Welche Länder schränkt Bitfinex ein?

Bitfinex leitet seine Beschränkungen aus zwei separaten Regelwerken ab, und die meisten Zusammenfassungen machen einen Fehler, wenn sie diese als ein einziges betrachten. Die Hauptbörse, die durch ihre Nutzungsbedingungen geregelt wird, blockiert eine kurze Liste sanktionierter Gebiete sowie die regulierten Märkte, die sie verlassen hat. Bitfinex Securities, der Handelsplatz für tokenisierte Anleihen und Aktien, fügt zusätzlich eigene verbotene Personen und Jurisdiktionen hinzu.

Die untenstehende Tabelle gruppiert Beschränkungen nach Ursache und nicht nach Kontinent, da ein kubanischer und ein britischer Einwohner aus unterschiedlichen Gründen abgewiesen werden.

Der Verifizierungsprozess von Bitfinex setzt diese Grenzen durch, und das Unternehmen kann ein Konto sperren oder schließen, wenn es den Inhaber später in einer gesperrten Region findet. Ein aus einem eingeschränkten Land eröffnetes Konto verstößt weiterhin gegen die Regeln, unabhängig davon, was der Anmeldebildschirm zugelassen hat.

Warum Bitfinex diese Regionen einschränkt

Die Ursachen sind nicht einheitlich. Sanktionen machen einige Regionen unerreichbar, Lizenzierungslücken drängen Bitfinex aus anderen heraus, und das Wertpapierrecht erklärt eine letzte Gruppe, die nur ihre tokenisierten Produkte betrifft.

Sanktionen und Regeln zur Finanzkriminalität

Die mit Embargo belegten Gebiete sind am wenigsten verhandelbar, da das Sanktionsrecht jedes Finanzunternehmen betrifft, das sie bedient. Das US-amerikanische Office of Foreign Assets Control kann ein Unternehmen bestrafen, das mit einer gesperrten Person oder einer mit Embargo belegten Region Geschäfte macht, daher schotten Börsen diese Orte ab. Anti-Geldwäsche-Standards der Financial Action Task Force fügen eine weitere Ebene hinzu, da deren Überprüfung in Hochrisikojurisdiktionen schwer durchzuführen ist. Gebiete auf Embargolisten der FATF, der Vereinten Nationen oder der British Virgin Islands sind ausgeschlossen.

Lizenzierungs- und Werberegime

Die zurückgezogenen Märkte sind eine Frage der Wahl. In jedem Fall entschied Bitfinex, dass die Lizenzierungs- oder Werberegeln eines Landes nicht erfüllenswert waren, und zog sich zurück.

• Vereinigte Staaten: Die Börse zog sich 2017 zurück, anstatt sich bei Bundesaufsichtsbehörden wie der SEC und der CFTC zu registrieren, und blockiert weiterhin jeden, der als US-Person gekennzeichnet ist.
• Kanada: Bitfinex stellte 2022 unter dem Druck der Ontario Securities Commission den Betrieb für seine Kunden in Ontario ein, die mehrere Offshore-Plattformen aus der Provinz gedrängt hat.
• Vereinigtes Königreich: Nachdem die Financial Conduct Authority im Oktober 2023 ihr Regime für Finanzwerbung auf Krypto ausgedehnt hatte, stellte Bitfinex die Verifizierung neuer individueller britischer Kunden ein und schränkte bestehende ein.

Wertpapierspezifische Beschränkungen

Die letzte Gruppe befindet sich vollständig innerhalb von Bitfinex Securities. Der Verkauf von tokenisierten Aktien oder Anleihen an Einwohner bestimmter Länder würde eine lokale Registrierung erfordern, daher hält das Unternehmen diese Märkte von seinen Wertpapierprodukten fern, während die Hauptbörse getrennt bleibt. Spanien, Österreich und Italien fallen in diese Kategorie, neben einer bestehenden Sperre für die British Virgin Islands und die venezolanische Regierung.

Bitfinex: Unterstützte Länder

Außerhalb dieser Märkte ist Bitfinex fast überall sonst verfügbar, und das Unternehmen gibt seine Reichweite seit Langem mit über 180 Ländern an. Die Nutzung konzentriert sich auf Asien und Europa, wobei Südkorea historisch gesehen der größte Einzelmarkt nach Traffic war, gefolgt von einer langen Reihe von Ländern in Lateinamerika und Ozeanien.

Berechtigte Nutzer können spot, margin und Derivate handeln, über den peer-to-peer Funding-Markt leihen oder verleihen und je nach Verifizierungsstufe und Standort auf OTC-Desks und tokenisierte Wertpapiere zugreifen. Fiat-Transaktionen werden in USD, EUR, GBP und JPY abgewickelt, wobei die Infrastruktur größere Konten bevorzugt. Manuelle Banküberweisungen beginnen bei 10.000 USD, EUR oder GBP, während ein Drittanbieter kleinere Summen abdeckt.

Bitfinex richtet sich eher an erfahrene Trader als an Erstkäufer. Neulinge, die einen einfachen Cash-On-Ramp suchen, werden die Funding-Mindestbeträge und die Benutzeroberfläche als anspruchsvoller empfinden als bei einer gängigen Retail-App.

Ist Bitfinex in den Vereinigten Staaten verfügbar?

Nein. Bitfinex bedient US-Bürger seit 2017 nicht mehr, als es eine 90-tägige Abwicklung amerikanischer Konten ankündigte. Das Unternehmen nannte Bankenprobleme und die Kosten der US-Compliance und entschied sich für einen Rückzug, anstatt sich bei den Bundesaufsichtsbehörden zu registrieren. Jeder, der heute als US-Person gekennzeichnet ist, ist vom Eröffnen oder Funding eines Kontos ausgeschlossen. Traffic-Schätzungen zeigen immer noch einen bemerkenswerten Anteil an US-Besuchern, was eher auf die Nutzung eines VPN als auf eine offene Tür hindeutet.

Ein VPN kann die Plattform so aussehen lassen, als wäre sie von den USA aus erreichbar, aber das Laden der Website ist nicht dasselbe wie die Erlaubnis, darauf zu handeln. Es gibt keinen US-Verbraucherschutz für ein solches Konto, die Aktivität verstößt gegen die eigene Vereinbarung von Bitfinex, und die Börse kann bei einem Verstoß handeln, sobald der tatsächliche Standort eines Nutzers klar wird. Wer aus den USA handelt, ist auf einer Plattform besser aufgehoben, die für den Betrieb dort konzipiert ist.

Unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen in den USA vergleicht regulierte Optionen, und als Alternative für fortgeschrittenen Handel bietet Kraken spot, margin und futures mit voller US-Autorisierung an.

Nutzung von Bitfinex in Großbritannien und Kanada

Beide Beschränkungen resultieren aus Regulierungen und nicht aus Sanktionen. Im UK stellte Bitfinex, nachdem die FCA im Oktober 2023 ihre Regeln für Krypto-Finanzwerbung erweitert hatte, die Aufnahme neuer Privatkunden ein und schränkte bestehende UK-Nutzer beim Hinzufügen von Geldern ein, wobei qualifizierte Firmenkonten den Zugang behielten. UK-Bürger können die besten Krypto-Börsen im UK für FCA-registrierte Optionen vergleichen.

In Kanada ist nur Ontario betroffen. Bitfinex ließ diese Kunden Anfang 2022 ihre Konten schließen, während die Ontario Securities Commission gegen nicht registrierte Plattformen vorging. Da die meisten Börsen sich Provinz für Provinz registrieren müssen, ist unsere Liste der besten Krypto-Börsen in Kanada der sicherere Ausgangspunkt für andere Regionen.

Erfordert Bitfinex KYC?

Ja. Bitfinex verlangt für fast alle Handels- und Funding-Aktivitäten eine Identitätsprüfung, wobei gestaffelte Verifizierungsstufen schrittweise mehr Funktionen der Plattform freischalten.

• Basic: Eine reine Ansichtsstufe ohne Handel, Einzahlungen oder Auszahlungen.
• Basic Plus: Fügt einen Lichtbildausweis, ein Selfie, eine Telefonnummer und eine Adresse hinzu und ermöglicht Krypto-Einzahlungen, -Auszahlungen, peer-to-peer Handel und Kartenzahlungen.
• Intermediate: Erfordert einen zweiten Ausweis, einen Adressnachweis und einen Finanzfragebogen und wird für margin Handel, Funding, Bitfinex Borrow und Banküberweisungen benötigt.
• Full: Fügt einen Kontoauszug hinzu und gewährt vollen Zugriff, einschließlich internationaler Banküberweisungen.

Konten, die nach März 2022 erstellt wurden, benötigen mindestens eine Intermediate-Verifizierung, um auf margin und Funding zugreifen zu können, daher absolvieren die meisten aktiven Trader mehr als die grundlegenden Prüfungen. Die Plattform bietet keine anonyme Handelsstufe.

Bitfinex: Lizenzierung und Regulierung

Bitfinex wird von iFinex Inc. betrieben und hat in den letzten Jahren seine regulierten Aktivitäten in El Salvador verankert. Bitfinex Derivatives erhielt dort im Januar 2025 eine Lizenz als Digital Asset Service Provider, und das Tochterunternehmen Tether verlegte seinen Hauptsitz im selben Monat von den British Virgin Islands in das Land, ein Schritt, der El Salvadors Bitcoin-freundliches Rahmenwerk widerspiegelt.

Die formalen Lizenzen beziehen sich auf die Wertpapier- und Derivatesparten und nicht auf die spot Börse.

• El Salvador: Bitfinex Securities besitzt eine Lizenz als Digital Asset Service Provider von der National Digital Assets Commission, die unter dem Digital-Assets-Gesetz des Landes von 2023 erteilt wurde und zu den ersten ihrer Art gehört.
• Kasachstan: Bitfinex Securities ist im Astana International Financial Centre registriert, was regulierte Aktivitäten mit tokenisierten Wertpapieren innerhalb dieser Zone ermöglicht.

Diese Genehmigungen untermauern die tokenisierten Anleihen und Aktien, die Bitfinex Securities ausgibt, und erklären, warum die Wertpapierplattform strengere geografische Beschränkungen aufweist als die Börse selbst. Das Hauptgeschäft mit spot und margin wird von einer Offshore-Basis ohne Tier-One-Börsenlizenz betrieben, eine Struktur, die zuvor bereits zu regulatorischen Reibereien geführt hat, einschließlich eines Vergleichs im Jahr 2021 mit dem New Yorker Generalstaatsanwalt bezüglich Offenlegungen im Zusammenhang mit Tether.

Über Bitfinex

Bitfinex wurde 2012 gestartet und etablierte sich unter professionellen und institutionellen Tradern durch tiefe Orderbücher, margin Funding und ein frühes Derivateangebot. Die Muttergesellschaft iFinex gibt auch den UNUS SED LEO (LEO) Token heraus, der die Trading-Gebühren senkt, und teilt Eigentumsbeziehungen mit Tether, dem größten Stablecoin-Emittenten auf dem Markt. Standardgebühren betragen 0,1 % für maker und 0,2 % für taker und sinken mit Volumen und LEO-Beständen.

Das prägendste Ereignis der Börse bleibt der Hack vom August 2016, bei dem etwa 120.000 BTC gestohlen wurden. US-Behörden beschlagnahmten 2022 einen Großteil der Beute und verurteilten später Ilya Lichtenstein und Heather Morgan wegen Geldwäsche. Im Januar 2025 ordnete ein Bundesgericht an, dass die wiederhergestellten Coins, die zu diesem Zeitpunkt Milliarden wert waren, an Bitfinex zurückgegeben werden, das sich verpflichtet hat, diese zur Einlösung der Recovery Right Tokens zu verwenden, die nach dem Hack an betroffene Nutzer ausgegeben wurden.

Abschließende Gedanken

"Restricted" (eingeschränkt) bedeutet bei Bitfinex je nach Produkt zwei verschiedene Dinge. Für die core Börse sind die geschlossenen Türen sanktionierte Staaten sowie die regulierten Märkte, von denen sie sich zurückgezogen hat, hauptsächlich die USA, Ontario und individuelle UK-Konten. Für Bitfinex Securities ist die Liste länger, da tokenisierte Aktien und Anleihen in jedem Land, das sie betreffen, dem Wertpapierrecht unterliegen.

Trader in berechtigten Regionen erhalten eine umfassende, professionelle Plattform, vorausgesetzt, sie durchlaufen die für ihre Aktivität erforderliche Verifizierungsstufe und akzeptieren regulatorische Schutzmaßnahmen, die weniger umfassend sind als die einer national lizenzierten Börse.