Сравните лучшие токенизированные серебряные активы

1. Kinesis Silver (KAG)

Kinesis Silver (KAG) — предпочтительный выбор для инвесторов, которые ищут физическое обеспечение 1:1 на блокчейне. Каждый цифровой токен представляет собой одну унцию инвестиционного серебра. Он обеспечивает надежный мост между традиционными драгоценными металлами и современными децентрализованными финансами.

Мы выбрали KAG из-за его уникальной системы доходности, которая вознаграждает держателей за их участие. В отличие от конкурентов, взимающих плату за хранение, Kinesis делится с пользователями 57,5% дохода от транзакций. Это превращает статические инвестиции в металл в продуктивный цифровой актив, приносящий процентный доход.

С рыночной капитализацией, превышающей 284 миллиона долларов, KAG обеспечивает высокую ликвидность для трейдеров, торгующих серебром. Пользователи могут легко тратить свои активы с помощью виртуальных карт или запрашивать физический выкуп. Надежные протоколы аудита и страхования обеспечивают максимальную прозрачность для всех институциональных и розничных участников.

Плюсы

• Держатели получают ежемесячный доход от комиссий за транзакции на глобальной платформе.
• Пользователи не платят никаких комиссий за профессиональное хранение и страхование.
• Резервы проходят независимую проверку два раза в год.

Cons

• Для физического выкупа требуется минимум 200 унций серебра.
• Торговая деятельность в основном сосредоточена на бирже Kinesis.
• Централизованное управление может противоречить некоторым строгим принципам DeFi.

2. iShares Silver Trust (SLVon)

SLVon — это ведущее токенизированное представление iShares Silver Trust, управляемое через Ondo Finance. Оно предоставляет уникальный мост для инвесторов в блокчейне, позволяющий получить доступ к крупнейшему в мире ETF на серебро. Этот актив обеспечивает безопасность институционального уровня для каждого держателя цифрового токена.

Мы включили SLVon в наш список благодаря его безупречной интеграции традиционных финансов и технологии блокчейн. В отличие от физических токенов с драгоценными металлами, этот актив автоматически реинвестирует дивиденды, что позволяет эффективно наращивать доходность. Он предлагает инвесторам из-за пределов США регулируемый способ получить массивную экспозицию по цене на серебро.

С рыночной капитализацией около 21 миллиона долларов, SLVon обеспечивает стабильную ликвидность на децентрализованных рынках. Его круглосуточная доступность для торговли позволяет обойти ограничения традиционных биржевых часов. Такая прозрачность делает его лучшим выбором для современных диверсифицированных криптовалютных портфелей.

Плюсы

• Предлагает круглосуточный доступ к традиционным рынкам ETF на серебро.
• Автоматически реинвестирует дивиденды для максимизации долгосрочной доходности инвестиций.
• Поддерживается хранением институционального уровня через траст BlackRock.

Cons

• Не доступно для покупки инвесторами в США.
• Требуется внешний смарт-контракт для доступа к базовому активу.
• Более низкий объем обращения по сравнению с устоявшимися физическими серебряными токенами.

3. Серебряный токен (XAGX)

Silver Token (XAGX) предоставляет современный способ хранения физического серебра в блокчейне Avalanche. Мы выбрали этот актив за его впечатляющую скорость и эффективность в пространстве DeFi. Он позволяет пользователям торговать одной унцией серебра с минимальными комиссиями.

Эта платформа использует Avalanche C-Chain, чтобы обеспечить быстрое и доступное для розничных пользователей проведение каждой транзакции. Благодаря токенизации физического металла она устраняет тяжелые затраты на хранение, которые обычно связаны с серебром. Она устраняет разрыв между сырьевыми товарами и криптовалютой.

С полностью разводненной оценкой около 19 миллионов долларов, XAGX является небольшим, но растущим игроком на рынке токенизированных металлов. Актив сохраняет прозрачность благодаря периодическим аудитам своих физических резервов. Он предлагает децентрализованную альтернативу для тех, кто избегает традиционных серебряных трастов.

Плюсы

• Низкие комиссии за транзакции в эффективной сети Avalanche C-Chain.
• Каждый цифровой токен обеспечен одной унцией серебра.
• Пользователи могут получить доступ к рынкам серебра круглосуточно.

Cons

• Более низкая ликвидность по сравнению с гораздо более крупными активами, обеспеченными серебром.
• Данные о рыночной капитализации еще не полностью проверены в цепочке.
• В настоящее время не имеет широкой поддержки бирж со стороны основных конкурентов.

4. Серебро (ГРАММЫ)

Silver (GRAMS) — это цифровой актив, выпущенный Token Teknoloji, который обеспечивает прямой доступ к физическому серебру. Каждый токен строго привязан к одному грамму серебра пробы 999. Он бесперебойно работает в сетях блокчейнов Avalanche и Polygon.

Мы включили GRAMS в список благодаря его доступности и ориентации на долевое владение для розничных трейдеров. Его механизм «mint-and-burn» (чеканка и сжигание) обеспечивает постоянное соотношение 1:1 с резервами в хранилище в любое время. Это обеспечивает надежный и прозрачный способ хеджирования от волатильности рынка.

С полностью разводненной оценкой почти в 9 миллионов долларов, GRAMS остается специализированным выбором для инвесторов, работающих с металлами в блокчейне. Платформа предлагает мгновенную ликвидность благодаря интеграции с различными децентрализованными биржами. Пользователи получают выгоду от торговли серебром в течение 24 часов каждого календарного дня.

Плюсы

• Низкие входные барьеры позволяют осуществлять микроинвестиции в драгоценные металлы.
• Двойная совместимость цепочек обеспечивает пользователям гибкость между Avalanche и Polygon.
• Смарт-контракты автоматически поддерживают строгий фиксированный курс 1:1 к серебру.

Cons

• Более низкий объем циркулирующего предложения ограничивает размер институциональных сделок.
• Первичная ликвидность сосредоточена на небольшом числе бирж.
• Прозрачность резервов в значительной степени зависит от периодических аудитов центрального эмитента.

5. Серебряные жетоны Wealth99

Серебряные токены Wealth99 предлагают инвесторам безопасный способ хранения физического серебра в регулируемой цифровой экосистеме. Каждый токен обеспечен одной унцией слитков, хранящихся в профессиональных хранилищах. Этот актив предоставляет простую точку входа для розничных участников.

Мы выбрали этот актив, потому что он уделяет приоритетное внимание безопасности институционального уровня для повседневных пользователей. Платформа использует Bitgo для хранения и страхования, обеспечивая защиту всех цифровых активов. Это создает высокий уровень доверия для долгосрочных инвесторов в драгоценные металлы.

Хотя конкретная рыночная капитализация остается конфиденциальной, Wealth99 поддерживает тысячи активных пользователей по всему миру. Платформа предлагает круглосуточную ликвидность и позволяет физически выкупать серебро после достижения определенных пороговых значений. Платформа остается пионером в токенизации дорогостоящих физических товаров.

Плюсы

• Каждый токен обеспечен одной унцией физического серебра.
• Все активы полностью застрахованы и хранятся в безопасных хранилищах.
• Низкий минимальный уровень инвестиций делает серебро доступным для всех.

Cons

• Физическое погашение ограничено высокими минимальными требованиями к объему.
• Торговля в основном ограничена частной платформой Wealth99.
• Актив имеет ограниченную интеграцию с внешними протоколами DeFi.

Что такое токенизированные серебряные активы?

Токенизированные серебряные активы представляют собой физическое серебро, зарегистрированное в блокчейне. Каждый цифровой токен действует как юридическое право на определенное количество металла, обычно одну унцию. Эти активы сочетают в себе стабильность серебра и эффективность распределенных реестров.

Эти токены работают на основе смарт-контрактов, что обеспечивает прозрачность и безопасность для каждого инвестора. Используя технологию блокчейн, провайдеры могут предлагать долевое владение и мгновенные расчеты. Эта система устраняет необходимость в дорогостоящих посредниках и сложной физической транспортировке во время торговли.

Рынок токенизированных товаров в последнее время расширился, достигнув общей стоимости более 4 миллиардов долларов. Серебро, в частности, обеспечивает защиту от инфляции, предлагая круглосуточную ликвидность. Данные показывают, что цифровое серебро становится предпочтительным выбором для современных технологичных диверсифицированных портфелей.

Как выбрать токенизированный серебряный актив

Выбор идеального токенизированного серебряного актива требует тщательной оценки базового эмитента, инфраструктуры блокчейна и конкретных прав на выкуп, предлагаемых эмитентом.

Шаг 1: Оценка эмитента и депозитария

Выбор между децентрализованным и централизованным провайдером — это первое важное решение, которое инвестор должен принять в отношении своих цифровых активов в драгоценных металлах.

Изучите протоколы безопасности и места хранения:

• Изучите репутацию и местонахождение физического хранилища.
• Убедитесь, что серебро хранится на отдельном счете.
• Проверьте, является ли эмитент актива регулируемой финансовой организацией.

Шаг 2: Анализ аудита и прозрачности

Регулярное независимое подтверждение запасов необходимо для обеспечения того, чтобы каждый цифровой токен точно соответствовал одной физической унции серебра.

Ищите частые проверки запасов металла третьей стороной:

• Убедитесь, что аудит проводится авторитетными аудиторскими компаниями.
• Ищите платформы, которые предоставляют данные в режиме реального времени.
• Убедитесь, что аудиторские отчеты доступны для общественности и являются актуальными.

Шаг 3: Оценка ликвидности и погашения

Возможность быстро выйти из позиции или получить физическое золото — это то, что отличает высококачественные серебряные токены от спекулятивных цифровых активов.

Проверьте объемы торгов и процесс физической поставки:

• Оцените ежедневный объем торгов на основных криптовалютных биржах.
• Ознакомьтесь с минимальными требованиями для запроса физической доставки.
• Изучите комиссии, связанные с процессом выкупа металла.

Регулирование токенизированных серебряных активов

Регулирование токенизированных серебряных активов значительно продвинулось в течение 2025 года, поскольку крупные экономики интегрировали стандарты Базельского комитета в отношении банковских рисков. Обязательные резервы, обеспеченные металлом в соотношении 1:1, гарантируют стабильность. Глобальный переход превратил цифровое серебро в строго регулируемый финансовый инструмент.

В настоящее время эмитенты обязаны соблюдать правило FATF Travel Rule, которое требует строгой проверки личности при трансграничных переводах серебра. Эта система помогает стабилизировать рынок, сдерживая незаконную деятельность и привлекая институциональный капитал. Регулирующие органы используют инструменты мониторинга в режиме реального времени для проверки слитков.

Глобальные юрисдикции и рамки 2026 года

Регулирование рынков криптоактивов (MiCA) служит глобальным эталоном для токенизации драгоценных металлов. В соответствии с MiCA, серебряные токены классифицируются как токены, привязанные к активам, что требует от эмитентов наличия юридического лица в пределах ЕС. Такая структура обеспечивает гармонизированную среду.

Соединенные Штаты разъяснили свою позицию в законе Луммис-Гиллибранд, поставив серебряные токены под надзор CFTC. Классификация в качестве цифрового товара обеспечила правовую определенность, необходимую для расширения таких платформ, как Ondo. Стандарты гарантируют, что блокчейн-серебро соответствует строгости традиционного биржевого рынка.

Стандарты соответствия и безопасности

Современные эмитенты теперь должны соблюдать обновления Закона Сарбейнса-Оксли 2025 года, касающиеся хранения цифровых активов и отчетности. Независимые фирмы проводят ежемесячные проверки резервов вместо традиционных ежегодных аудитов. Высокая прозрачность является обязательным требованием для серебряных токенов, которые стремятся к глобальному листингу.

Безопасность смарт-контрактов является одним из основных элементов регулирования, при этом юрисдикции требуют соблюдения стандарта SOC 2 для всех протоколов чеканки. Разработчики юридически обязаны проводить постоянный мониторинг для предотвращения уязвимостей. Эти правила гарантируют, что все токенизированные запасы драгоценных металлов остаются полностью защищенными в децентрализованных сетях.

Как купить токенизированное серебро

Инвесторы могут легко приобрести токенизированное серебро, используя современные брокерские платформы, которые предлагают доступ к физическому металлу или различным биржевым фондам.

Следуйте этим простым шагам, чтобы начать свой путь в мире инвестиций:

1. Откройте счет: Завершите процесс регистрации на платформе, такой как Robinhood, чтобы получить доступ к различным токенизированным инвестиционным продуктам, связанным с серебром, уже сегодня.
2. Кошелек фонда: переводите капитал с помощью традиционного банковского соединения или цифровой валюты, чтобы обеспечить немедленную ликвидность для ваших сделок.
3. Символы поиска: ищите конкретные тикеры товаров, такие как SLV или SIVR, в реестре выпуска активов, чтобы найти серебро.
4. Проверьте ликвидность: используйте аналитику Dune, чтобы увидеть, есть ли у токенизированных акций достаточная ликвидность и покупатели на Robinhood.
5. Установить сумму: определите общее количество акций или токенов, которые вы хотите приобрести, исходя из текущей рыночной цены.
6. Подтвердите покупку: выполните транзакцию и следите за своим портфелем, поскольку цифровые серебряные акции будут зачислены непосредственно на ваш счет.

iShares Silver Trust (SLV) остается одним из самых популярных инструментов на Robinhood с токенизированной стоимостью, превышающей 340 340 долларов. Пользователи также могут торговать ETF abrdn Physical Silver Shares (SIVR), чтобы круглосуточно получать доход от инвестиций в серебро.

Риски токенизированных серебряных активов

Инвесторы должны понимать специфические уязвимости, связанные с цифровым серебром, прежде чем вкладывать свой капитал в этот новый класс активов в рамках децентрализованных финансов.

Перед инвестированием тщательно рассмотрите следующие основные факторы риска:

• Риск контрагента: Пользователи полагаются на то, что эмитент поддерживает физические запасы серебра, которые точно соответствуют общему количеству цифровых токенов.
• Изменения в законодательстве: Изменения в глобальном законодательстве могут повлиять на правовой статус товаров с соотношением 1:1, что потенциально может повлиять на доступ к рынку или ликвидность активов.
• Смарт-контракты: уязвимости в коде смарт-контракта могут привести к 100% потере средств, если злоумышленник воспользуется протоколом или процессом чеканки.
• Волатильность цен: Серебро остается волатильным товаром, который может подвергаться значительным ценовым падениям в периоды высокой напряженности на рынке или укрепления доллара.
• Физический доступ: Для обмена цифровых токенов на 1 килограмм серебра часто требуется соблюдение высоких минимальных требований или уплата значительных сборов за международную доставку в хранилище.
• Проблемы централизации: многие токенизированные проекты сохраняют централизованный контроль над процессом чеканки, что может противоречить философии 100% децентрализованных инвестиций.
• Дефицит ликвидности: небольшие серебряные токены могут не иметь достаточного дневного объема, что приводит к проскальзыванию на 1% или более, когда трейдеры пытаются разместить крупные рыночные ордера.
• Кибербезопасность: для сохранения цифровых активов требуется круглосуточная бдительность в отношении фишинговых атак и взломов кошельков, направленных на неопытных розничных инвесторов в драгоценные металлы.

Заключительные размышления

Токенизированное серебро предлагает инвесторам современный способ доступа к физическим слиткам через цифровые активы с обеспечением 1:1 и институциональные ETF на основе блокчейна.

Выбор подходящей платформы требует тщательного анализа круглосуточной ликвидности, безопасности хранилищ и прозрачности регулярных независимых аудитов запасов металлов.

Инвесторы должны сохранять сбалансированный подход к рискам, таким как уязвимости смарт-контрактов, одновременно используя 100% прозрачность, обеспечиваемую технологией распределенного реестра.