Bitfinex 限制哪些国家？
Bitfinex 的边界源自两套独立的规则手册，将它们混为一谈正是大多数总结出错的地方。受其服务条款约束的主交易所封锁了一份简短的受制裁领土名单以及它选择离开的受监管市场。而代币化债券和股票的交易场所 Bitfinex Securities 则在此基础之上增添了自身的违禁人员及司法管辖区。
下表按原因而非大洲对限制进行了分类，因为古巴居民和英国居民被拒绝的原因并不相同。
Bitfinex 的验证流程执行了这些规定，如果公司随后发现账户持有人位于被禁地区，则可以暂停或关闭账户。无论注册界面允许什么，从受限制国家开设的账户仍然违规。
Bitfinex 限制这些地区的原因
原因并不统一。制裁使得某些地区无法涉足，牌照空白将 Bitfinex 挤出了其他地区，而证券法则解释了影响其代币化产品的最后一组限制。
制裁与金融犯罪规则
受禁运领土是最没有商量余地的，因为制裁法适用于为这些地区服务的任何金融业务。美国 Office of Foreign Assets Control 可以对与被封锁个人或受禁运地区进行交易的公司进行处罚，因此交易所将这些地方隔离开来。Financial Action Task Force 的反洗钱标准增加了一层限制，因为它们的筛查在高风险司法管辖区很难开展。FATF、联合国或 British Virgin Islands 禁运名单上的领土均被排除在外。
牌照与推广制度
退出的市场则是一种选择。在每种情况下，Bitfinex 都认为某个国家的牌照或广告规则不值得满足，从而选择了撤出。
- 美国： 该交易所于 2017 年离开，而不是向 SEC 和 CFTC 等联邦监管机构注册，并且它仍然阻止任何被标记为美国人的用户。
- 加拿大： 在 Ontario Securities Commission 的压力下，Bitfinex 于 2022 年清退了安大略省的客户，该委员会已迫使多家离岸平台退出该省。
- 英国： 在 Financial Conduct Authority 于 2023 年 10 月将金融推广制度扩大到加密货币领域后，Bitfinex 停止验证新的英国个人客户并限制了现有客户。
证券专属限制
最后一组完全存在于 Bitfinex Securities 内部。向某些国家的居民出售代币化股票或债券需要当地注册，因此该公司在其证券产品中排除了这些市场，而主交易所则保持独立。西班牙、奥地利和意大利属于这一范畴，同时对 British Virgin Islands 和委内瑞拉政府实行永久封锁。
Bitfinex 支持的国家
除了这些市场之外，Bitfinex 几乎在所有其他地方都可以使用，该公司长期以来将其触角延伸至 180 多个国家。其使用量集中在亚洲和欧洲，韩国历史上一直是其按流量计算单一最大的市场，其次是拉丁美洲和大洋洲的众多长尾市场。
符合条件的用户可以交易 spot、margin 和 derivatives，通过 peer-to-peer 借贷市场借入或借出资金，并根据验证级别和地理位置访问 OTC 柜台和代币化证券。它以 USD、EUR、GBP 和 JPY 结算法币，不过其通道更青睐大账户，手动 bank 电汇起步价为 10,000 USD、EUR 或 GBP，并由第三方提供商处理较小金额。
Bitfinex 倾向于有经验的交易员，而不是首次购买者，因此希望获得简单法币入金通道的新手会发现，其资金门槛和界面比主流零售应用更陡峭。
Bitfinex 在美国可用吗？
不可用。Bitfinex 自 2017 年以来一直未服务美国居民，当时它宣布对美洲账户进行为期 90 天的清退。该公司指出银行摩擦和美国合规成本是原因所在，选择退出而不是向联邦监管机构注册。如今，任何被标记为美国人的用户都被禁止开设或为账户充值。流量估算仍显示出相当大比例的美国访客，这反映了 VPN 的使用而非任何开放的大门。
VPN 可以让平台看起来像是从美国境内可以访问的，但加载网站并不等于被允许在上面进行交易。这种账户没有任何美国消费者保护作为后盾，其活动违反了 Bitfinex 自己的协议，并且交易所可以在用户的真实位置明朗化的那一刻对该违规行为采取行动。任何从美国进行交易的人，最好选择一个专门为在那里面运营而搭建的平台。
我们关于美国最佳加密货币交易所的指南对比了受监管的选项，而对于高级交易替代方案，Kraken 提供了获得全面美国授权的 spot、margin 和 futures。
在英国和加拿大使用 Bitfinex
这两个限制都源于监管而非制裁。在英国，FCA 于 2023 年 10 月扩大其加密金融推广规则后，Bitfinex 停止招揽新的个人客户，并限制现有的英国用户添加资金，不过符合条件的企业的账户保留了访问权限。英国居民可以对比英国最佳加密货币交易所来寻找 FCA 注册的选项。
在加拿大，只有安大略省受到影响。在安大略省证券委员会打击未注册平台的行动期间，Bitfinex 在 2022 年初让这些客户关闭了他们的账户。由于大多数交易所必须按省份进行注册，我们的加拿大最佳加密货币交易所列表在其他地方是更安全的起点。
Bitfinex 是否要求进行 KYC？
是的。Bitfinex 要求几乎所有的交易和资金注入都必须进行身份验证，使用的是能够逐步解锁更多平台功能的分级验证级别。
- 基础级：一个仅供查看的层级，没有交易、存款或取款功能。
- 基础加强级：添加了带照片的身份证件、自拍照、电话号码和地址，并启用加密货币存款、取款、peer-to-peer 交易和银行卡购买功能。
- 中级：需要第二个身份证件、地址证明和财务问卷，并且是进行 margin 交易、资金借贷、Bitfinex Borrow 以及银行转账所必需的。
- 完整级：添加了银行对账单并授予完整访问权限，包括国际银行电汇。
2022 年 3 月之后创建的账户需要至少达到中级验证才能进行 margin 和资金借贷，因此大多数活跃交易者完成的检查都超出了基础级别。该平台没有匿名交易层级。
Bitfinex 牌照与监管
Bitfinex 由 iFinex Inc. 运营，近年来已将其受监管的业务锚定在萨尔瓦多。Bitfinex Derivatives 于 2025 年 1 月在那里获得了数字资产服务提供商牌照，其关联公司Tether 将总部从英属维尔京群岛搬迁到了该国，此举反映了萨尔瓦多对 Bitcoin 友好的框架。
其正式牌照附加在证券和衍生品部门，而不是 spot 交易所。
- 萨尔瓦多：Bitfinex Securities 持有国家数字资产委员会颁发的数字资产服务提供商牌照，该牌照根据该国 2023 年数字资产法授予，是首批颁发的牌照之一。
- 哈萨克斯坦：Bitfinex Securities 在阿斯塔纳国际金融中心内注册，允许在该区域内开展受监管的代币化证券业务。
这些批准支撑了 Bitfinex Securities 发行的代币化债券和股票，并解释了为什么该证券平台的地域限制比交易所本身更严格。主要的 spot 和 margin 业务在一个没有一线交易所牌照的离岸基地运营，这种结构此前曾引发监管摩擦，包括在 2021 年与纽约州总检察长就与 Tether 相关的披露达成和解。
关于 Bitfinex
Bitfinex 于 2012 年推出，凭借深厚的订单簿、margin 资金借贷和早期的衍生品服务，在专业和机构交易者中树立了地位。母公司 iFinex 还发行了 UNUS SED LEO (LEO) 代币（可削减交易手续费），并与市场最大的稳定币发行商 Tether 存在所有权关联。标准费率对于 maker 为 0.1%，对于 taker 为 0.2%，随着交易量和 LEO 持仓量的增加而降低。
该交易所最具决定性的事件仍然是 2016 年 8 月的漏洞攻击，当时大约 120,000 枚 BTC 被盗。美国当局在 2022 年查获了大部分赃物，后来判定 Ilya Lichtenstein 和 Heather Morgan 洗钱罪名成立。2025 年 1 月，一家联邦法院指示将追回的币（当时价值数十亿美元）返还给 Bitfinex，该公司已承诺用这些币赎回黑客攻击后发给受影响用户的恢复权代币。
最后总结
“受限”在 Bitfinex 上根据产品的不同意味着两件不同的事情。对于核心交易所而言，关闭的大门是受制裁的国家以及它所走出的受监管市场，主要是美国、安大略省和英国个人账户。对于 Bitfinex Securities 而言，列表更长，因为代币化股票和债券受制于它们触及的每一个国家的证券法。
符合条件的地区的交易者可以获得一个深度、专业级的平台，前提是他们通过了其活动所需的验证层级，并接受比国内许可交易所提供的更薄弱的监管保护。
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