Kann ich Gold mit USDT kaufen?

Börsen, die XAUT/USDT oder PAXG/USDT listen, ermöglichen es Ihnen, Tether gegen das Eigentum an einem Bruchteil eines 400-Unzen-Goldbarrens einzutauschen. Diese Barren erfüllen den Standard der London Bullion Market Association (LBMA) Good Delivery, der im Großhandel verwendet wird.

Paxos verwahrt die Barren von PAXG in LBMA-Tresoren in London. Das Edelmetall von XAUT wird in der Schweiz von TG Commodities, der Emissionsgesellschaft von Tether, gelagert. Keiner der Emittenten berechnet Lagergebühren, sodass nach dem Kauf keine Haltekosten anfallen. Gold-ETFs hingegen verkaufen jedes Jahr Edelmetall, um ihre Kostenquoten zu decken.

Die regulatorische Struktur jedes Tokens bestimmt, wo er gehandelt werden kann. Im vergangenen Dezember hat Paxos seine New Yorker Trust-Lizenz in eine nationale Trust-Lizenz umgewandelt. Die Paxos Trust Company, N.A. gibt PAXG nun unter der Aufsicht des Office of the Comptroller of the Currency (OCC), der US-Bundesbankenaufsicht, aus und veröffentlicht monatliche Nachweise. TG Commodities ist im vergangenen Jahr von den British Virgin Islands nach El Salvador umgezogen und legt vierteljährliche Nachweise vor. XAUT ist in den Vereinigten Staaten, wo PAXG frei gehandelt wird, eingeschränkt.

Die physische Rücknahme liegt außerhalb der Reichweite der meisten Kleinanleger. Beide Emittenten geben Metall nur in ganzen Barren aus, wozu 430 Token erforderlich sind, was bei einem Preis von rund 4.300 USD je Unze etwa 1,85 Millionen USD entspricht. Kleinere Inhaber müssen auf dem Markt verkaufen oder PAXG über Paxos gegen USD einlösen. Überprüfen Sie diese Bedingungen, bevor Sie sich zwischen goldgedeckten Kryptowährungen entscheiden. Sie waren die größte Überraschung bei unserem ersten Test.

Wie man Gold mit USDT kauft

Eine limit order auf Binance Spot ist der günstigste Weg, um USDT in Gold-Token umzuwandeln, die Sie abheben können. Für XAUT/USDT und PAXG/USDT fällt eine Handelsgebühr von 0,10 % an. Sobald Sie über ein verifiziertes Konto verfügen und Ihre USDT-Einzahlung in einem unterstützten Netzwerk eintrifft, dauert der Handel nur wenige Minuten.

Schritte zum Kauf von Gold mit USDT auf Binance:

1. Erstellen und verifizieren Sie ein Binance-Konto: Registrieren Sie sich bei Binance und schließen Sie die Identitätsprüfung (KYC) mit einem Reisepass oder Personalausweis ab. Beide Gold-Paare erfordern eine Verifizierung. Überprüfen Sie vorab die Liste der Binance restricted countries, da die Berechtigung je nach Land variiert.
2. Bestehen Sie das XAUT Seed Tag-Quiz: XAUT trägt den Seed Tag von Binance, eine Kennzeichnung für neuere Token, die die Börse als risikoreicher einschätzt. Öffnen Sie XAUT/USDT und absolvieren Sie das kurze Quiz im Risikobanner. Sie müssen dies alle 90 Tage wiederholen. PAXG hat kein Tag.
3. Zahlen Sie USDT über ein passendes Netzwerk ein: Öffnen Sie wallet, wählen Sie Einzahlen, dann USDT und ein Netzwerk. Der Versand über Tron (TRC-20) kostet in der Regel weniger als einen USD, verglichen mit mehreren USD auf Ethereum. Stimmen Sie das Einzahlungsnetzwerk auf das Netzwerk Ihres sendenden wallet ab. Eine Abweichung kann zum dauerhaften Verlust der Mittel führen.
4. Platzieren Sie eine limit order für XAUT/USDT oder PAXG/USDT: Gehen Sie zu Trade, dann spot, suchen Sie nach Ihrem Paar und wählen Sie Limit statt Market. Unsere Bestellung wurde innerhalb einer Minute zu einem Preis ausgeführt, der wenige USD unter dem letzten Trade lag. Market orders akzeptieren den verfügbaren Spread, der sich an Wochenenden ausweitet, während der physische Goldmarkt geschlossen ist.
5. Abheben oder halten: Sie können XAUT über Ethereum oder BNB Chain und PAXG über Ethereum oder Solana in Ihr wallet abheben. Überprüfen Sie die von Binance angezeigte Netzwerkgebühr vor der Bestätigung. Auf der Börse verbleibende Token können jederzeit zu USDT zurückverkauft werden.

Die Perpetual-Kontrakte PAXGUSDT, XAUTUSDT und XAUUSDT von Binance bieten ein gehebeltes Exposure gegenüber den Goldpreisen ohne Anspruch auf einen Barren. Sie eignen sich für Trader und Hedger statt für Sparer.

Gebühren und Limits für den Kauf von Gold mit USDT

Sie zahlen Börsengebühren beim Handel und Blockchain-Gebühren beim Bewegen von Token. Emittentengebühren fallen nur bei direkter Erstellung oder Rücknahme an.

Binance-Gebühren

• USDT-Einzahlung: Binance berechnet keine Gebühren. Sie zahlen die Gebühr des sendenden Netzwerks, wobei TRON die günstigste Option ist.
• spot-Handel: Die maker- und taker-Gebühren der Einstiegsklasse betragen laut der Gebührenübersicht von Binance jeweils 0,10 %. Die Bezahlung in BNB reduziert beide Sätze auf 0,075 %. Zum Standardkurs kostet ein XAUT-Kauf im Wert von 5.000 USD etwa 5 USD.
• Convert: Das Angebot enthält einen Spread, obwohl keine sichtbare Gebühr angezeigt wird. Nutzen Sie dies nur für kleine Beträge.
• Gold-perpetuals: PAXGUSDT unterstützt bis zu 75x leverage. Der XAUUSDT TradFi Perpetual Contract bietet bis zu 50x, wobei die Funding-Gebühren alle vier Stunden abgerechnet und auf plus minus 2 % gedeckelt sind. futures unterliegen einer separaten Gebührenstruktur, und Funding erhöht die Haltekosten.
• Auszahlungen: Binance zeigt auf dem Auszahlungsbildschirm eine feste Netzwerkgebühr pro Token an. XAUT über die BNB Chain ist der günstigste Weg nach draußen. Das Auszahlen von PAXG über Ethereum kostet zu Stoßzeiten mehr.
• Limits: Auszahlungslimits steigen mit der Verifizierungsstufe. Ein standardmäßig verifiziertes Konto ist für normale Kleinanlegerbeträge ausreichend. XAUT unterstützt sechs Dezimalstellen und PAXG achtzehn.

Emittentengebühren für PAXG und XAUT

• PAXG-Erstellung und -Einlösung: Diese Gebühren gelten nur für Käufe oder Verkäufe über Ihr eigenes Paxos-Konto, niemals für Börsen-Trades. Die Gebührenübersicht für PAX Gold reicht von etwa 1 % für kleine Direktaufträge bis zu 0,125 % für die größten. Paxos hat seine on-chain-Transfergebühr abgeschafft.
• Physische Lieferung von PAXG: Die Einlösung eines Standard-Handelsbarren (Good Delivery) erfordert mindestens 430 PAXG. Die Lieferung ist auf Vaults im UK beschränkt. Kleinere Guthaben können zum aktuellen Goldpreis gegen US-Dollar eingelöst werden.
• XAUT-Kauf und -Einlösung: Beide erheben eine Gebühr von 0,25 %. Direktkäufe von Tether erfordern 50 XAUT, während die physische Lieferung 430 XAUT erfordert. Der Barren kann innerhalb der Schweiz geliefert oder über einen Broker verkauft werden, der Ihnen den Erlös überweist.
• Lagerung: Keiner der Token berechnet Lagergebühren, was einen strukturellen Kostenvorteil gegenüber ETFs und tresorverwahrten Goldkonten darstellt.

Netzwerk- und Transferkosten

• Auswahl eines USDT-Netzwerks: TRC-20 USDT bietet den günstigsten Weg zur Börsenfinanzierung und wird von jedem großen Handelsplatz akzeptiert. Ethereum kostet mehr und lohnt sich nur, wenn die Token für auf Ethereum basierende Kreditvergabe oder den Handel bestimmt sind.
• Verschieben von Gold-Token: PAXG ist auf Ethereum und Solana verfügbar. XAUT wird auf Ethereum und der BNB Chain ausgegeben. Um die Auszahlungskosten zu minimieren, verwenden Sie Solana für PAXG und die BNB Chain für XAUT.

Die Bereitstellung von Guthaben über TRON und der Kauf von XAUT im Wert von 5.000 USD kosten von der wallet zum Token etwa 6 USD, ausgenommen etwaige anschließende Auszahlungen.

Die besten Börsen, um Gold mit USDT zu kaufen

Alle unten aufgeführten Börsen listen PAXG und XAUT im spot gegen USDT. Vergleichen Sie deren Liquidität und Gebühren zusammen mit den anderen verfügbaren Goldprodukten. Die Tiefe des Orderbuchs ist wichtiger als die angegebene Provision. Ein dünner Markt kann durch den Spread mehr kosten, als eine niedrigere Gebühr einspart.

Binance führt die XAUT/USDT-Aktivität laut CoinGecko an und bietet das umfangreichste Angebot an Goldderivaten. Für größere Aufträge bietet Bybit OTC-Kurse an. OKX berechnet etwas weniger für spot-maker-Aufträge, während KuCoin beide Token mit dünneren Orderbüchern anbietet.

PAXG gegen XAUT: Welchen Gold-Token sollten Sie kaufen?

Jeder Token repräsentiert eine Feinunze physischen, zugewiesenen Goldes im Standard von Good Delivery. An einem normalen Tag handeln beide nahe am Londoner Spotpreis. Ihr Standort und Ihre regulatorischen Präferenzen helfen bei der Entscheidung, welcher Token gekauft werden sollte, ebenso wie der Ort, an dem Sie ihn aufbewahren möchten.

Wir empfehlen US-Lesern PAXG und halten es, wenn regulatorische Klarheit wichtiger ist als ein paar Basispunkte. Hinter jedem Barren steht eine föderal beaufsichtigte Trust Company. Für den Handel nutzen wir XAUT aufgrund seiner tieferen USDT-Paare und günstigen BNB-Chain-Transfers. Der Besitz beider Token streut das Emittentenrisiko.

Gold mit USDT kaufen nach Ländern

Ihr Wohnsitzland bestimmt die Token-Verfügbarkeit und die steuerliche Behandlung. Binance zeigt berechtigte Paare basierend auf dem für die Kontoüberprüfung verwendeten Land an.

Vereinigte Staaten

US-Residenten können Binance.com nicht nutzen, und die Listing von XAUT schließt die USA und ihre Territorien aus. Binance.US ist die konforme Option, die PAXG/USDT und PAXG/USD anbietet. Die Börse hat Anfang letzten Jahres gebührenfreie ACH-Dollar-Einzahlungen wieder eingeführt. Unser Leitfaden zum Thema USDT in den USA kaufen erläutert die Einzahlungsmöglichkeiten.

Der IRS stuft physisches Gold und die treuhänderisch verwalteten ETFs, die es halten, als Sammlerstücke ein. Auf langfristige Gewinne fällt ein Steuersatz von maximal 28 % an, verglichen mit dem Höchstsatz von 20 % auf Aktien. Es gibt keine gesonderte Regelung für tokenisiertes Gold. Viele Berater wenden den Sammlersatz auf PAXG an, da es einen Anspruch auf zugeteilte Barren verbrieft. Der USDT-swap ist ebenfalls eine Veräußerung, weshalb Sie dessen Anschaffungskosten beibehalten sollten.

Vereinigtes Königreich

Binance hat Ende 2023 neue Registrierungen aus dem UK eingestellt. Altkonten können weiterhin handeln, aber derzeit ist keine Binance-Einheit in Großbritannien autorisiert. Die Börse plant die Antragstellung, sobald die FCA am 30. September ihr Autorisierungsfenster öffnet. Unternehmen ohne vollständige Genehmigung bis Ende Oktober nächsten Jahres müssen den UK-Markt verlassen.

Neue UK-Käufer benötigen daher eine von der FCA registrierte Plattform wie Kraken, die beide Token anführt. Unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen im UK listet qualifizierte Plattformen auf.

HMRC stuft PAXG und XAUT als Kryptoassets ein. Capital Gains Tax fällt mit 18 % oder 24 % auf Gewinne an, die den jährlichen Freibetrag von 3.000 £ übersteigen. Token qualifizieren sich weder für die Mehrwertsteuerbefreiung von Anlagengold noch für die CGT-Befreiung für Sovereigns und Britannias.

Europäische Union

Regulierte EEA-Börsen können diesen Handel nicht anbieten. MiCA, das Krypto-Regelwerk der EU, stuft goldgedeckte Token als wertpapierähnliche beziehungsweise wertpapierreferenzierte Token ein. Öffentliche Angebote erfordern die Genehmigung einer nationalen Regulierungsbehörde, über die keine der beiden Emittenten verfügt. Paxos gibt an, dass PAXG in der EU nicht verfügbar ist. USDT fehlt zudem die nach MiCA erforderliche E-Geld-Token-Autorisierung.

Im März letzten Jahres hat Binance spot-Paare für USDT und PAXG für EEA-Nutzer entfernt. XAUT wurde beim Listing eingeschränkt, obwohl Ein- und Auszahlungen für alle drei Token weiterhin verfügbar sind. Die Übergangszeit für Anbieter aus der Zeit vor MiCA endete am 1. Juli.

EEA-Residenten, die USDT halten, können diese weiterhin über eine dezentrale Börse mittels einer self-custody wallet in PAXG oder XAUT umtauschen, da die Transaktion Token betrifft, die sie bereits kontrollieren. In unseren Leitfäden zu MiCA-lizenzierten Börsen und zum USDT-Kauf in Europa erfahren Sie, was regulierte Handelsplätze weiterhin anbieten.

Australien

Binance Australia, betrieben von InvestbyBit Pty Ltd unter der AUSTRAC-Registrierung 100576141-001, bietet beide Gold-spot-Paare an. Kleinanleger können nach dem Entzug der australischen AFS-Lizenz von Binance nicht auf die Gold-perpetuals zugreifen. AUD-Einzahlungen per PayID und Banküberweisung wurden im Januar wieder eingeführt. Neue Käufer können daher Dollar einzahlen, USDT erwerben und diese innerhalb der App gegen XAUT eintauschen.

Die ATO behandelt beide Token als CGT-Vermögenswerte. Der Umtausch von USDT in XAUT stellt eine Veräußerung von USDT dar, während Gewinne auf Token, die länger als zwölf Monate gehalten werden, den 50%igen Rabatt in Anspruch nehmen können. Bankdaten finden Sie in unserem Leitfaden zum Tether-Kauf in Australien.

Vereinigte Arabische Emirate

Die UAE ist der entgegenkommendste Markt auf dieser Liste. Binance FZE verfügt über eine vollständige Lizenz für virtuelle Vermögensdienstleister (VASP) der Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) aus Dubai, und die globale spot-Börse ist im ADGM reguliert. Residenten zahlen weder Einkommensteuer noch Kapitalertragsteuer auf den swap oder Verkauf.

Kleinanleger können beide Goldpaare handeln. Perpetuals sind im Rahmen der VARA-Lizenz qualifizierten Investoren vorbehalten. Die Finanzierung bleibt die einzige Hürde; Optionen für Banküberweisungen werden in unserem Leitfaden zum USDT-Kauf in den UAE behandelt.

Indien

Indische Residenten können Konten verifizieren und beide Goldpaare handeln, da Binance International Limited als meldende Einheit bei der indischen Finanznachrichtendienststelle (FIU-IND) registriert ist. Unser Leitfaden zum USDT-Kauf in Indien behandelt UPI-Einzahlungen und Börsen, die TDS automatisch abziehen.

Indien besteuert diesen Handel stärker als jeder andere große Markt. Paragraf 115BBH sieht eine Pauschalsteuer von 30 % auf Gewinne aus virtuellen digitalen Vermögenswerten vor. Verluste können nicht mit anderen Einkünften oder Gewinnen aus anderen Token verrechnet werden. Transfers über dem jährlichen Schwellenwert unterliegen außerdem einer Quellensteuer von 1 % (TDS). Der Tausch von USDT in XAUT gilt als Transfer, weshalb TDS in beide Richtungen anfällt.

Risiken von tokenisiertem Gold und Checkliste für die Verwahrung

Der Besitz von tokenisiertem Gold bedeutet, dass man sich beim Zugang zum Metall auf einen Emittenten verlassen muss. Die Aufbewahrung auf einer Börse fügt einen weiteren Verwahrer hinzu. Überprüfen Sie diese Punkte vor einem großen Kauf und bevor Sie sich auf eine mehrjährige Haltedauer festlegen.

• Emittent und Regulierungsbehörde: Paxos agiert unter der Aufsicht des OCC und veröffentlicht monatliche Nachweise. TG Commodities hat seinen Sitz in El Salvador und berichtet vierteljährlich. Überlegen Sie, wie wichtig dieser Unterschied für Sie ist.
• Einlöseralität: Bei einem Mindestbestand von 430 Token für einen Barren erfolgt Ihr Ausstieg eher über den Markt als über den Tresor. Prüfen Sie, ob mehr als eine Börse einen liquiden Markt für Ihren Token anbietet.
• Börsenverwahrung: Binance-Token werden von Nest Clearing and Custody Limited gemäß den ADGM-Regeln gehalten. Dies ist robuster als die meisten Offshore-Vereinbarungen, reicht jedoch nicht an die Kontrolle über eigene Schlüssel heran. Heben Sie langfristige Bestände in Ihre wallet ab.
• Netzwerk-Mismatch: Der Versand über das falsche Netzwerk ist der häufigste Grund für den Verlust von Geldern. Sowohl USDT als auch XAUT existieren auf mehreren Chains.
• Wochenendpreise: Token können bei geschlossenem physischem Markt über oder unter dem letzten Londoner Fixing gehandelt werden. Platzieren Sie limit orders und vermeiden Sie Panikkäufe am Sonntag.
• Perpetuals bedeuten kein Eigentum: PAXGUSDT, XAUTUSDT und XAUUSDT werden in USDT abgerechnet und halten kein Gold. Sie erheben Finanzierungsgebühren und können Ihre Position liquidieren, wodurch sie sich nur für Absicherungen (Hedging) und kurzfristigen Handel eignen.
• Regulatorischer Wandel: Die Beschränkungen im EEA traten fast ohne Vorwarnung in Kraft. Auch Seed-Tags ändern sich; bestätigen Sie daher die Berechtigung, bevor Sie Gelder an eine Plattform überweisen.
• Steueraufzeichnungen: Die meisten Jurisdiktionen behandeln jeden swap aus USDT heraus als Veräußerung. Erfassen Sie bei jedem Handel Datum, USDT-Betrag, Token-Menge und Gebühr.

Fazit

Gold mit USDT zu kaufen bedeutet, einen spot-Trade in PAXG oder XAUT zu platzieren. Die Ausführung hängt von der Orderbuchtiefe und Ihrem Finanzierungsnetzwerk ab, während lokale Vorschriften bestimmen, ob Sie überhaupt handeln können. Für die Meisten auf der Welt bietet Binance den aktivsten XAUT/USDT-Markt und Gebühren von 0,10 %. Die ADGM-regulierte Struktur bietet zudem einen robusteren Verwahrungsrahmen als noch vor einem Jahr.

Wählen Sie PAXG, wenn Sie sich in den Vereinigten Staaten befinden oder den regulatorischen Status priorisieren. XAUT eignet sich für Käufer, die Liquidität und günstigere Transfers schätzen. Nutzen Sie Tron zur Finanzierung des Kontos, platzieren Sie eine limit order und heben Sie Token ab, die für das Halten über mehrere Jahre bestimmt sind.

Regulierte Börsen im EWR können dieses Paar erst anbieten, wenn ein Emittent eine MiCA-Zulassung erhält. Für EWR-Einwohner bleiben self-custody und eine dezentrale Börse der einzige konforme Weg.