¿Qué es Ondo Finance?

Ondo Finance es un DeFi especializado en la tokenización de activos del mundo real a través de la cadena de bloques para crear infraestructura y servicios destinados a productos financieros. Hasta la fecha, Ondo se ha expandido a ocho redes, ha logrado más de 80 integraciones y gestiona más de 600 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL).

La plataforma cuenta con dos core : una dedicada a la gestión de activos, que crea y gestiona productos financieros tokenizados, y otra dedicada a la tecnología, que desarrolla protocolos descentralizados. Cada protocolo se gestiona de forma independiente a través de su propia interfaz web y como entidad autónoma, lo que garantiza su autonomía operativa.

Con el respaldo de BlackRock, Founders Fund, Coinbasey Pantera, Ondo ofrece varios productos de grado institucional. Los dos principales son USDY, un título tokenizado respaldado por US a corto plazo y depósitos bancarios, y OUSG, que proporciona exposición líquida a US a corto plazo.

¿Cómo funciona Ondo?

Ondo Finance las finanzas tradicionales y la cadena de bloques al ofrecer productos tokenizados equivalentes al efectivo, OUSG USDY, adaptados a las distintas necesidades de los inversores y a los marcos normativos. Así es como funciona:

• Tokenización de activos: Tanto OUSG USDY respaldados por US a corto plazo y depósitos bancarios, si bien OUSG la exposición a fondos del mercado monetario BlackRock, mientras que USDY una garantía adicional mediante la subordinación de capital.
• Mecanismo de rentabilidad: OUSG yield el aumento del valor liquidativo (NAV) de sus activos subyacentes, lo que refleja los pagos de intereses reinvertidos en el fondo, mientras que USDY un tipo de interés variable fijado por Ondo Finance, evitando las fluctuaciones de volatilidad del capital.
• Requisitos de los inversores: OUSG disponible a nivel mundial para inversores institucionales clasificados como «compradores cualificados», mientras que USDY accesible tanto para inversores particulares como institucionales enUS que cumplan los requisitos, sin necesidad de acreditación.
• Negociación y accesibilidad: OUSG negociar en los mercados secundarios para los inversores que hayan completado el proceso de incorporación, mientras que USDY un periodo de bloqueo inicial antes de que pueda negociarse libremente entre los participantes que cumplan los requisitos.

Cómo utilizar Ondo

Empezar a usar Ondo Finance muy sencillo. Empieza completando el proceso de registro, que incluye la verificación de requisitos, el proceso KYC y la conexión de tu wallet.

Una vez aprobada, podrás invertir mediante depósitos de USDC, USDT o transferencias USD , acuñar tokens como USDY OUSG y realizar un seguimiento de tus activos directamente desde tu wallet.

Para reembolsos o conversiones, la plataforma de Ondo ofrece opciones fáciles de usar para gestionar y transferir sus inversiones de forma segura.

Ondo Finance

Ondo Finance una gama de productos financieros tokenizados diseñados para bridge las finanzas bridge y la tecnología blockchain, proporcionando a los usuarios oportunidades de inversión seguras, conformes a la normativa y accesibles.

1. USDY: Yield tokenizado Yield accesible

USDY (US Yield ) es un título tokenizado y una moneda estable respaldada por US a corto plazo y depósitos bancarios, diseñada para proporcionar yield stable US yield inversoresUS e institucionalesUS .

• Yield : Se ofrece en dos versiones: USDY acumulativo), cuyo yield en el aumento del precio del token, y rUSDY (rebase), cuyo yield en la distribución diaria de tokens adicionales.
• Características de cumplimiento normativo: Requiere un periodo de bloqueo de entre 40 y 50 días antes de que se puedan transferir los tokens, lo que garantiza el cumplimiento de los requisitos US
• Facilidad de uso: Los inversores pueden convertir entre USDY rUSDY sin slippage la plataforma Ondo.
• DeFi : 4,35 % APY 450 millones de dólares en valor total bloqueado.

2. OUSG: Exposición a US

OUSG (Bonos US a corto plazo de Ondo) ofrece exposición tokenizada a valores US a corto plazo, lo que permite suscripciones y reembolsos instantáneos a través de USDC.

• Yield flexibles: Disponibles en versiones de acumulación (OUSG) y de reajuste (rOUSG).
• Liquidez inmediata: emisión y canje las 24 horas del día, los 7 días de la semana, gracias a la integración con BUIDL BlackRock.
• Bajos umbrales de entrada: Inversión mínima de 5.000 $ para transacciones instantáneas.
• Multi-Chain : compatible con Ethereum, Solana y Polygon.
• DeFi : 4,33 % de APY 167 millones de dólares en valor total bloqueado ( TVL.

3. Flux Finance: On-Chain y empréstitos On-Chain

Flux Finance es una plataforma de préstamos y empréstitos con sobrecolateralización que admite tanto activos sin permiso como con permiso.

• Activos con y sin permisos: Permite prestar y tomar prestados activos como USDC OUSG permisos específicos.
• fTokens para Yield: los prestamistas emiten fTokens para obtener intereses, lo que se refleja en el tipo de cambio del token.
• Gobernanza: Gestionado por Ondo DAO.
• DeFi : APY media del 4,77 % APY los préstamos, con un valor total bloqueado ( TVL) de unos 39 millones de dólares.

4. Ondo Token Bridge: Cross-Chain

bridge de tokens de Ondo permite cross-chain y quemar USDY cross-chain USDY el LayerZero .

• Verificación descentralizada: Se basa en múltiples verificadores independientes (DVN) como Polyhedra y Axelar para la seguridad.
• Limitación de tarifas: Garantiza volúmenes de transacciones controlados por seguridad y cumplimiento.
• Compatibilidad con cadenas: Ethereum, Mantle y Arbitrum, con planes de ampliar la oferta.

5. Ondo Token Converter: Flexibilidad para los inversores

El conversor de fichas de Ondo permite convertir fácilmente entre versiones de fichas de acumulación y de cambio de base.

• Sin Slippage: conversión instantánea entre tipos de tokens sin pérdida de valor.
• Comodidad para el inversor: elige el tipo de token que mejor se adapte a tus objetivos de inversión, como los que sirven de garantía o los yield.

Tokenomics de ONDO

El token ONDO, lanzado en enero de 2024 en Ethereum, es el token de utilidad que impulsa el ecosistema Ondo Finance, con un suministro máximo de 10 000 millones de tokens y las siguientes asignaciones:

• Venta de acceso comunitario: 198 884 411 tokens (aprox. el 2 %) distribuidos entre los primeros patrocinadores a través de CoinList, con aproximadamente el 90 % desbloqueado en el momento del lanzamiento.
• Crecimiento del ecosistema: 5.210.869.545 tokens (~52,1 %) destinados a airdrops, incentivos para colaboradores y expansión. El 24 % se desbloqueará en el momento del lanzamiento, y el rest a lo largo de cinco años.
• Desarrollo de protocolos: 3.300.000.000 tokens (~33%) asignados a la creación de infraestructuras y productos, bloqueados durante al menos 12 meses y desbloqueados gradualmente a lo largo de cinco años.
• Ventas privadas: 1.290.246.044 tokens (~12,9%) entregados a inversores semilla y Serie A, bloqueados durante al menos 12 meses con liberaciones incrementales a lo largo de cinco años.

Los inversores, incluidos CoinList , los inversores de la ronda inicial y los de la ronda de la Serie A, tienen un periodo de bloqueo de al menos 12 meses y una maduración posterior de entre 18 y 48 meses, lo que garantiza un compromiso a largo plazo con el crecimiento de Ondo.

BlackRock entre Ondo Finance yBlackRock

BlackRock con Ondo Finance en marzo de 2024, aprovechando la plataforma de tokenización de Securitize para lanzar BUIDL, un fondo tokenizado de US

Ondo Finance, el mayor tenedor de BUIDL 223 millones de tokens valorados en 223 millones de dólares, lo ha integrado en su OUSG , reduciendo el umbral de inversión del mínimo de 5 millones de dólares BUIDL a 100 000 dólares.

Además, Circle facilitó USDC en tiempo real con una reserva de 100 millones de dólares, lo que mejoró la liquidez y la facilidad de uso tanto para las instituciones como para DeFi .

Fundador

Ondo Finance, fundada en 2021, fue creada por Nathan Allman, antiguo vicepresidente de Goldman Sachs en productos estructurados. Nathan dirigió las iniciativas relacionadas con las criptomonedas y la cadena de bloques en Goldman Sachs, aportando su experiencia en estructuración financiera para clientes institucionales.

El proyecto está gestionado actualmente por la Fundación Ondo, una organización sin ánimo de lucro con sede en las Cayman Islands, dedicada a promover la inclusión financiera y la eficiencia del mercado a través de productos y servicios financieros onchain .

Conclusión

Ondo Finance la RWA que más rápido creció en 2024, ampliando sus productos financieros tokenizados across cadenas de bloques y atrayendo el respaldo de importantes instituciones, entre las que destaca BlackRock.

En 2025, tiene previsto aprovechar este impulso con iniciativas como la Cumbre de Ondo y el lanzamiento de Ondo Global Markets, que ampliarán su alcance tanto a las instituciones como a onchain habituales onchain .