах, введя правила для цифровых ценных бумаг и создав категорию лицензий для торговых площадок с технологией распределенных реестров (DLT), что дает инвесторам четкие права даже в случае неплатежеспособности.

Как облагается налогом криптовалюта в Швейцарии?

В Швейцарии Федеральное налоговое управление Швейцарии(SFTA) рассматривает криптовалюты как частные активы, а не как законное платежное средство, подпадая под привычные налоговые правила, аналогичные акциям или облигациям. Вот краткий обзор того, какие налоги применяются к криптовалютным транзакциям:

• Налог на богатство: Криптовалюты должны быть задекларированы как часть активов физического лица 31 декабря каждого года. Они включаются в оценочную стоимость и облагаются налогом в соответствии с кантональной системой налогообложения богатства, который обычно составляет от 0,3 % до 1 %.
• Прямой федеральный налог (физические лица): Максимальная ставка федерального подоходного налога для физических лиц с высокими доходами, включая вознаграждения за майнинг криптовалют или стейкинг, классифицируемые как доход, составляет 11,5 %.
• Налог на прибыль корпораций (юридических лиц): Стандартные корпорации (акционерные общества, ГмбХ, кооперативы) облагаются налогом в размере 8,5 % от чистой прибыли на федеральном уровне. Ассоциации, фонды и подобные организации (если они не освобождены от налогов) облагаются более низким федеральным налогом в размере 4,25 % от чистой прибыли.

Швейцарские налогоплательщики должны включать криптовалюты в свою ежегодную налоговую декларацию, указывая стоимость активов по состоянию на конец года и сообщая о любом налогооблагаемом криптодоходе (например, ставке или профессиональной прибыли).

Принятие криптовалют в Швейцарии

Швейцария стала центром развития цифровых активов, сочетая свою многолетнюю финансовую репутацию с прогрессивным регулированием. По прогнозам, в 2025 году уровень проникновения пользователей составит 42,93 %, а к 2026 году вырастет почти до 45 %, что означает более 4 миллионов пользователей, активно работающих с цифровыми активами. 

Этому росту способствуют устоявшаяся роль Швейцарии как центра для блокчейн-компаний, четкая правовая база FINMA и Закона о блокчейне, а также активная интеграция криптовалют как в розничные, так и в институциональные финансы.

Благодаря тому, что принятие криптовалют происходит как на индивидуальном, так и на корпоративном уровне, Швейцария прочно заняла место одного из важнейших мировых центров криптовалютных инноваций и инвестиций.

Как купить биткойн в Швейцарии

Жители Швейцарии, желающие приобрести биткоин, имеют преимущество регулируемого рынка: биржи работают под надзором FINMA. Вот простое руководство по работе с BTC в Швейцарии:

1. Выберите криптовалютную биржу: Выберите надежную платформу, которая поддерживает швейцарских пользователей и предлагает депозиты в швейцарских франках. Среди ведущих вариантов - регулируемые местные биржи и авторитетные международные платформы, отвечающие швейцарским требованиям.
2. Создайте свою учетную запись: Зарегистрируйтесь на бирже и пройдите процедуру "Знай своего клиента" (KYC). Как правило, вам потребуется предоставить действительное швейцарское удостоверение личности или паспорт, а в некоторых случаях - подтверждение места жительства, например, счет за коммунальные услуги или выписку из банковского счета.
3. Пополнение счета: Пополните свой торговый счет с помощью поддерживаемых методов. Большинство платформ в Швейцарии позволяют пополнять счет с помощью банковских переводов с IBAN, кредитных или дебетовых карт и даже прямых ссылок на местные банки.
4. Приобретите биткойн (BTC): После пополнения счета перейдите в раздел торговли биткойнами. Введите сумму, которую вы хотите купить, просмотрите детали заказа и подтвердите покупку.

Следуя этим шагам, швейцарские инвесторы могут приобретать биткоин с уверенностью, зная, что они используют платформы, которые уделяют особое внимание прозрачности, безопасности и строгому соблюдению нормативных стандартов.

Заключительные размышления

Швейцария предлагает одну из самых безопасных и прозрачных сред для инвестирования в криптовалюты: надзор FINMA, четкие налоговые правила и широкий выбор авторитетных бирж.

Неважно, новичок ли вы, использующий Uphold или SwissBorg, или профессиональный трейдер на Kraken, Bybit или Binance - главное, чтобы выбор платформы соответствовал вашим целям.