BYDFi 限制哪些国家？
超过40个国家和地区出现在BYDFi 使用条款的“禁止国家”条款中，该条款于2026年3月最新修订。该条款远超BYDFi旧版支持通知中的六个市场列表，并涵盖了全球几个最大的经济体。
以下是当前条款中的完整列表，按地区分组。
BYDFi 可自行决定增加受限地区，且单独的“受限人员”条款禁止任何列入联合国、OFAC、欧盟、英国或加拿大制裁名单的人员，无论其居住地如何。前往受禁司法管辖区可能会在旅途中阻止访问，协议明确禁止使用 VPN 伪装 IP 地址。
请注意。一份旧版支持通知仍将英国、巴基斯坦和哈萨克斯坦列为不支持地区，但这些地区均未出现在当前条款中，因此这些地区的用户在为账户注资前应确认其状态。
BYDFi 为何排除这些司法管辖区
制裁风险和许可证缺失解释了受禁名单上的几乎所有条目。受制裁国家使 BYDFi 免受金融犯罪执法的影响，而受监管经济体则是 BYDFi 从未获得当地授权的市场。
1. 制裁与 AML 筛选
受禁运和高风险国家构成了名单的前半部分，这主要是由于所有需要全球银行和支付合作伙伴的交易所都必须履行筛选义务。
- OFAC 计划: 为古巴、伊朗、朝鲜或叙利亚的用户提供服务，存在违反美国财政部制裁的风险，这些制裁涵盖司法管辖区和个人，并对协助者处以重罚。
- 联合国及相关名单: BYDFi 的“受限人员”定义参考了联合国安理会综合名单以及欧盟、英国和加拿大的指定名单，因此任何在这些登记册上的人员都将被直接阻止。
- 高风险市场: 许多非洲和中东地区条目反映了在FATF监测下被标记为洗钱风险较高的司法管辖区，在这些地区，合规的入驻流程难以维持。
- 执法权力: 条款授权 BYDFi 在服务持续进行会与适用法律冲突的情况下，无需通知或承担责任，即可冻结资金、关闭账户和撤销交易。
2. 受监管市场的牌照空白
主要经济体之所以出现在名单上，是因为 BYDFi 缺乏它们所需的批准。BYDFi 仅披露了两项北美 AML 注册，因此要求真正运营许可证的市场被排除在外，而不是非法提供服务。
- 美国: 加密平台除了 FinCEN 备案外，还需要州级资金传输许可证和联邦监管，而 BYDFi 均不持有，因此条款将美国（包括其各个属地）排除在外。
- 加拿大: 证券监管机构要求加密交易平台注册为交易商或签署具有约束力的承诺书，而 BYDFi 两者均未做到，其在安大略省的警告名单条目清楚地表明了这一点。
- 印度: 离岸交易所必须在为当地用户提供服务之前向印度金融情报部门注册，不合规的平台其应用程序已被封锁，BYDFi 通过排除该市场来避免这场斗争。
- 法国: 法国在 EEA 地区执行一些最严格的加密注册要求，BYDFi 未公开任何 MiCA 授权，使其成为唯一被直接点名的欧盟成员国。EEA 居民可以比较持有 MiCA 牌照的加密交易所，这些交易所拥有 BYDFi 所缺乏的批准。
- 新加坡、香港和阿联酋：它们各自通过MAS、SFC和VARA运行正式的许可制度。新加坡被排除在外这一点引人注目，因为BYDFi曾多年自称是新加坡创立的。
BYDFi 支持国家/地区
欧洲、拉丁美洲、非洲、东南亚和大洋洲的大部分地区仍可在BYDFi上进行交易。该公司宣传其覆盖190多个国家和地区，拥有超过1,000,000名注册用户，尽管其条款从该宣传中排除了40多个司法管辖区，使得实际覆盖范围接近150个市场。
当地交易者可以访问1,000多个现货（spot）交易对、500多个perpetual contracts，最高可达200倍leverage，以及copy trading、自动化机器人、模拟账户和BYDFi Card。根据条款，法币购买完全通过第三方提供商进行，因此该平台最适合已持有加密货币的用户。任何将BYDFi与持牌平台进行比较的人，都可以参考最佳加密货币futures交易所，以获取受监管的衍生品选项。
您可以在美国使用BYDFi吗？
不可以。使用条款以不同寻常的精确度将美国列为禁用国家，禁令范围延伸至波多黎各、关岛、美属维尔京群岛、美属萨摩亚、北马里亚纳群岛以及所有小型离岛。BYDFi还设有专门的评估流程，以识别与美国有间接关联的企业客户。
一些评论将BYDFi在FinCEN的货币服务业务（Money Services Business）注册视为获得美国批准的证据。该备案仅用于反洗钱报告，并不赋予其接纳美国客户的权利。尽管没有美国居民可以合法持有账户，但相同的条款受科罗拉多州法律管辖，争议在丹佛进行仲裁。
希望获得类似工具的美国人应选择Kraken等持牌平台，我们关于美国最佳加密货币交易所的指南涵盖了合规领域。
BYDFi在加拿大可用吗？
不可以。加拿大位列禁用名单，尽管BYDFi在FINTRAC持有外国货币服务业务注册，编号为M22636235。该注册仅涵盖AML报告，远未达到加拿大证券监管机构对交易平台要求的交易商注册标准。
安大略省证券委员会于2025年2月将BYDFi及其前身BitYard品牌列入其投资者警示名单，指出该平台未在该省注册进行证券交易。加拿大人可以在我们关于加拿大最佳加密货币交易所的总结中找到合规的替代方案。
BYDFi需要KYC吗？
BYDFi对标准加密货币交易保持身份验证可选。新用户可以通过电子邮件地址或电话号码注册，无需上传文件即可访问现货（spot）、futures、机器人和copy trading，这是其吸引注重隐私的交易者的核心部分。我们关于最佳No-KYC加密货币交易所的指南比较了BYDFi与竞争对手的表现。
在身份验证完成之前，一些功能将保持锁定状态。
- 未验证账户：加密货币的充值、交易和提现无需文件即可进行，但限额较低，且部分功能仍不可用。
- 已验证账户：完成KYC后可开通法币购买渠道、更高的提现限额、BYDFi Card以及大多数促销活动的参与资格。
- 按需检查：条款允许BYDFi在风险控制下随时要求进行验证，拒绝验证的账户可能会被暂停或关闭。
- 地理规则始终有效：跳过验证并不能改变禁用国家条款。从受限制市场开立账户从第一天起就违反了合同，一旦居住地被发现，BYDFi可以限制或清算持仓。
BYDFi许可证和监管
BYDFi披露的合规体系仅由两项AML注册组成。FinCEN MSB注册（编号31000215482431）和上述FINTRAC注册均为金融犯罪报告备案，而非运营交易所的许可。BYDFi未公开任何MiCA授权、FCA注册以及MAS、SFC或VARA的批准，OSC的记录仍然是该平台最直接的监管声明。
安全披露部分弥补了这一空白。该交易所发布了proof of reserves，于2025年9月增加了800 BTC用户保护基金，与Ledger合作推出了联名硬件wallet，并且自2020年推出以来，公开记录上没有发生重大安全漏洞。所有这些都不能替代存款保护或正式追索权，因此账户具有标准的离岸风险特征。
关于 BYDFi
BYDFi于2020年以BitYard的名称推出，并于2023年1月更名，其名称源自口号“BUIDL Your Dream Finance”。运营实体是BYDFi BLOCKCHAIN LTD，公告从塞舌尔维多利亚发布，联合创始人Michael Hung担任公司首席执行官（CEO）。
MoonX于2025年4月首次亮相，作为一个on-chain交易引擎，涵盖Solana、BNB Chain和Base上的meme币，并内置代币风险扫描功能；同年还推出了copy trading以及一张由Visa支持的虚拟卡；2025年12月，BYDFi被集成到开源CCXT交易库中。perpetual futures收取0.02%的maker费用和0.06%的taker费用，与规模更大的竞争对手相比具有竞争力。
最引人注目的举动发生在2025年8月，当时纽卡斯尔联队与BYDFi签署了一份多年期协议，BYDFi成为该俱乐部的官方加密货币交易所合作伙伴。
总结
BYDFi的禁用名单覆盖的全球范围远超其宣传的190个国家和地区。目前的条款排除了美国、加拿大、印度、法国、新加坡、香港和阿联酋，以及数十个受制裁和高风险国家，其合规记录仅基于两项AML注册以及加拿大监管机构的一项活跃警告。
通过资格测试并接受离岸托管风险的交易者，将发现futures、copy trading和on-chain市场具有真正的深度。在转移资金之前，请自行阅读实时条款，使用所有安全选项强化账户，并将交易所视为交易场所而非保险库。
任何身处受排除司法管辖区的人都应避免使用规避方法，因为VPN访问违反条款并存在账户冻结风险，而应选择在其居住地获得许可的平台。
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