Kann ich mit USDT Gold kaufen?

Ja. In der Praxis tauschen Sie USDT gegen einen tokenisierten Goldwert wie PAX Gold (PAXG) oder Tether Gold (XAUT) an einer Kryptobörse, die das Spot-Paar listet. Jeder Token ist so konzipiert, dass er eine Feinunze zugewiesenes Gold nachbildet, sodass Sie vom Goldpreis profitieren, ohne Geld an einen Goldhändler überweisen zu müssen.

Ein wichtiges Detail ist die Verwahrung und Rücknahme. PAXG wird von Paxos ausgegeben und kann gegen LBMA-zertifizierte Good-Delivery-Goldbarren eingetauscht werden (vorbehaltlich der Berechtigung und Gebühren). XAUT wird durch in Schweizer Tresoren gelagertes Gold gedeckt und kann bei Tether gegen physisches Gold in der Schweiz eingetauscht werden.

Wie man Gold mit Tether (USDT) kauft

Wenn Sie bereits USDT besitzen, ist der schnellste Weg, PAX Gold (PAXG) oder Tether Gold (XAUT) über Bybit Spot zu kaufen. In unseren Tests hat sich PAXG/USDT als die bessere Standardoption erwiesen, da die Orderbücher in der Regel umfangreicher sind als bei XAUT/USDT, sodass Sie sauberere Fills in Bezug auf die Größe erhalten.

Wenn Sie kurzfristige Kursbewegungen handeln möchten, anstatt tokenisiertes Gold zu halten, bietet Bybit auch PAXGUSDT (und XAUTUSDT) Perpetuals sowie ein TradFi MT5-Produkt mit Gold-CFDs an. Für größere Käufe, bei denen Slippage eine Rolle spielt, nutzen Sie Bybit OTC oder RFQ, um einen Angebotspreis zu erhalten.

Schritt für Schritt zum Kauf von Gold mit USDT auf Bybit (Spot)

1. Erstellen Sie ein Konto und KYC abschließen: Sie werden aufgefordert, eine Identitätsprüfung durchzuführen, bevor die meisten Einzahlungs- und Handelsfunktionen funktionieren. Vergewissern Sie sich, dass Sie sich nicht in einem von Bybit eingeschränkten Rechtsgebiet befinden, bevor Sie KYC abschließen. 
2. USDT einzahlen: Öffnen Sie „Vermögenswerte“ oder „Einzahlung“, wählen Sie USDT und dann das richtige Netzwerk (dies ist wichtig). Senden Sie USDT an die angezeigte Adresse.
3. Kaufen Sie PAXG oder XAUT zum Kassakurs: Gehen Sie zu „Handel“ > „Kassa“, suchen Sie nach PAXG/USDT oder XAUT/USDT und öffnen Sie den Markt.
4. Die Order platzieren: Verwenden Sie eine Limit-Order, wenn Ihnen der Preis wichtig ist. Marktorders sind schnell, aber Spreads können bei ruhigeren Orderbüchern ins Gewicht fallen.

Gebühren für den Kauf von Gold mit USDT

Der Kauf von PAXG oder XAUT mit USDT kostet in der Regel weniger, als man denkt, aber nur, wenn man die Grundlagen beherrscht. Ihre Gesamtkosten setzen sich zusammen aus der USDT-Überweisungsgebühr, der Bybit-Spot-Handelsgebühr und dem Spread, den Sie zahlen, wenn Ihre Order in das Orderbuch aufgenommen wird.

Die meisten Überzahlungen sind auf zwei Fehler zurückzuführen: USDT wird auf die falsche Chain gesendet oder es wird eine Marktorder verwendet, wenn die Liquidität geringer ist (XAUT kann je nach Zeitpunkt eine geringere Liquidität aufweisen als PAXG).

• Einzahlungen: Bybit erhebt keine Plattformgebühr für Krypto-Einzahlungen auf der Blockchain, aber Sie zahlen weiterhin die Blockchain-Gebühr. Zahlen Sie USDT nur auf einem unterstützten Netzwerk ein, das auf dem Einzahlungsbildschirm angezeigt wird. Bybit wendet außerdem tägliche Einzahlungslimits pro Chain an. Über diese Limits hinausgehende Überweisungen können bis zur Gutschrift in den ausstehenden Vermögenswerten verbleiben.
• Auszahlungen: Für On-Chain-Auszahlungen fällt eine feste Gebühr an, die je nach Netzwerk variiert (TRC20 vs. ERC20 usw.). Bybit zeigt die Gebühr vor der Übermittlung an, und die Limits werden in USDT-Äquivalenten berechnet. 
• Limits: Bei VIP 0 steigen die Auszahlungslimits mit der Verifizierung: 20.000 USDT täglich und 100.000 USDT monatlich ohne Identitätsprüfung, 1 Million USDT täglich nach Standardverifizierung und 2 Millionen USDT täglich nach erweiterter Verifizierung.
• Handel: Für Krypto-Krypto-Spot (PAXG/USDT) beträgt die Grundgebühr 0,10 % für Maker und 0,10 % für Taker bei VIP 0. Wenn Sie PAXGUSDT- oder XAUTUSDT-Perps handeln, ändert sich die Gebührenordnung und es können zusätzliche Kosten durch die Finanzierung anfallen.

Um die Kosten niedrig zu halten, verwenden Sie Spot mit einer Limit-Order (insbesondere PAXG), überprüfen Sie die USDT-Kette vor der Einzahlung und vermeiden Sie Perps, es sei denn, Sie handeln aktiv.

Die besten Börsen, um Gold mit USDT zu kaufen

Die besten Börsen für den Kauf von Gold mit USDT sind diejenigen mit hoher Liquidität bei PAXG/USDT und XAUT/USDT, engen Spreads und zuverlässiger Ausführung. Wenn das Orderbuch dünn ist, zahlen Sie selbst bei niedrigen Handelsgebühren zu viel.

Verwenden Sie die folgende Tabelle, um zu vergleichen, wo PAXG und XAUT gelistet sind, welche Handelsplätze die beste Liquidität bieten und welche Gebühren die einzelnen Börsen für den Handel und die Auszahlung erheben.

Risiken bei tokenisiertem Gold und Checkliste für die Verwahrung

Tokenisiertes Gold ist nicht dasselbe wie der Besitz von Münzen oder Barren in Ihrer Hand. Wenn Sie PAXG oder XAUT kaufen, gehen Sie über einen Emittenten ein Goldpreisrisiko ein, zuzüglich aller Risiken, die mit der von Ihnen genutzten Börse verbunden sind.

Verwenden Sie diese Checkliste, bevor Sie eine Größe kaufen, und erneut, bevor Sie langfristig halten.

• Emittentenrisiko: Rücklagen, Prüfungen und Rückzahlungsregeln sind wichtig. Überprüfen Sie zunächst Mindestbeträge, Gebühren und Berechtigungen.
• Verwahrung: Die Verwahrung an einer Börse birgt ein Kontrahenten- und Auszahlungsrisiko. Die Selbstverwahrung birgt ein Schlüssel- und Wallet-Risiko.
• Netzwerkfehler: USDT läuft auf mehreren Blockchains. Einzahlungen auf die falsche Blockchain können unwiederbringlich verloren gehen.
• Spread und Slippage: PAXG und XAUT können zum Kassakurs gehandelt werden. Geringe Orderbücher und Marktorders führen zu Aufschlägen. Verwenden Sie Limit-Orders.
• Perps: PAXGUSDT- und XAUTUSDT-Perps bergen ein Finanzierungs- und Liquidationsrisiko. Verwenden Sie sie zum Handel oder zur Absicherung, nicht zur Lagerung.
• Steuern und Aufzeichnungen: USDT-Swaps können steuerpflichtig sein. Tragen Sie Ein- und Ausgänge sowie Gebühren fortlaufend ein.

Abschließende Überlegungen

Der Kauf von Gold mit USDT ist eigentlich der Kauf von tokenisiertem Gold wie PAXG oder XAUT an einer Börse, sodass Ihr Ergebnis von der Liquidität, den Gebühren und davon abhängt, wie gut Sie die Verwahrung verwalten. 

Wenn Sie eine möglichst saubere Ausführung wünschen, verwenden Sie PAXG/USDT Spot, geben Sie eine Limit-Order auf und überprüfen Sie das USDT-Netzwerk, bevor Sie eine Ein- oder Auszahlung vornehmen. 

Wenn Sie langfristig investiert sind, verlegen Sie die Position außerbörslich und lesen Sie die Rückkaufbedingungen des Emittenten, damit Sie wissen, was Sie tatsächlich besitzen.