Puis-je acheter de l'or avec des USDT ?

Oui. En pratique, vous échangez des USDT contre un actif aurifère tokenisé tel que PAX Gold (PAXG) ou Tether Gold (XAUT) sur une bourse cryptographique qui répertorie la paire au comptant. Chaque token est conçu pour suivre une once troy d'or allouée, ce qui vous permet d'être exposé au prix de l'or sans avoir à transférer des fonds à un négociant en lingots.

Le détail important concerne la conservation et le rachat. Le PAXG est émis par Paxos et est échangeable contre des lingots d'or certifiés LBMA (sous réserve d'éligibilité et de frais). Le XAUT est adossé à de l'or stocké dans des coffres-forts suisses et peut être échangé contre de l'or physique en Suisse auprès de Tether.

Comment acheter de l'or avec Tether (USDT)

Si vous détenez déjà des USDT, le moyen le plus rapide est d'utiliser Bybit Spot pour acheter du PAX Gold (PAXG) ou du Tether Gold (XAUT). D'après nos tests, PAXG/USDT est la meilleure option par défaut, car les carnets d'ordres sont généralement plus fournis que ceux de XAUT/USDT, ce qui vous permet d'obtenir des exécutions plus nettes en termes de volume.

Si vous souhaitez négocier des fluctuations de prix à court terme plutôt que de détenir de l'or tokenisé, Bybit propose également des contrats perpétuels PAXGUSDT (et XAUTUSDT), ainsi qu'un produit TradFi MT5 qui comprend des CFD sur l'or. Pour les achats plus importants où le slippage est important, utilisez Bybit OTC ou RFQ pour obtenir un prix coté.

Étapes à suivre pour acheter de l'or avec des USDT sur Bybit (Spot)

1. Créer un compte et procéder à la vérification d'identité (KYC) : vous serez invité à procéder à la vérification d'identité avant de pouvoir utiliser la plupart des fonctionnalités de dépôt et de trading. Vérifiez que vous ne vous trouvez pas dans une juridiction soumise à des restrictions par Bybit avant de procéder à la vérification d'identité. 
2. Dépôt USDT : Ouvrez Actifs ou Dépôt, choisissez USDT, puis sélectionnez le réseau approprié (ceci est important). Envoyez l'USDT à l'adresse indiquée.
3. Achetez PAXG ou XAUT au comptant : allez dans Trade > Spot, puis recherchez PAXG/USDT ou XAUT/USDT et ouvrez le marché.
4. Passez l'ordre : utilisez un ordre à cours limité si le prix vous importe. Les ordres au marché sont rapides, mais les spreads peuvent être élevés lorsque les carnets d'ordres sont peu remplis.

Frais d'achat d'or avec USDT

Acheter des PAXG ou des XAUT avec des USDT coûte généralement moins cher que ce que l'on pourrait croire, mais seulement si vous maîtrisez les bases. Votre coût total correspond aux frais de transfert USDT, aux frais de trading au comptant Bybit et à l'écart que vous payez lorsque votre ordre atteint le carnet d'ordres.

La plupart des paiements excédentaires proviennent de deux erreurs : l'envoi d'USDT sur la mauvaise chaîne ou l'utilisation d'un ordre au marché lorsque la liquidité est plus faible (XAUT peut être plus faible que PAXG selon le moment).

• Dépôts : Bybit ne facture pas de frais de plateforme pour les dépôts cryptographiques sur la chaîne, mais vous devez tout de même payer les frais de blockchain. Ne déposez des USDT que sur un réseau pris en charge indiqué sur l'écran de dépôt. Bybit applique également des limites de crédit quotidiennes par chaîne, et les transferts supérieurs à ces limites peuvent rester dans les actifs en attente jusqu'à leur crédit.
• Retraits : les retraits sur la chaîne ont des frais fixes qui varient selon le réseau (TRC20 vs ERC20, etc.). Bybit affiche les frais avant que vous ne soumettiez votre demande, et les limites sont calculées en équivalent USDT. 
• Limites : au niveau VIP 0, les limites de retrait augmentent avec la vérification : 20 000 USDT par jour et 100 000 USDT par mois sans vérification d'identité, 1 million USDT par jour après vérification standard et 2 millions USDT par jour après vérification avancée.
• Trading : pour les transactions crypto-crypto au comptant (PAXG/USDT), la base de référence est de 0,10 % pour les makers et de 0,10 % pour les takers au niveau VIP 0. Si vous négociez des contrats à terme PAXGUSDT ou XAUTUSDT, le barème des frais change et le financement peut entraîner des coûts supplémentaires.

Pour limiter les coûts, utilisez Spot avec un ordre à cours limité (en particulier PAXG), vérifiez la chaîne USDT avant d'effectuer un dépôt et évitez les contrats à terme perpétuels, sauf si vous négociez activement.

Meilleures plateformes d'échange pour acheter de l'or avec des USDT

Les meilleures plateformes pour acheter de l'or avec des USDT sont celles qui offrent une forte liquidité PAXG/USDT et XAUT/USDT, des spreads serrés et une exécution fiable. Si le carnet d'ordres est peu fourni, vous paierez trop cher, même avec des frais de transaction peu élevés.

Utilisez le tableau ci-dessous pour comparer les places boursières où PAXG et XAUT sont cotés, celles qui offrent la meilleure liquidité et les frais facturés par chaque bourse pour les transactions et les retraits.

Liste de contrôle des risques liés à l'or tokenisé et à sa conservation

L'or tokenisé n'est pas la même chose que posséder des pièces ou des lingots dans votre main. Lorsque vous achetez du PAXG ou du XAUT, vous vous exposez au prix de l'or par l'intermédiaire d'un émetteur, en plus de tout risque lié à la bourse que vous utilisez.

Utilisez cette liste de contrôle avant d'acheter des actions, puis à nouveau avant de les conserver à long terme.

• Risque émetteur : les réserves, les audits et les règles de rachat sont importants. Vérifiez d'abord les montants minimums, les frais et les conditions d'éligibilité.
• Garde : la conservation sur une plateforme d'échange ajoute un risque lié à la contrepartie et au retrait. La conservation autonome ajoute un risque lié à la clé et au portefeuille.
• Erreurs réseau : l'USDT fonctionne sur plusieurs chaînes. Les dépôts effectués sur la mauvaise chaîne peuvent être irrécupérables.
• Spread et slippage : PAXG et XAUT peuvent être négociés au comptant. Des carnets de commandes peu fournis et des ordres au marché génèrent des primes. Utilisez des ordres à cours limité.
• Contrats à terme : les contrats à terme PAXGUSDT et XAUTUSDT comportent un risque de financement et de liquidation. À utiliser à des fins de trading ou de couverture, et non de stockage.
• Fiscalité et registres : les swaps USDT peuvent être imposables. Enregistrez les entrées, les sorties et les frais au fur et à mesure.

Réflexions finales

Acheter de l'or avec des USDT revient en réalité à acheter de l'or tokenisé comme PAXG ou XAUT sur une bourse, donc votre résultat dépendra de la liquidité, des frais et de la façon dont vous gérez la conservation. 

Si vous souhaitez une exécution optimale, utilisez PAXG/USDT au comptant, passez un ordre à cours limité et vérifiez le réseau USDT avant d'effectuer un dépôt ou un retrait. 

Si vous détenez des titres à long terme, transférez votre position hors bourse et lisez les conditions de rachat de l'émetteur afin de savoir ce que vous possédez réellement.