DeFi besten DeFi für 2025

Die dezentrale Finanzwirtschaft ist seit Ethereum Smart Contracts Ethereum einer der prägendsten Trends im Kryptobereich und hat sich in mehreren Phasen weiterentwickelt, wobei jeder Zyklus neue, einzigartige Anwendungsfälle hervorgebracht hat.

Von den Anfängen, in denen der Schwerpunkt auf der Vergabe und Aufnahme von Krediten lag, bis hin zur Entstehung von Innovationen wie Liquid staking auf Meme-Coins ausgerichteten Apps DeFi seine Attraktivität für ein breit gefächertes Anlegerpublikum kontinuierlich ausgebaut.

Mit Blick auf die besten DeFi im Jahr 2025 haben wir über 20 Teilbereiche bewertet und dabei Faktoren wie aktuelle Trends, hype Krypto-Insidern, TVL , die Dynamik und die Zugänglichkeit berücksichtigt.

Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit den führenden DeFi , die anhand dieser Kriterien ausgewählt wurden.

1. Aave

Aave steht ganz oben auf unserer Liste als Hommage an die goldene Ära der DeFi. Die 2017 gestartete Plattform floriert bis heute und verzeichnet derzeit ein TVL 10,5 Milliarden US-Dollar, mit einem Höchststand von 51 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, sowie einen Marktanteil von 36,3 % im Krypto-Kreditsektor.

Aave Nutzer eine Vielzahl von Token verleihen und aufnehmen, ohne auf Zwischenhändler angewiesen zu sein. Die Plattform unterstützt über 140 yield auf 12 Blockchains und bietet wettbewerbsfähige jährliche Renditen (APYs), darunter 6–10 % auf Stablecoins wie DAI, USDT, USDC und USDS.

Der AAVE erfüllt mehrere Funktionen: Er gewährt Mitbestimmungsrechte, ermöglicht es den Inhabern, über Protokollaktualisierungen abzustimmen, und kann gestaked werden, um Belohnungen zu verdienen und so zur Sicherheit der Plattform beizutragen. Der innovative Ansatz Aave maximiert die Kapitaleffizienz und erweitert den Zugang zu Finanzdienstleistungen.

• Unterstützte Blockchains: Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon, Base, Optimism, Scroll
• Funktionen: Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Token-Swap,Staking
• Wichtigste Wettbewerber: Compound, Kamino, Venus, Morpho, Spark, JustLend

2. Lido

Lido wurde 2020 gegründet und hat sich mit einem gesperrten Gesamtwert von 23,5 Milliarden US-Dollar zur führenden staking entwickelt. Das Protokoll ermöglicht es Nutzern, Ethereum stETH zu staken, einen Token, der gestakte ETH repräsentiert ETH vollständig liquide bleibt.

Dadurch können Nutzer handeln, verleihen oder stETH auf verschiedenen DeFi zu handeln, zu verleihen oder zu nutzen und dabei staking zu verdienen. Lido auf vier Blockchains aktiv, darunter Ethereum Solana, wobei seine dezentrale Struktur staking auf mehrere Validatoren verteilt.

Durch die Nutzung von Staking wie stETH können Nutzer staking ohne die üblichen Sperrfristen verdienen, was ihnen mehr Flexibilität bietet. Der native Token Lido, LDO, spielt eine zentrale Rolle in der Governance und ermöglicht es den Inhabern, über Vorschläge für Protokollaktualisierungen und Gebührenstrukturen abzustimmen.

• Unterstützte Blockchains: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver
• Funktionen: Staking Umwandlung von ETH stETH
• Wichtigste Konkurrenten: Binance ETH, Jito, Rocket Pool, mETH, Marinade

3. Hyperliquid

Hyperliquid, eine 2023 gestartete dezentrale Börse, hat denfutures perpetual futures im Handumdrehen erobert. Da sie auf ihrer eigenen Layer 1 läuft, ermöglicht sie schnellen und kostengünstigen Handel, unterstützt durch hohe Liquidität und leverage zu 50-fache leverage bei BTC ETH.

Die Plattform zeichnet sich durch ihr on-chain aus, das Transparenz und erhöhte Sicherheit bietet und Händlern gleichzeitig durch Limit- und stop-loss die Kontrolle gibt. Der HYPE dient der Governance und staking der Plattform, und sein deflationäres Modell zielt darauf ab, seinen Wert im Laufe der Zeit zu steigern.

Ende 2024 Hyperliquid einen der größten airdrops DeFi Hyperliquid , erreichte damit über 90.000 Nutzer und baute sein Ökosystem weiter aus. Mit einem monatlichen Handelsvolumen von über 150 Milliarden US-Dollar, 190.000 aktiven Händlern und einem monatlichen Umsatz von 10 Millionen US-Dollar Hyperliquid gut in das Jahr 2025 gestartet.

• Unterstützte Blockchains: Hyperliquid L1
• Funktionen: Spot Futures , Einzahlungen in den Tresor, HYPE Staking, Empfehlungsprogramm
• Wichtigste Konkurrenten: dYdX, GMX, Jupiter Perps, SynFutures, Drift

4. Pump.fun

Pump.fun, der beliebteste DeFi des letzten Jahres, ist eine Plattform zum Erstellen und Handeln von Meme-Coins auf Solana. Nutzer können Token innerhalb weniger Minuten auf den Markt bringen, und obwohl keine Programmierkenntnisse erforderlich sind, werden die Token-Ersteller oft als „Devs“ bezeichnet; zu den bekanntesten Erstellern zählen Iggy Azalea Caitlyn Jenner.

Dank der Liquiditätsunterstützung Raydium gehört Pump.fun zu den Protokollen mit der höchsten on-chain im DeFi. Die Plattform hat einen Umsatz von 320 Millionen US-Dollar erzielt und die Schaffung von über 5,3 Millionen Token sowie die Beteiligung von mehr als 9 Millionen Adressen ermöglicht.

Aufgrund seines curve steigen die Token-Preise, je mehr davon gekauft werden, was frühen Teilnehmern einen Vorteil verschafft. Trotz seines Erfolgs sieht sich Pump.fun mit Problemen wie „Rug Pulls“ und behördlicher Kontrolle in UK konfrontiert, doch die Vorfreude auf eine mögliche Token-Einführung und airdrop seine Beliebtheit ungebrochen airdrop .

• Unterstützte Blockchains: Solana, Blast
• Merkmale: Einsetzen und Investieren in Meme Coins
• Wichtigste Konkurrenten: Sun Pump, PinkSale, DxSale, Juicebox V1

5. Babylon

Babylon ist Vorreiter bei der Integration DeFi Bitcoin – ein Trend, der im Jahr 2025 voraussichtlich noch weiter an Dynamik gewinnen wird. Das Protokoll sichert Proof-of-Stake-Netzwerke (PoS), indem es die Sicherheit Bitcoinnutzt, um data availability zu gewährleisten data availability Probleme wie Langstreckenangriffe zu verhindern.

Dadurch können PoS die RechenleistungBitcoin leverage , ohne bridge zu müssen. Der Ansatz von Babylon entspricht dem von Eigenlayer, das die Sicherheit Ethereumfür dezentrale Dienste nutzt, doch Babylon konzentriert sich auf die Integration Bitcoin PoS .

Obwohl Babylon über keinen eigenen Token verfügt, hat es große Aufmerksamkeit auf sich gezogen: 57.000 BTC , was TVL von über 6 Milliarden US-Dollar entspricht, dazu kommen 140.000 Delegationen und 130.000 Staker. Seit Anfang 2025 ist Babylons aktuellestaking -Phase 1, Cap 3, derzeit geschlossen.

• Unterstützte Blockchains: Bitcoin
• Funktionen: BTC staken und delegieren
• Wichtigste Wettbewerber: Symbiotic, EigenLayer, Karak, exSat Credit Staking, Solayer
  

Was ist dezentrale Finanzwirtschaft (DeFi)?

Der Begriff „Dezentrale Finanzen“ (kurz DeFi) bezeichnet Finanzdienstleistungen, die auf der Blockchain-Technologie basieren und es Nutzern ermöglichen, ohne Zwischenhändler Aktivitäten wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel zu betreiben.

Zu den jüngsten Entwicklungen zählen staking , die es Nutzern ermöglichen, Vermögenswerte zu staken und gleichzeitig ihre Liquidität zu wahren, sowie restaking, das die Netzwerksicherheit erhöht und es Nutzern gleichzeitig ermöglicht, an mehreren dezentralen Aktivitäten gleichzeitig teilzunehmen, um höhere yield .

DeFi umfasst DeFi Launchpads für Meme-Coins, die es jedem ermöglichen, Token zu erstellen und zu handeln. Prognosemärkte wie Polymarket, ermöglichen es Nutzern, auf dezentrale Weise auf zukünftige Ereignisse zu wetten.

Ist DeFi ?

DeFi hat sich in den letzten Jahren deutlich verbessert, wobei die Zahl der Hackerangriffe und Sicherheitslücken zurückgegangen ist, da die Protokolle ihre Abwehrmaßnahmen verstärkt haben. Im Jahr 2024 sanken die Verluste durch sicherheitsrelevante Vorfälle DeFi um 40 % – von 787 Millionen US-Dollar im Jahr 2023 auf 474 Millionen US-Dollar.

Ein wesentlicher Faktor für diesen Rückgang ist der Rückgang der bridge , die in den vergangenen Jahren eine erhebliche Sicherheitslücke darstellten. Cross-chain bridge sanken von 338 Millionen US-Dollar im Jahr 2023 auf 114 Millionen US-Dollar im Jahr 2024, was auf Verbesserungen bei bridge zurückzuführen ist.

Zwar sind bei DeFi positive Entwicklungen zu verzeichnen, doch steht die Kryptobranche insgesamt weiterhin vor Herausforderungen: Bei zentralisierten Plattformen ist eine Zunahme von Hackerangriffen zu beobachten (DMM Bitcoin, WazirX), was zeigt, dass in allen Bereichen der digitalen Finanzwelt weiterhin Wachsamkeit geboten ist.

Ist DeFi im Jahr 2025 DeFi gute Investition?

Unsere Analyse zeigt, dass DeFi im Vergleich zum gesamten DeFi derzeit unterbewertet sind. Während die Gesamt DeFi TVL im vergangenen Jahr um 130 % gewachsen ist, hat sich die Marktkapitalisierung von DeFi nur um 67 % erhöht, was eine Diskrepanz zwischen Wertschöpfung und Token-Preisen verdeutlicht.

Diese Lücke deutet auf ein erhebliches Aufwärtspotenzial für DeFi hin, da der Markt das zugrunde liegende Wachstum der dezentralen Finanzplattformen nachholt.

Wie findet man vielversprechende Projekte im DeFi?

Die beste Plattform zur Analyse von DeFi ist DefiLlama, die zuverlässige Tools zur Verfolgung TVL, zum Vergleich von Protokollen und zur Bewertung der Sektorleistung bietet. Basierend auf unserer Analyse lassen sich die führenden DeFi im Jahr 2025 entsprechend ihrem Marktanteil in verschiedene Stufen einteilen:

1. A-Tier (dominante Sektoren – 51,2 % Marktanteil): Umfasst Liquid staking 59,68 Mrd. $), Kreditvergabe (49,01 Mrd. $) und Brücken (38,85 Mrd. $).
2. B-Tier (etablierte Sektoren – 22,4 % Marktanteil): Umfasst DEXs (25,11 Mrd. $), restaking 24,85 Mrd. $) und Liquid restaking 14,85 Mrd. $).
3. C-Tier (aufstrebende Sektoren – 8,8 % Marktanteil): Umfasst yield 8,78 Mrd. $), CDP (8,69 Mrd. $) und RWA 7,96 Mrd. $).
4. D-Tier (Kleinere Sektoren - 17,5 % Marktanteil): Kombinierte kleinere Kategorien wie Derivate, Versicherungen, Launchpads und mehr mit einem Gesamtvolumen von 50,60 Mrd. USD.

Unterm Strich

Obwohl Ethereumim DeFi einen Marktanteil von 55 % hält, Bitcoin Blockchains wie Solana Bitcoin Boden, und wir gehen davon aus, dass weitere L1 L2 weiterhin Marktanteile hinzugewinnen werden.

Im Jahr 2025 werden sich die wichtigsten Trends voraussichtlich um Real World Assets (RWA) und AI drehen, die in DeFi Fuß fassen werden, DeFi Investoren nach Möglichkeiten suchen, von diesen Entwicklungen zu profitieren.

Ob durchleverage , Automatisierung oder yield – diese Trends werden wahrscheinlich zu einer neuen Generation von Projekten führen, die den aktuellen Bedürfnissen der Anleger gerecht werden.