Puis-je acheter des crypto-monnaies avec Interactive Brokers ?

Oui. Interactive Brokers permet à ses clients de négocier des crypto-monnaies directement sur sa plateforme, avec une garde gérée par des partenaires réglementés, Paxos Trust Company et Zero Hash. Les investisseurs peuvent acheter et détenir des actifs tels que Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP et sept autres jetons.

Au-delà du trading au comptant, IBKR propose des produits négociés en bourse (ETP) de crypto-monnaies tels que l'iShares Bitcoin Trust (IBIT) et l'iShares Ethereum ETF (ETHA). Les clients peuvent également accéder à des contrats à terme sur le Bitcoin et l'Ether, ainsi qu'à des options sur les contrats à terme. 

Tous les produits sont disponibles sur le même compte qui gère les actions, les obligations, les options et les devises mondiales.

Comment activer le Crypto sur IBKR

Les clients d'Interactive Brokers doivent activer les autorisations de trading de crypto-monnaies avant d'avoir accès au Bitcoin, à l'Ethereum et aux autres actifs pris en charge. La configuration est gérée directement dans le portail client IBKR et prend généralement moins de 24 heures.

Suivez les étapes suivantes pour activer l'échange de cryptomonnaies :

1. Connectez-vous au portail client: Allez dans le menu Utilisateur (en haut à droite) et sélectionnez Paramètres, puis Négociation, puis Permissions de négociation.
2. Ajouter des autorisations Crypto: Dans le panneau des autorisations, choisissez Ajouter/Modifier sous Cryptocurrencies.
3. Examiner les accords: Lisez l'accord du fournisseur de crypto-monnaie et les informations requises, tapez votre nom dans la case Signer ici et continuez.
4. Confirmez votre expérience : Vérifiez vos antécédents en matière de trading et confirmez les changements sur la page d'évaluation.
5. Attendre l'approbation: Les autorisations sont généralement approuvées dans les 24 heures, après quoi vous pouvez commencer à négocier des produits cryptographiques par l'intermédiaire d'IBKR.

Frais d'Interactive Brokers pour le trading de crypto-monnaies

Interactive Brokers est l'une des plateformes les moins chères pour l'échange de crypto-monnaies, facturant 0,12 % à 0,18 % de la valeur de la transaction avec un minimum de 1,75 $ par ordre, plafonné à 1 %. Il n'y a pas d'écart supplémentaire, de majoration, de frais de garde ou de compte minimum.

Principaux coûts pour le trading de crypto-monnaies sur IBKR :

• Spot Crypto (BTC, ETH, SOL, ADA, AVAX, DOGE, XRP, LTC, LINK, SUI) : 0,12%-0,18% de commission sans spreads cachés.
• Crypto ETP : 0 $ de commission sur des fonds tels que iShares Bitcoin Trust (IBIT) et iShares Ethereum ETF (ETHA). Les clients d'IBKR Lite paient toujours des commissions de 0 $, tandis qu'IBKR Pro propose des taux progressifs à partir de 0,0005 $ par action.
• Crypto Stocks : Les actions de Coinbase (COIN), MicroStrategy (MSTR), Riot Platforms (RIOT) et d'autres commencent à 0,0005 $ par action.
• Crypto Futures : Les contrats à terme sur le bitcoin et l'éther, y compris les micro-contrats, se négocient entre 0,25 et 0,85 dollar par contrat.
  Options sur les contrats à terme sur crypto-monnaies : De 0,15 $ à 0,65 $ par contrat américain.

Comment acheter des bitcoins et des crypto-monnaies avec les alternatives d'Interactive Brokers

Bien qu'Interactive Brokers offre un accès aux crypto-monnaies par le biais d'opérations au comptant, d'ETF, de contrats à terme et d'options, certains investisseurs peuvent souhaiter une bourse dédiée avec plus d'actifs et de récompenses de mise en jeu. 

La meilleure alternative réglementée est Kraken, une bourse mondiale disponible aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Europe, en Australie et en Asie. Kraken prend en charge plus de 460 crypto-monnaies, dont Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Solana (SOL), et propose un staking pour des revenus passifs.

Voici un guide rapide sur la façon d'acheter des crypto-monnaies sur Kraken :

1. Créer un compte : Inscrivez-vous sur le site officiel de Kraken et procédez à la vérification de votre identité (KYC).
2. Déposer des fonds : Ajoutez des USD ou votre monnaie locale en utilisant un virement bancaire ou d'autres méthodes de paiement prises en charge.
3. Sélectionnez votre actif : Choisissez parmi plus de 460 cryptocurrencies, y compris BTC, ETH et SOL.
4. Acheter des crypto-monnaies : Saisissez le montant de l'achat, consultez les détails de la commande et confirmez la transaction.

Meilleures bourses alternatives pour les utilisateurs d'IBKR

Si vous utilisez Interactive Brokers pour votre exposition aux crypto-monnaies mais que vous souhaitez des alternatives à Kraken, ces échanges réglementés sont des options solides :

• Binance: L'une des plus grandes bourses d'échange au monde, Binance répertorie plus de 400 cryptocurrencies avec des frais de transaction d'environ 0,1 %. Elle offre une grande liquidité, des outils de négociation avancés et une infrastructure de sécurité solide.
• OKX: Prenant en charge plus de 300 actifs numériques, OKX applique des frais transparents de 0,08 % à 0,1 %. La plateforme est connue pour ses fonctionnalités de trading de niveau professionnel, sa sécurité robuste et son expérience mobile intuitive.
• Coinbase: Une plateforme réglementée avec plus de 250 crypto-monnaies prises en charge, Coinbase facture environ 1,49 % par transaction. Elle est bien adaptée aux investisseurs débutants qui recherchent la facilité d'utilisation, un stockage sécurisé et des structures de frais claires.

Risques liés à l'utilisation d'Interactive Brokers pour les crypto-monnaies

Bien qu'Interactive Brokers offre un accès réglementé aux actifs numériques, il existe des risques spécifiques que les investisseurs doivent évaluer avant d'effectuer des transactions :

• Couverture étroite des actifs : IBKR ne prend en charge que dix cryptocurrencies (BTC, ETH, SOL, ADA, AVAX, DOGE, XRP, LTC, LINK, SUI). Bien que cela réduise le choix par rapport aux principaux échanges, cela peut également limiter la diversification du portefeuille.
• Conservation par un tiers : Le négoce et la garde des crypto-monnaies sont gérés par Paxos Trust Company ou Zero Hash LLC, et non par IBKR elle-même. Paxos est une société fiduciaire réglementée par le NYDFS qui compte des clients tels que PayPal, tandis que Zero Hash est un MSB enregistré auprès du FinCEN et titulaire d'une licence BitLicense du NYDFS. Les actifs conservés auprès d'eux ne sont pas assurés par le SIPC.
• Pas de contrôle sur la chaîne : Les investisseurs ne peuvent pas transférer librement des pièces vers des portefeuilles personnels par l'intermédiaire d'IBKR. Les retraits dépendent de Paxos ou de Zero Hash, ce qui limite l'autocontrôle total.
• Risques de marché : Les actifs numériques restent volatils et les produits tels que les contrats à terme et les options présentent un potentiel de perte important.
• Contraintes réglementaires : L'accès aux crypto-monnaies au comptant, aux ETP ou aux contrats à terme varie d'un pays à l'autre, certaines régions imposant des restrictions.

À propos d'Interactive Brokers

Interactive Brokers (NASDAQ : IBKR) est une société de courtage internationale qui compte plus de 2,5 millions de clients et plus de 430 milliards de dollars de capitaux propres. La société offre un accès aux actions, aux ETF, aux options, aux contrats à terme, aux obligations, aux devises et aux crypto-monnaies, avec des transactions d'actifs numériques prises en charge par Paxos et Zero Hash.

Les investisseurs peuvent également négocier des ETP cryptographiques, des contrats à terme sur le Bitcoin et l'Ether, et des options, le tout à partir d'un seul compte. Avec des commissions réduites, des plateformes de trading avancées et des outils de qualité professionnelle, IBKR est reconnu comme l'un des courtiers les plus complets pour les investisseurs particuliers et institutionnels.

Réflexions finales

Interactive Brokers offre un point d'entrée sécurisé et peu coûteux aux crypto-monnaies, avec des opérations au comptant, des ETF et des contrats à terme disponibles sur le même compte que les actifs traditionnels.

Cependant, sa couverture limitée en jetons et sa dépendance à Paxos ou Zero Hash pour la conservation signifient que certains investisseurs pourraient avoir besoin d'une bourse secondaire. 

En utilisant IBKR pour l'accès réglementé et en le complétant avec des plateformes comme Kraken, Binance, OKX ou Coinbase, il est possible d'équilibrer des frais peu élevés avec une exposition plus large au marché et des opportunités de mise en jeu.