BYDFi 限制哪些国家？
BYDFi 于 2026 年 3 月最后修订的服务条款中的“禁止国家”条款列出了 40 多个国家和地区。该条款远超 BYDFi 以往支持公告中的六个市场名单，并涵盖了几个世界主要经济体。
以下是当前条款中的完整列表，按地区分类。
BYDFi 可自行决定添加地点，且单独的“受限人员”条款禁止任何名列联合国、OFAC、EU、UK 或 Canada 制裁名单的人员使用，无论其居住地为何。在旅行期间前往受限制的司法管辖区可能会导致行程中访问受阻，并且协议明确禁止使用 VPN 来掩盖 IP 地址。
有一点需要注意。一份旧的支持公告仍将 UK、巴基斯坦和哈萨克斯坦列为不支持地区，但这些地区并未出现在当前的条款中，因此当地用户在向账户注入资金前应确认其合规身份。
为什么 BYDFi 将这些司法管辖区排除在外
制裁风险和缺乏牌照解释了禁入名单上的几乎每一项。受制裁的国家使 BYDFi 免受金融犯罪执法的冲击，而受监管的经济体则是其从未获得当地授权的市场。
1. 制裁与 AML 审查
受禁运和高风险国家占据了名单的前半部分，这是由约束每一个需要全球银行和支付合作伙伴的交易所的审查义务所驱动的。
- OFAC 方案： 为古巴、伊朗、朝鲜或叙利亚的用户提供服务存在违反美国财政部制裁的风险，该制裁涵盖司法管辖区和个人，并对协助者处以重罚。
- 联合国及盟友名单： BYDFi 的“受限制个人”定义引用了联合国安理会综合制裁名单以及欧盟、UK 和加拿大的指定名单，因此这些名册上的任何人都会被直接屏蔽。
- 高风险市场： 许多非洲和中东地区的条目反映了在 FATF 监督下被标记为具有较高洗钱风险的司法管辖区，在这些地方很难维持合规的客户准入。
- 执法权力： 条款授权 BYDFi 冻结资金、关闭账户并撤销交易，无论在何种情况下，如果继续提供服务将与适用法律相冲突，且无需事先通知或承担责任。
2. 受监管市场的牌照缺口
主要经济体的出现是因为 BYDFi 缺乏它们所要求的批准。它仅披露了两项北美 AML 注册，因此要求获得真正的运营牌照的市场被排除在外，而不是为其提供非法服务。
- 美国： 加密货币平台除了需要任何 FinCEN 备案外，还需要州货币传输牌照和联邦监管，而 BYDFi 没有持有其中任何一项，因此条款将美国排除在各个领土之外。
- 加拿大： 证券监管机构要求加密货币交易平台注册为交易商或签署具法律约束力的承诺，而 BYDFi 两者皆未做到，其在安大略省警示名单上的条目便明示了这一点。
- 印度： 离岸交易所必须在向当地用户提供服务之前在印度的金融情报机构注册，而不合规的平台其应用程序已被封锁，BYDFi 通过排除该市场避免了这场冲突。
- 法国： 法国在 EEA 内部执行最严格的加密货币注册期望之一，并且 BYDFi 未公开发布任何 MiCA 授权，这使其成为被直接点名的唯一一个欧盟成员国。EEA 居民可以比较持有 BYDFi 所缺少的批准的持有 MiCA 牌照的加密货币交易所。
- 新加坡、香港和 UAE： 每个地区都通过 MAS、SFC 和 VARA 运行正式的牌照制度。新加坡的排除格外引人注目，因为 BYDFi 多年来一直将自己描述为在新加坡创立。
BYDFi 支持的国家
欧洲、拉丁美洲、非洲、东南亚和大洋洲的大部分地区仍然可以在 BYDFi 上进行交易。该公司宣传有 190 多个国家和超过 1,000,000 名注册用户，尽管这些条款从该头条中移除了 40 多个司法管辖区，使实际覆盖范围更接近 150 个市场。
那里的交易者可以访问 1,000 多个现货交易对、500 多个最高 200 倍杠杆的永续合约、copy trading、自动化机器人、模拟账户以及 BYDFi 卡。根据这些条款，法币购买完全通过第三方提供商进行，因此该平台最适合已经持有加密货币的人。任何权衡 BYDFi 与持牌场所的人都可以比较最佳加密货币期货交易所以获取受监管的衍生品选项。
你可以在 USA 使用 BYDFi 吗？
不能。《使用条款》以不同寻常的精确度将 USA 指定为违禁国家，将禁令扩大到波多黎各、关岛、美国维尔京群岛、美属萨摩亚、北马里亚纳群岛以及所有小型外岛。BYDFi 还运行专门的评估流程，以查明具有间接 USA 联系的企业客户。
一些评论将 BYDFi 在 FinCEN 的货币服务业务注册视为获得 USA 批准的证据。该备案的存在是为了反洗钱报告，并不赋予招揽 American 客户的权利。相同的条款受科罗拉多州法律管辖，争议在丹佛仲裁，尽管没有 USA 居民可以合法持有账户。
想要类似工具的 American 应该坚持使用诸如 Kraken 之类的持牌场所，并且我们关于USA 最佳加密货币交易所的指南涵盖了合规领域。
BYDFi 在 Canada 可用吗？
不能。Canada 位于违禁名单上，尽管 BYDFi 持有 FINTRAC 编号为 M22636235 的外国货币服务业务注册。该注册仅涵盖 AML 报告，远未达到 Canadian 证券监管机构对交易平台要求的交易商注册标准。
安大略省证券委员会在 2025 年 2 月将其投资者警告名单上的 BYDFi 及其前身 BitYard 品牌列入，并指出该平台未注册在该省交易证券。Canadian 可以在我们对Canada 最佳加密货币交易所的汇总中找到合规的替代方案。
BYDFi 需要进行 KYC 吗？
对于标准的加密货币交易，BYDFi 不强制要求进行身份验证。新用户只需使用电子邮件地址或手机号即可注册，并能直接进行现货、期货、机器人交易以及 copy trading，无需上传任何文件，这也是该平台吸引注重隐私的交易者的核心原因。我们关于最佳无 KYC 加密货币交易所的指南对比了 BYDFi 与竞争对手的表现。
在完成身份验证之前，部分功能将保持锁定状态。
- 未验证账户：用户无需提供文件即可进行加密货币充值、交易和提现，但限额较低，且部分功能无法使用。
- 已验证账户：完成 KYC 后将解锁法币购买渠道、更高的提现额度、BYDFi 卡，并有资格参与大多数促销活动。
- 按需审核：条款规定 BYDFi 可根据风险控制随时要求进行验证，拒绝验证的账户可能会被暂停或关闭。
- 地理限制规则始终有效：跳过验证并不能改变禁止国家/地区的相关条款。从受限制的市场开设账户从第一天起就违反了合同，一旦发现居住地，BYDFi 可以限制或清算持仓。
BYDFi 的牌照与监管
BYDFi 公开的合规架构仅包含两项 AML 注册。FinCEN MSB 注册（编号 31000215482431）以及上述的 FINTRAC 注册属于反洗钱报告备案，而非运营交易所的特许权。BYDFi 未公布任何 MiCA 授权、FCA 注册，也未获得 MAS、SFC 或 VARA 的批准，而 OSC 的条目仍然是该平台最直接的监管声明。
安全披露在一定程度上弥补了这一差距。该交易所公布了储备金证明，于 2025 年 9 月设立了 800 BTC 的用户保障基金，与 Ledger 合作推出了联名硬件钱包，自 2020 年上线以来也没有公开记录在案的重大安全漏洞。这些并不能取代存款保护或正式的追索权，因此账户仍需承担标准的离岸风险。
关于 BYDFi
BYDFi 于 2020 年以 BitYard 之名上线，并于 2023 年 1 月更名，其名称取自其口号“BUIDL Your Dream Finance”。运营实体为 BYDFi BLOCKCHAIN LTD，公告自塞舌尔维多利亚发布，联合创始人 Michael Hung 作为首席执行官代表公司。
MoonX 于 2025 年 4 月作为链上交易引擎首次亮相，涵盖 Solana、BNB Chain 和 Base 上的 Meme 币，并内置了代币风险扫描功能；同年推出了 copy trading 以及一张由 Visa 支持的虚拟卡；2025 年 12 月的集成将 BYDFi 添加到开源的 CCXT 交易库中。永续合约收取 0.02% 的 maker 费和 0.06% 的 taker 费，与规模大得多的竞争对手相比具有极强的竞争力。
最具轰动性的一步发生在 2025 年 8 月，当时纽卡斯尔联队与 BYDFi 签署了一项多年协议，指定其为该俱乐部的官方加密货币交易所合作伙伴。
最后总结
宣传中宣称覆盖 190 个国家，但 BYDFi 的禁用名单实际涵盖了全球更大比例的地区。目前的条款将美国、加拿大、India、法国、新加坡、香港和阿联酋以及数十个受制裁和高风险国家排除在外，其合规记录依赖于两项 AML 注册以及来自加拿大监管机构的活跃警告。
通过资格测试并接受离岸托管风险的交易者将在期货、copy trading 和链上市场中发现真正的深度。在转移资金之前，请自行阅读实时条款，通过所有安全选项加固账户，并将该交易所视为交易场所而非金库。
任何处于受限管辖区内的人都应避免使用变通方法，因为使用 VPN 访问违反了条款并存在被冻结的风险，应当选择在其居住地获得许可的平台。
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