هل يمكنني شراء الذهب باستخدام USDT؟
تتيح لك المنصات التي تدرج XAUT/USDT أو PAXG/USDT استبدال Tether بملكية جزء من سبيكة ذهب وزنها 400 أونصة. توافق هذه السبائك معيار التسليم الجيد لرابطة سوق سبائك الذهب في لندن (LBMA) المستخدم في سوق الجملة.
تحتفظ Paxos بسبائك PAXG في خزائن معتمدة من LBMA في لندن. بينما تُخزن سبائك XAUT في سويسرا بواسطة TG Commodities، الذراع المُصدرة لشركة Tether. لا تفرض أي من الجهتين المُصدرة رسوماً على التخزين، لذا لا توجد تكلفة احتفاظ بعد الشراء. وعلى سبيل المقارنة، تبيع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ETFs سبائك كل عام لتغطية نسب نفقاتها.
يحدد الهيكل التنظيمي لكل رمز مكان تداوله. في ديسمبر الماضي، حوّلت Paxos ميثاق ائتمان نيويورك الخاص بها إلى ميثاق ائتمان وطني. أصبحت شركة Paxos Trust Company, N.A. الآن تصدر PAXG تحت إشراف مكتب مراقب العملة (OCC)، وهو الجهة الفيدرالية المشرفة على البنوك في الولايات المتحدة، وتنشر شهادات إثبات شهرية. وانتقلت TG Commodities من British Virgin Islands إلى السلفادور العام الماضي وتقدم شهادات إثبات ربع سنوية. يُحظر تداول XAUT في الولايات المتحدة، حيث يُتداول PAXG بحرية.
الاسترداد المادي غير متاح لمعظم صغار المتداولين. تفرج كلتا الجهتين المُصدرتَيْن عن المعدن في شكل سبائك كاملة فقط تتطلب 430 رمزاً، أي ما يعادل حوالي 1.85 مليون دولار بسعر يقارب 4,300 دولار للأونصة. ويجب على الصغار من حاملي الرموز البيع في السوق أو استرداد PAXG مقابل الدولارات من خلال Paxos. تحقق من هذه الشروط قبل الاختيار بين العملات الرقمية المدعومة بالذهب، فقد كانت المفاجأة الأكبر في اختبارنا الأول.
كيفية شراء الذهب باستخدام USDT
يُعد الأمر المحدد على Binance Spot أرخص طريقة لتحويل USDT إلى رموز ذهب يمكنك سحبها. يحمل زوجا XAUT/USDT وPAXG/USDT رسوم تداول بنسبة 0.10%. بمجرد حصولك على حساب موثق ووصول إيداع USDT الخاص بك على شبكة مدعومة، يستغرق التداول بضع دقائق.
خطوات شراء الذهب باستخدام USDT على Binance:
- إنشاء حساب على Binance وتوثيقه: سجل في Binance وأتمم التحقق من الهوية (KYC) باستخدام جواز سفر أو هوية وطنية. يتطلب كلا زوجي الذهب إتمام التحقق. تحقق أولاً من قائمة البلدان المقيدة في Binance، حيث تختلف أهلية الخدمة حسب البلد.
- اجتياز اختبار علامة البذور (Seed Tag) لـ XAUT: يحمل XAUT علامة البذور (Seed Tag) الخاصة بـ Binance، وهي تصنيف للرموز الأحدث التي تعتبرها المنصة عالية المخاطر. افتح صفحة زوج XAUT/USDT وأتمم الاختبار القصير الموجود في لافتة المخاطر. يجب عليك إعادة إجرائه كل 90 يوماً. بينما لا يحمل PAXG أي علامة.
- إيداع USDT على شبكة متوافقة: افتح محفظة (wallet)، واختر الإيداع (Deposit)، ثم حدد USDT وشبكة الإرسال. تكلفة الإرسال عبر شبكة Tron (TRC-20) عادة ما تكون أقل من دولار واحد، مقارنة بعدة دولارات على شبكة Ethereum. تأكد من مطابقة شبكة الإيداع مع شبكة محفظة الإرسال الخاصة بك، فقد يؤدي عدم التطابق إلى فقدان الأموال بشكل دائم.
- وضع أمر محدد على زوج XAUT/USDT أو PAXG/USDT: اذهب إلى التداول (Trade)، ثم التداول الـ spot (Spot)، وابحث عن زوج التداول الخاص بك واختر أمراً محددًا (Limit) بدلاً من أمر السوق (Market). تم تنفيذ أمرنا في غضون دقيقة بسعر يقل ببضع دولارات عن آخر صفقة تداول. تقبل أوامر السوق (Market orders) فروق الأسعار المتاحة، والتي تتسع في عطلات نهاية الأسبوع بينما يكون سوق الذهب الفعلي مغلقاً.
- السحب أو الاحتفاظ: يمكنك سحب XAUT إلى محفظتك (wallet) عبر شبكة Ethereum أو BNB Chain، وسحب PAXG عبر شبكة Ethereum أو Solana. راجع رسوم الشبكة التي تعرضها Binance قبل التأكيد. يمكن بيع الرموز المحتفظ بها على المنصة مقابل USDT في أي ساعة.
توفر العقود الدائمة PAXGUSDT وXAUTUSDT وXAUUSDT على Binance تعرضاً برافعة مالية لأسعار الذهب دون المطالبة بملكية سبيكة فعلية. وهي تناسب المتداولين والمتحوطين لا المدخرين.
الرسوم والحدود لشراء الذهب باستخدام USDT
تدفع رسوم المنصة عند التداول ورسوم البلوكتشين عند نقل الرموز. وتُطبق رسوم الجهة المُصدرة فقط على عمليات الإصدار أو الاسترداد المباشر.
رسوم Binance
- إيداع USDT: لا تفرض Binance أي رسوم. أنت تدفع رسوم شبكة الإرسال، حيث يُعد Tron الخيار الأرخص.
- التداول spot: رسوم maker و taker لمستوى البداية هي 0.10% لكل منهما بموجب جدول رسوم Binance. الدفع باستخدام BNB يقلل أي من السعرين إلى 0.075%. بالسعر القياسي، تكلف عملية شراء XAUT بقيمة 5,000 USD حوالي 5 USD.
- التحويل: يتضمن السعر فرق السعر (spread) على الرغم من عدم ظهور أي رسوم مرئية. استخدمه للمبالغ الصغيرة فقط.
- العقود الدائمة للذهب: يدعم زوج PAXGUSDT رافعة مالية تصل إلى 75x. يقدم عقد TradFi Perpetual Contract لزوج XAUUSDT رافعة تصل إلى 50x، مع تسوية التمويل كل أربع ساعات وبحد أقصى زائد أو ناقص 2%. تتمتع futures جدول رسوم منفصل، ويزيد التمويل من تكاليف الاحتفاظ.
- عمليات السحب: تعرّض Binance رسوم شبكة ثابتة لكل رمز في شاشة السحب. يُعد سحب XAUT عبر BNB Chain الخيار الأرخص للخروج. سحب PAXG عبر Ethereum يكلف أكثر خلال أوقات الازدحام.
- الحدود: ترتفع سقوف السحب مع مستوى التحقق. يستوعب الحساب المُحقق القياسي مبالغ التجزئة العادية. يدعم XAUT ستة منازل عشرية وPAXG ثمانية عشر.
رسوم المُصدر لـ PAXG و XAUT
- إنشاء واسترداد PAXG: تطبق هذه الرسوم فقط على المشتريات أو المبيعات من خلال حساب Paxos الخاص بك، ولا تطبق أبداً على صفقات التداول. يتراوح جدول رسوم PAX Gold من حوالي 1% للطلبات المباشرة الصغيرة إلى 0.125% للطلبات الكبيرة. قامت Paxos بإزالة رسوم التحويل على السلسلة (on-chain).
- التسليم المادي لـ PAXG: يتطلب استرداد سبيكة معيارية (Good Delivery bar) ما لا يقل عن 430 PAXG. يقتصر التسليم على خزائن UK. يمكن استرداد الأرصدة الأصغر مقابل الدولار الأمريكي بسعر الذهب الحالي.
- شراء واسترداد XAUT: يتحمل كلاهما رسومًا بنسبة 0.25%. تتطلب المشتريات المباشرة من Tether عدد 50 XAUT، بينما يتطلب التسليم المادي 430 XAUT. يمكن تسليم السبيكة داخل سويسرا أو بيعها من خلال وسيط يقوم بتحويل العائدات إليك.
- التخزين: لا تفرض أي من العملتين رسوم تخزين، وهي ميزة تكلفة هيكلية مقارنة بـ ETFs وحسابات السبائك المخزنة.
تكاليف الشبكة والتحويل
- اختيار شبكة USDT: يقدم TR-20 USDT أرخص مسار تمويل للتداول وهو مقبول من كل منصة رئيسية. تكلفة Ethereum أعلى ولا تكون مجدية إلا عندما تكون الرموز مخصصة للإقراض أو التداول على شبكة Ethereum.
- نقل رموز الذهب: يتوفر PAXG على Ethereum وSolana. يتم إصدار XAUT على Ethereum وBNB Chain. لتقليل تكاليف السحب، استخدم Solana لـ PAXG وBNB Chain لـ XAUT.
يمول التمويل عبر Tron وشراء XAUT بقيمة 5,000 USD حوالي 6 USD من المحفظة إلى الرمز، باستثناء أي سحب لاحق.
أفضل بورصات لشراء الذهب بـ USDT
تدرج جميع البورصات أدناه PAXG وXAUT مقابل USDT في التداول spot. قارن السيولة والرسوم الخاصة بها إلى جانب منتجات الذهب الأخرى المتاحة. عمق دفتر الأوامر أهم من العمولات المعلنة. السوق الضعيفة قد تكلف أكثر في فرق السعر (spread) مما توفره الرسوم المنخفضة.
تتدرج Binance نشاط XAUT/USDT بحسب CoinGecko ولديها أوسع عروض مشتقات الذهب. بالنسبة للطلبات الأكبر، توفر Bybit عروض أسعار OTC. تتقاضى OKX رسومًا أقل قليلاً لطلبات spot maker، بينما توفر KuCoin كلا الرمزين بدفتر أوامر أقل عمقًا.
PAXG مقابل XAUT: أي رمز ذهبي يجب أن تشتري؟
يمثل كل رمز أوقية تروي واحدة من الذهب الخالص المخصص والمعتمد وفق معايير التسليم الجيد (Good Delivery). في الأيام العادية، يتم تداول كلينا بقيمة تبتعد ببضع دولارات فقط عن سعر لندن. يساعدك موقعك الجغرافي وتفضيلاتك التنظيمية في تحديد أيهما تشتريه، وكذلك المكان الذي تخطط للاحتفاظ به فيه.
نوصي بـ PAXG للقراء في الولايات المتحدة ونحتفظ به عندما تكون الوضوح التنظيمي أهم من بضع نقاط أساس. تقف وراء كل سبيكة شركة ائتمان خاضعة للإشراف الفيدرالي. أما بالنسبة للتداول، فنحن نستخدم XAUT نظراً لأزواج USDT الأعمق وتحويلات BNB Chain غير المكلفة. يوزع امتلاك الاثنين معاً مخاطر الجهة المصدرة.
شراء الذهب باستخدام USDT حسب البلد
يحدد بلد إقامتك توفر الرموز الرقمية والمعاملة الضريبية. تعرض Binance الأزواج المؤهلة بناءً على البلد المستخدم للتحقق من الحساب.
الولايات المتحدة
لا يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة استخدام Binance.com، ويسثني إدراج XAUT الولايات المتحدة وأقاليمها. Binance.US هو الخيار المتوافق، حيث يقدم PAXG/USDT و PAXG/USD. وقد أعاد إيداعات الدولار عبر نظام ACH بدون رسوم في وقت مبكر من العام الماضي. يشرح دليلنا حول شراء USDT في الولايات المتحدة الأمريكية عملية التمويل.
تصنف مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) الذهب المادي وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs) التي تحتفظ به على أنهما مقتنيات. تخضع المكاسب طويلة الأجل لضريبة بحد أقصى 28%، مقارنة بمعدل أقصى قدره 20% على الأسهم. لا يوجد حكم منفصل للذهب المرمز. يطبق العديد من المستشارين معدل المقتنيات على PAXG لأنه يمنح الحق في سبائك مخصصة. تعتبر عملية مبادلة USDT تخلصاً من الأصل أيضاً، لذا احتفظ بأساس تكلفتها.
المملكة المتحدة
أوقفت Binance التسجيلات الجديدة في UK في أواخر عام 2023. لا تزال الحسابات القديمة قادرة على التداول، ولكن لا توجد أي كيانات تابعة لـ Binance مرخصة حالياً في بريطانيا. تخطط المنصة لتقديم الطلب عندما تفتح FCA نافذة الترخيص في 30 سبتمبر. يجب على الشركات التي ليس لديها إذن كامل بحلول أواخر أكتوبر من العام القادم الخروج من سوق UK.
لذلك، يحتاج مشترو UK الجدد إلى منصة مسجلة لدى FCA مثل Kraken، والتي تدرج كلا الرمزين. يتعقب دليلنا لأفضل منصات التداول المشفرة في UK المنصات المؤهلة.
تصنف HMRC كل من PAXG و XAUT كأصول مشفرة. تُفرض ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT) بنسبة 18% أو 24% على المكاسب التي تتجاوز المبلغ المعفى سنوياً البالغ 3,000 جنيه استرليني. لا تؤهل الرموز الرقمية للإعفاء من ضريبة القيمة المضافة (VAT) للذهب الاستثماري أو إعفاء ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT) الذي يغطي العملات الذهبية مثل Sovereigns و Britannias.
الاتحاد الأوروبي
لا تستطيع منصات التداول الخاضعة للتنظيم في EEA تقديم هذا التداول. يصنف قانون MiCA، وهو الإطار التنظيمي للعملات الرقمية في EU، الرموز المدعومة بالذهب كرموز مرجعية للأصول. تتطلب العروض العامة الحصول على ترخيص من جهة تنظيمية وطنية، وهو ما لا يمتلكه أي من المصدرين. تصرح Paxos أن PAXG غير متوفرة في EU. كما يفتقر USDT أيضاً إلى ترخيص رمز الأموال الإلكترونية المطلوبة بموجب MiCA.
في شهر مارس من العام الماضي، أزالت Binance الأزواج الفورية لكل من USDT و PAXG لمستخدمي EEA. لقد فرضت قيوداً على XAUT عند إدراجه، على الرغم من أن الإيداع والسحب يותلان متاحين للرموز الثلاثة. انتهت الفترة الانتقالية لمقدمي الخدمات الذين سبقوا MiCA في 1 يوليو.
لا يزال بإمكان مقيمي EEA الذين يحتفظون بـ USDT مبادلته بـ PAXG أو XAUT من خلال منصة تداول لامركزية باستخدام محفظة ذات حفظ ذاتي، نظراً لأن المعاملة تتضمن رموزاً يتحكمون بها بالفعل. راجع أدلتنا حول منصات التداول المرخصة بموجب MiCA وشراء USDT في أوروبا لمعرفة ما تستمر المنصات الخاضعة للتنظيم في تقديمه.
أستراليا
تقدم Binance Australia، التي تدار بواسطة شركة InvestbyBit Pty Ltd بموجب تسجيل AUSTRAC رقم 100576141-001، كلا زوجي الذهب spot. لا يمكن للعملاء الأفراد الوصول إلى العقود الدائمة للذهب بعد إلغاء رخصة AFS الأسترالية الخاصة بـ Binance. عادت إيداعات AUD من خلال PayID والتحويل المصرفي في يناير. وبالتالي، يمكن للمشترين الجدد إيداع الدولار وشراء USDT ومباديلته بـ XAUT داخل التطبيق.
يعامل ATO كلا الرمزين كأصول تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT). تعد مبادلة USDT بـ XAUT تفويتاً لـ USDT، بينما تؤهل المكاسب على الرموز المحتفظ بها لفترة أطول من اثني عشر شهراً للحصول على خصم بنسبة 50%. للحصول على تفاصيل الخدمات المصرفية، راجع دليلنا حول شراء Tether في أستراليا.
الإمارات العربية المتحدة
تعد UAE السوق الأكثر مرونة في هذه القائمة. يحمل فرع Binance FZE ترخيصاً كاملاً كمزود خدمات الأصول الافتراضية من سلطة تنظيم الأصول المشفرة (VARA) في دبي، وتخضع منصة التداول الفوري العالمية للتنظيم في ADGM. لا يدفع المقيمون أي ضريبة دخل شخصية أو ضريبة أرباح رأس مالية على المبادلة أو البيع.
يمكن للمستخدمين الأفراد تداول زوجي الذهب. العقود الدائمة مخصصة حصراً للمستثمرين المؤهلين بموجب ترخيص VARA. يظل التمويل هو الاحتكاك الوحيد، حيث تتم تغطية خيارات التحويل المصرفي في دليلنا حول شراء USDT في UAE.
الهند
يمكن للمقيمين الهنود التحقق من حساباتهم وتداول كلا زوجي الذهب لأن Binance International Limited مسجلة ككيان مُبلغ لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند (FIU-IND). يغطي دليلنا حول شراء USDT في الهند تمويل UPI ومنصات التداول التي تخصم ضريبة TDS تلقائياً.
تفرض الهند ضرائب على هذه التجارة بشكل أكبر بكثير من أي سوق رئيسي آخر. تفرض المادة 115BBH ضريبة ثابتة بنسبة 30% على مكاسب الأصول الرقمية الافتراضية. لا يمكن للخسائر أن تعوض الدخل الآخر أو المكاسب من الرموز الأخرى. وتتحمل التحويلات التي تتجاوز الحد الأدنى السنوي أيضاً ضريبة بنسبة 1% تُقتطع من المصدر (TDS). تُعتبر مبادلة USDT بـ XAUT بمثابة تحويل، لذا تنطبق ضريبة TDS في كلا الاتجاهين.
قائمة التحقق الخاصة بمخاطر وحفظ الذهب المرمز
يعني الاحتفاظ بالذهب المرمز الاعتماد على جهة إصدار للوصول إلى المعدن. ويؤدي تركها في منصة تداول إلى إضافة أمين حفظ آخر. راجع هذه النقاط قبل إجراء عملية شراء كبيرة وقبل الالتزام بالاحتفاظ بها لعدة سنوات.
- جهة الإصدار والجهات التنظيمية: تعمل Paxos تحت إشراف مكتب مراقبة العملة (OCC) وتنشر شهادات شهرية. تتخذ TG Commodities من السلفادور مقراً لها وتقدم تقارير ربع سنوية. ضع في اعتبارك مدى أهمية هذا الاختلاف بالنسبة لك.
- واقع الاسترداد: مع وجود حد أدنى يبلغ 430 رمزاً للسبائك، سيكون خروجك عبر السوق بدلاً من الخزنة. تأكد من أن أكثر من منصة تداول واحدة تمتلك سوقاً سائلاً لرمزك.
- حفظ منصة التداول: يتم الاحتفاظ برموز Binance بواسطة Nest Clearing and Custody Limited بموجب قواعد ADGM. هذا أقوى من معظم الترتيبات الخارجية، على الرغم من أنه لا يرقى إلى مستوى التحكم بمفاتيحك الخاصة. قم بسحب مقتنياتك على المدى الطويل إلى محفظتك.
- عدم تطابق الشبكة: يعد الإرسال على الشبكة الخاطئة الطريقة الأكثر شيوعاً لخسارة الأشخاص لأموالهم هنا. يوجد كل من USDT و XAUT على عدة شبكات.
- تسعير عطلة نهاية الأسبوع: قد تتداول الرموز فوق أو تحت آخر سعر تحديد في لندن عندما يكون السوق المادي مغلقاً. قم بوضع أمر محدد وتجنب الذعر في عمليات الشراء يوم الأحد.
- العقود الدائمة لا تعني الملكية: تتم تسوية PAXGUSDT و XAUTUSDT و XAUUSDT بـ USDT ولا تحتفظ بأي ذهب. وهي تفرض رسوم تمويل ويمكنها تصفية مركزك، مما يجعلها مناسبة فقط للتحوط والتداول قصير الأجل.
- التخبط التنظيمي: وصلت قيود EEA مع تحذير بسيط. تتغير رموز البذور أيضاً، لذا قم بتأكيد أهلية الصفقات قبل تحويل الأموال إلى منصة التداول.
- السجلات الضريبية: تتعامل معظم السلطات القضائية مع كل عملية swap للخارج من USDT على أنها تصرف. قم بتسجيل التاريخ، كمية USDT، كمية الرمز المميز والرسوم عند التداول.
الأفكار الأخيرة
شراء الذهب باستخدام USDT يعني تنفيذ تداول spot في PAXG أو XAUT. يعتمد التنفيذ على عمق دفتر الأوامر وشبكة تمويلك، بينما تحدد القواعد المحلية ما إذا كان بإمكانك التداول على الإطلاق. بالنسبة لمعظم أنحاء العالم، توفر Binance أكثر سوق XAUT/USDT نشاطاً ورسوم بنسبة 0.10%. كما يوفر هيكلها الخاضع للتنظيم من قبل ADGM إطار حفظ أكثر استقراراً مقارنة بالعام الماضي.
اختر PAXG إذا كنت في الولايات المتحدة أو إذا كنت تمنح الأولوية للمكانة التنظيمية. يناسب XAUT المشترين الذين يقدرون السيولة والتحويلات الأرخص. استخدم Tron لتمويل الحساب، وضع limit order، وقم بسحب الرموز المميزة المخصصة للاحتفاظ بها لعدة سنوات.
لا يمكن بورصات EEA المنظمة تقديم هذا الزوج حتى يحصل المصدر على تفويض MiCA. بالنسبة للمقيمين في EEA، يظل الحفظ الذاتي self-custody والبورصة اللامركزية هي الطريق المتوافق الوحيد.
