Welche Länder schränkt Bitfinex ein?

Bitfinex leitet seine Grenzen aus zwei verschiedenen Regelwerken ab, und die meisten Zusammenfassungen machen den Fehler, sie als eines zu betrachten. Die Hauptbörse, die durch ihre Nutzungsbedingungen geregelt wird, blockiert eine kurze Liste sanktionierter Gebiete sowie die regulierten Märkte, die das Unternehmen freiwillig verlassen hat. Bitfinex Securities, die Plattform für tokenisierte Anleihen und Aktien, fügt noch eigene verbotene Personen und Gerichtsbarkeiten hinzu.

Die folgende Tabelle gruppiert Einschränkungen nach Ursache statt nach Kontinent, da ein Kubaner und ein britischer Einwohner aus unterschiedlichen Gründen abgewiesen werden.

Der Verifizierungsprozess von Bitfinex setzt diese Grenzen durch, und das Unternehmen kann ein Konto sperren oder schließen, wenn sich nachträglich herausstellt, dass sich der Inhaber in einer gesperrten Region befindet. Ein aus einem eingeschränkten Land eröffnetes Konto stellt nach wie vor einen Verstoß dar, unabhängig davon, was der Anmeldebildschirm zugelassen hat.

Warum Bitfinex diese Regionen einschränkt

Die Ursachen sind nicht einheitlich. Sanktionen machen einige Regionen unzugänglich, Lizenzierungslücken drängen Bitfinex aus anderen, und das Wertpapierrecht erklärt eine letzte Gruppe, die nur seine tokenisierten Produkte betrifft.

Sanktionen und Regeln zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Die embargobeladenen Gebiete sind am wenigsten verhandelbar, da das Sanktionsrecht jedes Finanzunternehmen erreicht, das sie bedient. Das US-amerikanische Office of Foreign Assets Control kann ein Unternehmen für Geschäfte mit einer gesperrten Person oder einer Embargoregion bestrafen, weshalb Börsen diese Orte abschotten. Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche der FATF fügen eine weitere Ebene hinzu, da deren Überprüfung in risikoreichen Ländern schwer durchzuführen ist. Gebiete auf den Embargolisten der FATF, der Vereinten Nationen oder der British Virgin Islands sind ausgeschlossen.

Lizenzierungs- und Werberegime

Die zurückgezogenen Märkte sind eine Frage der Entscheidung. In jedem Fall kam Bitfinex zu dem Schluss, dass sich der Aufwand für die Lizenzierungs- oder Werberegeln eines Landes nicht lohnte, und zog sich zurück.

• Vereinigte Staaten: Die Börse verließ das Land im Jahr 2017, anstatt sich bei Bundesregulierungsbehörden wie der SEC und der CFTC zu registrieren, und blockiert nach wie vor alle als US-Person eingestuften Personen.
• Kanada: Bitfinex wickelte seine Kunden in Ontario im Jahr 2022 auf Druck der Ontario Securities Commission ab, welche bereits mehrere Offshore-Plattformen aus der Provinz gedrängt hat.
• Vereinigtes Königreich: Nachdem die Financial Conduct Authority ihr Regime für Finanzwerbung im Oktober 2023 auf Krypto ausgedehnt hatte, stoppte Bitfinex die Verifizierung neuer britischer Privatkunden und schränkte bestehende ein.

Wertpapierspezifische Einschränkungen

Die letzte Gruppe befindet sich vollständig innerhalb von Bitfinex Securities. Der Verkauf tokenisierter Aktien oder Anleihen an Einwohner bestimmter Länder würde eine lokale Registrierung erfordern, weshalb das Unternehmen diese Märkte von seinen Wertpapierprodukten fernhält, während die Hauptbörse separat bleibt. Spanien, Österreich und Italien fallen in diese Kategorie, neben einer dauerhaften Blockade für die British Virgin Islands und die venezolanische Regierung.

Von Bitfinex unterstützte Länder

Abgesehen von diesen Märkten ist Bitfinex fast überall sonst verfügbar, und das Unternehmen gibt seine Reichweite seit Langem mit über 180 Ländern an. Die Nutzung konzentriert sich auf Asien und Europa, wobei Südkorea historisch gesehen der größte Einzelmarkt nach Traffic ist, gefolgt von einem breiten Schwanz an Ländern in Lateinamerika und Ozeanien.

Berechtigte Nutzer können spot, margin und derivatives handeln, über den peer-to-peer-Funding-Markt verleihen oder leihen sowie OTC-Desks und tokenisierte Wertpapiere nutzen, abhängig von der Verifizierungsstufe und dem Standort. Fiat-Geld wird in USD, EUR, GBP und JPY abgewickelt, wobei die Kanäle eher auf größere Konten ausgelegt sind; manuelle Banküberweisungen beginnen bei 10.000 USD, EUR oder GBP, während ein Drittanbieter kleinere Beträge abdeckt.

Bitfinex richtet sich eher an erfahrene Trader als an Erstkäufer, sodass Neulinge, die einen einfachen Krypto-Einstieg mit Fiat-Geld suchen, die Mindestbeträge für Einzahlungen und die Benutzeroberfläche komplexer vorfinden werden als bei einer gewöhnlichen Retail-App.

Ist Bitfinex in den Vereinigten Staaten verfügbar?

Nein. Bitfinex bedient keine US-Einwohner mehr seit 2017, als die Börse eine 90-tägige Abwicklung amerikanischer Konten ankündigte. Das Unternehmen verwies auf Bankenkonflikte und die Kosten der US-Compliance und zog es vor, sich zurückzuziehen, anstatt sich bei Bundesregulierungsbehörden zu registrieren. Jeder, der heute als US-Person eingestuft wird, ist daran gehindert, ein Konto zu eröffnen oder aufzuladen. Traffic-Schätzungen zeigen nach wie vor einen nennenswerten Anteil an US-Besuchern, was jedoch auf die Nutzung von VPNs und nicht auf offene Türen zurückzuführen ist.

Ein VPN kann die Plattform aus der Sicht der USA erreichbar erscheinen lassen, aber das Laden der Website bedeutet nicht, dass der Handel darauf erlaubt ist. Es gibt keinen US-Verbraucherschutz, der hinter einem solchen Konto steht, die Aktivität verstößt gegen die eigenen Vereinbarungen von Bitfinex, und die Börse kann gegen den Verstoß vorgehen, sobald der echte Standort eines Nutzers bekannt wird. Jeder, der aus den USA handelt, ist auf einer Plattform besser aufgehoben, die für den dortigen Betrieb konzipiert ist.

Unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen in den USA vergleicht regulierte Optionen, und als Alternative für fortgeschrittenen Handel bietet Kraken spot, margin und futures mit vollständiger US-Zulassung.

Nutzung von Bitfinex in UK und Kanada

Beide Einschränkungen resultieren aus Regulierung und nicht aus Sanktionen. Im UK stoppte Bitfinex nach der Ausweitung der Krypto-Finanzwerberegeln durch die FCA im Oktober 2023 die Aufnahme neuer Privatkunden und schränkte bestehende britische Nutzer bei Einzahlungen ein, während qualifizierte Firmenkonten ihren Zugang behalten konnten. Britische Einwohner können die besten Krypto-Börsen im UK vergleichen, um FCA-registrierte Optionen zu finden.

In Kanada ist nur Ontario betroffen. Bitfinex veranlasste diese Kunden dazu, ihre Konten Anfang 2022 zu schließen, während die Ontario Securities Commission unregistrierte Plattformen hart anging. Da die meisten Börsen Provinz für Provinz reguliert sind, ist unsere Liste der besten Krypto-Börsen in Kanada der sicherere Ausgangspunkt für andere Regionen.

Verlangt Bitfinex KYC?

Ja. Bitfinex verlangt für nahezu den gesamten Handel und Zahlungsverkehr eine Identitätsverifizierung und nutzt dabei gestaffelte Verifizierungsstufen, die nach und nach mehr Funktionen der Plattform freischalten.

• Basic: Eine reine Ansichtsstufe ohne Handel, Einzahlungen oder Auszahlungen.
• Basic Plus: Fügt einen Lichtbildausweis, ein Selfie, eine Telefonnummer sowie eine Adresse hinzu und ermöglicht Krypto-Einzahlungen, Auszahlungen, Peer-to-Peer-Handel sowie Kartenkäufe.
• Intermediate: Erfordert einen zweiten Ausweis, einen Adressnachweis sowie einen Finanzfragebogen und wird für den Margin-Handel, Funding, Bitfinex Borrow und Banküberweisungen benötigt.
• Full: Fügt einen Kontoauszug hinzu und gewährt vollen Zugriff, einschließlich internationaler Banküberweisungen.

Konten, die nach März 2022 erstellt wurden, benötigen mindestens die Intermediate-Verifizierung, um Margin und Funding nutzen zu können, sodass die meisten aktiven Trader mehr als die grundlegenden Prüfungen durchlaufen. Die Plattform bietet keine anonyme Handelsstufe an.

Bitfinex: Lizenzierung und Regulierung

Bitfinex wird von iFinex Inc. betrieben und hat seine regulierten Aktivitäten in den letzten Jahren in El Salvador verankert. Bitfinex Derivatives hat sich dort im Januar 2025 eine Lizenz als Digital Asset Service Provider gesichert, und die Partnerfirma Tether verlegte im selben Monat ihren Hauptsitz von den British Virgin Islands in das Land, ein Schritt, der den bitcoin-freundlichen Rahmen El Salvadors widerspiegelt.

Die formalen Lizenzen beziehen sich auf die Wertpapier- und Derivatebereiche und nicht auf die spot-Börse.

• El Salvador: Bitfinex Securities hält eine Lizenz als Digital Asset Service Provider von der Nationalen Kommission für digitale Vermögenswerte, die im Rahmen des Gesetzes für digitale Vermögenswerte des Landes aus dem Jahr 2023 erteilt wurde und zu den ersten gehört.
• Kasachstan: Bitfinex Securities ist im Astana International Financial Centre registriert, was regulierte Aktivitäten mit tokenisierten Wertpapieren innerhalb dieser Zone ermöglicht.

Diese Genehmigungen bilden die Grundlage für die tokenisierten Anleihen und Aktien, die Bitfinex Securities ausgibt, und erklären, warum die Wertpapierplattform strengeren geografischen Beschränkungen unterliegt als die Börse selbst. Das Hauptgeschäft für spot und margin läuft über eine Offshore-Basis ohne Lizenz für eine erstklassige Börse, eine Struktur, die bereits in der Vergangenheit zu regulatorischen Spannungen geführt hat, darunter ein Vergleich mit dem Generalstaatsanwalt von New York aus dem Jahr 2021 im Zusammenhang mit Offenlegungen bezüglich Tether.

Über Bitfinex

Bitfinex wurde 2012 gegründet und hat sich unter professionellen und institutionellen Tradern durch tiefe Orderbücher, margin-Finanzierung und ein frühes Derivateangebot einen Namen gemacht. Das Mutterunternehmen iFinex gibt zudem den Token UNUS SED LEO (LEO) aus, der die Handelsgebühren senkt, und ist eigentumsrechtlich mit Tether, dem größten stablecoin-Emittenten am Markt, verbunden. Die Standardgebühren belaufen sich auf 0,1 % für maker und 0,2 % for taker, wobei sie mit dem Handelsvolumen und LEO-Beständen sinken.

Der prägendste Vorfall in der Geschichte der Börse bleibt der Einbruch im August 2016, bei dem rund 120.000 BTC gestohlen wurden. US-Behörden beschlagnahmten einen Großteil der Beute im Jahr 2022 und verurteilten später Ilya Lichtenstein und Heather Morgan wegen Geldwäsche. Im Januar 2025 wies ein Bundesgericht die sichergestellten Coins, die inzwischen Milliarden wert waren, an Bitfinex zurück. Das Unternehmen hat zugesagt, diese zur Einlösung der Recovery Right Tokens zu verwenden, die nach dem Hack an betroffene Nutzer ausgegeben worden waren.

Fazit

"Eingeschränkt" bedeutet bei Bitfinex je nach Produkt zwei verschiedene Dinge. Für die Hauptbörse handelt es sich dabei um sanktionierte Staaten sowie die regulierten Märkte, von denen man sich zurückgezogen hat, vor allem die USA, Ontario und einzelne UK-Konten. Für Bitfinex Securities ist die Liste länger, da tokenisierte Aktien und Anleihen in jedem Land, in dem sie angeboten werden, dem Wertpapierrecht unterliegen.

Trader in berechtigten Regionen erhalten eine tiefe, professionelle Plattform, vorausgesetzt, sie erfüllen die von ihrer Aktivität geforderte Verifizierungsstufe und akzeptieren regulatorische Schutzmaßnahmen, die geringer sind als die einer im Inland lizenzierten Börse.