Kann ich Gold mit USDT kaufen?

Ja. Praktischerweise swappen Sie USDT in ein tokenisiertes Gold-Asset wie PAX Gold (PAXG) oder Tether Gold (XAUT) an einer Kryptobörse, die das spot-Paar anbietet. Jedes Token ist so konzipiert, dass es den Kurs einer Feinunze zugewiesenen Goldes abbildet, sodass Sie ein Engagement im Goldpreis erhalten, ohne Gelder an einen Edelmetallhändler überweisen zu müssen.

Das wichtige Detail betrifft die Verwahrung und Einlösung. PAXG wird von Paxos herausgegeben und ist gegen LBMA-akkreditierte Good-Delivery-Goldbarren einlösbar (vorbehaltlich Berechtigung und Gebühren). XAUT ist durch in Schweizer Tresoren gelagertes Gold abgesichert und kann von Tether in physisches Gold in der Schweiz eingetauscht werden.

Wie man Gold mit Tether (USDT) kauft

Wenn Sie bereits USDT besitzen, ist der schnellste Weg, Bybit spot zu nutzen, um PAX Gold (PAXG) oder Tether Gold (XAUT) zu kaufen. In unseren Tests ist PAXG/USDT die bessere Standardwahl, da die Orderbücher in der Regel tiefer sind als bei XAUT/USDT, wodurch Sie bei größeren Volumen sauberere Ausführungen erhalten.

Wenn Sie kurzfristige Preisbewegungen handeln möchten, anstatt tokenisiertes Gold zu halten, bietet Bybit auch PAXGUSDT- (und XAUTUSDT-)perpetuals sowie ein TradFi-MT5-Produkt an, das Gold-CFDs enthält. Für größere Käufe, bei denen slippage eine Rolle spielt, nutzen Sie Bybit OTC oder RFQ, um einen festen Preis zu erhalten.

Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf von Gold mit USDT auf Bybit (spot)

1. Erstellen Sie ein Konto und schließen Sie die KYC-Verifizierung ab: Sie werden aufgefordert, die Identitätsverifizierung abzuschließen, bevor die meisten Einzahlungs- und Handelsfunktionen verfügbar sind. Bestätigen Sie, dass Sie sich nicht in einer von Bybit eingeschränkten Jurisdiktion befinden, bevor Sie die KYC abschließen. 
2. USDT einzahlen: Öffnen Sie „Assets“ oder „Einzahlen“, wählen Sie USDT und anschließend das korrekte Netzwerk aus (dies ist wichtig). Senden Sie USDT an die angezeigte Adresse.
3. PAXG oder XAUT auf spot kaufen: Gehen Sie zu Handel > spot, suchen Sie nach PAXG/USDT oder XAUT/USDT und öffnen Sie den Markt.
4. Order platzieren: Verwenden Sie eine limit order, wenn Ihnen der Preis wichtig ist. Market orders sind schnell, aber Spreads können bei ruhigeren Orderbüchern ins Gewicht fallen.

Gebühren für den Goldkauf mit USDT

Der Kauf von PAXG oder XAUT mit USDT kostet in der Regel weniger, als die Leute denken, allerdings nur, wenn Sie die Grundlagen beherrschen. Ihre Gesamtkosten setzen sich aus der USDT-Transfer-Netzwerkgebühr, der Bybit-spot-Handelsgebühr und dem Spread zusammen, den Sie zahlen, wenn Ihre Order das Buch trifft.

Die meisten Mehrausgaben rühren von zwei Fehlern her: Dem Senden von USDT über die falsche Chain oder der Verwendung einer Market Order bei dünnerer Liquidität (XAUT kann je nach Moment dünner sein als PAXG).

• Einzahlungen: Bybit erhebt keine Plattformgebühr für on-chain-Krypto-Einzahlungen, jedoch zahlen Sie weiterhin die Blockchain-Gebühr. Zahlen Sie USDT ausschließlich über ein unterstütztes Netzwerk ein, das auf dem Einzahlungsbildschirm angezeigt wird. Bybit wendet zudem tägliche Einzahlungslimits pro Chain an, und Transfers oberhalb dieser Grenze können als ausstehende Vermögenswerte (Pending Assets) verbleiben, bis sie gutgeschrieben werden.
• Auszahlungen: on-chain-Auszahlungen haben eine feste Gebühr, die je nach Netzwerk variiert (TRC20 vs. ERC20 usw.). Bybit zeigt die Gebühr vor dem Absenden an, und Limits werden im USDT-Äquivalent berechnet. 
• Limits: Bei VIP 0 steigen die Auszahlungslimits mit der Verifizierung: 20K USDT täglich und 100K USDT monatlich ohne Identitätsverifizierung, 1M USDT täglich nach der Standard-Verifizierung und 2M USDT täglich nach der erweiterten Verifizierung.
• Handel: Für Krypto-Krypto-spot (PAXG/USDT) liegt die Basis bei VIP 0 bei 0,10 % maker und 0,10 % taker. Wenn Sie PAXGUSDT- oder XAUTUSDT-perps handeln, ändert sich die Gebührenstruktur und die Finanzierung (Funding) kann zusätzliche Kosten verursachen.

Um die Kosten gering zu halten, nutzen Sie spot mit einer limit order (insbesondere bei PAXG), bestätigen Sie die USDT-Chain vor der Einzahlung und meiden Sie perps, es sei denn, Sie handeln aktiv.

Beste Börsen zum Kauf von Gold mit USDT

Die besten Börsen für den Kauf von Gold mit USDT sind diejenigen mit hoher PAXG/USDT- und XAUT/USDT-Liquidität, engen Spreads und zuverlässiger Ausführung. Wenn das Orderbuch dünn ist, zahlen Sie selbst bei niedrigen Handelsgebühren zu viel.

Nutzen Sie die folgende Tabelle, um zu vergleichen, wo PAXG und XAUT gelistet sind, welche Handelsplätze die beste Liquidität bieten und welche Gebühren die jeweiligen Börsen für den Handel und die Auszahlung erheben.

Risiken von tokenisiertem Gold und Checkliste für die Verwahrung

Tokenisiertes Gold ist nicht dasselbe wie physische Münzen oder Barren in der Hand. Wenn Sie PAXG oder XAUT kaufen, gehen Sie über einen Emittenten ein Goldpreisrisiko ein, zusätzlich zu den Risiken der von Ihnen genutzten Börse.

Gehen Sie diese Checkliste durch, bevor Sie größere Beträge kaufen, und nochmals, bevor Sie Bestände langfristig halten.

• Emittentenrisiko: Reserven, Audits und Einlöseregeln sind entscheidend. Prüfen Sie zuerst Mindestbeträge, Gebühren und Berechtigungen.
• Verwahrung: Bei der Verwahrung an einer Börse bestehen Gegenparteien- und Auszahlungsrisiken. Bei der Eigenverwahrung bestehen Schlüssel- und wallet Risiko mit sich.
• Netzwerkfehler: USDT läuft auf mehreren Chains. Einzahlungen über die falsche Chain können unwiederbringlich verloren sein.
• Spread und slippage: PAXG und XAUT können abseits des spot-Preises gehandelt werden. Dünne Orderbücher in Kombination mit market order erzeugen Aufschläge. Verwenden Sie limit order.
• perps: PAXGUSDT- und XAUTUSDT-perps bergen zusätzliches Finanzierungs- und liquidation-Risiko. Nutzen Sie diese für den Handel oder zur Absicherung, nicht zur Aufbewahrung.
• Steuern und Aufzeichnungen: USDT-swaps können steuerpflichtig sein. Dokumentieren Sie Einstieg, Ausstieg und Gebühren fortlaufend.

Fazit

Gold mit USDT zu kaufen bedeutet im Grunde, tokenisiertes Gold wie PAXG oder XAUT an einer Börse zu erwerben, sodass Ihr Ergebnis von Liquidität, Gebühren und Ihrem Verwahrungsmanagement abhängt. 

Wenn Sie die sauberste Ausführung wünschen, nutzen Sie den PAXG/USDT-spot, platzieren Sie eine limit order und überprüfen Sie das USDT-Netzwerk doppelt, bevor Sie ein- oder auszahlen. 

Wenn Sie Vermögenswerte langfristig halten, ziehen Sie die Position von der Börse ab und lesen Sie die Einlösebedingungen des Emittenten, um zu wissen, was Sie tatsächlich besitzen.