¿Puedo apostar Stablecoins?

Sí, puedes apostar monedas estables para generar rendimiento, aunque el mecanismo técnico difiere de asegurar una cadena de bloques a través de la prueba de participación tradicional. En lugar de validar bloques, depositas activos en plataformas que utilizan tu capital para prestar o facilitar operaciones financieras descentralizadas.

Los inversores obtienen intereses depositando dólares digitales en cuentas que devengan intereses o en fondos de liquidez. Estos sistemas distribuyen recompensas procedentes de las comisiones de los prestatarios o de las comisiones por operaciones. Su capital permanece vinculado al dinero fiduciario, al tiempo que genera rendimientos constantes impulsados por la demanda activa del mercado.

Existen diversas vías para obtener rendimiento, entre ellas los préstamos descentralizados y las cajas de ahorro especializadas. Cada método conlleva riesgos específicos relacionados con la seguridad de los contratos inteligentes o la solvencia de la plataforma. Los usuarios deben investigar estas variables antes de invertir capital en estrategias específicas que generen rendimiento.

Cómo apostar Stablecoins

Generar rendimiento a través de monedas estables implica invertir capital en protocolos de préstamo auditados o depósitos que generan rendimiento para captar el interés de la demanda de los prestatarios y los mercados institucionales.

Método 1: Aave (USDT/USDC)

Suministre USDT, USDC o GHO a Aave para obtener intereses a través de mercados de préstamos descentralizados que facilitan los préstamos entre pares para participantes globales.

Sigue estos pasos para depositar stablecoins en Aave:

1. Conecta MetaMask o una cartera de hardware a la interfaz de Aave.
2. Seleccione el mercado Ethereum para ver las tarifas actuales.
3. Introduzca la cantidad de USDC/USDT/GHO que desea depositar.
4. Haga clic en «suministrar» y confirme la transacción en su monedero.
5. Obtenga un rendimiento anual del 5-6 % mientras mantiene la custodia total de sus activos.

Método 2: Protocolo Sky (sUSDS)

Actualiza tu USDC a USDS en Sky para acceder a la tasa de ahorro de Sky y obtener recompensas de los ingresos del protocolo.

Sigue estos pasos para guardar USDS en Sky:

1. Acceda a la aplicación web oficial sky.money.
2. Cambia USDC o DAI por USDS en una proporción de 1:1.
3. Seleccione la opción «Sky Savings Rate» (Tarifa de ahorro Sky) en el panel de control.
4. Deposita USDS para recibir automáticamente tokens sUSDS que devengan intereses.
5. Consigue un rendimiento del 4 % sin depósito mínimo ni bloqueo.

Método 3: Maple Finance (USDC/USDT)

Obtenga rendimientos de nivel institucional proporcionando liquidez a expertos en crédito que prestan monedas estables a prestatarios corporativos consolidados a través de fondos comunes transparentes en cadena.

Siga esta secuencia para financiar los fondos comunes de préstamos de Maple Finance:

1. Accede a la aplicación Maple Finance y conecta una cartera.
2. Examine los fondos de préstamos activos para evaluar riesgos crediticios específicos.
3. Deposite USDC en un fondo común de préstamos institucionales gestionado de su elección.
4. Aprobar el contrato inteligente y firmar la transacción de suministro.
5. Se esperan rendimientos entre el 5 % y el 7,9 % por los intereses corporativos.

Método 4: Ethena (sUSDe)

Apostá USDe para recibir sUSDe y obtener recompensas generadas por estrategias de cobertura delta neutral y rendimientos de staking de Ethereum dentro del protocolo.

Sigue estos pasos para obtener rendimiento en Ethena:

1. Visita el protocolo Ethena y conecta tu monedero Web3.
2. Gana USDe depositando USDT u otros activos compatibles.
3. Navega hasta la pestaña «Stake» e introduce la cantidad de USDe.
4. Apostá USDe para recibir tokens sUSDe que acumulan valor.
5. Obtenga un rendimiento del 10 % a través de recompensas por operaciones con base neutral en el mercado.

¿Cuánto rendimiento puedes obtener al apostar por monedas estables?

Según los últimos datos onchain, los protocolos DeFi con un valor total bloqueado de al menos 100 millones de dólares ofrecen una rentabilidad anual media del 3-6 %. Aunque estas tasas se mantienen constantes, algunos casos atípicos impulsados por incentivos pueden alcanzar brevemente el 10-15 % durante periodos de alta demanda en el mercado.

Una cartera de 10 000 dólares con una tasa de interés compuesta media anual del 5 % crecería hasta alcanzar aproximadamente los 11 576 dólares tras tres años de staking. Esta estrategia genera más de 1576 dólares en ingresos pasivos, al tiempo que mantiene un valor principal estable frente a la volatilidad generalizada del mercado de las criptomonedas.

Calcula tus propias ganancias por staking utilizando nuestra herramienta a continuación:

¿Cuál es la mejor Stablecoin para apostar?

El USDC es la mejor opción para el staking porque ofrece la mayor seguridad verificable para tu capital. Lo emite Circle, una empresa financiera regulada que mantiene reservas de efectivo 1:1 auditadas mensualmente por Deloitte. Esta transparencia garantiza que, incluso cuando la volatilidad del mercado se dispara, puedas salir de tus posiciones de staking de forma fiable a un valor de 1,00 $.

Según DefiLlama, la capitalización total del mercado de stablecoins ha alcanzado los 610 000 millones de dólares. El USDT tiene una cuota de mercado del 60,6 %, mientras que el USDC acapara el 24,67 %. Aunque el USDT tiene un mayor volumen de negociación, el USDC sigue siendo la opción preferida por los usuarios que dan prioridad a las auditorías reguladas y al bajo riesgo de contraparte frente a la liquidez bruta del mercado.

Más allá de los activos principales, opciones emergentes como sUSDe y sUSDS ofrecen un mayor potencial de rendimiento a través de estrategias delta neutras y recompensas de protocolo. Sin embargo, estos activos introducen riesgos técnicos que los tokens respaldados por efectivo simple no tienen. Adapta siempre tu selección de stablecoins a tu tolerancia al riesgo específica y a la seguridad histórica del protocolo elegido.

¿Puedo apostar monedas estables en intercambios centralizados?

Sí, puedes apostar monedas estables en intercambios centralizados, siendo Bybit el método preferido para acceder a tasas promocionales de alto rendimiento y ahorros flexibles.

Explora estos fondos comunes de monedas estables de alto rendimiento disponibles hoy mismo en Bybit:

• Nuevo usuario de USDT durante 1 día: Consigue una enorme tasa de interés anual (APR) del 555,00 % en Bybit durante 24 horas, ideal para quienes realizan su primer depósito y desean aumentar su capital inicial.
• USDT Vietnam 3 días: los usuarios regionales elegibles pueden obtener un rendimiento del 666,00 % en 72 horas, lo que supone una de las recompensas promocionales por staking a corto plazo más altas.
• Jueves loco de USDT: los nuevos participantes pueden acceder a fondos comunes especializados de 3 días que ofrecen un rendimiento del 555,00 % durante los eventos promocionales semanales recurrentes de Bybit para los miembros activos de la comunidad.
• USDT Flexible Earn: Genere un rendimiento constante del 6,52 % sin periodo de bloqueo, lo que le permite retirar o negociar su capital en cualquier momento.
• USDC Flexible Earn: Deposite USDC en la caja fuerte Easy Earn para obtener un rendimiento anual del 6,49 % con máxima liquidez y sin penalizaciones por retirada.
• DAI Flexible Earn: Obtenga un 5,00 % de interés sobre sus tenencias de DAI a través del producto de ahorro accesible de Bybit, que proporciona un flujo de ingresos constante para los activos descentralizados.
• USDT VIP 180 días: bloquee su USDT durante 180 días para obtener una tasa fija del 3,01 %, exclusiva para operadores institucionales de gran volumen y con estatus VIP.
• USDT fijo a 7 días: comprometa su USDT durante un período de una semana para obtener un rendimiento anual del 2,50 % con un rendimiento garantizado sobre su capital.

¿Cuáles son las comisiones por apostar monedas estables?

El staking de stablecoins implica diversos costes que pueden reducir su rentabilidad total si no se gestionan adecuadamente. Estos gastos van desde las comisiones técnicas de red en protocolos descentralizados hasta los cargos por retirada y conversión que se aplican en las plataformas de intercambio centralizadas.

Las plataformas descentralizadas como Aave, Sky y Ethena requieren principalmente comisiones de gas de Ethereum por cada interacción de contrato inteligente. Maple Finance añade una comisión por rendimiento, que a menudo supone un 10 % de los intereses para pagar a los delegados del fondo común por gestionar los riesgos crediticios institucionales.

Bybit elimina las comisiones directas por staking en sus productos Easy Earn, pero mantiene las comisiones estándar por retirada de activos fuera de la plataforma. Los inversores deben sopesar estos costes de transacción frente a los rendimientos porcentuales anuales previstos para garantizar una rentabilidad neta positiva del capital.

Ventajas y desventajas de apostar por las monedas estables

El staking de stablecoins ofrece una vía para obtener ingresos pasivos con activos vinculados al dólar, aunque los usuarios deben sopesar los altos rendimientos frente a los riesgos de los contratos inteligentes y las plataformas.

Reflexiones finales

El staking de stablecoins ofrece una vía viable para obtener rendimientos constantes de los activos digitales, al tiempo que se evitan las fluctuaciones extremas de precios típicas del mercado en general.

Para maximizar su éxito, diversifique el capital entre protocolos auditados como Aave y exchanges centralizados de buena reputación para equilibrar los altos rendimientos con la seguridad esencial.