BloFin 限制哪些国家/地区？

这些地点的居民不得开设或保留 BloFin 账户。BloFin 《使用条款》第 6 条于 2026 年 7 月 3 日最后修订，明确了 43 个受限地点，并包含针对乌克兰俄罗斯控制地区的概括性条款。

居住地和住所都会触发限制。因此，即使持有人居住在其他地方，列出国家的护照也无法通过验证。

BloFin 受限国家/地区列表

该表格按地区对每个命名的司法管辖区进行了分组，直接反映了当前的使用条款：

使用 VPN 无法保护您。 BloFin 可能会冻结账户、追回利润并将用户举报给执法部门。因此，一旦文件或提现模式暴露出限制，试图绕过地理封锁将使您的余额面临风险。

BloFin 为什么限制这些国家/地区？

国家/地区受限背后的原因可以表明该封锁最终是否会被解除。某些地点受到交易所无法合法忽视的制裁。其他地点不可用则是因为 BloFin 选择不承担相关的许可成本。

监管差距与牌照

几个国家的政府要求获得当地授权，平台方可提供杠杆衍生品。BloFin 尚未申请这些许可。

将 BloFin 挡在主要市场之外的牌照壁垒：

• 美国：零售衍生品要求在 CFTC 注册并成为 NFA 会员。BloFin 从未为其 perpetual 合约承担这些义务。
• 新加坡：金融管理局对数字支付代币服务进行单独许可。尽管 BloFin 在整个地区维持着企业联系，但仍将新加坡排除在外。
• 印度：离岸平台必须在金融情报部门注册并源头代扣税款。BloFin 通过直接封锁印度居民来避免此类合规工作。
• 加拿大：省级证券监管机构迫使离岸衍生品场所接受限制性的预注册承诺。BloFin 没有限制其产品范围，而是拒绝了这条道路。
• 阿拉伯联合酋长国：《条款》第 7.7 条规定，BloFin 不受迪拜 Virtual Assets Regulatory Authority 的监管，因此无法为当地居民服务。
• 中国大陆：自 2021 年以来一直禁止交易所活动。在那里招揽客户将直接违反 BloFin 声称其尊重的国内法律。

国际制裁与高风险区

美元敞口和银行关系将制裁法延伸至离岸交易所。因此，这些排除条款往往是广泛适用，而非按个案处理。

推动该列表占比最大的制裁框架：

• OFAC 项目：美国财政部 Office of Foreign Assets Control 对与受禁运领土进行交易的公司实施处罚。这些处罚甚至可以延伸到没有任何美国实体的平台上的稳定币转账。
• FATF 标准：Financial Action Task Force 指南要求进行风险筛查，而在反洗钱监管薄弱的国家无法可靠地执行此操作。非洲的大部分地区都归入此类。
• 被占领土： 克里米亚、顿涅茨克、卢甘斯克和塞瓦斯托波尔与乌克兰分开列出，因为向这些地区提供金融服务违反了欧洲和美国的限制性措施。
• 冲突活跃区： 苏丹、南苏丹、索马里、利比亚和也门面临制裁风险，同时其文件系统也受损严重，无法支持有效的身份认证。
• 白俄罗斯风险： 欧洲制裁现已扩大到对加密货币公司所有权的持股，这为离岸交易平台完全排除白俄罗斯居民增添了又一个理由。
• 交易对手筛查： 银行和流动性提供商维护着各自的黑名单。如果交易所希望保持结算通道畅通，就可能会继承其未曾选择的限制。

欺诈预防与市场安全

BloFin 还屏蔽了拒付欺诈和协同操纵高度集中的地区。其基本原理是保护其余交易者的订单簿，特别是当薄弱市场在一个参与者操纵流动性时最为脆弱的时候。

对手方风险也已计入与做市商和支付处理商达成的协议中。因此，服务于被标记司法管辖区的交易所需要为相同的流动性支付更高的成本。

BloFin 支持的国家

除了受限名单之外，BloFin 还为大约 150 个国家提供现货市场、永续合约、copy trading 和收益产品。身份认证影响的是提现额度，而不是交易引擎本身的访问权限。

流量数据表明了该平台用户增长的来源。Similarweb 7 月份的数据显示，阿根廷以 20.89% 的访问量排名第一。乌克兰紧随其后，占比 13.8%，沙特阿拉伯占 11.46%，哈萨克斯坦占 6.39%，泰国占 5.6%。

这种分布与一年前截然不同，当时尽管美国和印度均被屏蔽，但它们在该项统计中名列前茅。阿根廷和乌克兰现在构成了受众的最大组成部分，且这两者均不在排除名单上。

主要支持的地区

• 拉丁美洲： 阿根廷、巴西、墨西哥、哥伦比亚和智利。
• 欧洲： 乌克兰、波兰、土耳其和英国。
• 亚太地区： 泰国、越南、印度尼西亚、韩国和日本。
• 中东和非洲： 沙特阿拉伯、埃及、尼日利亚、肯尼亚和南非。
• 中亚： 哈萨克斯坦、乌兹别克斯坦、格鲁吉亚和阿塞拜疆。

语言与货币支持

BloFin 的本地化体现了其流量构成的多样性。该界面提供多种语言版本，同时客服团队全天候运转，以处理账户和提现问题。

• 语言： 英语、中文、韩语、日语、葡萄牙语、俄语、西班牙语等。
• 法币通道： 银行卡购买和 peer-to-peer 渠道支持数十种货币。所有法币方式均需首先完成身份认证。

BloFin 在美国可用吗？

不能。条款将美国确定为受限制地点，因此美国人无法合法地在 BloFin 上注册、交易或持有余额。不存在州级例外，措辞中也没有为波多黎各或关岛等领土提供豁免条款。

衍生品牌照（而非对加密货币本身的敌意）构成了障碍。向美国散户提供 perpetual futures 需要在 CFTC 注册，而 BloFin 从未申请过。FinCEN 货币服务注册仅涵盖反洗钱职责。

寻求同等深度的美国用户应从我们的美国最佳加密货币交易所排名开始。另一个选择是研究去中心化永续合约协议，其访问权限不受中心化运营商控制。

你可以在欧盟使用 BloFin 吗？

欧洲用户的访问现在取决于 BloFin 不具备的牌照。MiCA 的国家过渡期已于 7 月 1 日结束，此后只有在 ESMA 注册的提供商才可以服务欧洲客户。

BloFin 并未出现在该注册表中。与此同时，其受限名单中没有出现任何欧盟成员国，因此实际上账户仍在继续开设。因此，该平台在运营时并未获得欧洲法律要求积极招揽本地用户的提供商所必须的授权。

CASP 牌照带来了客户资产隔离、行为准则以及欧盟投诉渠道。这些保护措施在此均不适用。希望获得这些保护的交易者可以对比经国家监管机构批准的获得 MiCA 牌照的加密货币交易所。

如果 BloFin 冻结您的账户会发生什么？

限制名单可能会发生变化，BloFin 的条款描述了当用户的司法管辖区被添加时会发生什么。可用窗口期很短，通知期限以天数计算。

写入 BloFin 条款的账户处理结果：

• 提现窗口：在 BloFin 暂停或终止账户后，用户在结清所有未清算费用后，有五个工作日的时间来提现数字资产。
• 利润追回：如果 BloFin 确定发生了违规活动，它可能会撤销从该活动中获得的收益并完全冻结余额。
• 休眠通知：休眠账户有 15 天的时间来平仓和提现。在此期限之后，BloFin 可能会永久关闭该账户，恕不另行警告。
• 强制转换：休眠余额可能会被转换为其他资产或转移给第三方托管机构。BloFin 对由此产生的损失不承担任何责任。
• 行政冻结：被举报为被盗或被非法持有的资金可能会无限期冻结，直到相关争议得到令 BloFin 满意的解决。
• 争议管辖地：索赔通过香港仲裁根据 HKIAC 规则处理。用户放弃集体诉讼权利，这使得个人追偿变得缓慢且昂贵。

BloFin 牌照与监管

BloFin 拥有的是安全认证而非交易牌照。当出现问题时，两者的区别至关重要：认证审计的是系统，而牌照赋予了监管机构对公司的管辖权。

BloFin 拥有的注册与保障措施：

• 开曼基地：该交易所从 Cayman Islands 运营，其基金结构受 CIMA 监管。该监管制度比任何境内交易授权都要宽松。
• 信息安全：ISO 27001 认证确认了对数据处理经过审计的控制。它评估的是内部流程，而非客户资金的保护。
• 资产托管：Fireblocks 为大部分客户余额提供多方计算冷存储和保险保障。
• 储备金证明：BloFin 为主流资产发布基于默克尔树的储备金证明。用户可以根据公布的钱包地址独立核实持仓情况。
• 交易筛选：区块链分析会在资金结算为可交易账户余额之前，识别与受制裁地址或非法来源相关的存款。
• 缺少授权：BloFin 未获得 SEC、FCA、ASIC 或任何 MiCA 监管机构的牌照。因此，没有任何国内监管机构为客户余额提供背书。

BloFin KYC 要求

BloFin 允许用户在证明身份之前进行交易。验证主要用于提高提现上限而非解锁新的交易功能，而所有层级的 leverage 均保持无上限。

验证级别与提现限制

BloFin 的验证指南设定了管理每日提现的三层级别。在大多数情况下，文件会在 24 小时内通过自动审核。

0 级（基础）

• 要求：仅需电子邮箱地址或手机号码。
• 每日提现限制：20,000 USDT。
• 访问权限：完整的现货和期货交易，包括 150x leverage 和 copy trading。

级别 1（个人信息）

• 要求：政府身份证件、护照、居留许可或驾驶执照，以及用于面部匹配的自拍照。
• 每日提现限额：1,000,000 USDT。
• 访问权限：法币购买和 peer-to-peer 渠道在此级别开放。

级别 2（地址证明）

• 要求：确认居住地的公用事业账单或银行对账单，在级别 1 批准后提交。
• 每日提现限额：2,000,000 USDT。
• 访问权限：针对高交易量和专业账户的机构级限额。

规避验证并不会减弱地理限制。在级别 1，无论使用什么 IP 地址，来自受限国家/地区的证件都将无法通过。被追踪到封锁地区的未验证账户将面临同样的暂停风险。

比较匿名期权的交易者可以将 BloFin 与其他 no-KYC crypto exchanges 进行评估，看看其上限与 highest no-KYC withdrawal limits 相比如何。

关于 BloFin

BloFin 于 2019 年作为量化资产管理公司起步，随后于 2023 年 1 月开设了其中心化交易所。这一转变将机构交易技术栈带给了散户用户。2022 年 3 月，由 KuCoin 领投、SIG 和 Matrix Partners 跟投的 $50 million Series B 融资完成，为交易所的建设提供了资金。

该平台目前上线了 350 多个 perpetual 合约，leverage 高达 150x。它还提供 copy trading、网格机器人和 Unified Trading Account。尽管 BloFin 旨在通过储备报告提供透明度，但其领导层披露的信息仍然较少。

最后总结

BloFin 以牺牲监管合规性来换取更广阔的覆盖范围。受制裁的国家/地区依然永久关闭，而牌照要求严格的市场则被主动排除。其余约 150 个国家/地区以较低的准入门槛获得了深度衍生品市场的访问权限。

欧洲依然是需要密切关注的市场。尽管授权问题尚未解决，但访问权限在实践中仍在继续。如果执法收紧或 BloFin 撤出，那里的交易者将承担后果。

在给账户充值之前，请查阅《使用条款》，而不是依赖可能已经更改的列表。使用 VPN 会使您的余额面临风险，而交易所关闭账户则没有任何损失。