Могу ли я заложить Stablecoins?

Да, вы можете ставить стейблкоины для получения дохода, хотя технический механизм отличается от обеспечения безопасности блокчейна с помощью традиционного доказательства доли владения. Вместо проверки блоков вы депонируете активы на платформах, которые используют ваш капитал для кредитования или содействия децентрализованным финансовым операциям.

Инвесторы получают проценты, размещая цифровые доллары на процентных счетах или в пулах ликвидности. Эти системы распределяют вознаграждения, полученные от комиссий заемщиков или торговых комиссий. Ваша основная сумма остается привязанной к фиатной валюте, при этом принося стабильную прибыль, обусловленную активным рыночным спросом.

Существуют различные способы получения дохода, в том числе децентрализованное кредитование и специализированные хранилища сбережений. Каждый из этих способов сопряжен с определенными рисками, связанными с безопасностью смарт-контрактов или платежеспособностью платформы. Пользователи должны изучить эти переменные, прежде чем вкладывать капитал в конкретные стратегии получения дохода.

Как закладывать Stablecoins

Получение дохода с помощью стейблкоинов предполагает вложение капитала в проверенные протоколы кредитования или доходные хранилища, чтобы получить проценты от спроса заемщиков и институциональных рынков.

Метод 1: Aave (USDT/USDC)

Поставьте USDT, USDC или GHO в Aave, чтобы заработать проценты через децентрализованные кредитные рынки, которые облегчают предоставление одноранговых кредитов для глобальных участников.

Выполните следующие шаги, чтобы внести стейблкоины на Aave:

1. Подключите MetaMask или аппаратный кошелек к интерфейсу Aave.
2. Выберите рынок Ethereum, чтобы просмотреть текущие курсы.
3. Введите сумму USDC/USDT/GHO, которую вы хотите внести.
4. Нажмите «Поставить» и подтвердите транзакцию в своем кошельке.
5. Получайте 5-6% годовой доходности, сохраняя полное управление активами.

Метод 2: Протокол Sky (sUSDS)

Обновите свой USDC до USDS на Sky, чтобы получить доступ к ставке Sky Savings Rate и заработать вознаграждения от доходов протокола.

Выполните следующие действия, чтобы сохранить USDS в Sky:

1. Перейдите в официальное веб-приложение sky.money.
2. Обменяйте USDC или DAI на USDS в соотношении 1:1.
3. Выберите опцию «Sky Savings Rate» на панели управления.
4. Внесите USDS, чтобы автоматически получать процентные токены sUSDS.
5. Получите доходность 4% без минимального депозита и блокировки средств.

Метод 3: Maple Finance (USDC/USDT)

Получайте доход институционального уровня, предоставляя ликвидность кредитным экспертам, которые выдают стабильные монеты устоявшимся корпоративным заемщикам через прозрачные пулы в цепочке.

Следуйте этой последовательности действий, чтобы пополнить кредитные пулы Maple Finance:

1. Зайдите в приложение Maple Finance и подключите кошелек.
2. Просматривайте активные кредитные пулы для оценки конкретных кредитных рисков.
3. Внесите USDC в выбранный управляемый институциональный кредитный пул.
4. Утвердите смарт-контракт и подпишите транзакцию поставки.
5. Ожидайте доходность от корпоративных процентов в размере от 5% до 7,9%.

Метод 4: Ethena (sUSDe)

Ставьте USDe, чтобы получать sUSDe и зарабатывать вознаграждения, генерируемые дельта-нейтральными стратегиями хеджирования и доходами от стейкинга Ethereum в рамках протокола.

Выполните следующие шаги, чтобы получить доход на Ethena:

1. Посетите протокол Ethena и подключите свой кошелек Web3.
2. Заработайте USDe, депонировав USDT или другие поддерживаемые активы.
3. Перейдите на вкладку «Стейкинг» и введите сумму в USDe.
4. Ставьте USDe, чтобы получить токены sUSDe с нарастающей стоимостью.
5. Получите 10% доходность за счет рыночно-нейтральных вознаграждений за торговлю.

Сколько дохода можно получить от стейкинга стейблкоинов?

Согласно последним данным onchain, протоколы DeFi с общей заблокированной стоимостью не менее 100 миллионов долларов обеспечивают в среднем 3-6% годовой доходности (APY). Хотя эти ставки остаются стабильными, некоторые вызванные стимулами исключения могут кратковременно достигать 10-15% в период высокого рыночного спроса.

Портфель стоимостью 10 000 долларов с средней годовой ставкой 5% вырастет до примерно 11 576 долларов после 3 лет стейкинга. Эта стратегия приносит более 1576 долларов пассивного дохода, сохраняя стабильную стоимость основного капитала на фоне волатильности криптовалютного рынка в целом.

Рассчитайте свою прибыль от стейкинга с помощью нашего инструмента ниже:

Что лучше всего делать со стабильными монетами?

USDC — лучший выбор для стейкинга, поскольку он обеспечивает максимальную проверяемую безопасность вашего капитала. Он выпускается Circle, регулируемой финансовой компанией, которая держит денежные резервы в соотношении 1:1, ежемесячно проверяемые Deloitte. Такая прозрачность гарантирует, что даже при резких колебаниях рынка вы сможете надежно выйти из своих стейкинговых позиций по цене 1,00 доллара.

По данным DefiLlama, общая рыночная капитализация стейблкоинов достигла 610 миллиардов долларов. USDT занимает 60,6% рынка, а USDC — 24,67%. Хотя USDT имеет более высокий объем торгов, USDC остается лучшим выбором для пользователей, которые отдают предпочтение регулируемым аудитам и низкому риску контрагента, а не сырой рыночной ликвидности.

Помимо основных активов, новые варианты, такие как sUSDe и sUSDS, предлагают более высокий потенциал доходности за счет дельта-нейтральных стратегий и вознаграждений по протоколу. Однако эти активы сопряжены с техническими рисками, которых нет у простых токенов, обеспеченных наличными деньгами. Всегда подбирайте стабильные монеты с учетом своей конкретной толерантности к риску и исторической безопасности выбранного протокола.

Можно ли ставить стейблкоины на централизованных биржах?

Да, вы можете ставить стейблкоины на централизованных биржах, причем Bybit является предпочтительным способом получения доступа к высокодоходным промо-ставкам и гибким сбережениям.

Ознакомьтесь с высокодоходными пулами стейблкоинов, доступными на Bybit сегодня:

• USDT для новых пользователей на 1 день: получите огромную годовую процентную ставку 555,00% на Bybit в течение 24 часов, что идеально подходит для тех, кто впервые вносит депозит и хочет увеличить свой начальный капитал.
• USDT Vietnam 3-Day: правомочные региональные пользователи могут получить доходность 666,00% за 72 часа, что является одним из самых высоких краткосрочных промо-вознаграждений за стейкинг.
• USDT Crazy Thursday: Новые участники могут получить доступ к специальным 3-дневным пулам, предлагающим 555,00% доходности, в рамках еженедельных промоакций Bybit для активных членов сообщества.
• USDT Flexible Earn: Получайте стабильную доходность 6,52% без периода блокировки, что позволяет вам в любой момент вывести или обменять свою основную сумму.
• USDC Flexible Earn: внесите USDC в хранилище Easy Earn, чтобы получить 6,49% годовой доходности с максимальной ликвидностью и без штрафов за снятие средств.
• DAI Flexible Earn: зарабатывайте 5,00% годовых на своих активах DAI с помощью доступного сберегательного продукта Bybit, обеспечивающего стабильный доход от децентрализованных активов.
• USDT VIP 180 дней: заблокируйте свои USDT на 180 дней, чтобы заработать 3,01% по фиксированной ставке, доступной исключительно для крупных институциональных трейдеров и трейдеров с VIP-статусом.
• 7-дневный фиксированный USDT: вложите свои USDT на недельный срок, чтобы получить 2,50% годовой доходности с гарантированным возвратом основной суммы.

Каковы комиссии за стейкинг стейблкоинов?

Стейкинг стейблкоинов сопряжен с различными расходами, которые могут снизить вашу общую доходность, если ими не управлять должным образом. Эти расходы варьируются от технических сетевых комиссий по децентрализованным протоколам до комиссий за вывод и конвертацию, взимаемых централизованными биржами.

Децентрализованные платформы, такие как Aave, Sky и Ethena, в основном требуют комиссию за газ Ethereum за каждое взаимодействие со смарт-контрактом. Maple Finance добавляет комиссию за производительность, часто беря 10% долю процентов для оплаты делегатам пула за управление институциональными кредитными рисками.

Bybit отменяет прямые комиссии за стейкинг в рамках своих продуктов Easy Earn, но сохраняет стандартные комиссии за вывод средств для перемещения активов за пределы платформы. Инвесторы должны сопоставить эти транзакционные издержки с прогнозируемой годовой доходностью, чтобы обеспечить положительную чистую доходность капитала.

Плюсы и минусы стейкинга стейблкоинов

Стейкинг стейблкоинов предлагает способ получения пассивного дохода от активов, привязанных к доллару, хотя пользователи должны найти баланс между высокой доходностью и рисками, связанными со смарт-контрактами и платформами.

Заключительные размышления

Стейкинг стейблкоинов — это хороший способ получать стабильную прибыль от цифровых активов, избегая при этом резких колебаний цен, которые часто случаются на рынке в целом.

Чтобы добиться максимального успеха, диверсифицируйте капитал между проверенными протоколами, такими как Aave, и авторитетными централизованными биржами, чтобы сбалансировать высокую доходность и необходимую безопасность.