Posso comprare oro con USDT?

Gli exchange che quotano XAUT/USDT o PAXG/USDT ti consentono di scambiare Tether per la proprietà di una frazione di un lingotto d'oro da 400 once. Questi lingotti soddisfano lo standard London Bullion Market Association (LBMA) Good Delivery utilizzato nel mercato all'ingrosso.

Paxos detiene i lingotti di PAXG nei caveau LBMA a Londra. Il lingotto di XAUT è conservato in Svizzera da TG Commodities, la divisione emittente di Tether. Nessun emittente addebita costi di custodia, quindi non ci sono costi di mantenimento dopo l'acquisto. Gli ETF sull'oro, in confronto, vendono lingotti ogni anno per coprire i loro expense ratio.

La struttura normativa di ciascun token determina dove può essere negoziato. Lo scorso dicembre, Paxos ha convertito la sua licenza di trust di New York in una licenza di trust nazionale. Paxos Trust Company, N.A. emette ora PAXG sotto l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), l'autorità di vigilanza bancaria federale degli Stati Uniti, e pubblica attestazioni mensili. TG Commodities si è trasferita dalle British Virgin Islands a El Salvador lo scorso anno e fornisce attestazioni trimestrali. XAUT è limitato negli Stati Uniti, dove PAXG viene negoziato liberamente.

Il riscatto fisico è fuori dalla portata della maggior parte dei piccoli investitori. Entrambi gli emittenti rilasciano metallo solo in interi lingotti che richiedono 430 token, equivalenti a circa 1,85 milioni di dollari a circa 4.300 dollari l'oncia. I detentori minori devono vendere sul mercato o riscattare PAXG in dollari tramite Paxos. Verifica questi termini prima di scegliere tra le criptovalute ancorate all'oro. Sono state la sorpresa più grande nel nostro primo test.

Come acquistare oro con USDT

Un limit order su Binance Spot è il modo più economico per convertire USDT in token d'oro prelevabili. XAUT/USDT e PAXG/USDT comportano una commissione di trading dello 0,10%. Una volta che hai un account verificato e il tuo deposito USDT arriva su una rete supportata, l'operazione richiede pochi minuti.

Passaggi per acquistare oro con USDT su Binance:

1. Crea e verifica un account Binance: Registrati su Binance e completa la verifica dell'identità (KYC) utilizzando un passaporto o un documento d'identità nazionale. Entrambe le coppie di oro richiedono la verifica. Controlla prima l'elenco dei paesi limitati di Binance, poiché l'idoneità varia a seconda del paese.
2. Supera il quiz sul Seed Tag di XAUT: XAUT porta il Seed Tag di Binance, un'etichetta per i token più recenti che l'exchange considera a rischio più elevato. Apri XAUT/USDT e completa il breve quiz nel banner di rischio. Devi ripeterlo ogni 90 giorni. PAXG non ha alcun tag.
3. Deposita USDT su una rete corrispondente: Apri Wallet, seleziona Deposit, quindi scegli USDT e una rete. L'invio tramite Tron (TRC-20) costa solitamente meno di un dollaro, rispetto a diversi dollari su Ethereum. Abbina la rete di deposito alla rete del tuo wallet di invio. Una discrepanza può far perdere permanentemente i fondi.
4. Inserisci un limit order su XAUT/USDT o PAXG/USDT: Vai su Trade, poi su Spot, cerca la tua coppia e seleziona Limit anziché Market. Il nostro ordine è stato eseguito entro un minuto a un prezzo di pochi dollari inferiore all'ultimo trade. I market order accettano lo spread disponibile, che si allarga nei fine settimana mentre il mercato dell'oro fisico è chiuso.
5. Preleva o mantieni: Puoi prelevare XAUT sul tuo wallet tramite Ethereum o BNB Chain e PAXG tramite Ethereum o Solana. Esamina la commissione di rete visualizzata da Binance prima di confermare. I token conservati sull'exchange possono essere rivenduti in USDT a qualsiasi ora.

I contract perpetual PAXGUSDT, XAUTUSDT e XAUUSDT di Binance offrono un'esposizione con leverage ai prezzi dell'oro senza diritti su un lingotto. Sono adatti a trader e hedger piuttosto che a risparmiatori.

Commissioni e limiti per l'acquisto di oro con USDT

Paghi le commissioni di exchange quando fai trading e le commissioni della blockchain quando sposti i token. Le commissioni dell'emittente si applicano solo alla creazione o al riscatto diretto.

Commissioni di Binance

• Deposito di USDT: Binance non addebita alcun costo. Paghi la commissione della rete di invio, con TRON che rappresenta l'opzione più economica.
• Spot trading: Le commissioni di maker e taker di livello iniziale sono entrambe dello 0,10% secondo il tariffario di Binance. Pagare in BNB riduce entrambe le tariffe allo 0,075%. Al tasso standard, un acquisto di 5.000 $ di XAUT costa circa 5 $.
• Convert: Il preventivo include uno spread nonostante non venga mostrata alcuna commissione visibile. Usalo solo per piccoli importi.
• Gold perpetuals: PAXGUSDT supporta fino a 75x di leverage. Il TradFi Perpetual Contract di XAUUSDT offre fino a 50x, con il funding regolato ogni quattro ore e limitato a più o meno il 2%. I futures hanno un tariffario separato e il funding aumenta i costi di detenzione.
• Prelievi: Binance mostra una commissione di rete fissa per token nella schermata di prelievo. XAUT su BNB Chain è l'uscita più economica. Prelevare PAXG su Ethereum costa di più nei periodi di maggiore traffico.
• Limiti: I limiti di prelievo aumentano con il livello di verifica. Un account verificato standard soddisfa i normali importi al dettaglio. XAUT supporta sei decimali e PAXG diciotto.

Commissioni dell'emittente per PAXG e XAUT

• Creazione e riscatto di PAXG: Queste commissioni si applicano solo agli acquisti o alle vendite tramite il tuo account Paxos, mai ai trade sugli exchange. Il tariffario di PAX Gold varia da circa l'1% per i piccoli ordini diretti allo 0,125% per quelli più grandi. Paxos ha eliminato la sua commissione di trasferimento on-chain.
• Consegna fisica di PAXG: Il riscatto di un lingotto Good Delivery richiede almeno 430 PAXG. La consegna è limitata ai vault nel UK. I saldi inferiori possono essere riscattati in dollari statunitensi al prezzo corrente dell'oro.
• Acquisto e riscatto di XAUT: Entrambi comportano una commissione dello 0,25%. Gli acquisti diretti da Tether richiedono 50 XAUT, mentre la consegna fisica richiede 430 XAUT. Il lingotto può essere consegnato in Svizzera o venduto tramite un broker che ti bonifica i proventi.
• Conservazione: Nessun token addebita commissioni di conservazione, un vantaggio di costo strutturale rispetto agli ETF e ai conti in oro custoditi in vault.

Costi di rete e di trasferimento

• Scelta di una rete USDT: TRC-20 USDT offre il percorso di finanziamento dell'exchange più economico ed è accettato da ogni principale piattaforma. Ethereum costa di più e conviene solo quando i token sono destinati al lending o al trading basati su Ethereum.
• Spostamento dei token di oro: PAXG è disponibile su Ethereum e Solana. XAUT è emesso su Ethereum e BNB Chain. Per ridurre al minimo i costi di prelievo, usa Solana per PAXG e BNB Chain per XAUT.

Finanziare tramite TRON e comprare 5.000 $ di XAUT costa circa 6 $ dal wallet al token, escluso qualsiasi prelievo successivo.

Migliori exchange per comprare oro con USDT

Tutti gli exchange sottostanti quotano PAXG e XAUT contro USDT su spot. Confronta la loro liquidità e le loro commissioni insieme agli altri prodotti in oro disponibili. La profondità del order book conta più della commissione pubblicizzata. Un mercato poco liquido può costare di più in termini di spread rispetto a quanto fa risparmiare una commissione inferiore.

Binance guida l'attività su XAUT/USDT secondo CoinGecko e offre la gamma più ampia di derivati sull'oro. Per ordini di maggiori dimensioni, Bybit fornisce quotazioni OTC. OKX applica commissioni leggermente inferiori per gli ordini spot di tipo maker, mentre KuCoin offre entrambi i token con order book meno profondi.

PAXG vs XAUT: quale token legato all'oro dovresti comprare?

Ciascun token rappresenta un'oncia troy di oro fisico allocato conforme allo standard Good Delivery. In un giorno normale, entrambi vengono scambiati a pochi dollari di distanza dal prezzo di Londra. La tua posizione geografica e le tue preferenze normative aiutano a determinare quale acquistare, così come il luogo in cui prevedi di custodirlo.

Consigliamo PAXG ai lettori statunitensi e lo deteniamo quando la chiarezza normativa conta più di qualche basis point. Una società di trust supervisionata a livello federale garantisce ogni lingotto. Per il trading, utilizziamo XAUT per via delle sue coppie USDT più liquide e dei trasferimenti economici su BNB Chain. Possedere entrambi diversifica il rischio dell'emittente.

Acquistare oro con USDT per Paese

Il tuo Paese di residenza determina la disponibilità dei token e il trattamento fiscale. Binance mostra le coppie idonee in base al Paese utilizzato per la verifica dell'account.

Stati Uniti

I residenti negli Stati Uniti non possono utilizzare Binance.com e la quotazione di XAUT esclude gli Stati Uniti e i loro territori. Binance.US è l'opzione conforme, che offre PAXG/USDT e PAXG/USD. Ha ripristinato i depositi in dollari tramite ACH a zero-fee all'inizio dell'anno scorso. La nostra guida su come comprare USDT negli USA spiega i metodi di finanziamento.

L'IRS classifica l'oro fisico e gli ETF in un trust fiduciario che lo detengono come oggetti da collezione. I guadagni a lungo termine sono soggetti a un'aliquota massima del 28%, rispetto all'aliquota massima del 20% sulle azioni. Non esiste una norma specifica per l'oro tokenizzato. Molti consulenti applicano l'aliquota sui beni da collezione a PAXG poiché conferisce il titolo su lingotti allocati. Anche lo swap in USDT rappresenta una cessione, quindi è necessario conservare la base di costo.

Regno Unito

Binance ha interrotto le nuove registrazioni nel Regno Unito alla fine del 2023. Gli account esistenti possono ancora fare trading, ma nessuna entità di Binance è attualmente autorizzata in Gran Bretagna. L'exchange prevede di presentare domanda quando la FCA aprirà la sua finestra di autorizzazione il 30 settembre. Le aziende prive di autorizzazione completa entro la fine di ottobre del prossimo anno dovranno lasciare il mercato del Regno Unito.

I nuovi acquirenti del Regno Unito necessitano quindi di una piattaforma registrata presso la FCA come Kraken, che quota entrambi i token. La nostra guida ai migliori crypto exchange nel Regno Unito monitora le piattaforme idonee.

HMRC classifica PAXG e XAUT come cryptoasset. La Capital Gains Tax si applica al 18% o al 24% sui guadagni superiori alla franchigia annuale di 3.000 £. I token non soddisfano i requisiti per l'esenzione dall'IVA sull'oro da investimento o per l'esenzione CGT che copre le monete Sovereign e Britannia.

Unione Europea

Gli exchange regolamentati nel EEA non possono offrire questo tipo di trading. Il MiCA, il quadro normativo UE per le criptovalute, classifica i token ancorati all'oro come token collegati ad attività. Le offerte pubbliche richiedono l'autorizzazione di un'autorità di regolamentazione nazionale, che nessuno dei due emittenti possiede. Paxos dichiara che PAXG non è disponibile nell'UE. USDT manca inoltre dell'autorizzazione come token di moneta elettronica richiesta dal MiCA.

Nel marzo dell'anno scorso, Binance ha rimosso le coppie spot per USDT e PAXG per gli utenti del EEA. Ha limitato XAUT al momento della quotazione, sebbene depositi e prelievi rimangano disponibili per tutti e tre i token. Il periodo di transizione per i fornitori precedenti al MiCA si è concluso il 1° luglio.

I residenti nel EEA che possiedono USDT possono comunque scambiarlo per PAXG o XAUT tramite un exchange decentralizzato utilizzando un self-custody wallet, poiché la transazione coinvolge token che già controllano. Consulta le nostre guide sugli exchange autorizzati MiCA e su come comprare USDT in Europa per scoprire cosa continuano ad offrire le piattaforme regolamentate.

Australia

Binance Australia, gestita da InvestbyBit Pty Ltd ai sensi della registrazione AUSTRAC 100576141-001, offre entrambe le coppie spot dell'oro. I clienti retail non possono accedere ai perpetual sull'oro in seguito alla revoca della licenza AFS australiana di Binance. I depositi in AUD tramite PayID e bonifico bancario sono tornati disponibili a gennaio. I nuovi acquirenti possono quindi depositare dollari, comprare USDT e scambiarli per XAUT all'interno dell'app.

L'ATO considera entrambi i token come beni soggetti a CGT. Lo scambio di USDT in XAUT costituisce una cessione di USDT, mentre i guadagni sui token detenuti per più di dodici mesi beneficiano dello sconto del 50%. Per i dettagli bancari, consulta la nostra guida su come comprare Tether in Australia.

Emirati Arabi Uniti

Gli Emirati Arabi Uniti rappresentano il mercato più favorevole di questo elenco. Binance FZE detiene una licenza completa come Virtual Asset Service Provider rilasciata dalla Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) di Dubai, e l'exchange spot globale è regolamentato nell'ADGM. I residenti non pagano imposte sul reddito delle persone fisiche o imposte sulle plusvalenze né sullo swap né sulla vendita.

Gli utenti retail possono fare trading su entrambe le coppie dell'oro. I perpetual sono riservati agli investitori qualificati ai sensi della licenza VARA. Il finanziamento rimane l'unico ostacolo, con le opzioni di bonifico bancario descritte nella nostra guida su come comprare USDT negli Emirati Arabi Uniti.

India

I residenti indiani possono verificare gli account e fare trading su entrambe le coppie dell'oro poiché Binance International Limited è registrata come soggetto segnalante presso la Financial Intelligence Unit (FIU-IND) indiana. La nostra guida su come comprare USDT in India tratta il finanziamento tramite UPI e gli exchange che detraggono automaticamente l'imposta TDS.

L'India tassa questo tipo di trading più pesantemente di qualsiasi altro grande mercato. La sezione 115BBH impone un'imposta fissa del 30% sui guadagni derivanti da asset digitali virtuali. Le perdite non possono compensare altri redditi o guadagni provenienti da altri token. I trasferimenti superiori alla soglia annuale comportano anche una ritenuta alla fonte dell'1% (TDS). Lo scambio di USDT in XAUT viene conteggiato come trasferimento, pertanto la TDS si applica in entrambe le direzioni.

Rischi dell'oro tokenizzato e checklist di custodia

Detenere oro tokenizzato significa affidarsi a un emittente per l'accesso al metallo. Lasciarlo su un exchange aggiunge un ulteriore custode. Esamina questi punti prima di un acquisto importante e prima di impegnarti in un investimento a lungo termine.

• Emittente e autorità di regolamentazione: Paxos opera sotto la supervisione dell'OCC e pubblica attestazioni mensili. TG Commodities ha sede a El Salvador e presenta report trimestrali. Valuta quanto questa differenza sia importante per te.
• Realtà del riscatto: Con un minimo di 430 token per un lingotto, la tua uscita avverrà tramite il mercato anziché attraverso il caveau. Verifica che più di un exchange disponga di un mercato liquido per il tuo token.
• Custodia dell'exchange: I token di Binance sono detenuti da Nest Clearing and Custody Limited ai sensi delle regole dell'ADGM. Questo livello di sicurezza è superiore alla maggior parte delle soluzioni offshore, sebbene non arrivi al controllo diretto delle proprie chiavi. Preleva i fondi detenuti a lungo termine verso il tuo wallet.
• Incompatibilità di rete: Inviare fondi sulla rete sbagliata è il modo più comune in cui le persone perdono denaro in questo ambito. Sia USDT che XAUT esistono su più blockchain.
• Prezzi nel fine settimana: I token possono essere scambiati a un prezzo superiore o inferiore all'ultimo fixing di Londra quando il mercato fisico è chiuso. Inserisci limit order ed evita acquisti dettati dal panico della domenica.
• I perpetual non equivalgono alla proprietà: PAXGUSDT, XAUTUSDT e XAUUSDT si regolano in USDT e non detengono oro fisico. Applicano commissioni di finanziamento e possono liquidare la tua posizione, rendendoli adatti esclusivamente alla copertura e al trading a breve termine.
• Regulatory drift: Le restrizioni nello spazio EEA sono arrivate con scarso preavviso. Anche i Seed Tags cambiano, quindi verifica l'idoneità prima di trasferire fondi su una piattaforma.
• Registri fiscali: La maggior parte delle giurisdizioni considera ogni swap da USDT come una cessione. Registra la data, l'importo in USDT, l'importo del token e la commissione quando effettui un trade.

Considerazioni finali

Acquistare oro con USDT significa eseguire un trade spot in PAXG o XAUT. L'esecuzione dipende dalla profondità dell'order book e dalla rete di finanziamento, mentre le normative locali stabiliscono se è possibile operare. Per la maggior parte del mondo, Binance offre il mercato XAUT/USDT più attivo e commissioni dello 0,10%. La sua struttura regolamentata dall'ADGM fornisce inoltre un quadro di custodia più solido rispetto a un anno fa.

Scegli PAXG se ti trovi negli Stati Uniti o se dai priorità alla conformità normativa. XAUT è adatto agli acquirenti che privilegiano la liquidità e trasferimenti più economici. Usa Tron per finanziare il conto, inserisci un limit order e preleva i token destinati a una detenzione pluriennale.

Gli exchange regolamentati nell'EEA non possono offrire questa coppia finché un emittente non ottiene l'autorizzazione MiCA. Per i residenti nell'EEA, il self-custody e un exchange decentralizzato rimangono l'unica via conforme.