ما هي الدول التي تقيدها تطبيق Fomo؟

يستثني Fomo المقيمين والمواطنين والشركات من اثنتي عشرة ولاية قضائية مسماة. تظهر هذه القيود في الفقرة الافتتاحية من شروط خدمة Fomo، المحدثة في 17 أغسطس 2026. يغطي بندان إضافيان الأقاليم الخاضعة للحظر من قبل الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي، إلى جانب الدول التي تُحظر فيها أو تقيد معاملات العملات الرقمية.

يمكن لأي اتصال من أربعة اتصالات أن يؤدي إلى الحظر: الجنسية، الإقامة، الموقع الجقيقي، أو مكان التأسيس. لذلك يتم استبعاد حامل جواز السفر الإيراني المقيم في دبي، وكذلك الشركة الكندية التي لها مكتب في كوبا. يُمنع الأشخاص الوارد أسماؤهم في قوائم عقوبات USA أو UK أو EU بغض النظر عن موقعهم.

قائمة الدول المقيدة في Fomo

يتضمن الجدول كل ولاية قضائية مسماة في الشروط، تليها الفئات الشاملة الأوسع:

لا تظهر روسيا بالاسم، على الرغم من أن Robinhood يدرجها في القائمة المقيدة المنفصلة لرموز الأسهم. بدلاً من ذلك، يعتمد Fomo على بند العقوبات الشامل الخاص به. لذلك، يعتمد التعامل مع المقيمين الروس على تفسير الشركة لهذا البند.

من المهم أيضاً تسليط الضوء على أن استخدام VPN لا يقدم أي حماية. يعتبر Fomo استخدام أدوات التحايل خرقاً مادياً لشروطه وقد يعلق أو ينهي الحساب دون إنذار. بالنسبة إلى عقود دائمة ورموز الأسهم، قد يستخدم أيضاً حظر المواقع والتحقق من الهوية والتحليل السلوكي لتنفيذ القيود. تحتفظ الشركة بحق التعاون مع الجهات التنظيمية.

القيود على مستوى المنتج

تحمل عقود دائمة ورموز الأسهم استثناءات إضافية لأنها يتم توفيرها بواسطة شركات خارجية لها قواعد أهلية خاصة بها.

لماذا تقيد Fomo هذه البلدان؟

السبب الكامن وراء الاستبعاد يمكن أن يشير إلى مدى احتمالية تغييره.

القوى الكامنة وراء كل استبعاد:

• قانون العقوبات: FOMO Labs هي شركة أمريكية تخضع لقانون نيويورك، مما يجعلها خاضعة بشكل مباشر للبرامج التي تديرها OFAC، مكتب العقوبات التابع لوزارة الخزانة الأمريكية. تغطي الحظر الشامل إيران، كوبا، كوريا الشمالية والمناطق الأوكرانية المحتلة. تنطبق البرامج المستهدفة على السودان، ليبيا، اليمن، ميانمار، وجمهورية الكونغو الديمقراطية، مما يجعل من غير العملي استقبال المقيمين من تلك الأسواق.
• حظر العملات الرقمية المحلي: أي بلد يحظر أو يقيد معاملات العملات الرقمية يتم استبعاده بموجب الشروط. يستحوذ هذا البند على الصين القارية والعدد القليل من الدول ذات الحظر التام، دون مطالبة Fomo بنشر سجل منفصل لكل بلد.
• قواعد بروتوكولات الطرف الثالث: المنصات التي توفر العقود الدائمة ورموز الأسهم لا تتم تشغيلها بواسطة Fomo. تعمل Hyperliquid وTrade[XYZ] خارج تسجيل المشتقات الأمريكي. Robinhood Europe UAB هي شركة استثمارية ليتوانية لا يمكنها تقديم رموزها للأشخاص الأمريكيين. تتبنى Fomo استثناءات هؤلاء المزودين بالكامل.
• قانون الأوراق المالية الأمريكي: توضح Robinhood في صفحة الولاية القضائية المقيدة الخاصة بها أن رموزها غير مسجلة بموجب قانون الأوراق المالية لعام 1933. لا يجوز بيعها إلا خارج الولايات المتحدة للأشخاص غير الأمريكيين بموجب التنظيم S، مما يجعل القيود المفروضة على الولايات المتحدة مطلقة وليست تقديرية.

البلدان المدعومة من Fomo

يتوفر Fomo خارج الأسواق المقيدة لأي شخص يمكنه تثبيت تطبيق iOS أو Android الخاص به أو استخدام إصدار الويب. تسوية الصفقات تتم من محفظة يتحكم بها المستخدم، لذا لا تحتفظ الشركة بأي بصمة ترخيص سوق بسوق ولا تنشر قائمة بالبلدان المدعومة.

وفقاً لـ أرقام Similarweb لشهر يوليو، ولّدت الولايات المتحدة 50.85% من زيارات fomo.family. استأثرت ألمانيا بـ 5.6%، تلتها UK بنسبة 4.11%، كندا بنسبة 3.68% وأستراليا بنسبة 3.54%. وصلت الزيارات الشهرية إلى نحو 2 مليون، بزيادة قدرها 197.8% عن يونيو، بينما صعد الموقع إلى المركز 68 في فئة الاستثمار الأمريكية على Similarweb.

دخل تطبيق iOS قائمة أفضل خمسة تطبيقات مالية في الولايات المتحدة في أواخر أغسطس. لقد تجاوز Cash App واحتل مرتبة أعلى لفترة وجيزة من Kalshi. وفي الوقت نفسه، تجاوز إصدار Android مليون عملية تثبيت. وتشمل الشبكات المدعومة Solana، Base، BNB Chain، Ethereum، Monad وRobinhood Chain.

هل يمكنني استخدام Fomo في USA؟

التداول الفوري متاح في الولايات المتحدة، وهي أيضاً أكبر سوق ل Fomo. يمكن للمستخدمين الأمريكيين إنشاء محفظة وتمويلها ببطاقة أو Apple Pay، ثم مبادلة الرموز عبر كل شبكة مدعومة. لا يتم جمع مستندات الهوية بواسطة التطبيق، على الرغم من أن شريك الدفع الخاص به يجرى فحوصات منفصلة على الودائع.

في مارس، أصدرت CFTC خطاب عدم اتخاذ إجراء. يتيح هذا الالتزام من الموظفين بعدم متابعة التنفيذ لبرنامج محفظة حافظ ذاتياً ربط المستخدمين بمنصات المشتقات المسجلة دون التسجيل كوسيط مقدم، مما يعني وسيطاً مرخصاً يجلب العملاء إلى البورصة.

تابعت شعبة التداول والأسواق في SEC في أبريل ببيان للموظفين يعفي "واجهات المستخدم المغطاة" من تسجيل وسيط-تاجر. ليس أي من الموقفين قاعدة رسمية. كما ينتهي بيان SEC بعد خمس سنوات ما لم تتخذ المفوضية إجراءً إضافياً.

هذه المواقف لا تسمح للأمريكيين بتداول العقود الدائمة عبر Fomo. ينطبق إعفاء CFTC على الوصول الذي يتضمن البورصات المسجلة، وهي فئة تستبعد Hyperliquid وTrade[XYZ]. لذلك تحافظ Fomo على إبقاء عقود دائمة مغلقة أمام كل شخص أمريكي.

بموجب الشروط، يغطي هذا التعريف المواطنين والمقيمين الدائمين الذين يعيشون في الخارج، والكيانات المؤسسية الأمريكية، والصناديق الاستئمانية التي لديها وصي أمريكي. قد تؤدي محاولة الوصول إلى عقود دائمة من خلال VPN إلى الإنهاء الفوري.

رموز أسهم Robinhood غير متاحة أيضاً للأمريكيين. يمكن لمن يبحثون عن تعرض يعتمد على رافعة مالية مراجعة أفضل بورصات العملات الرقمية في USA أو دليلنا الذي يوضح ما إذا كانت Hyperliquid متاحة في United States.

هل يمكنني استخدام FOMO في EU وUK؟

يمكن للمستخدمين الأوروبيين الوصول إلى تداول spot والعقود دائمة. يجوز لمقيمي EU أيضاً تداول رموز أسهم Robinhood من خلال التطبيق. تصدر شركة Robinhood Europe UAB، وهي شركة استثمارية ليتوانية، الرموز وأتاحتها عبر أكثر من 120 دولة عند إطلاق Robinhood Chain في يوليو. يستثني FOMO كل من UK وSwitzerland من هذا المنتج ولكنه يبقي EEA متاحاً.

لا يحل توفر الخدمة محل الوضع التنظيمي الأساسي. أكملت MiCA، وهي لائحة أسواق الأصول المشفرة في EU، مرحلتها الانتقالية في 1 يوليو. لا يظهر FOMO في سجل ESMA لمقدمي خدمات الأصول المشفرة المرخصين.

تستثني MiCA الخدمات التي تُقدم بطريقة لامركزية بالكامل ودون وسيط. لم تقرر الجهات التنظيمية الأوروبية بعد ما إذا كان هذا الاستثناء ينطبق على تطبيق يفرض رسوماً على كل مبادرة تتم من خلال واجهته الخاصة.

يسمح نظام الأصول المشفرة التابع لـ FCA للشركات بتقديم طلبات الحصول على الترخيص اعتباراً من 30 سبتمبر. بعد أكتوبر 2027، ستعمل أي منصة تخدم عملاء UK دون إذن بشكل غير قانوني. لم يعلن FOMO عن تقديم طلب، ولم يتم العثور على أي تحذير من FCA ضد الشركة وقت كتابة هذا التقرير.

يمكن لمستخدمي UK الوصول إلى تداول spot والعقود دائمة، بينما تظل رموز أسهم Robinhood غير متاحة. الأصول المحتفظ بها من خلال التطبيق لا تحصل على أي حماية من برنامج تعويض الخدمات المالية أو أمين المظالم المالي. يمكن للقراء الذين يبحثون عن منصة خاضعة للإشراف مقارنة أفضل بورصات العملات الرقمية المرخصة بموجب MiCA أو أفضل بورصات العملات الرقمية في UK.

ترخيص وتنظيم FOMO

لا يمتلك FOMO أي ترخيص مالى في أي ولاية قضائية. تنص المادة 18 من شروطه على أن الشركة ليست مسجلة لدى أي سلطة تنظيمية وليست مرخصة منها. وتوضح أيضاً أن FOMO لا يعمل كوسيط أو بورصة أو مستشار ولا يعالج أي معاملات لمستخدميه.

ما الذي يقف خلف التطبيق بدلاً من الترخيص:

• القاعدة المؤسسية: FOMO Labs, Inc. هي شركة أمريكية تعمل بموجب شروط تحكمها قوانين New York. تُعالج النزاعات من خلال التحكيم الفردي بواسطة National Arbitration and Mediation. يتنازل المستخدمون عن المحاكمات أمام هيئات المحلفين والدعاوى الجماعية، بينما يجب تقديم المطالبات في غضون عام واحد.
• بنية المحفظة الأساسية: يقوم Privy بتوليد المحافظ وتقسيم private key، مما يمنع أي طرف منفرد، بما في ذلك FOMO، من نقل أموال المستخدمين. يظل المفتاح متاحاً للمستخدمين لعرضه أو تصديره في أي وقت.
• الإعفاء المؤقت في USA: توضح المواقف الصادرة عن موظفي CFTC وSEC في الربيع الفئة التي يعمل ضمنها FOMO. لا يتناول أي من المستندين الشركة بالاسم، ويمكن سحب كلا الموقفين.
• فحص العقوبات: تسمح شروط FOMO بحظر عناوين المحافظ المرتبطة بقوائم العقوبات التي تحتفظ بها OFAC أو UK أو EU. يمكن للشركة أيضاً طلب وثائق الهوية قبل السماح بالوصول إلى العقود دائمة.
• لا توجد خطة تعويض: لا يتلقى المستخدمون أي تأمين على الودائع أو حماية من أمين المظالم أو تعويض للمستثمرين في أي دولة. لا يوجد مسار استرداد لعملية بيع فاشلة أو رمز منهار أو جهاز مفقود.

هل يتطلب FOMO اعرف عميلك (KYC)؟

فتح المحفظة وتداول رموز spot لا يتطلبان التحقق من الهوية عبر اعرف عميلك. يسجل المستخدمون باستخدام عنوان بريد إلكتروني أو Apple ID، وبعد ذلك يتم توليد المحفظة تلقائياً. تتم تسوية كل مبادرة على السلسلة من تلك المحفظة. وبما أن الشركة لا تحتفظ بالحضانة مطلقاً، فإنها لا تتسلم جواز سفر أو فاتورة مرافق.

ودائع العملات الورقية التي تتم من خلال بطاقة أو Apple Pay أو Google Pay تتم معالجتها بواسطة شريك دفع خاضع للتنظيم. يجري هذا المزود عمليات التحقق الخاصة به، لذا قد يؤدي الشراء الأول إلى طلب تقديم مستندات على الرغم من أن FOMO نفسه لا يطلب ذلك.

تسمح المادة 10 من الشروط للشركة بأن تجعل التحقق من الهوية (KYC) شرطاً للوصول إلى العقود دائمة. ويمكنها أيضاً حظر أي محفظة مرتبطة بعنوان خاضع للعقوبات دون إنذار.

في غياب عمليات التحقق الروتينية من المستندات، يعتمد التفضيل الجغرافي على اكتشاف عناوين IP والتحليل السلوكي. وهذا أضعف من الفحص الذي تستخدمه البورصات التي تتحقق من كل حساب. لن يصبح جواز السفر الصادر من دولة مقيدة مرئياً إلا إذا طلبه FOMO.

ماذا يحدث إذا قام FOMO بتجميد حسابك؟

يعمل حظر الحساب على FOMO بشكل مختلف عن التجميد المفروض بواسطة بورصة مركزية لأن الشركة لا تحتفظ بالأموال أبداً. تسمح المادة 22 من الشروط بتعليق الوصول أو إنهاؤه بناءً على تقدير FOMO ودون إشعار. ومع ذلك، تظل الأصول في محفظة المستخدم على blockchain الأساسية.

ما تسمح به الشروط، وما لا يمكنها المساس به:

• فقدان الواجهة: يؤدي إنهاء الخدمة إلى إزالة الوصول إلى التطبيق والخلاصات الاجتماعية لوحة الصدارة. يظل private key سليماً ويمكن تصديره من خلال Privy إلى محفظة متوافقة، مما يسمح للمستخدم استعادة الرموز.
• مراكز العقود دائمة المفتوحة: تظل المراكز على Hyperliquid أو Trade[XYZ] تحت عنوان المستخدم، لذا فإن حظر الوصول إلى FOMO لا يؤدي إلى إغلاقها. يسمح المفتاح المصدر للمستخدم بإدارة التداول أو الخروج منه مباشرة من خلال البروتوكول.
• استرداد الإحالات والمكافآت: يجوز لـ Fomo إلغاء أو استرداد خصومات الرسوم وأرصدة الإحالة المرتبطة بالإحالة الذاتية أو التلاعب وفقاً لتقديرها وحدها.
• إزالة لوحة المتصدرين: يمكن إعادة تعيين أو حذف التصنيفات أو مقاييس الأرباح التي يُعتقد أنها تلاعبت بها. كما يمكن سحب أي جوائز مرتبطة بها.
• حدود النزاعات: يجب على المستخدمين رفع المطالبات خلال عام واحد من خلال التحكيم في نيويورك والتنازل عن الحق في المشاركة في دعوى جماعية.

حول Fomo

أسس بول إرلنجر، وسي يونج بارك، وبراشان دارماسينا شركة FOMO Labs في أوائل عام 2025 بعد عملهم مسبقاً في بورصة المشتقات dYdX. وقد تم إطلاق التطبيق علنياً في مايو من ذلك العام.

شارك أكثر من 140 مستثمراً ملاكاً في جولة ما قبل التأسيس بقيمة 2 مليون دولار. وقادت شركة Benchmark لاحقاً جولة تمويل الفئة أ بقيمة 17 مليون دولار في نوفمبر، تلتها جولة تمويل الفئة ب بقيمة 75 مليون دولار بقيادة Index Ventures في شهر يونيو هذا بقيمة سوقية بلغت 550 مليون دولار.

تمت إضافة العقود الدائمة من خلال Hyperliquid وTrade[XYZ] في يونيو. ووصل دعم Robinhood Chain بعد إطلاق الشبكة الرئيسية في يوليو، مما وضع رموز أسهم Robinhood بجانب العملات الميمية في نفس الخلاصات. وبحلول جولة الفئة ب، أبلغت Fomo عن وجود أكثر من 600,000 مستخدم و4 مليارات دولار في حجم تداول تراكمي. يغطي دليل تطبيق Fomo الخاص بنا رسومه وهندسة محفظته ومزاياه الاجتماعية.

الأفكار الأخيرة

تحتفظ Fomo بقائمة بلدان قصيرة نسبياً وتقليدية تستند إلى قانون العقوبات وبند شامل لحظر العملات الرقمية. وتنشأ معظم القيود العملية على مستوى المنتج، نظراً لأن المستخدمين في أكبر سوق للتطبيق لا يمكنهم الوصول إلى العقود الدائمة أو رموز الأسهم.

أدى توجيه الموظفين في الولايات المتحدة إلى تعزيز الأساس القانوني لأعمال spot الخاصة بـ Fomo. ستظل العقود الدائمة غير متاحة للأمريكيين ما لم تحصل المنصات الأساسية على تسجيل في الولايات المتحدة. وتقدم أوروبا الوضع المعاكس، حيث توفر إمكانية الوصول الكامل للمنتجات بينما يظل موقف MiCA دون حل.

تحقق من أحدث الشروط قبل إيداع الأموال. تضع Fomo قائمتها المقيدة في الفقرة الأولى وقد تغيرها في أي وقت.