Kann ich Gold mit USDT kaufen?
Börsen, die XAUT/USDT oder PAXG/USDT anbieten, ermöglichen es Ihnen, Tether gegen das Eigentum an einem Bruchteil eines Goldbarrens von 400 Unzen zu tauschen. Diese Barren entsprechen dem Good-Delivery-Standard der London Bullion Market Association (LBMA), der im Großhandel verwendet wird.
Paxos lagert die Barren von PAXG in LBMA-Tresoren in London. Das Gold von XAUT wird in der Schweiz von TG Commodities verwahrt, dem Emissionsarm von Tether. Keiner der beiden Emittenten berechnet Lagergebühren, sodass nach dem Kauf keine Haltekosten anfallen. Gold-ETFs hingegen verkaufen jedes Jahr Barren, um ihre Kostenquoten zu decken.
Die regulatorische Struktur jedes Tokens bestimmt, wo er gehandelt werden kann. Im vergangenen Dezember hat Paxos seine New Yorker Trust-Charter in eine nationale Trust-Charter umgewandelt. Paxos Trust Company, N.A. gibt PAXG nun unter der Aufsicht des Office of the Comptroller of the Currency (OCC), der US-Bundesbankenaufsicht, aus und veröffentlicht monatliche Bestätigungen. TG Commodities ist im vergangenen Jahr von den British Virgin Islands nach El Salvador umgezogen und legt vierteljährliche Bestätigungen vor. XAUT ist in den Vereinigten Staaten eingeschränkt, wo PAXG frei gehandelt wird.
Die physische Einlösung ist für die meisten Privatanleger unerreichbar. Beide Emittenten geben Metall nur in ganzen Barren heraus, für die 430 Token nötig sind, was bei etwa 4.300 $ je Unze rund 1,85 Millionen Dollar entspricht. Kleinere Inhaber müssen am Markt verkaufen oder PAXG über Paxos gegen Dollar einlösen. Prüfen Sie diese Bedingungen, bevor Sie sich für eine der goldgedeckten Kryptowährungen entscheiden. Sie waren die größte Überraschung in unserem ersten Test.
So kaufen Sie Gold mit USDT
Eine Limit-Order auf Binance Spot ist der günstigste Weg, USDT in Gold-Token umzuwandeln, die Sie auszahlen können. XAUT/USDT und PAXG/USDT haben eine Handelsgebühr von 0,10 %. Sobald Sie ein verifiziertes Konto haben und Ihre USDT-Einzahlung über ein unterstütztes Netzwerk eingegangen ist, dauert der Handel wenige Minuten.
Schritte zum Kauf von Gold mit USDT auf Binance:
- Binance-Konto erstellen und verifizieren: Registrieren Sie sich bei Binance und schließen Sie die Identitätsverifizierung (KYC) mit einem Reisepass oder Personalausweis ab. Beide Gold-Paare erfordern eine Verifizierung. Prüfen Sie zuerst die Liste der gesperrten Länder von Binance, da die Berechtigung je nach Land variiert.
- Das XAUT-Seed-Tag-Quiz bestehen: XAUT trägt das Seed Tag von Binance, eine Kennzeichnung für neuere Token, die die Börse als risikoreicher einstuft. Öffnen Sie XAUT/USDT und absolvieren Sie das kurze Quiz im Risikohinweis. Sie müssen es alle 90 Tage wiederholen. PAXG hat kein Tag.
- USDT über ein passendes Netzwerk einzahlen: Öffnen Sie Wallet, wählen Sie Einzahlung und dann USDT und ein Netzwerk. Das Senden über Tron (TRC-20) kostet meist weniger als einen Dollar, auf Ethereum dagegen mehrere Dollar. Das Einzahlungsnetzwerk muss mit dem Netzwerk Ihrer sendenden Wallet übereinstimmen. Bei einer Abweichung können die Gelder dauerhaft verloren gehen.
- Platzieren Sie eine Limit-Order auf XAUT/USDT oder PAXG/USDT: Gehen Sie zu Trade, dann Spot, suchen Sie Ihr Paar und wählen Sie Limit statt Market. Unsere Order wurde innerhalb einer Minute zu einem Preis ausgeführt, der einige Dollar unter dem letzten Handel lag. Market-Orders akzeptieren den verfügbaren Spread, der sich am Wochenende vergrößert, solange der physische Goldmarkt geschlossen ist.
- Auszahlen oder halten: Sie können XAUT über Ethereum oder BNB Chain und PAXG über Ethereum oder Solana an Ihre Wallet auszahlen. Prüfen Sie die von Binance angezeigte Netzwerkgebühr, bevor Sie bestätigen. Auf der Börse verwahrte Token können jederzeit wieder in USDT verkauft werden.
Die perpetual-Kontrakte PAXGUSDT, XAUTUSDT und XAUUSDT von Binance bieten gehebelte Kursexponierung gegenüber Gold, ohne Anspruch auf einen Barren. Sie eignen sich eher für Trader und Absicherer als für Sparer.
Gebühren und Limits beim Kauf von Gold mit USDT
Sie zahlen Börsengebühren beim Handel und Blockchain-Gebühren beim Übertragen von Token. Emittentengebühren fallen nur bei direkter Erstellung oder Rücknahme an.
Binance-Gebühren
- USDT-Einzahlung: Binance berechnet nichts. Sie zahlen die Gebühr des sendenden Netzwerks, wobei Tron die günstigste Option ist.
- Spot-Handel: Die Maker- und Taker-Gebühren der Einstiegsstufe betragen laut Binance-Gebührenordnung jeweils 0,10 %. Bei Zahlung in BNB sinkt jeder der beiden Sätze auf 0,075 %. Beim Standardsatz kostet ein XAUT-Kauf über 5.000 $ etwa 5 $.
- Convert: Das Angebot enthält einen Spread, obwohl keine Gebühr sichtbar ist. Nutzen Sie es nur für kleine Beträge.
- Gold-Perpetuals: PAXGUSDT unterstützt bis zu 75x leverage. Der XAUUSDT TradFi Perpetual Contract bietet bis zu 50x, wobei das Funding alle vier Stunden abgerechnet und auf plus/minus 2 % begrenzt wird. Für Futures gilt eine separate Gebührenordnung, und das Funding erhöht die Haltekosten.
- Auszahlungen: Binance zeigt auf dem Auszahlungsbildschirm eine feste Netzwerkgebühr pro Token an. XAUT über die BNB Chain ist der günstigste Weg. Die Auszahlung von PAXG über Ethereum kostet in Phasen hoher Auslastung mehr.
- Limits: Auszahlungslimits steigen mit der Verifizierungsstufe. Ein standardmäßig verifiziertes Konto deckt übliche Privatanleger-Beträge ab. XAUT unterstützt sechs Dezimalstellen, PAXG achtzehn.
Emittentengebühren für PAXG und XAUT
- PAXG-Erstellung und -Rücknahme: Diese Gebühren fallen nur bei Käufen oder Verkäufen über Ihr eigenes Paxos-Konto an, nie bei Börsenhandel. Die PAX-Gold-Gebührenordnung reicht von etwa 1 % für kleine Direktaufträge bis 0,125 % für die größten. Paxos hat seine on-chain-Übertragungsgebühr abgeschafft.
- Physische Lieferung von PAXG: Für die Einlösung eines Good-Delivery-Barrens sind mindestens 430 PAXG erforderlich. Die Lieferung ist auf Tresore im Vereinigten Königreich beschränkt. Kleinere Bestände können zum aktuellen Goldpreis gegen US-Dollar eingelöst werden.
- XAUT-Kauf und -Rücknahme: Beides verursacht eine Gebühr von 0,25 %. Direktkäufe bei Tether erfordern 50 XAUT, die physische Lieferung 430 XAUT. Der Barren kann innerhalb der Schweiz geliefert oder über einen Broker verkauft werden, der Ihnen den Erlös überweist.
- Lagerung: Keiner der beiden Token berechnet Lagergebühren, ein struktureller Kostenvorteil gegenüber ETFs und Barrenkonten.
Netzwerk- und Überweisungskosten
- Auswahl eines USDT-Netzwerks: TRC-20 USDT ist der günstigste Weg zur Finanzierung einer Börse und wird von jeder großen Plattform akzeptiert. Ethereum kostet mehr und lohnt sich nur, wenn die Token für Lending oder Handel auf Ethereum-Basis bestimmt sind.
- Gold-Token übertragen: PAXG ist auf Ethereum und Solana verfügbar. XAUT wird auf Ethereum und BNB Chain ausgegeben. Um die Auszahlungskosten zu minimieren, nutzen Sie Solana für PAXG und BNB Chain für XAUT.
Die Finanzierung über Tron und der Kauf von XAUT im Wert von 5.000 $ kosten von der Wallet bis zum Token etwa 6 $, ohne eine spätere Auszahlung.
Beste Börsen, um Gold mit USDT zu kaufen
Alle unten aufgeführten Börsen listen PAXG und XAUT gegen USDT im Spot-Handel. Vergleichen Sie ihre Liquidität und Gebühren zusammen mit den anderen verfügbaren Goldprodukten. Die Tiefe des Orderbuchs ist wichtiger als die beworbene Provision. Ein dünner Markt kann im Spread mehr kosten, als eine niedrigere Gebühr einspart.
Binance führt die XAUT/USDT-Aktivität laut CoinGecko an und bietet das breiteste Angebot an Gold-Derivaten. Für größere Orders stellt Bybit OTC-Kurse bereit. OKX verlangt für Spot-maker-Orders etwas weniger, während KuCoin beide Token mit dünneren Orderbüchern anbietet.
PAXG vs. XAUT: Welchen Gold-Token sollten Sie kaufen?
Jeder Token repräsentiert eine Feinunze zugeteiltes Good-Delivery-Gold. An einem normalen Tag notieren beide innerhalb weniger Dollar um den Londoner Preis. Ihr Standort und Ihre regulatorischen Präferenzen helfen bei der Entscheidung, welchen Sie kaufen, ebenso wie der Ort, an dem Sie ihn halten möchten.
Wir empfehlen PAXG für Leser in den USA und halten es, wenn regulatorische Klarheit wichtiger ist als ein paar Basispunkte. Hinter jedem Barren steht eine bundesweit beaufsichtigte Treuhandgesellschaft. Für den Handel nutzen wir XAUT wegen der tieferen USDT-Paare und der günstigen Transfers auf der BNB Chain. Wer beide besitzt, streut das Emittentenrisiko.
Gold mit USDT kaufen: nach Ländern
Ihr Wohnsitzland bestimmt die Verfügbarkeit von Token und die steuerliche Behandlung. Binance zeigt die zulässigen Paare anhand des Landes an, das für die Kontoverifizierung verwendet wurde.
Vereinigte Staaten
Einwohner der USA können Binance.com nicht nutzen, und das Listing von XAUT schließt die Vereinigten Staaten und ihre Territorien aus. Binance.US ist die konforme Option und bietet PAXG/USDT und PAXG/USD an. Dort wurden Anfang des vergangenen Jahres gebührenfreie ACH-Dollar-Einzahlungen wieder eingeführt. Unser Leitfaden zum Kauf von USDT in den USA erklärt die Finanzierung.
Die IRS stuft physisches Gold und die Grantor-Trust-ETFs, die es halten, als Sammlerstücke ein. Langfristige Gewinne unterliegen einem Höchstsatz von 28 %, verglichen mit dem Spitzensatz von 20 % auf Aktien. Für tokenisiertes Gold gibt es keine eigene Regelung. Viele Berater wenden den Sammlersatz auf PAXG an, da es den Eigentumstitel an zugeordneten Barren verschafft. Der USDT-Swap ist ebenfalls eine Veräußerung, bewahren Sie daher seine Anschaffungskosten auf.
Vereinigtes Königreich
Binance hat Ende 2023 neue Registrierungen im Vereinigten Königreich gestoppt. Bestehende Konten können weiterhin handeln, doch derzeit ist keine Binance-Gesellschaft in Großbritannien zugelassen. Die Börse plant einen Antrag, sobald die FCA ihr Zulassungsfenster am 30. September öffnet. Unternehmen ohne vollständige Erlaubnis müssen den Markt des Vereinigten Königreichs bis Ende Oktober des nächsten Jahres verlassen.
Neue Käufer im Vereinigten Königreich benötigen daher eine bei der FCA registrierte Plattform wie Kraken, die beide Token listet. Unser Leitfaden Die besten Krypto-Börsen im Vereinigten Königreich verfolgt qualifizierte Plattformen.
HMRC stuft PAXG und XAUT als Kryptowerte ein. Die Kapitalertragsteuer fällt mit 18 % oder 24 % auf Gewinne oberhalb des jährlichen Freibetrags von 3.000 £ an. Token qualifizieren sich weder für die MwSt.-Befreiung von Anlagegold noch für die CGT-Befreiung für Sovereigns und Britannias.
Europäische Union
Regulierte EWR-Börsen dürfen diesen Handel nicht anbieten. MiCA, das Krypto-Regelwerk der EU, stuft goldgebundene Token als vermögenswertreferenzierte Token ein. Öffentliche Angebote erfordern eine Zulassung durch eine nationale Aufsichtsbehörde, die keiner der beiden Emittenten besitzt. Paxos erklärt, dass PAXG in der EU nicht verfügbar ist. Auch USDT fehlt die nach MiCA erforderliche Zulassung als E-Geld-Token.
Im März letzten Jahres hat Binance die Spot-Paare für USDT und PAXG entfernt, und zwar für Nutzer im EWR. XAUT wurde beim Listing eingeschränkt, obwohl Einzahlungen und Auszahlungen für alle drei Token weiterhin möglich sind. Die Übergangsfrist für Anbieter vor MiCA endete am 1. Juli.
Einwohner des EWR, die USDT halten, können es weiterhin über eine dezentrale Börse mit einer Selbstverwahrung-Wallet in PAXG oder XAUT tauschen, da die Transaktion Token betrifft, die sie bereits kontrollieren. In unseren Leitfäden zu MiCA-lizenzierten Börsen und zum Kauf von USDT in Europa erfahren Sie, was regulierte Handelsplätze weiterhin anbieten.
Australien
Binance Australia, betrieben von InvestbyBit Pty Ltd unter AUSTRAC-Registrierung 100576141-001, bietet beide Gold-Spot-Paare an. Privatkunden haben keinen Zugang zu den Gold-Perpetuals, nachdem Binance die australische AFS-Lizenz entzogen wurde. AUD-Einzahlungen über PayID und Banküberweisung sind seit Januar wieder möglich. Neue Käufer können daher Dollar einzahlen, USDT kaufen und diese innerhalb der App in XAUT tauschen.
Die ATO behandelt beide Token als CGT-Assets. Der Tausch von USDT gegen XAUT gilt als Veräußerung von USDT, während Gewinne auf Token, die länger als zwölf Monate gehalten wurden, für den Rabatt von 50 % infrage kommen. Bankdetails finden Sie in unserem Leitfaden zum Kauf von Tether in Australien.
Vereinigte Arabische Emirate
Die VAE sind der entgegenkommendste Markt auf dieser Liste. Binance FZE besitzt eine vollständige Lizenz als Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte der Regulierungsbehörde für virtuelle Vermögenswerte (VARA) in Dubai, und die globale Spot-Börse wird in ADGM reguliert. Einwohner zahlen weder Einkommensteuer noch Kapitalertragsteuer auf den Swap oder den Verkauf.
Privatanleger können beide Gold-Paare handeln. Perpetuals sind qualifizierten Anlegern im Rahmen der VARA-Lizenz vorbehalten. Die Finanzierung bleibt die einzige Hürde; Optionen für die Banküberweisung finden Sie in unserem Ratgeber zum Kauf von USDT in den VAE.
Indien
Einwohner Indiens können Konten verifizieren und beide Gold-Paare handeln, weil Binance International Limited bei der indischen Financial Intelligence Unit (FIU-IND) als meldepflichtige Einheit registriert ist. Unser Leitfaden zum Kauf von USDT in Indien behandelt UPI-Einzahlungen und Börsen, die TDS automatisch abziehen.
Indien besteuert diesen Trade stärker als jeder andere große Markt. Section 115BBH erhebt eine pauschale Steuer von 30 % auf Gewinne aus virtuellen digitalen Vermögenswerten. Verluste können nicht mit anderen Einkünften oder mit Gewinnen aus anderen Token verrechnet werden. Übertragungen oberhalb der jährlichen Schwelle unterliegen zudem einer an der Quelle einbehaltenen Steuer (TDS) von 1 %. Der swap von USDT in XAUT gilt als Übertragung, sodass TDS in beide Richtungen anfällt.
Risiken tokenisierten Goldes und Checkliste zur Verwahrung
Wer tokenisiertes Gold hält, ist für den Zugang zum Metall auf einen Emittenten angewiesen. Wird es auf einer Börse belassen, kommt eine weitere Verwahrstelle hinzu. Prüfen Sie diese Punkte vor einem großen Kauf und bevor Sie sich auf eine mehrjährige Haltedauer festlegen.
- Emittent und Aufsicht: Paxos unterliegt der Aufsicht des OCC und veröffentlicht monatliche Bestätigungen. TG Commodities hat seinen Sitz in El Salvador und berichtet vierteljährlich. Überlegen Sie, wie wichtig Ihnen dieser Unterschied ist.
- Realität der Einlösung: Bei einem Mindestbetrag von 430 Token für einen Barren erfolgt Ihr Ausstieg über den Markt statt über den Tresor. Prüfen Sie, ob mehr als eine Börse einen liquiden Markt für Ihren Token hat.
- Verwahrung durch die Börse: Binance-Token werden von Nest Clearing and Custody Limited nach ADGM-Vorschriften gehalten. Das ist stärker als die meisten Offshore-Lösungen, reicht aber nicht an die Kontrolle über die eigenen Schlüssel heran. Zahlen Sie langfristige Bestände auf Ihre Wallet aus.
- Netzwerk-Fehlanpassung: Das Senden über das falsche Netzwerk ist hier der häufigste Grund für Verluste. Sowohl USDT als auch XAUT existieren auf mehreren Chains.
- Preise am Wochenende: Token können über oder unter dem letzten Londoner Fixing gehandelt werden, wenn der physische Markt geschlossen ist. Platzieren Sie Limit-Orders und vermeiden Sie Panikkäufe am Sonntag.
- Perpetuals bedeuten kein Eigentum: PAXGUSDT, XAUTUSDT und XAUUSDT werden in USDT abgewickelt und halten kein Gold. Sie berechnen Funding und können Ihre Position liquidieren, weshalb sie sich nur für Absicherung und kurzfristigen Handel eignen.
- Regulatorische Veränderungen: Beschränkungen im EWR kamen mit wenig Vorwarnung. Auch Seed Tags ändern sich, prüfen Sie daher die Berechtigung, bevor Sie Gelder an eine Handelsplattform überweisen.
- Steuerunterlagen: In den meisten Rechtsordnungen gilt jeder Swap aus USDT als Veräußerung. Halten Sie beim Handel Datum, USDT-Betrag, Token-Menge und Gebühr fest.
Fazit
Gold mit USDT zu kaufen bedeutet, einen Spot-Handel in PAXG oder XAUT auszuführen. Die Ausführung hängt von der Orderbuchtiefe und Ihrem Finanzierungsweg ab, während lokale Vorschriften bestimmen, ob Sie überhaupt handeln können. Für die meisten Länder bietet Binance den aktivsten XAUT/USDT-Markt und Gebühren von 0,10 %. Die ADGM-regulierte Struktur bietet zudem einen deutlich robusteren Verwahrungsrahmen als noch vor einem Jahr.
Wählen Sie PAXG, wenn Sie in den Vereinigten Staaten sind oder Wert auf regulatorischen Status legen. XAUT eignet sich für Käufer, denen Liquidität und günstigere Überweisungen wichtig sind. Nutzen Sie Tron, um das Konto aufzuladen, eine Limit-Order zu platzieren und Token abzuheben, die für eine mehrjährige Haltedauer gedacht sind.
Regulierte EWR-Börsen können dieses Paar nicht anbieten, solange kein Emittent eine MiCA-Zulassung erhält. Für Einwohner des EWR bleiben Selbstverwahrung und eine dezentrale Börse der einzige regelkonforme Weg.
