我可以使用Interactive Brokers购买Bitcoin吗？
是的，购买的直接程度取决于您居住的地方。美国和英国实体的客户可以在IBKR平台内直接购买spot加密货币，执行和托管由Paxos Trust Company或Zerohash处理，具体取决于账户。菜单涵盖20种资产，从Bitcoin、Ether、Solana和XRP到Sui和Monad等新上市资产。
每个IBKR账户都存在第二种途径，即通过证券方面。Spot Bitcoin和Ether ETPs、加密股票以及CME加密futures都像其他任何上市产品一样进行交易，这适合那些希望获得投资敞口而又不离开受监管基金产品的投资者。这些产品中的代币永远不能由您自行转移。
对于超出20种支持资产的任何情况，我们使用第三种途径。从IBKR提取现金到您的银行，将其发送到Kraken等受监管的交易所，并在订单簿上购买，可以选择将代币存入您自己的wallet。我们的首次测试提款在第二天早上到达了关联的支票账户，随后通过ACH转账到Kraken也在同一天到账。
Interactive Brokers提供加密货币的地区
每个IBKR实体都受不同的监管机构管辖，因此加密货币产品在不同地区有所不同。
- 美国 (IB LLC)：通过Paxos或Zerohash提供完整的spot访问，佣金为0.12%至0.18%，最低1.75美元。自三月以来，客户可以从外部wallet转入代币而无需先出售，并支持提款至self-custody。
- 英国 (IB UK)：提供相同的由Paxos支持的spot服务。Interactive Brokers (U.K.) Limited根据洗钱条例获得FCA授权，参考编号为208159，并注册为加密资产公司，这是每个在英国销售加密货币的平台都必须持有的批准。
- 香港 (IBKR HK)：Bitcoin和Ether通过SFC许可的OSL Digital Securities进行交易，费用为0.20%至0.30%，最低2.25美元，IBKR是首家获SFC许可向散户投资者提供此服务的证券经纪商。
- 欧盟 (IBIE)：无spot服务。爱尔兰实体下的客户转而交易加密ETPs、ETNs和futures，因此，MiCA许可的交易所仍然是拥有实际代币的方式。
- 澳大利亚 (IBKR Australia)： Spot crypto 也尚未开通。澳大利亚人通过 IBKR 持有 ASX 上市的 crypto ETFs，或从他们的银行向 AUSTRAC 注册的交易所注资。
如何通过 Interactive Brokers 购买加密货币
通过 Interactive Brokers 购买 crypto 的最佳方法是将现金转移到受监管的交易所，这可以解锁 IBKR 20 种资产之外的数百种资产以及您可以 self-custody 的币种。
我们使用 Kraken，并通过我们关联到 IBKR 的银行进行注资，因为 IBKR 拒绝向非本人名下的账户提款。每月首次提款免费，Kraken 的 ACH、Faster Payments 和 SEPA 存款也免费。
通过 Interactive Brokers 购买 crypto 的步骤：
- 开设并验证 Kraken 账户： 在 Kraken 注册并使用政府颁发的身份证件完成身份验证。美国账户在美元注资开通前需要社会安全号码，而根据 FCA 推广规则，新验证的英国账户需经过 24 小时的冷静期。
- 从 IBKR 提款到您自己的银行： 在 Client Portal 中，前往“转账与支付”，选择您的银行，然后发送您计划投资的金额。Kraken 的存款参考信息将无法通过 IBKR 的姓名匹配检查，这就是为什么资金不能跳过您的银行。每个日历月的首次提款免费，我们的提款在一夜之间结算。
- 注意您的每日提款上限： IBKR 将限额与您的安全设备绑定。使用基本双因素认证的账户每日限额约为 50,000 美元，IB Key 移动应用程序可将限额提高到 1,000,000 美元，而实体 Digital Security Card+ 则取消了上限。请在大额购买前激活 IB Key，而不是在请求被拒绝后。
- 从同一银行向 Kraken 注资： 在 Kraken 中连接账户，并通过 Plaid 在美国使用 ACH、在英国使用 Faster Payments 或在欧元区使用 SEPA 进行存款。这三种方式都是免费的，美国买家在新的 ACH 存款后，预计 crypto 提款将有几天的冻结期。
- 在 Kraken Pro 上交易，而不是 Instant Buy： Pro 对实时订单簿收取约 0.25% 的 maker 费用和 0.40% 的 taker 费用，而 Instant Buy 则隐藏了更宽的点差。在我们的测试中，一个比市场价低几美元的 limit order 立即成交，一旦存款冻结期结束，这些币就可以免费发送到 hardware wallet。
IBKR 客户的费用和转账限额
IBKR 将转账成本保持在接近零的水平。值得注意的是提款日历和安全设备限额。
Interactive Brokers 费用和限额
- Spot crypto 佣金： 按月交易量计算，交易价值的 0.12% 至 0.18%，最低 1.75 美元，最高不超过订单的 1%，无额外点差或托管费。Paxos 账户每月收取 0.15 美元的费用，按成本转嫁。
- 现金提款： 每个日历月的首次提款免费。此后，美元银行电汇费用为 10 美元，美国 ACH 费用为 1 美元，另加 IBKR 无法控制的任何代理银行费用。
- 每日提款上限： 标准双因素认证约为 50,000 美元，使用 IB Key 应用程序为 1,000,000 美元，使用 Digital Security Card+ 则无限制。
- 姓名匹配规则： 提款仅限转入账户持有者名下的银行账户，因此直接支付到交易所的存款详情将被拒绝。
- Stablecoin 注资： IBKR 账户通过 Zerohash 全天候接受 USDC 存款，转换费为 0.30%，最低 1 美元，在电汇可能错过银行营业日时非常有用。
- Crypto 转账： 支持的币种可以在关联的 Paxos 或 Zerohash 账户中进出，因此，现有的 Bitcoin 头寸可以在不产生应税销售的情况下到账。
Kraken费用
- 存款： ACH、Faster Payments 和 SEPA 均免费。银行卡和 wallet 充值会增加约 3.75% 的费用，我们通常会跳过这些。
- 交易： Kraken Pro 在入门级别收取接近 0.25% 的 maker 费用和 0.40% 的 taker 费用，并随 30 天交易量下降。
- 提款： 法币通过国内转账费用为一两美元，crypto 仅收取网络费用，通常在廉价链上的 stablecoins 费用不到一美元。
IBKR 客户每笔 crypto 交易支付 0.18% 的费用，这已经低于大多数交易所应用程序的定价。Kraken 转账因其资产范围和 self-custody 能力而占有一席之地，因为 IBKR 的 spot 服务仅限于 20 种币。
适用于 Interactive Brokers 客户的最佳交易所
IBKR 为 200 多个国家的客户提供服务，因此，我们根据其四大零售市场的许可覆盖范围以及费用和资产深度进行了加权考量。
Kraken 处于领先地位，因为其许可与 IBKR 的零售客户群所在地相符，并且我们的 Kraken 评测 全面涵盖了该平台。纽约和缅因州的居民应转而使用 Coinbase，因为 Kraken 不服务这两个州。
Interactive Brokers 加密货币政策
IBKR 对加密货币不设任何限制、上限或警告。其政策问题是销售哪些数字资产产品，并且该列表不断增长。该公司仅作为经纪商，因此交易在 Paxos 或 Zerohash 结算，币种存放在客户本人名下的账户中，不受 SIPC 保护。这种代理模式使 IBKR 多年提供加密服务，而无需在其账簿上承担托管风险。
其投资遵循相同的政策。IBKR 去年九月牵头了 Zerohash 的 1.04 亿美元融资轮，使该公司估值达 10 亿美元，一月份开通了全天候 USDC 账户注资，并已将 RLUSD 和 PYUSD 列为接下来将支持的稳定币。据报道，它还在考虑发行自己的稳定币。
美国的监管转变解释了竞争对手为何迎头赶上。GENIUS Act 稳定币法案和更清晰的银行指导将大型经纪公司引入现货加密市场，Charles Schwab 和 Fidelity 在几个月内相继推出了竞争服务。IBKR 早于两者，自 2021 年底以来一直交易 spot，佣金低于两者。
本指南中涵盖的每个平台都需进行税务报告。美国的 custodial 经纪商（包括 IBKR 的加密合作伙伴）在成本基础报告逐步实施时，提交 Form 1099-DA 报告数字资产销售情况，而英国平台则根据 加密资产报告框架 向 HMRC 报告客户数据。无论哪个平台执行，税务机关都会看到处置情况。
关于Interactive Brokers
Interactive Brokers 是一家自动化全球经纪公司，由 Thomas Peterffy 于 1978 年创立，并在 Nasdaq 上市，是标普 500 指数成分股。其附属公司在 170 多个市场执行和托管交易，通过单一平台服务个人投资者、对冲基金、顾问和介绍经纪商。
客户通过 Trader Workstation、Client Portal、IBKR Desktop 和移动应用程序进行交易，涵盖股票、期权、futures、货币、债券、基金、事件合约以及当地实体允许的 spot 加密货币。客户资产在 2026 年初超过 7800 亿美元。
Interactive Brokers LLC 在美国受 SEC 和 CFTC 监管，证券方面拥有 SIPC 会员资格；IB UK 受 FCA 监管；IBIE 受爱尔兰中央银行监管；IBKR Australia 受 ASIC 监管；IBKR Hong Kong 受 SFC 监管。在 Paxos、Zerohash 或 OSL 的加密头寸不受 SIPC 和 FSCS 保护，这一点在开户文件中明确说明。
总结
Interactive Brokers 现在运营着全球经纪公司中最强大的加密服务。美国和英国客户可以 0.12% 至 0.18% 的费用交易 20 种币种，并支持双向外部 wallet 转账；香港获得一个受 SFC 监管的清晰渠道；其定价让大多数一键式应用程序相形见绌。
Kraken 仍然值得拥有第二个账户。其许可证覆盖 IBKR 最大的市场，从关联银行存款免费，Pro 费用与 IBKR 的费用相近，并且资产种类超过 500 种，还提供 staking 和 self-custody。从 IBKR 提款到您的银行，然后从那里为 Kraken 充值，并将每个月的第一笔 IBKR 提款用于此操作，这样整个过程不产生费用。
欧盟和澳大利亚实体的客户情况最为明确，因为受监管的交易所是他们直接拥有币种的唯一方式。
