Bitfinex 限制哪些国家？

Bitfinex 的限制依据两套独立的规则手册，而将它们混为一谈是大多数摘要容易出错的地方。主交易所受其 服务条款 管辖，禁止一小部分受制裁地区以及其选择退出的受监管市场。Bitfinex Securities，作为代币化债券和股票的交易场所，在此基础上增加了其自身的 禁止人员和司法管辖区。

下表按原因而非按大洲对限制进行分组，因为古巴居民和英国居民被拒的原因不同。

Bitfinex 的验证流程强制执行这些规定，如果公司后续发现账户持有人位于受禁地区，则可以暂停或关闭该账户。即使注册界面允许，从受限国家开设的账户仍然违反规定。

Bitfinex 为何限制这些地区

原因并非单一。制裁使得某些地区无法触及，许可空白将 Bitfinex 推出了其他地区，而证券法解释了最后一组仅影响其代币化产品的情况。

制裁和金融犯罪规则

受禁运的地区最不容协商，因为制裁法适用于任何为其提供服务的金融企业。美国外国资产控制办公室可以对与受阻个人或禁运地区打交道的公司进行处罚，因此交易所将这些地方隔离开来。金融行动特别工作组的反洗钱标准又增加了一层限制，因为在高风险司法管辖区难以进行筛选。FATF、联合国或 British Virgin Islands 禁运名单上的地区均被排除在外。

许可和推广制度

退出市场是 Bitfinex 的选择。在每种情况下，Bitfinex 都认为一个国家的许可或广告规则不值得遵守，并因此撤回。

• 美国：该交易所于 2017 年退出，而不是向 SEC 和 CFTC 等联邦监管机构注册，并且它仍然阻止任何被标记为美国人士的用户。
• 加拿大： Bitfinex 于 2022 年在安大略省证券委员会的压力下停止了对安大略省客户的服务，该委员会已迫使多个离岸平台退出该省。
• 英国：在金融行为监管局于 2023 年 10 月将其金融推广制度扩展到加密货币之后，Bitfinex 停止验证新的英国个人客户并限制了现有客户。

证券特定限制

最后一组完全属于Bitfinex Securities。向特定国家的居民出售代币化股票或债券需要当地注册，因此该公司将其证券产品排除在这些市场之外，同时主交易所保持独立。西班牙、奥地利和意大利属于这一类别，同时还永久禁止British Virgin Islands和委内瑞拉政府。

Bitfinex 支持国家

除了这些市场，Bitfinex几乎在所有其他地方都可用，该公司长期以来声称其业务覆盖180多个国家。其用户主要集中在亚洲和欧洲，其中韩国历来是其按流量计算的最大单一市场，其次是拉丁美洲和大洋洲的广泛用户群。

符合条件的用户可以进行 spot、margin 和 衍生品交易，通过 peer-to-peer 融资市场进行借贷，并根据验证级别和地理位置接触 OTC 柜台和代币化证券。它以 USD、EUR、GBP 和 JPY 结算法币，尽管其系统更倾向于大额账户，手动银行电汇的起始金额为 10,000 USD、EUR 或 GBP，较小金额则由第三方提供商处理。

Bitfinex 更倾向于经验丰富的交易者而非首次购买者，因此寻求简单法币入金通道的新手会发现其资金门槛和界面比主流零售应用程序更高。

Bitfinex 在United States可用吗？

不。自2017年Bitfinex 宣布在90天内关闭美国账户以来，它就不再为US居民提供服务。该公司援引银行摩擦和US合规成本，选择退出而非向联邦监管机构注册。任何今天被标记为US个人的人都无法开立或注资账户。流量估算仍显示有相当一部分US访问者，这反映的是 VPN 的使用，而非任何开放的通道。

VPN 可以让平台看起来在US境内可访问，但加载网站并不等同于被允许在其上交易。此类账户不受任何US消费者保护，其活动违反了 Bitfinex 自身的协议，一旦用户的真实位置明确，交易所即可对违规行为采取行动。任何从US进行交易的人最好选择一个专为在该地区运营而构建的平台。

我们的USA最佳加密货币交易所指南比较了受监管的选项，而对于高级交易的替代方案，Kraken 提供具有完整US授权的 spot、margin 和 futures 交易。

在UK和加拿大使用Bitfinex

这两项限制均源于监管而非制裁。在UK，FCA于2023年10月扩大其加密金融推广规则后，Bitfinex停止了新个人客户的注册，并限制现有UK用户添加资金，尽管符合条件的企业账户仍可访问。UK居民可以比较UK最佳加密货币交易所以寻找FCA注册的选项。

在加拿大，只有Ontario受到影响。在Ontario证券委员会打击未注册平台期间，Bitfinex于2022年初要求这些客户关闭账户。由于大多数交易所必须逐省注册，因此我们的加拿大最佳加密货币交易所列表是其他地方更安全的起点。

Bitfinex 需要 KYC 吗？

是的。Bitfinex 对几乎所有交易和资金活动都要求身份验证，采用分级验证级别，逐步解锁更多平台功能。

• 基础级: 仅限查看的级别，无交易、充值或提现功能。
• 基础增强级: 增加照片ID、自拍、电话号码和地址，并启用加密货币充值、提现、peer-to-peer 交易和银行卡购买。
• 中级: 需要第二份身份证明、地址证明和财务问卷，并且是进行 margin 交易、资金存入、Bitfinex Borrow 和银行转账所必需的。
• 完整级: 增加银行对账单并授予完整访问权限，包括国际银行电汇。

2022年3月之后创建的账户至少需要中级验证才能进行 margin 交易和资金存入，因此大多数活跃交易者会完成比基础检查更多的验证。该平台没有匿名交易级别。

Bitfinex 牌照与监管

Bitfinex 由 iFinex Inc. 运营，近年来一直将其受监管的业务锚定在萨尔瓦多。Bitfinex Derivatives 于2025年1月在该国获得了数字资产服务提供商牌照，其关联公司Tether也在同月将其总部从British Virgin Islands迁至该国，此举反映了萨尔瓦多对Bitcoin友好的框架。

其正式牌照附属于证券和衍生品部门，而非 spot 交易所。

• 萨尔瓦多: Bitfinex Securities 持有国家数字资产委员会颁发的数字资产服务提供商牌照，该牌照根据该国2023年数字资产法授予，是首批颁发的牌照之一。
• 哈萨克斯坦: Bitfinex Securities 在阿斯塔纳国际金融中心注册，允许在该区域内进行受监管的代币化证券活动。

这些批准支撑了 Bitfinex Securities 发行的代币化债券和股票，并解释了为何该证券平台比交易所本身具有更严格的地理限制。其主要的 spot 和 margin 业务在一个没有一级交易所牌照的离岸基地运营，这种结构此前曾引发监管摩擦，包括2021年与纽约总检察长就与 Tether 相关的披露达成的和解。

关于Bitfinex

Bitfinex 于2012年推出，通过深厚的订单簿、margin 融资和早期的衍生品产品，在专业和机构交易者中建立了声誉。母公司 iFinex 还发行 UNUS SED LEO (LEO) 代币，该代币可降低交易费用，并与市场上最大的稳定币发行商 Tether 拥有所有权关联。标准费用为 maker 0.1%，taker 0.2%，并随交易量和 LEO 持有量而降低。

该交易所的标志性事件仍然是2016年8月的泄露事件，当时约有120,000 BTC 被盗。美国当局于2022年查获了大部分赃款，随后判定 Ilya Lichtenstein 和 Heather Morgan 洗钱罪名成立。2025年1月，联邦法院指令将追回的、当时价值数十亿美元的加密货币归还给 Bitfinex，Bitfinex 已承诺使用这些资金赎回在黑客攻击后向受影响用户发行的 Recovery Right Tokens。

结语

在 Bitfinex 上，“受限”根据产品不同而具有两种不同的含义。对于 CORE 交易所，关闭的大门是受制裁国家以及其退出的受监管市场，主要是美国、安大略省和英国个人账户。对于 Bitfinex Securities，名单更长，因为代币化股票和债券在所涉及的每个国家都需遵守证券法。

符合条件的地区的交易者可获得一个深度、专业级的平台，前提是他们通过其活动所需的验证级别，并接受比国内持牌交易所提供的更薄弱的监管保护。